لديك كشف حساب بنكي من سيتي بصيغة PDF وتحتاج إلى البيانات في جدول بيانات. ربما تقوم بتسوية الحسابات، أو مسك الدفاتر، أو تجميع المستندات الضريبية. مهما كان السبب، فإن سيتي يجعل هذا الأمر أصعب مما ينبغي - وبطريقة محبطة بشكل فريد مقارنة بالبنوك الكبرى الأخرى.

المشكلة الأساسية: يقوم سيتي بتجميع المعاملات حسب النوع، وليس حسب التاريخ. يتم تجميع جميع إيداعاتك في قسم واحد. وجميع سحوباتك في قسم آخر. وجميع شيكاتك في قسم آخر. إذا كنت تحاول بناء سجل زمني في إكسل - وهو ما يحتاجه معظم الناس فعليًا - فإن النسخ واللصق المباشر أو التصدير العام لملف PDF ينتج عنه فوضى مشوشة تتطلب إعادة ترتيب يدوي يدوي كبير.

إليك كيفية الحصول على بيانات كشف حساب سيتي الخاص بك في إكسل، مع طرق تعمل لحسابات الشيكات والتوفير وبطاقات الائتمان.

Convert Citi Bank Statements to Excel - step-by-step guide

ما يقدمه سيتي (وما لا يقدمه)

قبل تحويل أي شيء، من المفيد معرفة ما يقدمه سيتي بالفعل.

كشوف حسابات PDF - متاحة لمدة تصل إلى 24 شهرًا عبر سيتي أونلاين تحت "Statements & Documents" (الكشوف والمستندات). يحتفظ سيتي بالكشوف في متناول اليد لمدة عامين؛ الكشوف الأقدم لمدة تصل إلى 7 سنوات متاحة عند الطلب عبر خدمة العملاء. هذه هي الكشوف الرسمية المطابقة لما كنت ستتلقاه بالبريد. بصيغة PDF فقط.

تنزيلات النشاط - متاحة من خلال سجل المعاملات الخاص بحسابك على citibankonline.com. يقدم سيتي خيارات تصدير CSV و QFX (Quicken) هنا. يبدو أن هذا يحل المشكلة، أليس كذلك؟

ليس تمامًا. تنزيل النشاط له قيود حقيقية:

حوالي 180 يومًا من السجل - تصدير CSV الخاص بسيتي يغطي فقط حوالي ستة أشهر من المعاملات الأخيرة
ليست كشوفات رسمية - إنها تغذية معاملات، وتفتقر إلى أرصدة البداية/النهاية، وملخصات الرسوم، وتفاصيل الفائدة، وجداول الأرصدة اليومية
لا توجد صيغة QBO - على عكس Chase و BofA، لا يقدم سيتي تصديرًا أصليًا بصيغة QBO (QuickBooks)، لذا يضطر مستخدمو QuickBooks إلى تعيين أعمدة CSV يدويًا
قيود بطاقات الائتمان - تنزيلات نشاط بطاقات الائتمان لها نوافذ أقصر وقد لا تتضمن جميع تفاصيل المعاملات

لذلك، إذا كنت بحاجة إلى بيانات لأكثر من ستة أشهر مضت، أو كنت بحاجة إلى الكشف الكامل (وليس مجرد المعاملات)، فإن PDF هو خيارك الوحيد.

الطريقة الأولى: استخدام محول كشوف الحسابات البنكية (موصى به)

الطريقة الأسرع والأكثر دقة هي استخدام محول متخصص لكشوف الحسابات البنكية - أداة مصممة خصيصًا لاستخراج بيانات المعاملات من ملفات PDF لكشوف الحسابات البنكية.

على عكس أدوات PDF إلى Excel العامة، تفهم محولات كشوف الحسابات البنكية بنية المستندات المالية. إنها تعرف أن كشوف حسابات سيتي للشيكات تجمع المعاملات حسب الفئة - "الإيداعات والائتمانات"، "الشيكات المدفوعة"، "سحوبات بطاقات الصراف الآلي/الخصم"، و "السحوبات الأخرى" - بدلاً من سرد كل شيء بترتيب زمني. إنها تتعامل مع الأوصاف متعددة الأسطر، والأرصدة الجارية، وخصوصيات تنسيق التواريخ في سيتي.

