Ulipata taarifa za benki za mteja katika umbizo la PDF na unazihitaji katika Xero. Labda benki haiungi mkono milisho ya kiotomatiki. Labda unafungua mteja mpya na unahitaji historia ya miezi sita. Au labda unashughulikia akaunti iliyofungwa ambapo milisho ya benki haikuwahi kuwa chaguo.

Chochote hali, Xero haikubali taarifa za benki za PDF moja kwa moja. Unahitaji kupata data hiyo katika umbizo la CSV, OFX, au umbizo lingine ambalo Xero linaweza kusoma - na ufanye hivyo bila kuharibu tarehe, kubadilishana amana kwa mikopo, au kutumia saa moja kurekebisha lahajedwali.

Mwongozo huu unashughulikia kila njia: milisho ya benki kiotomatiki, kuleta faili kwa mikono, na kubadilisha PDF. Plus sheria za uumbizaji na makosa ya kawaida ambayo huwapata hata wahasibu wenye uzoefu.

How to import bank statements into Xero - complete guide

Njia Tatu za Kupata Data ya Benki kwenye Xero

Xero inakupa njia tatu za kupata miamala kwenye akaunti ya benki. Kila moja ina nguvu tofauti, na wahasibu wengi huishia kutumia zote tatu kulingana na hali.

Three methods for importing bank statements into Xero

Njia 1: Milisho ya Benki (Muunganisho wa Kiotomatiki)

Xero huunganisha moja kwa moja na benki yako na huchota miamala kiotomatiki - kawaida kila siku. Hii ndiyo njia rahisi zaidi inapofanya kazi.

Inavyofanya kazi: Nenda kwenye Uhasibu > Akaunti za Benki > Ongeza Akaunti ya Benki, tafuta benki yako, na uidhinishe muunganisho. Xero hutumia ushirikiano wa moja kwa moja na benki au Yodlee (mtozaji wa wahusika wengine) kuchota miamala.

Inafanya kazi vizuri wakati:

Benki inaunga mkono milisho ya Xero (benki nyingi kuu nchini Marekani, Uingereza, Australia, na NZ zinafanya hivyo)
Unahitaji milisho ya miamala inayoendelea, bila usaidizi
Unafanya marekebisho ndani ya miezi michache kutoka tarehe ya muamala

Haifanyi kazi wakati:

Benki yako haiungwi mkono (baadhi ya vyama vya ushirika vya mikopo, benki za kimataifa)
Unahitaji miamala kutoka kabla ya tarehe ya kuanza kwa milisho
Akaunti imefungwa - milisho ya benki inahitaji muunganisho unaotumika
Milisho inayotegemea Yodlee huendelea kukatika (lalamiko la kawaida, hasa na benki zinazotumia uthibitishaji wa hatua nyingi)

Njia 2: Kuleta Faili kwa Mikono (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

Leta faili la taarifa moja kwa moja kwenye Xero. Hii hufanya kazi kwa safu yoyote ya tarehe na benki yoyote - mradi tu una faili katika umbizo sahihi.

Maumbizo Yanayoungwa Mkono:

Umbizo	Inalinganisha Nguzo Kiotomatiki	Ugunduzi wa Nakala	Bora kwa
OFX	Ndiyo	Ndiyo (FITID)	Inapendekezwa
QFX	Ndiyo	Ndiyo (FITID)	Milisho ya Quicken
QBO	Ndiyo	Ndiyo (FITID)	Milisho ya QuickBooks
CSV	Hapana (kulinganisha kwa mikono)	Hapana	Chaguo la mwisho la jumla
QIF	Ndiyo	Hapana	Quicken ya zamani

OFX ndiyo chaguo bora kwa Xero. Inaleta kiotomatiki bila kulinganisha nguzo, inajumuisha vitambulisho vya muamala (FITID) kwa ajili ya kuzuia nakala, na hubeba metadata kama nambari za akaunti na aina za miamala.

