لديك كشوفات حساب بنكية لعميل بصيغة PDF وتحتاج إليها في Xero. ربما لا يدعم البنك خلاصات تلقائية. ربما تقوم بضم عميل جديد وتحتاج إلى ستة أشهر من السجل التاريخي. أو ربما تتعامل مع حساب مغلق لم تكن فيه الخلاصات البنكية خيارًا أبدًا.

مهما كان الوضع، لا يقبل Xero كشوفات الحساب البنكية بصيغة PDF مباشرة. تحتاج إلى إدخال هذه البيانات بصيغة CSV أو OFX أو صيغة أخرى يمكن لـ Xero قراءتها - والقيام بذلك دون إفساد التواريخ، أو تبديل الخصومات بالاعتمادات، أو قضاء ساعة في إعادة تنسيق جدول بيانات.

هذا الدليل يغطي كل طريقة: الخلاصات البنكية التلقائية، استيراد الملفات اليدوي، وتحويل PDF. بالإضافة إلى قواعد التنسيق والأخطاء الشائعة التي تعيق حتى المحاسبين ذوي الخبرة.

How to import bank statements into Xero - complete guide

الطرق الثلاث لإدخال البيانات البنكية إلى Xero

يوفر لك Xero ثلاثة مسارات لإدخال المعاملات إلى حساب بنكي. لكل منها نقاط قوة مختلفة، ومعظم المحاسبين يستخدمون الثلاثة جميعًا حسب الموقف.

Three methods for importing bank statements into Xero

الطريقة الأولى: الخلاصات البنكية (اتصال تلقائي)

يتصل Xero مباشرة ببنكك ويسحب المعاملات تلقائيًا - عادةً يوميًا. هذا هو النهج الأسهل عندما يعمل.

كيف تعمل: اذهب إلى المحاسبة > الحسابات البنكية > إضافة حساب بنكي، ابحث عن بنكك، وقم بتفويض الاتصال. يستخدم Xero إما شراكة بنكية مباشرة أو Yodlee (مُجمِّع طرف ثالث) لسحب المعاملات.

تعمل بشكل رائع عندما:

يدعم البنك خلاصات Xero (معظم البنوك الرئيسية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأستراليا ونيوزيلندا تفعل ذلك)
تحتاج إلى استيراد معاملات مستمر بدون تدخل يدوي
تقوم بتسوية المعاملات في غضون بضعة أشهر من تاريخ المعاملة

لا تعمل عندما:

بنكك غير مدعوم (بعض الاتحادات الائتمانية، البنوك الدولية)
تحتاج إلى معاملات من قبل تاريخ بدء الخلاصات
الحساب مغلق - الخلاصات البنكية تتطلب اتصالًا نشطًا
الخلاصات المستندة إلى Yodlee تنقطع باستمرار (شكوى شائعة، خاصة مع البنوك التي تستخدم المصادقة متعددة العوامل)

الطريقة الثانية: تحميل ملف يدوي (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

قم بتحميل ملف كشف حساب مباشرة إلى Xero. هذا يعمل لأي نطاق زمني وأي بنك - طالما لديك الملف بالصيغة الصحيحة.

الصيغ المدعومة:

الصيغة	تعيين الأعمدة تلقائيًا	اكتشاف التكرار	الأفضل لـ
OFX	نعم	نعم (FITID)	موصى به
QFX	نعم	نعم (FITID)	تصديرات Quicken
QBO	نعم	نعم (FITID)	تصديرات QuickBooks
CSV	لا (تعيين يدوي)	لا	خيار احتياطي عالمي
QIF	نعم	لا	Quicken القديم

OFX هي الخيار الأفضل لـ Xero. يتم استيرادها تلقائيًا بدون تعيين أعمدة، وتتضمن معرفات المعاملات (FITIDs) لمنع التكرار، وتحمل بيانات وصفية مثل أرقام الحسابات وأنواع المعاملات. تعمل CSV ولكنها تتطلب تعيين أعمدة يدويًا ولا تحتوي على حماية من التكرار.

كيفية التحميل: اذهب إلى المحاسبة > الحسابات البنكية، حدد الحساب، انقر على إدارة الحساب > استيراد كشف حساب، ثم اختر ملفك.