خطوة بخطوة مع PDFSub

قم بتنزيل كشف حساب سيتي الخاص بك - سجل الدخول إلى citibankonline.com → Statements & Documents (الكشوف والمستندات) → حدد الكشف → قم بتنزيل PDF
انتقل إلى محول كشوف الحسابات البنكية من PDFSub
قم بتحميل ملف PDF الخاص بسيتي - اسحب وأفلت أو انقر للتصفح
راجع البيانات المستخرجة - يعرض لك PDFSub المعاملات قبل تنزيلها، حتى تتمكن من التحقق من الدقة
اختر الصيغة الخاصة بك - Excel (XLSX)، CSV، QBO (QuickBooks)، OFX (Xero)، أو أي من 8 صيغ مدعومة
تنزيل - انقر فوق "تنزيل" أو استخدم "تنزيل الكل" للحصول على ملف ZIP بكل صيغة

Process flow: Citi PDF to PDFSub to Excel, CSV, or QBO output

بالنسبة لملفات PDF الرقمية من سيتي، فإن استخراج المستوى الأول من PDFSub يعالج التحويل بالكامل في متصفحك - لا يغادر الملف جهازك أبدًا. هذا مهم عندما تتعامل مع بيانات مالية حساسة.

لماذا تعمل هذه الطريقة بشكل جيد مع سيتي على وجه الخصوص:

تفهم تجميع سيتي حسب الأقسام وتعين علامات موجبة/سالبة بشكل صحيح بناءً على القسم الذي تظهر فيه المعاملة (نظرًا لأن سيتي يستخدم مبالغ موجبة في كل مكان - عنوان القسم هو ما يخبرك ما إذا كان إيداعًا مقابل سحبًا)
تتعامل مع تنسيق تاريخ سيتي MM/DD (بدون سنة) وتستنتج السنة الصحيحة من رأس فترة الكشف
تعالج أوصاف المعاملات متعددة الأسطر (2-3 أسطر شائعة في كشوف سيتي) دون إنشاء صفوف مكررة
تعمل مع جميع أنواع حسابات سيتي - الشيكات، التوفير، وبطاقات الائتمان
تتجاهل المحتوى غير المتعلق بالمعاملات مثل ملخصات المكافآت، وتفاصيل معدل الفائدة السنوي، وتفاصيل خطة سيتي المرنة، واللافتات التسويقية
تصدر بصيغة QBO للاستيراد المباشر إلى QuickBooks مع اكتشاف التكرارات FITID - لسد الفجوة التي تركها نقص تصدير QBO الأصلي من سيتي

خطة PDFSub الشاملة تكلف 20 دولارًا للمستخدم شهريًا (سنويًا) أو 25 دولارًا للمستخدم شهريًا (شهريًا)، وتشمل 500 صفحة من كشوف الحسابات البنكية لكل مستخدم وفترة تجريبية مجانية لمدة 7 أيام.

الطريقة الثانية: خيارات التنزيل المضمنة في سيتي

إذا كنت تحتاج فقط إلى المعاملات الأخيرة (وليس الكشف الكامل)، فإن تصدير CSV الأصلي من سيتي هو الخيار الأسرع.

كيفية التنزيل

سجل الدخول إلى citibankonline.com
انتقل إلى حسابك
انقر فوق "View Account Details" (عرض تفاصيل الحساب) وانتقل إلى "Transaction History" (سجل المعاملات)
حدد النطاق الزمني للمعاملات التي تحتاجها
انقر فوق أيقونة التنزيل وحدد CSV
افتح الملف الذي تم تنزيله في إكسل

ما تحصل عليه

يتضمن CSV الخاص بسيتي الأعمدة التالية:

Column	Description
Date	تاريخ المعاملة (MM/DD/YYYY)
Description	التاجر أو تفاصيل المعاملة
Debit	مبلغ السحب (إذا كان منطبقًا)
Credit	مبلغ الإيداع (إذا كان منطبقًا)

القيود التي يجب الانتباه إليها

نافذة الـ 180 يومًا تقريبًا. يحد سيتي من تصديرات CSV بحوالي ستة أشهر من المعاملات الأخيرة. هل تحتاج إلى سنة كاملة؟ سيتعين عليك التنزيل على دفعات ودمجها يدويًا - وإذا كنت بحاجة إلى أي شيء أقدم من ستة أشهر، فإن CSV غير متاح على الإطلاق.

