لديك كشف حساب بنكي من تشيس وتحتاج إلى البيانات في جدول بيانات. ربما تتتبع النفقات، أو تسوي الحسابات، أو تستعد لموسم الضرائب. مهما كان السبب، فإن تشيس لا يسهل الأمر.

يقدم تشيس كشوف الحسابات كملفات PDF - فقط. لا يوجد خيار Excel، ولا خيار CSV لكشوف الحسابات الكاملة. وإذا حاولت نسخ ولصق من ملف PDF لتشيس إلى Excel، فأنت تعلم بالفعل كيف يسير الأمر: التواريخ والأوصاف والمبالغ كلها مدمجة في عمود واحد.

إليك كيفية الحصول على بيانات كشف حساب تشيس الخاص بك بالفعل في Excel، مع طرق تعمل لحسابات التحقق والتوفير وبطاقات الائتمان.

Convert Chase Bank Statements to Excel - step-by-step guide

ما يقدمه تشيس (وما لا يقدمه)

قبل تحويل أي شيء، من المفيد معرفة ما يقدمه تشيس بالفعل.

كشوف حسابات PDF - متاحة لمدة تصل إلى 7 سنوات عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من تشيس تحت "كشوف الحسابات والمستندات". هذه هي كشوف الحسابات الرسمية التي تطابق ما تحصل عليه في البريد. PDF فقط، لا توجد صيغة أخرى.

تنزيلات النشاط - متاحة عبر "نشاط الحساب" → "تنزيل". يقدم تشيس تصديرات CSV و QFX (Quicken) و QBO (QuickBooks) هنا. يبدو الأمر مثاليًا، أليس كذلك؟

ليس تمامًا. تنزيل النشاط له قيود خطيرة:

حوالي 24 شهرًا فقط من السجل (أحيانًا 90 يومًا لبطاقات الائتمان)
حد أقصى 1000 معاملة - يقوم تشيس بقص الملف بصمت دون تحذير إذا تجاوزت هذا الحد
ليست كشوف حسابات رسمية - مجرد سجل للمعاملات. مفقودة أرصدة البداية/النهاية، وملخصات الرسوم، وتفاصيل الفائدة، وجداول الأرصدة اليومية
لا توجد صيغة OFX - ألغى تشيس OFX Direct Connect في أكتوبر 2022

لذلك، إذا كنت بحاجة إلى بيانات من أكثر من عامين مضيا، أو تحتاج إلى كشف الحساب الكامل (وليس مجرد المعاملات)، فإن ملف PDF هو خيارك الوحيد.

الطريقة 1: استخدام محول كشوف الحسابات البنكية (موصى به)

الطريقة الأسرع والأكثر دقة هي استخدام محول متخصص لكشوف الحسابات البنكية - أداة مصممة خصيصًا لاستخراج بيانات المعاملات من ملفات PDF لكشوف الحسابات البنكية.

على عكس أدوات تحويل PDF إلى Excel العامة، تفهم محولات كشوف الحسابات البنكية بنية المستندات المالية. إنها تعرف أن كشوف حسابات تشيس للتحقق تجمع المعاملات تحت "الإيداعات والإضافات" و "السحوبات الإلكترونية" و "سحوبات أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم". إنها تتعامل مع الأوصاف متعددة الأسطر، والأرصدة الجارية، وتنسيق تاريخ تشيس الغريب.

خطوة بخطوة مع PDFSub

تنزيل كشف حساب تشيس الخاص بك - سجّل الدخول إلى chase.com → Statements & Documents → حدد كشف الحساب → قم بتنزيل PDF
انتقل إلى محول كشوف الحسابات البنكية من PDFSub
تحميل ملف PDF لتشيس - اسحب وأفلت أو انقر للتصفح
مراجعة البيانات المستخرجة - يعرض لك PDFSub المعاملات قبل تنزيلها، حتى تتمكن من التحقق من الدقة
اختر صيغتك - Excel (XLSX)، CSV، QBO (QuickBooks)، OFX (Xero)، أو أي من 8 صيغ مدعومة
تنزيل - انقر فوق تنزيل أو استخدم "تنزيل الكل" للحصول على ملف ZIP بكل صيغة

Process flow: Chase PDF to PDFSub to Excel, CSV, or QBO output

بالنسبة لملفات PDF الرقمية من تشيس، فإن استخراج المستوى الأول من PDFSub يعالج التحويل بالكامل في متصفحك - لا يغادر الملف جهازك أبدًا. هذا مهم عندما تتعامل مع بيانات مالية حساسة.