الحدود: 1000 معاملة كحد أقصى لكل ملف. قم بتقسيم الملفات الأكبر إلى استيرادات متعددة.

الطريقة الثالثة: تحويل كشوفات PDF إلى صيغ جاهزة لـ Xero

عندما يكون لديك فقط كشوفات حساب بنكية بصيغة PDF - وهو ما يحدث في معظم الأحيان للبيانات التاريخية، والحسابات المغلقة، والبنوك الدولية - تحتاج إلى تحويلها أولاً.

خطوة بخطوة مع PDFSub:

قم بتنزيل ملف PDF لكشف الحساب من البنك
اذهب إلى محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub
قم بتحميل ملف PDF - اسحب وأفلت أو انقر للاستعراض
راجع المعاملات المستخرجة
قم بالتنزيل بصيغة OFX (موصى به) أو CSV
قم بالاستيراد إلى Xero باستخدام الطريقة الثانية أعلاه

يقوم PDFSub بالكشف التلقائي عن تنسيقات التواريخ، وفصل الإيداعات عن السحوبات، والتعامل مع الأوصاف متعددة الأسطر. يتضمن إخراج OFX معرفات FITIDs لاكتشاف التكرار - مما يعني أنك لن تستورد نفس المعاملات مرتين عن طريق الخطأ.

خطوة بخطوة: استيراد ملف إلى Xero

الخطوة 1: تحويل ملف PDF الخاص بك (إذا لزم الأمر)

إذا كان لديك كشف حساب بنكي بصيغة PDF، قم بتحويله باستخدام محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub. اختر OFX كصيغة إخراج - إنها الصيغة المفضلة لدى Xero وتتجاوز خطوة تعيين الأعمدة بالكامل.

إذا كان بنكك يوفر بالفعل تنزيلات بصيغة OFX أو QFX أو CSV، فتجاوز هذه الخطوة.

الخطوة 2: التحميل إلى Xero

انقر على المحاسبة في القائمة العلوية، ثم الحسابات البنكية
ابحث عن الحساب البنكي المستهدف وانقر على إدارة الحساب
اختر استيراد كشف حساب
انقر على استعراض واختر ملفك
انقر على استيراد

الخطوة 3: تعيين الأعمدة (CSV فقط)

إذا كنت تستورد CSV، يعرض Xero شاشة لتعيين الأعمدة:

قم بتعيين كل عمود إلى حقل Xero: التاريخ، المبلغ، العميل/المورد، الوصف، المرجع
تحقق من "عدم استيراد السطر الأول" إذا كان ملفك يحتوي على رؤوس أعمدة
قم بمعاينة المعاملات على الجانب الأيمن - تحقق من أن التواريخ والمبالغ تبدو صحيحة
انقر على حفظ

تتجاوز ملفات OFX و QFX و QBO هذه الخطوة تمامًا - يتم تعيين الأعمدة تلقائيًا.

الخطوة 4: المراجعة والتسوية

تظهر المعاملات المستوردة كسطور كشف حساب غير مسواة. لكل معاملة، يقدم Xero ثلاثة إجراءات:

مطابقة - ربط بفاتورة أو فاتورة شراء أو معاملة موجودة في Xero
إنشاء - إنشاء إدخال جديد للمصروفات أو الإيرادات، وتعيين رموز الحسابات ومعدلات الضرائب
تحويل - تسجيل كتحويل بين حسابين بنكيين في Xero

نصيحة احترافية: قم بإعداد قواعد بنكية لأتمتة المعاملات المتكررة. تقوم القواعد بمطابقة الأنماط في اسم العميل/المورد أو الوصف وتملأ مسبقًا رمز الحساب ومعدل الضريبة. يمكن أن يقلل هذا من وقت التسوية بنسبة 30-50٪.

الخطوة 5: التحقق من رصيدك

بعد التسوية، قارن رصيد الحساب البنكي في Xero برصيد كشف حسابك الفعلي. إذا لم يتطابقا، استخدم تقرير ملخص تسوية الحساب البنكي لتحديد التناقضات.

