Ramp Statement Explained: Anatomy and Layout Quirks
ความหมายของทุกส่วนในใบแจ้งยอดบัตรเครดิตองค์กรของ Ramp - และ 4 คุณลักษณะด้านรูปแบบ (วงเงินการใช้จ่ายตามหมวดหมู่, เงินคืนคงที่ 1.5% สำหรับทุกการซื้อ, การจับคูใบเสร็จด้วย AI, การชำระบิลและการจัดการผู้ขายแบบครบวงจร) ที่ทำให้ Ramp แตกต่างจาก Brex, Amex Business และ Capital One Spark
Ramp เปิดตัวในปี 2019 โดยมีจุดยืนที่ชัดเจนเมื่อเทียบกับ Brex: การควบคุมการใช้จ่ายต้องมาก่อน รางวัลต้องมาทีหลัง ในขณะที่ Brex เน้นรางวัลตามหมวดหมู่ที่หลากหลายสำหรับการใช้จ่ายของสตาร์ทอัพ Ramp ได้สร้างบัตรเครดิตองค์กรที่มีวงเงินการใช้จ่ายในตัวตามหมวดหมู่, ผู้ขาย และพนักงานแต่ละคน นอกจากนี้ Ramp ยังเพิ่มเงินคืนคงที่ 1.5% สำหรับทุกการใช้จ่าย (ไม่มีการจำกัดวงเงิน, ไม่มีความซับซ้อนของหมวดหมู่), การจับคู่ใบเสร็จด้วย AI เพื่อยกเลิกรายงานค่าใช้จ่าย และการชำระบิล + การจัดการผู้ขายแบบครบวงจร เมื่อบริษัทขยายไปสู่การจัดการค่าใช้จ่ายเต็มรูปแบบ
คู่มือนี้จะอธิบายโครงสร้างใบแจ้งยอดของ Ramp และคุณลักษณะเฉพาะ 4 ประการของ Ramp
ต้องการนำคู่มือนี้ไปใช้ในบล็อกของคุณหรือไม่? คัดลอกโค้ดสำหรับฝังนี้:
12 ส่วนสากล (และวิธีที่ Ramp ติดป้ายกำกับ)
สำหรับข้อมูลอ้างอิงกายวิภาคสากล ดูที่ ทำความเข้าใจรูปแบบใบแจ้งยอดธนาคาร Ramp ใช้ส่วนส่วนใหญ่ตามแบบแผนของบัตรเครดิตองค์กรของฟินเทค
| ส่วนสากล | ป้ายกำกับของ Ramp |
|---|---|
| ส่วนหัวธนาคาร | "Ramp" พร้อมโลโก้สีเหลือง/ดำ |
| ช่วงเวลาของใบแจ้งยอด | "Statement period" |
| บล็อกผู้ถือบัญชี | ชื่อบริษัท, EIN |
| หมายเลขบัญชี | หมายเลขบัญชีบัตร (4 หลักสุดท้าย) |
| การกำหนดเส้นทาง | สำหรับการหักบัญชีอัตโนมัติ: หมายเลขเส้นทาง + บัญชี |
| สรุปบัญชี | "Card summary" |
| หัวข้อธุรกรรม | วันที่, ร้านค้า, หมวดหมู่, ผู้ถือบัตร, จำนวนเงิน, ใบเสร็จ |
| แถวธุรกรรม | หนึ่งรายการต่อการลงรายการ; การจับคู่ใบเสร็จด้วย AI |
| รูปภาพเช็ค | N/A (Ramp เป็นระบบดิจิทัล) |
| ค่าธรรมเนียม + ดอกเบี้ย | น้อยที่สุด (รูปแบบบัตรชาร์จ) |
| สรุปยอดคงเหลือรายวัน | ยอดคงเหลือต่อแถว |
| การเปิดเผยข้อมูล | "Important Information" |
คุณลักษณะที่ 1: วงเงินการใช้จ่ายบัตรตามหมวดหมู่
จุดเด่นหลักของ Ramp คือ วงเงินการใช้จ่ายตามนโยบายต่อบัตร:
CARD SPEND LIMITS (ต่อพนักงาน, ต่อหมวดหมู่)
Software / SaaS $5,000/เดือน