لا توجد صيغة QBO أو OFX. إذا كنت تستخدم QuickBooks أو Xero، فلا يوفر سيتي صيغة استيراد أصلية. ستحتاج إلى تحويل CSV أو PDF إلى QBO/OFX باستخدام أداة طرف ثالث.

أعمدة منفصلة للسحب/الإيداع. على عكس Chase و BofA (اللذان يستخدمان عمود مبلغ واحد موقع)، يستخدم CSV الخاص بسيتي أعمدة منفصلة للسحب والإيداع. هذا في الواقع أسهل في التعامل معه في إكسل، ولكنه قد يسبب مشاكل استيراد مع برامج المحاسبة التي تتوقع عمود مبلغ واحد.

ليس الكشف الرسمي. CSV هو تغذية معاملات - لا يتضمن أرصدة البداية/النهاية، أو ملخصات الرسوم، أو رسوم الفائدة، أو جدول الأرصدة اليومية. إذا كنت بحاجة إلى هذه لأغراض التدقيق أو الضرائب، فأنت بحاجة إلى PDF.

هذه الطريقة تعمل لتتبع التمويل الشخصي السريع للنشاط الأخير. لأي شيء أكثر شمولاً، قم بتحويل PDF.

الطريقة الثالثة: النسخ واللصق من PDF (غير موصى به)

يمكنك محاولة تحديد النص في ملف PDF من سيتي ولصقه في إكسل. إليك ما يحدث فعليًا:

كل شيء يهبط في عمود واحد. التواريخ، والأوصاف، والمبالغ، والأرصدة تتداخل معًا. ومع سيتي، لديك مشكلة إضافية: نظرًا لأن المعاملات مجمعة حسب النوع بدلاً من ترتيب زمني، فإن حتى النسخ واللصق النظيف يعطيك بيانات خارج ترتيب زمني. ستحتاج ليس فقط إلى فصل الأعمدة ولكن أيضًا إلى إعادة فرز كل شيء حسب التاريخ.

يمكنك محاولة استخدام ميزة "Text to Columns" (النص إلى أعمدة) في إكسل (علامة التبويب Data → Text to Columns) لفصلها، ولكن:

أوصاف سيتي متعددة الأسطر (غالبًا 2-3 أسطر لكل معاملة) تكسر محاذاة الصفوف
عناوين الأقسام ("DEPOSITS & CREDITS"، "CHECKS PAID") تختلط مع بيانات المعاملات
المبالغ كلها موجبة - بدون سياق القسم، لا يمكنك التمييز بين السحوبات والإيداعات
الأرصدة الجارية لا تتوافق مع معاملاتها
لافتات التسويق، والعروض الترويجية، وصور الشيكات المضمنة في PDF تتداخل مع النص
ستقضي 45+ دقيقة في تنظيف كشف واحد

بالنسبة لكشف أو كشفين بسيطين جدًا، هذا مؤلم ولكنه ممكن تقنيًا. لأي شيء أكثر من ذلك، لا يستحق الوقت.

فهم تنسيق PDF الخاص بسيتي

تتميز كشوف حسابات سيتي ببنية مميزة تميزها عن Chase و Bank of America. فهم هذه البنية يفسر سبب صعوبة عمل المحولات العامة وسبب وجود أدوات متخصصة.

مشكلة التجميع حسب الأقسام

هذا هو التحدي الأكبر مع كشوف حسابات سيتي. معظم البنوك تسرد المعاملات بترتيب زمني - ترى 3 يناير، ثم 5 يناير، ثم 8 يناير، بغض النظر عما إذا كانت إيداعات أو سحوبات. سيتي يفعل العكس.

كشف حساب سيتي النموذجي للشيكات ينظم المعاملات في أقسام مثل هذا:

ملخص الحساب - الرصيد الافتتاحي، إجمالي الائتمانات، إجمالي الخصومات، الرصيد الختامي
الإيداعات والائتمانات - جميع الإيداعات مجمعة معًا
الشيكات المدفوعة - جميع الشيكات المقيدة، مدرجة حسب رقم الشيك
سحوبات بطاقات الصراف الآلي/الخصم - جميع السحوبات التي تمت بالبطاقة
السحوبات الأخرى - خصومات ACH، التحويلات عبر الإنترنت، التحويلات البرقية، إلخ.