لماذا تعمل هذه الطريقة بشكل جيد مع تشيس على وجه الخصوص:

يكتشف تلقائيًا تنسيق تاريخ تشيس (MM/DD/YYYY للحسابات الجارية، MM/DD لبطاقات الائتمان) ويستنتج السنة المفقودة من فترة كشف الحساب
يتعامل مع أوصاف المعاملات متعددة الأسطر من تشيس دون إنشاء صفوف مكررة
يعمل مع جميع أنواع حسابات تشيس - التحقق، التوفير، بطاقة الائتمان، والأعمال
يعالج أبعاد الصفحات غير القياسية لكشوف حسابات بطاقات الائتمان من تشيس (يستخدمون صفحات بحجم قانوني، وليس حجم عادي)
يصدر بصيغة QBO للاستيراد المباشر إلى QuickBooks مع اكتشاف التكرارات FITID

خطة PDFSub الشاملة تكلف 20 دولارًا للمستخدم شهريًا (سنويًا) أو 25 دولارًا للمستخدم شهريًا (شهريًا)، وتشمل 500 صفحة من كشوف الحسابات البنكية لكل مستخدم وتجربة مجانية لمدة 7 أيام.

الطريقة 2: تنزيل النشاط المدمج في تشيس

إذا كنت تحتاج فقط إلى المعاملات الأخيرة (وليس كشف الحساب الكامل)، فإن تصدير CSV الأصلي من تشيس هو الخيار الأسرع.

كيفية التنزيل

سجّل الدخول إلى chase.com
انتقل إلى حسابك
حدد النطاق الزمني للمعاملات التي تحتاجها
انقر فوق أيقونة التنزيل (سهم يشير لأسفل)
اختر "جدول بيانات (Excel، CSV)"
افتح الملف الذي تم تنزيله في Excel

ما تحصل عليه

يتضمن CSV من تشيس هذه الأعمدة:

العمود	الوصف
التاريخ	تاريخ المعاملة
الوصف	التاجر أو تفاصيل المعاملة
المبلغ	المبلغ المُشار إليه (سالب للسحوبات)
النوع	سحب، إيداع، إلخ.
الرصيد	الرصيد الجاري (يُحذف أحيانًا)

القيود التي يجب الانتباه إليها

فخ الـ 1000 صف. يقوم تشيس بقص التنزيل بصمت عند 1000 معاملة. لا يوجد رسالة خطأ، لا تحذير - يتوقف ببساطة. إذا كان حسابك يحتوي على أكثر من 1000 معاملة في النطاق الزمني المحدد، فستحصل على ملف غير مكتمل. قسّم النطاق الزمني إلى أجزاء أصغر لتجاوز ذلك.

حد تاريخي حوالي 24 شهرًا. لا يمكنك تنزيل النشاط الذي يتجاوز حوالي عامين. للحصول على بيانات أقدم، تحتاج إلى كشوف حسابات PDF.

ليست كشوف حسابات رسمية. لا يتضمن تصدير CSV أرصدة البداية/النهاية، أو تفاصيل الرسوم، أو رسوم الفائدة، أو جداول الأرصدة اليومية. إذا كنت بحاجة إلى هذه لأغراض المحاسبة أو التدقيق، فأنت بحاجة إلى ملف PDF.

هذه الطريقة تعمل بشكل جيد لتتبع التمويل الشخصي السريع للنشاط الأخير. لأي شيء أكثر شمولاً، ستحتاج إلى تحويل ملف PDF.

الطريقة 3: النسخ واللصق من PDF (لا يُنصح به)

يمكنك محاولة تحديد النص في ملف PDF لتشيس ولصقه في Excel. إليك ما يحدث بالفعل:

كل شيء يوضع في عمود واحد. التواريخ والأوصاف والمبالغ والأرصدة كلها مختلطة معًا. معاملة تبدو واضحة في ملف PDF - 01/15 Amazon.com -$47.99 $1,234.56 - تصبح أربعة صفوف منفصلة في Excel بدون فصل للأعمدة.

يمكنك استخدام ميزة "النص إلى أعمدة" في Excel (علامة التبويب "بيانات" → "النص إلى أعمدة") لفصلها، ولكن:

أوصاف تشيس متعددة الأسطر تكسر محاذاة الصفوف
الأرصدة الجارية لا تتوافق مع معاملاتها
رؤوس الأقسام ("الإيداعات والإضافات") تختلط ببيانات المعاملات
ستقضي 30 دقيقة أو أكثر في تنظيف كشف حساب واحد

لكشف حساب واحد أو اثنين بسيطين، هذا ممل ولكنه قابل للتنفيذ. لأي شيء أكثر من ذلك، فإنه لا يستحق الوقت.

