คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร Truist: โครงสร้างและลักษณะเฉพาะของรูปแบบ

Truist ก่อตั้งขึ้นในเดือนธันวาคม 2019 จากการควบรวมกิจการของ BB&T และ SunTrust ซึ่งเป็นการควบรวมกิจการธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2008 แม้เวลาจะผ่านไป 6 ปี แต่ร่องรอยของการควบรวมกิจการยังคงปรากฏในใบแจ้งยอด - บางบัญชีใช้รูปแบบเดิมของ BB&T, บางบัญชีใช้รูปแบบเดิมของ SunTrust และบัญชีผลิตภัณฑ์ Truist One ใช้รูปแบบใหม่ที่รวมเป็นหนึ่ง หากคุณประมวลผลใบแจ้งยอด Truist สำหรับลูกค้าบัญชี การทราบว่าบัญชีนั้นมาจากระบบเดิมใดจะช่วยประหยัดเวลาในการกระทบยอด

คู่มือนี้จะอธิบายโครงสร้างใบแจ้งยอด Truist และลักษณะเฉพาะของรูปแบบ 4 แบบที่พบได้เฉพาะในธนาคารที่เพิ่งควบรวมกิจการ

ต้องการนำคู่มือนี้ไปใช้ในบล็อกของคุณหรือไม่? คัดลอกโค้ดสำหรับฝังนี้:

12 ส่วนสากล (และวิธีที่ Truist ตั้งชื่อ)

สำหรับข้อมูลอ้างอิงโครงสร้างสากล ดูที่ ทำความเข้าใจรูปแบบใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร Truist ใช้ทั้ง 12 ส่วน - ชื่อที่แน่นอนขึ้นอยู่กับต้นกำเนิดของระบบเดิม (ดู ลักษณะเฉพาะที่ 1)

ลักษณะเฉพาะที่ 1: รูปแบบเดิม 2 แบบยังคงมีอยู่

Truist ใช้เวลาหลายปีกว่าจะย้ายลูกค้าทั้งหมดไปยังระบบที่เป็นหนึ่งเดียว ณ ปี 2026 บัญชีต่างๆ ยังคงแตกต่างกันไปตามต้นกำเนิดก่อนการควบรวมกิจการ:

รูปแบบเดิมของ BB&T:

• หมายเลขเราเตอร์ขึ้นต้นด้วย 053101121 (NC), 053100850 (อื่นๆ)
• หัวคอลัมน์: "Withdrawals" / "Deposits" / "Balance"
• ชื่อส่วน: "Checks Paid", "Other Withdrawals", "Deposits and Credits"
• การออกแบบใบแจ้งยอด: เน้นตัวอักษรมากกว่า, ขอบแคบกว่า

รูปแบบเดิมของ SunTrust:

• หมายเลขเราเตอร์ 061000104 (GA) หรือรูปแบบภูมิภาคอื่นๆ
• หัวคอลัมน์: "Deductions" / "Additions" / "Balance"
• ชื่อส่วน: "Withdrawals", "Deposits", "Other Activity"
• การออกแบบใบแจ้งยอด: พื้นที่ว่างมากกว่า, ฟอนต์ใหญ่กว่า

รูปแบบ Truist ที่รวมเป็นหนึ่งเดียว (บัญชีใหม่ที่เปิดหลังการควบรวม):

• โครงสร้างหมายเลขเราเตอร์ใหม่
• หัวคอลัมน์: "Withdrawals" / "Deposits" ที่ได้มาตรฐาน
• การสร้างแบรนด์ Truist ทั่วทั้งใบแจ้งยอด

ความสำคัญสำหรับการประมวลผล: เครื่องมือทั่วไปที่สร้างเทมเพลตต่อธนาคารอาจมีเทมเพลตแยกสำหรับ BB&T, SunTrust และ Truist PDFSub รู้จักทั้งสามต้นกำเนิดว่าเป็น Truist และจัดการกับชื่อส่วนเฉพาะของแต่ละรูปแบบ

วิธีแยกแยะต้นกำเนิด: ตรวจสอบหมายเลขเราเตอร์ที่ด้านล่างของใบแจ้งยอดเทียบกับตารางด้านบน หรือดูที่หัวข้อส่วน - "Deductions/Additions" = ต้นกำเนิด SunTrust; "Withdrawals/Deposits" = ต้นกำเนิด BB&T หรือรูปแบบรวม

ลักษณะเฉพาะที่ 2: ตระกูลผลิตภัณฑ์ Truist One

ผลิตภัณฑ์หลักหลังการควบรวมคือ Truist One Banking ซึ่งรวมบัญชีเช็ค, บัญชีออมทรัพย์ และบัญชีตลาดเงินไว้ภายใต้ระดับสมาชิกภาพเดียว:

• Truist One Checking - บัญชีธุรกรรมหลัก
• Truist One Savings - บัญชีออมทรัพย์ที่เชื่อมโยง
• Truist One Money Market - บัญชีออมทรัพย์ที่เชื่อมโยงพร้อมผลตอบแทนสูง

ลูกค้า Truist One มักได้รับ ใบแจ้งยอดรวม ที่มีทั้งสามบัญชีใน PDF เดียว แต่ละบัญชีจะมีสรุป, ตารางรายการ และส่วนสรุปยอดคงเหลือรายวันของตนเอง

ความสำคัญ: สำหรับการบัญชี คุณต้องแยกแต่ละบัญชี (เช็คเทียบกับออมทรัพย์เทียบกับตลาดเงิน) PDFSub รู้จักใบแจ้งยอดรวมของ Truist One และช่วยให้คุณส่งออกแต่ละบัญชีได้อย่างอิสระ