داخل كل قسم، تُدرج المعاملات حسب التاريخ. ولكن عبر الأقسام، يمكن أن يظهر نفس التاريخ عدة مرات. قد يكون لديك إيداع في 15 يناير في قسم الإيداعات، وشراء ببطاقة خصم في 15 يناير في قسم سحوبات بطاقات الصراف الآلي/الخصم، ودفع ACH في 15 يناير في قسم السحوبات الأخرى - كل ذلك مفصول بصفحات من المعاملات الأخرى.

هذا يعني أنه عند تحويل PDF من سيتي إلى إكسل، تحصل على جدول بيانات حيث تأتي جميع الإيداعات أولاً، ثم جميع الشيكات، ثم جميع السحوبات. للمسك الدفتري أو التسوية، ستحتاج إلى فرز حسب التاريخ بعد التحويل للحصول على عرض زمني.

تخطيط كشوف حسابات الشيكات/التوفير

تستخدم كشوف حسابات سيتي للشيكات والتوفير بنية الأعمدة هذه:

Column	Description
Date	تاريخ المعاملة (MM/DD - بدون سنة)
Description	تفاصيل المعاملة (غالبًا 2-3 أسطر)
Amount	دائمًا موجب - عنوان القسم يحدد السحب مقابل الإيداع
Balance	الرصيد الجاري بعد المعاملة

تنسيق التاريخ هو MM/DD بدون السنة. يجب استنتاج السنة من فترة الكشف المعروضة في الرأس. بالنسبة للكشوف التي تمتد من ديسمبر إلى يناير، هذا يعني أن بعض المعاملات في نفس الكشف لها سنوات مختلفة.

تخطيط كشوف بطاقات الائتمان

تعتبر كشوف بطاقات ائتمان سيتي أكثر تعقيدًا، مع ما يصل إلى 8 أقسام مميزة:

ملخص الحساب - الرصيد السابق، المدفوعات، الرسوم الجديدة، الرسوم، الفائدة، الرصيد الجديد
معلومات الدفع - الحد الأدنى المستحق، تاريخ الاستحقاق، تحذير الدفع المتأخر
ملخص المكافآت - نقاط ThankYou المكتسبة، المستردة، والرصيد (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, إلخ)
تفاصيل المعاملات - المشتريات والإرجاع مع تاريخ المعاملة وتاريخ الإيداع
الرسوم المفروضة - الرسوم السنوية، رسوم التأخير، إلخ.
الفائدة المفروضة - تفصيل معدل الفائدة السنوي حسب نوع الرصيد (المشتريات، السلف النقدية، تحويلات الرصيد)
خطة سيتي المرنة - تفاصيل خطة التقسيط إذا كانت بعض المشتريات تُدفع على أقساط
إجماليات السنة حتى تاريخه - الفوائد والرسوم التراكمية

الاختلاف الحاسم للتحويل: معاملات بطاقات الائتمان لها تاريخان - تاريخ المعاملة (عند إجراء الشراء) وتاريخ الإيداع (عند إيداعه في حسابك). بعض المحولات تلتقط تاريخًا واحدًا فقط، مما قد يسبب مشاكل في التسوية.

لا ينبغي استخراج ملخص المكافآت وأقسام خطة سيتي المرنة كمعاملات - إنها محتوى معلوماتي. ولكنها غالبًا ما تظهر بين أقسام المعاملات، لذا فإن المحولات التي لا تعرف تخطيها ستنشئ صفوفًا غير مفيدة.

رموز معاملات سيتي

يستخدم سيتي رموزًا محددة في أوصاف المعاملات. فهم هذه الرموز يساعد عند مراجعة البيانات المحولة:

Code	Meaning
DIRECT DEP	إيداع مباشر (رواتب، إعانات حكومية)
ACH CREDIT	تحويل ACH وارد
ACH DEBIT	تحويل ACH صادر
ZELLE PAYMENT	تحويل Zelle من شخص لآخر
CHECKCARD	شراء ببطاقة الخصم
ATM WITHDRAWAL	سحب نقدي من الصراف الآلي
ONLINE TRANSFER	تحويل بين حسابات سيتي
MOBILE CHECK DEPOSIT	إيداع شيك عبر تطبيق سيتي للهاتف المحمول
WIRE TRANSFER	تحويل برقي وارد أو صادر
RECURRING PMT	دفعة تلقائية متكررة
E-PAYMENT	دفع فاتورة عبر الإنترنت
POS PURCHASE	معاملة شراء ببطاقة الخصم في نقطة البيع

مشاكل التحويل الشائعة والحلول

المشكلة: جميع المبالغ موجبة - لا يمكن التمييز بين السحوبات والإيداعات

سبب حدوثها: يستخدم سيتي مبالغ موجبة لكل شيء. إيداع بقيمة 500 دولار وسحب بقيمة 500 دولار يظهران كـ "500.00" في PDF. الطريقة الوحيدة للتمييز بينهما هي عنوان القسم.