الطريقة 4: Adobe Acrobat Pro

يحتوي Adobe Acrobat Pro على ميزة "تصدير PDF" → "جدول بيانات" → "مصنف Microsoft Excel". نظريًا، يجب أن يعمل بشكل مثالي. في الواقع، تعد كشوف حسابات تشيس من أسوأ السيناريوهات لمحرك التصدير الخاص بـ Acrobat.

إليك ما يحدث عادةً:

20+ عمودًا بدلاً من 3-4. ينشئ Acrobat أعمدة أكثر بكثير من اللازم، مع خلايا مدمجة وبيانات غير محاذية متناثرة عبر الورقة.
نص مجزأ. قد يظهر تاريخ مثل "01/15/2025" كـ "01" في خلية واحدة، و "/15" في خلية أخرى، و "/2025" في خلية ثالثة.
رؤوس الأقسام مختلطة بالبيانات. "الإيداعات والإضافات" تنتهي كصف يكسر بنية جدولك.

منتديات مجتمع Adobe الخاصة مليئة بالمستخدمين المحبطين الذين يحاولون تحويل كشوف الحسابات البنكية. النصيحة النموذجية من مشرفي Adobe؟ "جرب استخدام 'نسخ مع التنسيق' بدلاً من ذلك" أو "احصل على البيانات مباشرة من البنك".

إذا كان لديك Acrobat Pro، فمن المفيد تجربته - بعض كشوف حسابات تشيس تتحول بشكل أفضل من غيرها اعتمادًا على إصدار التنسيق. ولكن لا تتوقع نتائج نظيفة دون تنظيف يدوي كبير.

خصوصيات تشيس التي يجب أن تعرفها

تحتوي ملفات PDF الخاصة بتشيس على العديد من الخصائص الغريبة التي تعيق المحولات العامة:

الحماية بكلمة مرور

كشوف حسابات تشيس التي تم تنزيلها عبر الرسائل الآمنة تكون أحيانًا محمية بكلمة مرور. كلمة المرور عادة ما تكون رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك المكون من 9 أرقام (بدون شرطات). لإزالة الحماية: افتح ملف PDF في Chrome، أدخل رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك، ثم اطبع → حفظ باسم PDF. هذا ينشئ نسخة غير مقفلة يمكنك تحويلها.

كشوف حسابات بطاقات الائتمان تستخدم صفحات بحجم قانوني

ملفات PDF لكشوف حسابات بطاقات الائتمان من تشيس بحجم 8.5 × 14 بوصة (حجم قانوني)، وليس الحجم القياسي 8.5 × 11 بوصة. هذا يسبب مشاكل في الطباعة ويمكن أن يربك الأدوات التي تتوقع صفحات بالحجم العادي. الصفحة الأولى تتضمن أيضًا قسيمة دفع يجب استبعادها من استخراج المعاملات.

السنة المفقودة في تواريخ بطاقات الائتمان

تظهر كشوف حسابات بطاقات الائتمان من تشيس التواريخ كـ MM/DD بدون السنة. معاملة بتاريخ "01/15" يمكن أن تكون 15 يناير من أي عام. المحولات الجيدة تستنتج السنة من رأس فترة كشف الحساب. إذا لم يفعل محولك ذلك، فستحتاج إلى إضافة السنة يدويًا.

إصدارات متعددة لتنسيق كشوف الحسابات

قام تشيس بتغيير تنسيق PDF الخاص به ثلاث مرات على الأقل منذ عام 2015. تداخل الإصداران 2 و 3 خلال عام 2024، مما يعني أن كشوف الحسابات من نفس العام يمكن أن يكون لها تخطيطات مختلفة. هذا هو السبب في أن المحولات المستقلة عن القوالب تميل إلى التعامل مع تشيس بشكل أفضل من تلك التي تعتمد على القوالب.

اختلافات حسابات الأعمال

قد تتضمن كشوف حسابات التحقق للأعمال من تشيس صور شيكات مضمنة تتداخل مع استخراج النص. تستخدم كشوف حسابات بطاقات الائتمان Ink Business أعمدة سحب وإيداع منفصلة (بدلاً من مبلغ واحد مُشار إليه) وتقسيم المعاملات حسب بطاقة الموظف.

نصائح للعمل مع بيانات تشيس المحولة

بمجرد حصولك على معاملات تشيس في Excel، إليك بعض النصائح العملية:

تحقق من رصيد البداية والنهاية. اجمع كل المعاملات وتأكد من مطابقتها لتغيير الرصيد الموضح في رأس كشف الحساب. هذا هو أسرع فحص للدقة.