OFX مقابل CSV: أي صيغة لـ Xero؟

إذا كان لديك خيار، استخدم OFX دائمًا. إليك السبب:

الميزة	OFX/QFX/QBO	CSV
تعيين الأعمدة	تلقائي	يدوي (الاستيراد الأول)
اكتشاف التكرار	نعم (يعتمد على FITID)	لا
تنسيق التاريخ	مضمن في الملف	يجب أن يتطابق مع منطقة Xero
تنسيق المبلغ	منظم	يجب أن يكون عمودًا واحدًا، بدون رموز
بيانات الحساب الوصفية	متضمنة	غير متاحة
سرعة الاستيراد	تحميل وإنهاء	تحميل، تعيين، تحقق
خطر الخطأ	منخفض	مرتفع (مزالق التنسيق)

استخدم CSV عندما: بنكك يوفر CSV فقط، تحتاج إلى تعديل المعاملات قبل الاستيراد (إزالة التكرارات، إضافة فئات)، أو تريد استخدام صيغة CSV المرمزة مسبقًا من Xero للتصنيف التلقائي.

استخدم OFX عندما: لديك الخيار. إنها أبسط وأكثر أمانًا وأسرع.

قواعد تنسيق CSV لـ Xero

إذا كان لا بد من استخدام CSV، فإليك المتطلبات الدقيقة. يمكن لحقل واحد خاطئ أن يتسبب في فشل الاستيراد بالكامل.

الأعمدة المطلوبة

العمود	مطلوب	الحد الأقصى للطول	ملاحظات
التاريخ	نعم	-	يجب أن يتطابق مع منطقة مؤسستك في Xero
المبلغ	نعم	-	عمود واحد: موجب = وارد، سالب = صادر
العميل/المورد	لا	255 حرفًا	يستخدم لمطابقة جهات الاتصال
الوصف	لا	500 حرفًا	تفاصيل المعاملة
المرجع	لا	255 حرفًا	أرقام الشيكات، المعرفات

تنسيق التاريخ (يعتمد على المنطقة)

يجب أن تتطابق تواريخ CSV الخاصة بك مع إعداد المنطقة الخاص بمؤسستك في Xero:

مؤسسات الولايات المتحدة: MM/DD/YYYY
مؤسسات المملكة المتحدة/أستراليا/نيوزيلندا: DD/MM/YYYY
عالمي (يعمل دائمًا): YYYY-MM-DD

تحقق من إعدادك: الإعدادات > الإعدادات العامة > المنطقة.

السنوات المكونة من رقمين (01/12/20) وأسماء الشهور النصية (01 Nov 2022) غير مقبولة. يتم رفض التواريخ المستقبلية.

قواعد تنسيق المبلغ

استخدم عمود مبلغ واحد - موجب للأموال الواردة، سالب للأموال الصادرة
لا رموز عملة ($, €, £)
لا فواصل آلاف بالفاصلة - استخدم 1234.56 وليس 1,234.56
فاصل عشري بالنقطة - استخدم 47.99 وليس 47,99
لا توجد أرقام سالبة بين قوسين - استخدم -47.99 وليس (47.99)
لا توجد معاملات بمبلغ صفر - يرفض Xero سطور $0.00

القواعد الهيكلية

لا توجد صفوف فارغة في أي مكان في الملف
لا توجد فواصل زائدة في نهاية الأسطر
لا توجد صفوف تذييل بالمجاميع أو الأرصدة
عدد أعمدة ثابت عبر جميع الصفوف
ترميز UTF-8 (مهم للأحرف ذات العلامات الصوتية)
1000 معاملة كحد أقصى لكل ملف

خطأ شائع: العديد من البنوك تصدر أعمدة منفصلة للسحب والإيداع. يتطلب Xero عمود مبلغ واحد. ستحتاج إلى دمجهما قبل الاستيراد - الإيداعات موجبة، والسحوبات سالبة. PDFSub يتعامل مع هذا تلقائيًا.

أخطاء الاستيراد الشائعة (وكيفية إصلاحها)

"الملف لا يحتوي على بيانات كشف حساب صالحة"

السبب: صفوف فارغة، مسافات زائدة، أو أحرف غير مرئية في CSV. يتم تشغيله أيضًا بواسطة ملفات مفصولة بفواصل منقوطة (شائعة عند حفظ Excel باللغة المحلية الأوروبية لملفات CSV).