الحل: استخدم محول كشوف حسابات بنكية يفهم تخطيط سيتي القائم على الأقسام. يقرأ PDFSub عناوين الأقسام ويطبق الإشارة الصحيحة (موجبة للإيداعات، سالبة للسحوبات). إذا كنت تعمل مع بيانات مستخرجة خام، فانظر إلى القسم الذي ظهرت فيه كل معاملة وأضف الإشارة يدويًا.

المشكلة: التواريخ تفتقد السنة

سبب حدوثها: يقوم سيتي بتنسيق التواريخ كـ MM/DD بدون السنة. معاملة بتاريخ "01/15" يمكن أن تكون في أي سنة.

الحل: تأتي السنة من رأس فترة الكشف (على سبيل المثال، "Statement Period: 12/20/2025 – 01/19/2026"). المحولات الجيدة تستنتج السنة تلقائيًا. إذا لم يفعل المحول الخاص بك ذلك، أضف السنة يدويًا بناءً على فترة الكشف. انتبه لكشوف ديسمبر-يناير حيث تمتد المعاملات في نفس الكشف على سنتين تقويميتين.

المشكلة: الأوصاف متعددة الأسطر تنشئ صفوفًا إضافية

سبب حدوثها: غالبًا ما تمتد أوصاف معاملات سيتي على 2-3 أسطر. قد تبدو معاملة واحدة كالتالي:

01/15  CHECKCARD 0115 AMAZON.COM AMZN.COM/BILL WA Card 1234

المحولات العامة تعامل كل سطر كصف منفصل.

الحل: تدرك المحولات المتخصصة أن الأسطر التي لا تحتوي على تاريخ هي أسطر متابعة تنتمي إلى المعاملة السابقة. إنها تدمج الوصف في خلية واحدة.

المشكلة: الكشوف المجمعة لحسابات Priority/Citigold

سبب حدوثها: قد يتلقى عملاء Citi Priority (رصيد 30 ألف دولار+)، و Citigold (200 ألف دولار+)، و Citigold Private Client (مليون دولار+) كشوفات مجمعة تتضمن حسابات متعددة - شيكات، توفير، وسوق المال - في ملف PDF واحد.

الحل: ابحث عن رؤوس أرقام الحسابات داخل الكشف التي تفصل بين الحسابات المختلفة. عند التحويل، قد تحتاج إلى استخراج معاملات كل حساب على حدة، أو استخدام محول يتعامل مع الكشوف متعددة الحسابات.

المشكلة: أقساط خطة سيتي المرنة مختلطة مع المعاملات العادية

سبب حدوثها: إذا قمت بإعداد خطة سيتي المرنة على أي عملية شراء ببطاقة الائتمان، فإن القسط الشهري يظهر كبند منفصل في قسم المعاملات. قد يؤدي الشراء الأصلي ومدفوعات خطة سيتي المرنة إلى حدوث ارتباك.

الحل: تتضمن أقساط خطة سيتي المرنة عادةً "CITI FLEX PLAN" في الوصف. يمكنك تصفية أو وضع علامة على هذه في إكسل بعد التحويل للحصول على مسك دفاتر أوضح.

المشكلة: صور الشيكات واللافتات التسويقية تتداخل مع الاستخراج

سبب حدوثها: يقوم سيتي بتضمين صور الشيكات المقيدة واللافتات الترويجية مباشرة في ملف PDF. تحاول بعض المحولات استخراج النص من تسميات الصور أو نصوص اللافتات، مما يؤدي إلى إنشاء صفوف غير مفيدة.

الحل: استخدم محولًا يعرف بتخطي المحتوى غير المتعلق بالمعاملات. إذا كنت تحصل على صفوف إضافية، فابحث عن الإدخالات التي لا تحتوي على تواريخ أو مبالغ صالحة وقم بحذفها.