إزالة الإدخالات المكررة. إذا كنت تجمع عدة أشهر، انتبه للمعاملات التي تظهر في كشفي حساب متتاليين (نهاية شهر، بداية الشهر التالي).

توحيد عمود التاريخ. يفسر Excel أحيانًا التواريخ كنص بدلاً من قيم تاريخ. حدد عمود التاريخ → بيانات → نص إلى أعمدة → اختر تنسيق التاريخ (MDY) لضمان معالجة التاريخ بشكل صحيح.

إضافة عمود فئة. بمجرد أن تكون بياناتك في Excel، أضف عمودًا لفئات المعاملات (بقالة، مرافق، اشتراكات، إلخ). يمكنك استخدام دالة SEARCH في Excel لتصنيف تلقائي بناءً على أسماء التجار:

=IF(SEARCH("AMAZON",B2)>0,"Shopping",IF(SEARCH("COMCAST",B2)>0,"Utilities","Other"))

التحويل شهريًا، وليس سنويًا. لا تنتظر حتى موسم الضرائب لتحويل 12 شهرًا من كشوف الحسابات دفعة واحدة. قم بتحويل كل شهر عند وصوله واحتفظ بهيكل مجلد منظم.

أسئلة متكررة

هل يمكنني تنزيل كشوف حسابات تشيس كملفات Excel مباشرة؟

لا. يقدم تشيس كشوف الحسابات بصيغة PDF فقط. يمكنك تنزيل نشاط المعاملات الأخيرة (حتى حوالي 24 شهرًا) بصيغة CSV من خلال ميزة تنزيل النشاط، ولكن هذا مجرد سجل للمعاملات - وليس كشف الحساب الرسمي. للحصول على كشوف الحسابات الكاملة مع الأرصدة والرسوم، يجب عليك تحويل ملف PDF.

إلى متى يمكنني الحصول على كشوف حسابات تشيس؟

حتى 7 سنوات لكشوف حسابات PDF عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من تشيس (كشوف الحسابات والمستندات). تصدير CSV لنشاط الحساب يغطي فقط حوالي 24 شهرًا. لكشوف الحسابات الأقدم من 7 سنوات، ستحتاج إلى الاتصال بخدمة عملاء تشيس على الرقم (800) 935-9935.

لماذا يحتوي تنزيل CSV الخاص بتشيس على معاملات مفقودة؟

يقوم تشيس بقص تنزيلات CSV بصمت عند 1000 معاملة. إذا كان النطاق الزمني الخاص بك يتضمن أكثر من 1000 معاملة، فسيكون الملف غير مكتمل دون أي تحذير. قم بتقصير النطاق الزمني الخاص بك وقم بالتنزيل على دفعات أصغر.

هل يمكنني تحويل كشف حساب تشيس المحمي بكلمة مرور؟

نعم. كلمة المرور عادة ما تكون رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك المكون من 9 أرقام (بدون شرطات). افتح ملف PDF في Chrome، أدخل كلمة المرور، ثم اطبع → حفظ باسم PDF لإنشاء نسخة غير مقفلة. ثم قم بتحويل النسخة غير المقفلة.

أي صيغة يجب أن أختار لاستيراد QuickBooks؟

اختر صيغة QBO. إنها مصممة لـ QuickBooks وتتضمن معرفات المعاملات (FITIDs) التي تمنع الاستيراد المكرر. يعمل CSV أيضًا ولكنه يتطلب تعيين الأعمدة يدويًا ولا يحتوي على اكتشاف التكرارات المدمج. راجع دليلنا لاستيراد كشوف الحسابات البنكية إلى QuickBooks للحصول على خطوات مفصلة.

هل هذا يعمل مع حسابات الأعمال من تشيس؟

نعم. تنتج حسابات تشيس الشخصية وحسابات الأعمال ملفات PDF رقمية تتحول بشكل جيد. قد تحتوي كشوف حسابات الأعمال على تخطيطات مختلفة (أعمدة سحب/إيداع منفصلة، تفاصيل بطاقات الموظفين)، ولكن المحولات المتخصصة تتعامل مع هذه الاختلافات.

ما مدى دقة التحويل؟

بالنسبة لملفات PDF الرقمية من تشيس (التي تم تنزيلها مباشرة من chase.com)، تحقق المحولات المتخصصة لكشوف الحسابات البنكية عادةً 95-99% دقة. أدوات تحويل PDF إلى Excel العامة تحقق حوالي 70% في المتوسط على كشوف حسابات تشيس بسبب تنسيقها غير القياسي. كشوف الحسابات الممسوحة ضوئيًا أو المصورة من تشيس سيكون لها دقة أقل لأنها تتطلب معالجة OCR.