Travel $2,000/เดือน
Meals $100/วัน (ต่อพนักงาน)
หมวดหมู่อื่นๆ ถูกบล็อก (ต้องได้รับการอนุมัติ)บัตรของพนักงานแต่ละคนมีวงเงินของตัวเอง หากพยายามเรียกเก็บเงินเกินวงเงิน ธุรกรรมจะถูกปฏิเสธ (หรือส่งผ่านเวิร์กโฟลว์การอนุมัติโดยอัตโนมัติ)
ความสำคัญ:
- สำหรับฝ่ายบัญชี ใบแจ้งยอดจะแสดงการใช้จ่ายที่จัดกลุ่มตามหมวดหมู่และพนักงาน
- สำหรับการควบคุมบัญชี การใช้จ่ายที่ผิดนโยบายจะถูกป้องกันในระดับธุรกรรม (ไม่ใช่หลังจากนั้นในรายงานค่าใช้จ่าย)
- สำหรับการแยกวิเคราะห์ หมวดหมู่และพนักงานเป็นฟิลด์แยกต่างหาก (ไม่ได้ฝังอยู่ในคำอธิบาย)
PDFSub จดจำฟิลด์หมวดหมู่ + ผู้ถือบัตรของ Ramp และส่งออกแยกต่างหาก
คุณลักษณะที่ 2: เงินคืนคงที่ 1.5% สำหรับทุกการซื้อ
Ramp จงใจ ไม่มีตัวคูณรางวัลตามหมวดหมู่ (ต่างจาก Amex Business หรือ Brex) แต่: เงินคืนคงที่ 1.5% สำหรับทุกการใช้จ่าย, ไม่จำกัดวงเงิน, ไม่มีข้อยกเว้น, คิดเป็นรายเดือน:
CASHBACK SUMMARY
Spend this period: $42,500.00
Cashback rate: 1.5%
Cashback earned: $637.50เหตุผลที่ Ramp เลือกแบบคงที่:
- ขจัดเกมการเพิ่มประสิทธิภาพการใช้จ่าย (ผู้คนพยายามเพิ่มรางวัลตามหมวดหมู่ให้สูงสุดโดยเสียค่าใช้นโยบายบริษัท)
- การบัญชีที่ง่ายขึ้น (ทุกดอลลาร์ได้รับในอัตราเดียวกัน)
- เงินคืนคือเงินจริง นำไปใช้เป็นเครดิตสำหรับใบแจ้งยอดถัดไป
สำหรับภาษี: โดยทั่วไปเงินคืนจะถือเป็นส่วนลด (ไม่ใช่รายได้) ดังนั้นจึงลดจำนวนค่าใช้จ่ายแทนที่จะสร้างรายได้
คุณลักษณะที่ 3: การจับคู่ใบเสร็จด้วย AI
Ramp's AI จะจับคู่ใบเสร็จกับธุรกรรมโดยอัตโนมัติ:
- ถ่ายรูปใบเสร็จ หรือส่งต่อทางอีเมล
- AI ของ Ramp จะดึงข้อมูลร้านค้า, จำนวนเงิน, วันที่
- จับคู่กับธุรกรรมบัตรที่เกี่ยวข้องโดยอัตโนมัติ
- ทำเครื่องหมายธุรกรรมว่า "Receipt: auto-matched" ในใบแจ้งยอด
03/01 United Airlines -$485.00 Receipt: auto-matched
05/01 DoorDash -$45.00 Receipt: auto-matched
12/01 Uber -$23.50 Receipt: missing - employee notifiedความสำคัญ:
- สำหรับฝ่ายบัญชี สถานะใบเสร็จจะบ่งชี้ว่ามีเอกสารประกอบหรือไม่
- สำหรับการตรวจสอบ ใบเสร็จทั้งหมดจะถูกจัดเก็บใน Ramp และสามารถส่งออกเป็นชุดได้
- สำหรับการแยกวิเคราะห์ สถานะการจับคู่ใบเสร็จเป็นฟิลด์แยกต่างหาก
PDFSub จะคงสถานะใบเสร็จไว้เมื่อส่งออก
คุณลักษณะที่ 4: การชำระบิลและการจัดการผู้ขายแบบครบวงจร