Jinsi ya kuleta: Nenda kwenye Uhasibu > Akaunti za Benki, chagua akaunti, bonyeza Dhibiti Akaunti > Leta Taarifa, kisha uchague faili lako.

Vizuizi: Miamala 1,000 kwa kila faili. Gawanya faili kubwa katika milisho mingi.

Njia 3: Badilisha Taarifa za PDF kuwa Maumbizo Yanayofaa Xero

Unapokuwa na taarifa za benki za PDF tu - ambayo ndiyo mara nyingi kwa data ya kihistoria, akaunti zilizofungwa, na benki za kimataifa - unahitaji kuzibadilisha kwanza.

Hatua kwa hatua na PDFSub:

Pakua PDF ya taarifa yako kutoka benki
Nenda kwenye Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub
Leta PDF - buruta na udondoshe au bonyeza ili kuvinjari
Kagua miamala iliyotolewa
Pakua kama OFX (inapendekezwa) au CSV
Leta kwenye Xero ukitumia Njia ya 2 hapo juu

PDFSub hutambua kiotomatiki miundo ya tarehe, hutenganisha amana kutoka kwa uondoaji, na hushughulikia maelezo ya mistari mingi. Pato la OFX linajumuisha FITID kwa ajili ya ugunduzi wa nakala - kumaanisha hautaleta kwa bahati mbaya miamala sawa mara mbili.

Hatua kwa Hatua: Kuleta Faili kwenye Xero

Hatua ya 1: Badilisha PDF Yako (Ikiwa Ni Lazima)

Ikiwa una taarifa ya benki ya PDF, ibadilishe kwa kutumia Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub. Chagua OFX kama umbizo la pato lako - ni umbizo linalopendelewa na Xero na huruka hatua ya kulinganisha nguzo kabisa.

Ikiwa benki yako tayari inatoa milisho ya OFX, QFX, au CSV, ruka hatua hii.

Hatua ya 2: Leta kwenye Xero

Bonyeza Uhasibu kwenye menyu ya juu, kisha Akaunti za Benki
Tafuta akaunti ya benki inayolengwa na bonyeza Dhibiti Akaunti
Chagua Leta Taarifa
Bonyeza Vinjari na uchague faili lako
Bonyeza Leta

Hatua ya 3: Linganisha Nguzo (CSV Pekee)

Ikiwa unaleta CSV, Xero huonyesha skrini ya kulinganisha nguzo:

Agiza kila nguzo kwa sehemu ya Xero: Tarehe, Kiasi, Mlipaji, Maelezo, Rejeleo
Angalia "Usiilete mstari wa kwanza" ikiwa faili lako lina vichwa vya nguzo
Kagua miamala upande wa kulia - thibitisha tarehe na kiasi vinaonekana sawa
Bonyeza Hifadhi

Faili za OFX, QFX, na QBO huruka hatua hii kabisa - nguzo hulinganishwa kiotomatiki.

Hatua ya 4: Kagua na Rekebisha

Miamala iliyoletwa huonekana kama mistari ya taarifa ambayo haijarekebishwa. Kwa kila muamala, Xero inatoa vitendo vitatu:

Linganisha - Unganisha na ankara iliyopo, bili, au muamala katika Xero
Unda - Unda ingizo jipya la pesa za matumizi au mapato, ukiteua kodi za akaunti na kodi za kodi
Hamisha - Rekodi kama uhamisho kati ya akaunti mbili za benki za Xero

Kidokezo cha kitaalamu: Sanidi sheria za benki ili kuendesha miamala inayojirudia kiotomatiki. Sheria hulinganisha ruwaza katika mlipaji au maelezo na hujaza kiotomatiki kodi ya akaunti na kiwango cha kodi. Hii inaweza kupunguza muda wa marekebisho kwa 30–50%.

Hatua ya 5: Thibitisha Salio Lako

Baada ya kurekebisha, linganisha salio la akaunti ya benki ya Xero na salio la taarifa yako halisi ya benki. Ikiwa hazilingani, tumia ripoti ya Muhtasari wa Marekebisho ya Benki kutambua tofauti.