الإصلاح: افتح الملف في محرر نصوص (ليس Excel). قم بإزالة الأسطر الفارغة. تحقق من أن الفواصل - وليس الفواصل المنقوطة - تفصل بين الحقول. احفظ بصيغة UTF-8.

"تنسيق التاريخ غير معروف"

السبب: تواريخ CSV الخاصة بك لا تتطابق مع إعداد المنطقة الخاص بمؤسستك في Xero. 01/03/2026 هو 3 يناير بالتنسيق الأمريكي ولكنه 1 مارس بالتنسيق البريطاني.

الإصلاح: تحقق من منطقة Xero الخاصة بك (الإعدادات > الإعدادات العامة) وقم بتنسيق التواريخ لتتوافق. أو استخدم تنسيق ISO (YYYY-MM-DD) الذي يعمل في كل مكان.

المعاملات تستورد بإشارات خاطئة (خصومات كاعتمادات)

السبب: اصطلاح الإشارة في CSV الخاص بك معكوس. يحدث هذا بشكل متكرر مع كشوفات بطاقات الائتمان، حيث تكون المشتريات موجبة (تدين بالمزيد) ولكن Xero يتوقعها كسالبة (أموال خارجة).

الإصلاح: اضرب عمود المبلغ في -1 في Excel قبل الاستيراد. أو قم بالتحويل باستخدام PDFSub، الذي يكتشف تلقائيًا نوع الكشف ويطبق اصطلاح الإشارة الصحيح.

معاملات مكررة بعد الاستيراد

السبب: قمت باستيراد ملف يغطي تواريخ موجودة بالفعل في Xero من خلاصات بنكية أو استيراد سابق. Xero لا يزيل التكرارات تلقائيًا من استيرادات CSV.

الإصلاح: استخدم تقرير سطور كشف الحساب المكررة (التقارير > جميع التقارير > سطور كشف الحساب المكررة) لتحديد وحذف التكرارات. لمنع ذلك، تحقق من نطاق تواريخ المعاملات الموجودة قبل الاستيراد.

"يجب أن يكون المبلغ رقميًا"

السبب: رموز العملة ($)، فواصل آلاف بالفاصلة، أو تنسيق محاسبي للأرقام السالبة بين قوسين في عمود المبلغ.

الإصلاح: قم بإزالة جميع التنسيقات من عمود المبلغ. يجب أن تكون القيم أرقامًا عادية: 47.99 أو -47.99.

متى تحتاج إلى الاستيراد اليدوي (الخلاصات البنكية لن تكفي)

الخلاصات البنكية رائعة للمسك الدفتري اليومي، ولكن هناك سيناريوهات شائعة حيث يكون الاستيراد اليدوي هو الخيار الوحيد:

ضم عميل جديد. لم يتم إعداد دفاتر العميل منذ أشهر (أو سنوات). عادةً ما تغطي الخلاصات البنكية آخر 30-90 يومًا. تحتاج إلى السجل الكامل من كشوفات PDF.

حسابات مغلقة. حساب عمل قديم تم إغلاقه. لا يمكن إجراء خلاصات بنكية - يتطلب الاتصال حسابًا نشطًا. ولكن كشوفات PDF موجودة في خزانة الملفات.

بنوك دولية. بنوك خارج الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأستراليا ونيوزيلندا لا تدعم شبكة الخلاصات البنكية الخاصة بـ Xero. يرسل العميل كشوفات PDF شهريًا عبر البريد الإلكتروني.

فجوات في الخلاصات البنكية. انقطعت الخلاصات المستندة إلى Yodlee لمدة أسبوعين لأن رمز المصادقة متعددة العوامل الخاص بالعميل انتهت صلاحيته. الآن تحتاج إلى ملء المعاملات المفقودة من تنزيل PDF.

التسوية السنوية. موسم الضرائب. كومة من كشوفات الحساب البنكية بصيغة PDF على مكتبك. لم يقم العميل بإعداد خلاصات بنكية وتحتاج إلى 12 شهرًا في Xero بحلول أبريل.