استيراد بيانات سيتي المحولة إلى برامج المحاسبة

بمجرد تحويل كشف حساب سيتي الخاص بك، إليك كيفية إدخاله في الأدوات المحاسبية الأكثر شيوعًا:

QuickBooks Desktop/Online - استخدم صيغة QBO للاستيراد الأنظف. تتضمن ملفات QBO معرفات المعاملات (FITIDs) التي تمنع الاستيرادات المكررة إذا قمت بتحميل نفس الكشف مرتين. انتقل إلى Banking → Upload Transactions (الخدمات المصرفية → تحميل المعاملات) → حدد ملف QBO الخاص بك. راجع دليلنا لاستيراد كشوف الحسابات البنكية إلى QuickBooks للحصول على خطوات مفصلة.

Xero - استخدم صيغة OFX. يقبل استيراد تغذية البنك في Xero ملفات OFX مباشرة. انتقل إلى Accounting → Bank Accounts → حسابك → Import a Statement (المحاسبة → الحسابات البنكية → حسابك → استيراد كشف).

Excel/Google Sheets - استخدم XLSX أو CSV. كلاهما يفتح مباشرة في إكسل أو يمكن تحميله إلى Google Sheets. CSV هو نص عادي ومتوافق عالميًا؛ XLSX يحافظ على تنسيق الأعمدة وأنواع التواريخ.

FreshBooks, Wave, Sage - استخدم CSV أو OFX حسب البرنامج. تقبل معظم أدوات المحاسبة الحديثة صيغة واحدة على الأقل من هذه الصيغ.

نظرًا لأن سيتي لا يوفر تصديرات QBO أو OFX أصلية، فإن تحويل كشف PDF غالبًا ما يكون المسار الوحيد للاستيراد النظيف لمستخدمي QuickBooks و Xero.

نصائح للعمل مع بيانات سيتي المحولة

بمجرد حصولك على معاملات سيتي في إكسل، إليك بعض النصائح العملية:

قم بالفرز حسب التاريخ فورًا. نظرًا لأن سيتي يجمع المعاملات حسب النوع، فإن جدول البيانات المحول الخاص بك سيحتوي على جميع الإيداعات أولاً، ثم جميع الشيكات، ثم جميع السحوبات. قم بالفرز حسب عمود التاريخ (من الأقدم إلى الأحدث) للحصول على عرض زمني منطقي للتسوية.

تحقق من الرصيد الافتتاحي والختامي. اجمع كل المعاملات وتحقق من أنها تتطابق مع تغيير الرصيد المعروض في رأس الكشف. هذا هو أسرع فحص للدقة. الصيغة: الرصيد الافتتاحي + إجمالي الائتمانات - إجمالي الخصومات = الرصيد الختامي.

تحقق من إشارة كل مبلغ. نظرًا لأن سيتي يستخدم مبالغ موجبة لكل من السحوبات والإيداعات، تأكد من أن المحول الخاص بك طبق الإشارات الصحيحة. فحص سريع: قم بالتصفية حسب المبالغ السالبة وتأكد من أنها كلها سحوبات/مدفوعات. قم بالتصفية حسب المبالغ الموجبة وتأكد من أنها كلها إيداعات/ائتمانات.

وحّد عمود التاريخ. يفسر إكسل أحيانًا التواريخ كنص بدلاً من قيم تاريخ، خاصة مع تنسيق MM/DD الخاص بسيتي. حدد عمود التاريخ → Data → Text to Columns (البيانات → النص إلى أعمدة) → حدد تنسيق التاريخ (MDY) لضمان معالجة التاريخ بشكل صحيح.

أضف عمود فئة. استخدم دالة SEARCH في إكسل لتصنيف تلقائي بناءً على رموز المعاملات وأسماء التجار:

=IF(SEARCH("DIRECT DEP",B2)>0,"Income",IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Transfers","Other"))

قم بالتحويل شهريًا، وليس سنويًا. لا تنتظر حتى موسم الضرائب لتحويل 12 شهرًا من الكشوف دفعة واحدة. قم بتحويل كل شهر عند وصوله واحتفظ بهيكل مجلد منظم.

الأسئلة الشائعة

هل يمكنني تنزيل كشوف حسابات سيتي كملفات Excel مباشرة؟

لا. يوفر سيتي الكشوف بصيغة PDF فقط. يمكنك تنزيل نشاط المعاملات الأخيرة (حوالي 180 يومًا) بصيغة CSV من خلال ميزة سجل المعاملات، ولكن هذا هو تغذية معاملات - وليس الكشف الرسمي. للحصول على الكشوف الكاملة مع الأرصدة والرسوم، يجب عليك تحويل PDF.