OFX dhidi ya CSV: Umbizo Gani kwa Xero?

Ikiwa una chaguo, tumia OFX kila wakati. Hii ndiyo sababu:

Kipengele	OFX/QFX/QBO	CSV
Kulinganisha nguzo	Kiotomatiki	Kwa mikono (kuleta kwanza)
Ugunduzi wa nakala	Ndiyo (kulingana na FITID)	Hapana
Umbizo la tarehe	Imefichwa kwenye faili	Lazima ilingane na mkoa wa Xero
Umbizo la kiasi	Imeundwa	Lazima iwe nguzo moja, hakuna alama
Metadata ya akaunti	Imejumuishwa	Haipatikani
Kasi ya kuleta	Leta na umemaliza	Leta, linganisha, thibitisha
Hatari ya makosa	Chini	Juu (matatizo ya uumbizaji)

Tumia CSV wakati: Benki yako inatoa tu CSV, unahitaji kuhariri miamala kabla ya kuleta (ondoa nakala, ongeza kategoria), au unataka kutumia umbizo la CSV lililopangwa awali la Xero kwa ajili ya uainishaji wa kiotomatiki.

Tumia OFX wakati: Una fursa. Ni rahisi, salama, na haraka.

Sheria za Uumbizaji wa CSV kwa Xero

Ikiwa lazima utumie CSV, hapa kuna mahitaji halisi. Sehemu moja mbaya inaweza kusababisha kuleta zima kushindwa.

Nguzo Zinazohitajika

Nguzo	Inahitajika	Urefu wa Juu	Vidokezo
Tarehe	Ndiyo	-	Lazima ilingane na mkoa wa shirika lako la Xero
Kiasi	Ndiyo	-	Nguzo moja: chanya = ndani, hasi = nje
Mlipaji	Hapana	herufi 255	Hutumika kwa kulinganisha mwasiliani
Maelezo	Hapana	herufi 500	Maelezo ya muamala
Rejeleo	Hapana	herufi 255	Nambari za hundi, vitambulisho

Umbizo la Tarehe (Inategemea Mkoa)

Tarehe zako za CSV lazima zilingane na mpangilio wa mkoa wa shirika lako la Xero:

Mashirika ya Marekani: MM/DD/YYYY
Mashirika ya Uingereza/AU/NZ: DD/MM/YYYY
Ulimwengu (hufanya kazi kila wakati): YYYY-MM-DD

Angalia mpangilio wako: Mipangilio > Mipangilio Mikuu > Mkoa.

Miaka miwili ya tarakimu (01/12/20) na majina ya miezi ya maandishi (01 Nov 2022) hayakubaliwi. Tarehe za baadaye zinakataliwa.

Sheria za Uumbizaji wa Kiasi

Tumia nguzo moja ya Kiasi - chanya kwa pesa zinazoingia, hasi kwa pesa zinazotoka
Hakuna alama za sarafu ($, €, £)
Hakuna kipambanua maelfu kwa koma - tumia 1234.56 badala ya 1,234.56
Kipambanua desimali kwa nukta - tumia 47.99 badala ya 47,99
Hakuna hasi katika mabano - tumia -47.99 badala ya (47.99)
Hakuna miamala ya kiasi sifuri - Xero hukataa mistari ya $0.00

Sheria za Muundo

Hakuna mistari tupu mahali popote kwenye faili
Hakuna koma za mwisho mwishoni mwa mistari
Hakuna mistari ya mwisho yenye jumla au mizani
Hesabu thabiti ya nguzo katika kila mstari
Usimbaji wa UTF-8 (muhimu kwa herufi zenye lafudhi)
Miamala 1,000 kwa kila faili

Kosa la kawaida: Benki nyingi hutoa nguzo tofauti za Debit na Credit. Xero inahitaji nguzo moja ya Kiasi. Utahitaji kuzichanganya kabla ya kuleta - amana chanya, uondoaji hasi. PDFSub hufanya hivi kiotomatiki.