ลักษณะเฉพาะที่ 3: การแยกรายการที่โพสต์แล้วกับรายการที่รอดำเนินการ

แตกต่างจากธนาคารส่วนใหญ่ (ที่แสดงเฉพาะรายการที่โพสต์แล้ว) ใบแจ้งยอด Truist มักจะมีส่วน รายการที่รอดำเนินการ (Pending Transactions) ที่ด้านล่าง แสดงการอนุมัติบัตรที่ยังไม่ถูกหักบัญชี:

POSTED TRANSACTIONS
01/03  PAYROLL DIRECT DEPOSIT +3,200.00
01/05  AMAZON.COM -47.99
... (อื่นๆ)
 
PENDING TRANSACTIONS (not yet posted)
01/22  CARD AUTH - RESTAURANT -85.00
01/22  CARD AUTH - HOTEL -120.00

ความสำคัญสำหรับการประมวลผล:

• รายการที่รอดำเนินการจะปรากฏในใบแจ้งยอด แต่อาจไม่ตรงกับยอดที่เรียกเก็บจริงในใบแจ้งยอดถัดไป (เช่น ยอดจริงแตกต่างจากยอดที่อนุมัติ หรือผู้ค้าไม่ได้เรียกเก็บเงิน)
• เครื่องมือทั่วไปอาจนำเข้ารายการที่รอดำเนินการเป็นรายการธุรกรรม ทำให้เกิดรายการซ้ำในเดือนถัดไปเมื่อยอดจริงถูกโพสต์
• PDFSub รู้จักส่วนรายการที่รอดำเนินการ และจะยกเว้นออก หรือติดป้ายกำกับแถวรายการที่รอดำเนินการ เพื่อให้คุณสามารถกรองได้

สำหรับการบัญชี: โดยทั่วไปแล้ว รายการที่รอดำเนินการไม่ควรรวมอยู่ในสมุดบัญชีของคุณ - รายการเหล่านั้นยังไม่ได้รับการยืนยัน นำเข้าเฉพาะรายการที่โพสต์แล้วเท่านั้น

ลักษณะเฉพาะที่ 4: Truist Personal Wealth รวมบัญชีธนาคาร + โบรกเกอร์

ลูกค้า Truist Personal Wealth และ Truist Wealth จะได้รับใบแจ้งยอดรวมที่ประกอบด้วย:

• กิจกรรมบัญชีธนาคาร Truist
• กิจกรรมโบรกเกอร์ของ Truist Investment Services
• บัญชีทรัสต์ของ Truist (สำหรับลูกค้าที่มีทรัสต์ที่จัดตั้งขึ้น)

ทั้งหมดใน PDF เดียวกัน โดยแยกตามส่วน ส่วนของโบรกเกอร์มีฟิลด์ที่แตกต่างจากบัญชีธนาคาร (สัญลักษณ์, จำนวน, ราคา, จำนวนสุทธิ แทนที่จะเป็นวันที่/คำอธิบาย/จำนวน/ยอดคงเหลือ)

สำหรับการประมวลผล: กิจกรรมโบรกเกอร์ไม่สามารถจับคู่กับสคีมาของใบแจ้งยอดธนาคารได้อย่างสมบูรณ์ เครื่องมือควรจะแยกเฉพาะข้อมูลธนาคาร หรือจัดการรายการโบรกเกอร์แยกต่างหาก PDFSub รู้จักใบแจ้งยอด Truist Wealth และแยกข้อมูลธนาคารออกจากข้อมูลโบรกเกอร์เมื่อส่งออก

ดาวน์โหลดใบแจ้งยอด Truist ได้ที่ไหน

1. ลงชื่อเข้าใช้ที่ truist.com
2. เลือกบัญชี -> Statements & Documents
3. เลือกใบแจ้งยอด -> Download PDF

Truist เก็บใบแจ้งยอดไว้ สูงสุด 7 ปี ลูกค้าเดิมของ BB&T และ SunTrust อาจมีประวัติเพิ่มเติมจากระบบก่อนการควบรวมกิจการเมื่อร้องขอ

การแปลงเป็น Excel, QBO หรือ Xero

• QBO เทียบกับ CSV เทียบกับ OFX - การเลือกรูปแบบ
• นำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารเข้า QuickBooks - คู่มือการนำเข้าทั่วไปของ QB

PDFSub รู้จักลักษณะเฉพาะทั้ง 4 ของ Truist: รูปแบบเดิมทั้งสาม (BB&T, SunTrust, รูปแบบรวม) ถูกจับคู่กับสคีมาผลลัพธ์ทั่วไป, ใบแจ้งยอดรวมของ Truist One ถูกแยกตามบัญชีย่อย, รายการที่รอดำเนินการจะถูกยกเว้นหรือติดป้ายกำกับแยกต่างหาก, และใบแจ้งยอด Wealth จะแยกข้อมูลธนาคารออกจากข้อมูลโบรกเกอร์เมื่อส่งออก

เปรียบเทียบรูปแบบเฉพาะของธนาคาร

• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร Chase
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร Bank of America
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร Wells Fargo
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร US Bank
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร PNC
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร TD Bank

Truist เป็นธนาคารที่อายุน้อยที่สุดในบรรดาธนาคารใหญ่ของสหรัฐฯ (ปี 2019) และใบแจ้งยอดก็สะท้อนสิ่งนั้น การมีอยู่ของรูปแบบเดิมที่ยังคงอยู่ร่วมกันเป็นลักษณะเฉพาะที่โดดเด่นที่สุด - การทราบว่าคุณกำลังดูบัญชีจากสาย BB&T หรือสาย SunTrust ล่วงหน้า จะช่วยกำหนดหัวข้อส่วนที่คุณคาดหวังได้