นอกเหนือจากบัตรเครดิตองค์กร Ramp ได้ขยายไปสู่ การชำระบิล - ใบแจ้งหนี้ผู้ขายเข้ามาใน Ramp ทางอีเมลหรือการอัปโหลด, ได้รับการอนุมัติผ่านเวิร์กโฟลว์, และชำระเงินโดยอัตโนมัติผ่าน ACH/เช็ค/การโอนเงิน:
BILL PAY THIS CYCLE
AWS -$1,200 (auto-paid 03/05)
Salesforce -$3,000 (auto-paid 03/10)
Office Rent -$5,000 (auto-paid 03/01)
Verizon Business -$450 (auto-paid 03/15)ธุรกรรมการชำระบิลจะปรากฏในใบแจ้งยอด (เป็นการหักบัญชี ACH หรือเช็ค) แต่จะถูกจัดการผ่านเวิร์กโฟลว์การอนุมัติของ Ramp
ความสำคัญ:
- สำหรับนักบัญชี การชำระบิล = เวิร์กโฟลว์เดียวสำหรับ AP (ไม่มีกระบวนการคู่ขนานสำหรับบัตรเทียบกับบิลอีกต่อไป)
- สำหรับการแยกวิเคราะห์ ธุรกรรมการชำระบิลมีลักษณะเหมือนการหักบัญชี ACH ปกติ แต่มีข้อมูลเพิ่มเติม (ข้อมูลผู้ขาย, หมายเลขใบแจ้งหนี้, สายการอนุมัติ)
- สำหรับการส่งออกบัญชี การจัดหมวดหมู่การชำระบิลมักจะจับคู่กับบัญชีเฉพาะ (ค่าเช่าสำนักงาน, ซอฟต์แวร์, สาธารณูปโภค)
ตำแหน่งที่ดาวน์โหลดใบแจ้งยอด Ramp
- ลงชื่อเข้าใช้ที่ ramp.com
- Documents -> Statements
- เลือกใบแจ้งยอด -> Download PDF
Ramp เก็บใบแจ้งยอดไว้ สูงสุด 7 ปี ออนไลน์
การแปลงเป็น Excel, QBO หรือ Xero
- QBO vs CSV vs OFX - การเลือกรูปแบบ
- นำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารเข้า QuickBooks - คู่มือการนำเข้า QB
Ramp มีการผสานรวมโดยตรงกับ NetSuite, QuickBooks, Xero, Sage Intacct และ Microsoft Dynamics - รวมถึงการซิงค์ธุรกรรม, หมวดหมู่ และใบเสร็จโดยอัตโนมัติ สำหรับเวิร์กโฟลว์ที่ไม่ใช้การผสานรวมเหล่านั้น PDFSub จะจดจำคุณลักษณะทั้ง 4 ประการของ Ramp: การติดตามการใช้จ่ายตามหมวดหมู่/พนักงาน, สรุปเงินคืนคงที่ 1.5%, สถานะการจับคู่ใบเสร็จด้วย AI และการจัดการผู้ขายการชำระบิล
ความแตกต่างเฉพาะของธนาคารเพื่อเปรียบเทียบ
- Brex statement explained (คู่แข่งที่เน้นรางวัล)
- Mercury statement explained (การธนาคารธุรกิจสำหรับสตาร์ทอัพ)
- American Express Business statement explained (บัตรเครดิตองค์กรแบบดั้งเดิม)
- Capital One Spark statement explained (บัตรธุรกิจแบบดั้งเดิม)
Ramp เป็นทางเลือกที่โดดเด่นแทน Brex ในตลาดบัตรเครดิตองค์กรสำหรับสตาร์ทอัพ ข้อเสนอแตกต่างกัน: Brex = รางวัล, Ramp = การควบคุม บริษัทเลือกว่าต้องการเพิ่มประสิทธิภาพรางวัลการใช้จ่าย (Brex) หรือป้องกันการใช้จ่ายที่ผิดนโยบาย (Ramp)