Makosa ya Kawaida ya Kuleta (na Jinsi ya Kuyarekebisha)

"Faili haina data halisi ya taarifa"

Sababu: Mistari tupu, nafasi za mwisho, au herufi zisizoonekana kwenye CSV. Pia husababishwa na faili zilizotenganishwa na nukta-koma (kawaida wakati Excel ya eneo la Ulaya huhifadhi CSV).

Rekebisho: Fungua faili katika kihariri cha maandishi (sio Excel). Ondoa mistari tupu. Angalia kwamba koma - sio nukta-koma - zinatenganisha sehemu. Hifadhi kama UTF-8.

"Umbizo la tarehe halijatambuliwa"

Sababu: Tarehe zako za CSV hazilingani na mpangilio wa mkoa wa shirika lako la Xero. 01/03/2026 ni Januari 3 katika umbizo la Marekani lakini Machi 1 katika umbizo la Uingereza.

Rekebisho: Angalia mkoa wako wa Xero (Mipangilio > Mipangilio Mikuu) na uumbize tarehe ili zilingane. Au tumia umbizo la ISO (YYYY-MM-DD) ambalo hufanya kazi kila mahali.

Miamala huletwa na alama mbaya (mikopo kama amana)

Sababu: Mkataba wa alama katika CSV yako umefunikwa. Hii hutokea mara kwa mara na taarifa za kadi za mkopo, ambapo ununuzi ni chanya (unadai zaidi) lakini Xero inatarajia kama hasi (pesa zinazotoka).

Rekebisho: Zidisha safu ya Kiasi kwa -1 katika Excel kabla ya kuleta. Au badilisha kwa kutumia PDFSub, ambayo hutambua kiotomatiki aina ya taarifa na kutumia mkataba sahihi wa alama.

Miamala maradufu baada ya kuleta

Sababu: Umeleta faili inayohusu tarehe ambazo tayari ziko Xero kutoka kwa milisho ya benki au kuleta uliopita. Xero haiondoi nakala kiotomatiki kutoka kwa milisho ya CSV.

Rekebisho: Tumia ripoti ya Mistari ya Taarifa Maradufu (Ripoti > Ripoti Zote > Mistari ya Taarifa Maradufu) kutambua na kufuta nakala. Ili kuzuia hili, angalia safu ya tarehe ya miamala iliyopo kabla ya kuleta.

"Kiasi lazima kiwe nambari"

Sababu: Alama za sarafu ($), vipambanua maelfu kwa koma, au hasi za mabano katika umbizo la uhasibu katika safu ya Kiasi.

Rekebisho: Ondoa uumbizaji wote kutoka kwa safu ya Kiasi. Maadili yanapaswa kuwa nambari wazi: 47.99 au -47.99.

Wakati Unahitaji Kuleta kwa Mikono (Milisho ya Benki Haitatosha)

Milisho ya benki ni nzuri kwa uhasibu wa kila siku, lakini kuna hali za kawaida ambapo kuleta kwa mikono ndiyo njia pekee:

Ufunguzi wa mteja mpya. Vitabu vya mteja havijafanywa kwa miezi (au miaka). Milisho ya benki kawaida hufunika siku 30–90 zilizopita. Unahitaji historia kamili kutoka kwa taarifa za PDF.

Akaunti zilizofungwa. Akaunti ya zamani ya biashara ambayo imefungwa. Hakuna milisho ya benki inayowezekana - muunganisho unahitaji akaunti inayotumika. Lakini taarifa za PDF ziko kwenye kabati la faili.

Benki za kimataifa. Benki zilizo nje ya Marekani, Uingereza, na ANZ ambazo haziungi mkono mtandao wa milisho ya benki wa Xero. Mteja anakutumia taarifa za PDF kila mwezi.