الترحيل من منصة أخرى. الانتقال من QuickBooks أو Sage أو نظام آخر. تحتاج البيانات البنكية التاريخية إلى الانتقال إلى Xero، وقد تكون تصديرات المنصة القديمة متاحة فقط بصيغة CSV أو PDF.

لكل هذه الحالات، محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub يحول كشوفات PDF إلى OFX أو CSV يمكن لـ Xero استيرادها مباشرة. يعمل مع أكثر من 20,000 تنسيق بنكي بأكثر من 130 لغة، وعمليات الاستخراج من المستوى الأول تعالج ملفات PDF الرقمية في متصفحك دون تحميل الملف.

أسئلة متكررة

هل يمكنني استيراد كشوفات حساب بنكية أقدم من 90 يومًا إلى Xero؟

نعم، من خلال الاستيراد اليدوي. تغطي الخلاصات البنكية عادةً آخر 30-90 يومًا، ولكن يمكنك تحميل ملفات CSV أو OFX لأي نطاق زمني. قم بتحويل كشوفات PDF الأقدم باستخدام PDFSub، ثم قم باستيراد الملف.

ما هي صيغة الملف الأفضل لاستيراد الحسابات البنكية إلى Xero؟

OFX هي أفضل صيغة لـ Xero. يتم استيرادها تلقائيًا بدون تعيين أعمدة، وتتضمن معرفات المعاملات لاكتشاف التكرار، وتزيل أخطاء التنسيق. تعمل CSV ولكنها تتطلب تعيين أعمدة يدويًا وتنسيقًا دقيقًا.

لماذا يرفض Xero ملف CSV الخاص بي؟

الأسباب الأكثر شيوعًا: التواريخ لا تتطابق مع إعداد المنطقة الخاص بمؤسستك، المبالغ تحتوي على رموز عملة أو فواصل آلاف بالفاصلة، توجد صفوف فارغة في الملف، أو يستخدم الملف فواصل منقوطة بدلاً من الفواصل (Excel الأوروبي). افتح الملف في محرر نصوص لفحصه وإصلاح هذه المشكلات.

هل يمكنني استيراد كشوفات حساب بنكية من بنوك دولية إلى Xero؟

نعم. قم بتحويل كشف PDF إلى OFX أو CSV باستخدام أداة مثل PDFSub (التي تدعم أكثر من 130 لغة و 20,000+ بنك)، ثم قم باستيراد الملف. تأكد من أن عملة المعاملات المستوردة تتطابق مع إعداد عملة الحساب البنكي في Xero.

كيف أتجنب المعاملات المكررة عند الاستيراد؟

استخدم صيغة OFX بدلاً من CSV. تحتوي ملفات OFX على معرفات معاملات فريدة (FITIDs) يستخدمها Xero لاكتشاف التكرارات. بالنسبة لاستيرادات CSV، تحقق من نطاق تواريخ المعاملات الموجودة أولاً وتجنب الفترات المتداخلة. بعد الاستيراد، قم بتشغيل تقرير سطور كشف الحساب المكررة لالتقاط أي تكرارات.

هل يدعم Xero أعمدة منفصلة للسحب والإيداع في CSV؟

لا. يتطلب Xero عمود مبلغ واحد حيث تمثل القيم الموجبة الأموال الواردة والقيم السالبة الأموال الصادرة. إذا كان بنكك يوفر أعمدة منفصلة، فأنت بحاجة إلى دمجها قبل الاستيراد. PDFSub يتعامل مع هذا تلقائيًا - فهو يكتشف تخطيط الكشف ويخرج عمود مبلغ واحد بإشارة.

هل يمكنني التراجع عن استيراد كشف حساب بنكي في Xero؟

نعم. اذهب إلى المحاسبة > الحسابات البنكية، انقر على الحساب، ثم علامة التبويب كشوفات الحساب البنكية. حدد كشف الحساب المستورد وانقر على حذف. هذا يزيل جميع سطور كشف الحساب المستوردة (ولكن ليس أي معاملات مسواة - يجب إلغاء تسويتها أولاً).

جرب PDFSub مجانًا لمدة 7 أيام - وصول كامل إلى محول كشوفات الحساب البنكية و 84+ أدوات PDF أخرى في خطة الكل في واحد (20 دولارًا للمستخدم/شهر سنويًا). إلغاء في أي وقت.