إلى متى يمكنني الحصول على كشوف حسابات سيتي؟

24 شهرًا من الكشوف متاحة فورًا عبر سيتي أونلاين (Statements & Documents). يمكن طلب الكشوف الأقدم - حتى 7 سنوات - عن طريق الاتصال بخدمة عملاء سيتي على الرقم (800) 374-9700. قد تكون هناك رسوم لاسترداد الكشوف المؤرشفة. تنزيل نشاط CSV يغطي فقط حوالي 180 يومًا.

لماذا جميع مبالغي موجبة بعد التحويل؟

هذه مشكلة خاصة بسيتي. تعرض ملفات PDF الخاصة بسيتي جميع مبالغ المعاملات كأرقام موجبة - عنوان القسم ("Deposits & Credits" مقابل "Other Withdrawals") هو ما يشير إلى ما إذا كان إيداعًا أو سحبًا. إذا لم يقرأ المحول الخاص بك عناوين الأقسام، فستكون كل المبالغ موجبة. استخدم محولًا يفهم تخطيط سيتي القائم على الأقسام، مثل PDFSub.

هل هذا يعمل مع كشوف بطاقات ائتمان سيتي؟

نعم. تنتج كشوف بطاقات ائتمان سيتي (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, Strata, Simplicity, Diamond Preferred, Costco Anywhere Visa، وغيرها) ملفات PDF رقمية تتحول بشكل جيد. تحتوي كشوف بطاقات الائتمان على تخطيط أكثر تعقيدًا مع ملخصات المكافآت، وتفاصيل معدل الفائدة السنوي، وأقسام خطة سيتي المرنة، ولكن المحولات المتخصصة تعرف كيفية استخراج بيانات المعاملات فقط.

أي صيغة يجب أن أختارها لاستيراد QuickBooks؟

اختر صيغة QBO. إنها مصممة لـ QuickBooks وتتضمن معرفات المعاملات (FITIDs) التي تمنع الاستيرادات المكررة. هذا مهم بشكل خاص لمستخدمي سيتي نظرًا لأن سيتي لا يوفر تصدير QBO أصليًا - غالبًا ما يكون تحويل PDF إلى QBO عبر PDFSub هو المسار الأسهل. راجع دليلنا لاستيراد كشوف الحسابات البنكية إلى QuickBooks للحصول على خطوات مفصلة.

لدي كشف مجمع مع حسابات سيتي متعددة. هل سيتم تحويله بشكل صحيح؟

غالبًا ما يتلقى عملاء Citi Priority، و Citigold، و Citigold Private Client كشوفات مجمعة تغطي حسابات متعددة (شيكات، توفير، سوق المال) في ملف PDF واحد. يمكن للمحولات المتخصصة التعامل مع هذه عادةً، ولكن يجب عليك مراجعة المخرجات بعناية للتأكد من عدم اختلاط المعاملات من حسابات مختلفة. إذا حدث ذلك، فابحث عن رقم الحساب في عمود الوصف لفصلها.

هل هذا يعمل مع حسابات سيتي التجارية؟

نعم. تنتج كشوف حسابات سيتي للشيكات التجارية وبطاقات الشركات ملفات PDF رقمية تتبع بنية مشابهة للحسابات الشخصية. قد تتضمن كشوفات الأعمال تفاصيل إضافية مثل تفاصيل بطاقات الموظفين وفئات النفقات، ولكن عملية استخراج المعاملات هي نفسها.

ما مدى دقة التحويل؟

بالنسبة لملفات PDF الرقمية من سيتي (التي تم تنزيلها مباشرة من citibankonline.com)، تحقق المحولات المتخصصة لكشوف الحسابات البنكية عادةً 95-99% دقة. منطقة الخطر الرئيسية هي تعيين الإشارة - التأكد من تحديد السحوبات والإيداعات بشكل صحيح من عناوين أقسام سيتي. أدوات PDF إلى Excel العامة تحقق متوسط 65-70% على كشوف سيتي لأنها لا تستطيع تفسير التخطيط القائم على الأقسام. الكشوف الممسوحة ضوئيًا أو المصورة من سيتي سيكون لها دقة أقل لأنها تتطلب معالجة OCR.