Mianya ya milisho ya benki. Milisho inayotegemea Yodlee ilikatika kwa wiki mbili kwa sababu tokeni ya MFA ya mteja ilimalizika muda wake. Sasa unahitaji kujaza miamala iliyokosekana kutoka kwa upakuaji wa PDF.

Uandishi wa mwisho wa mwaka. Msimu wa kodi. Rundo la taarifa za benki za PDF kwenye dawati lako. Mteja hajasanidi milisho ya benki na unahitaji miezi 12 katika Xero ifikapo Aprili.

Uhamisho kutoka kwa jukwaa lingine. Kuhamia kutoka QuickBooks, Sage, au mfumo mwingine. Data ya kihistoria ya benki inahitaji kuletwa Xero, na milisho ya jukwaa la zamani inaweza kupatikana tu kama CSV au PDF.

Kwa yote haya, Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub hubadilisha taarifa za PDF kuwa OFX au CSV ambazo Xero inaweza kuleta moja kwa moja. Inafanya kazi na maumbizo 20,000+ ya benki katika lugha 130+, na michakato ya utoaji wa Daraja la 1 PDF za kidijitali katika kivinjari chako bila kuleta faili.

Maswali Yanayoulizwa Mara Kwa Mara

Je, ninaweza kuleta taarifa za benki za zamani zaidi ya siku 90 kwenye Xero?

Ndiyo, kupitia kuleta kwa mikono. Milisho ya benki kawaida hufunika siku 30–90 zilizopita, lakini unaweza kuleta faili za CSV au OFX kwa safu yoyote ya tarehe. Badilisha taarifa za zamani za PDF kwa kutumia PDFSub, kisha leta faili.

Umbizo gani la faili ni bora kwa milisho ya benki ya Xero?

OFX ndiyo umbizo bora kwa Xero. Inaleta kiotomatiki bila kulinganisha nguzo, inajumuisha vitambulisho vya muamala kwa ajili ya ugunduzi wa nakala, na huondoa makosa ya uumbizaji. CSV hufanya kazi lakini inahitaji kulinganisha nguzo kwa mikono na uumbizaji makini.

Kwa nini Xero inakataa faili yangu ya CSV?

Sababu za kawaida zaidi: tarehe hazilingani na mpangilio wa mkoa wa shirika lako, kiasi kina alama za sarafu au vipambanua maelfu kwa koma, kuna mistari tupu kwenye faili, au faili hutumia nukta-koma badala ya koma (Excel ya Ulaya). Fungua faili katika kihariri cha maandishi ili kukagua na kurekebisha masuala haya.

Je, ninaweza kuleta taarifa za benki kutoka benki za kimataifa kwenye Xero?

Ndiyo. Badilisha taarifa ya PDF kuwa OFX au CSV kwa kutumia zana kama PDFSub (ambayo inasaidia lugha 130+ na benki 20,000+), kisha leta faili. Hakikisha sarafu ya miamala iliyoletwa inalingana na mpangilio wa sarafu wa akaunti ya benki katika Xero.

Ninaepukaje miamala maradufu wakati wa kuleta?

Tumia umbizo la OFX badala ya CSV. Faili za OFX zinajumuisha vitambulisho vya kipekee vya muamala (FITID) ambavyo Xero hutumia kutambua nakala. Kwa milisho ya CSV, angalia safu ya tarehe ya miamala iliyopo kwanza na epuka vipindi vinavyofanana. Baada ya kuleta, endesha ripoti ya Mistari ya Taarifa Maradufu ili kukamata nakala zozote.

Je, Xero inasaidia nguzo tofauti za Debit na Credit katika CSV?

Hapana. Xero inahitaji nguzo moja ya Kiasi ambapo maadili chanya huwakilisha pesa zinazoingia na maadili hasi huwakilisha pesa zinazotoka. Ikiwa benki yako inatoa nguzo tofauti, unahitaji kuzichanganya kabla ya kuleta. PDFSub hufanya hivi kiotomatiki - hutambua mpangilio wa taarifa na hutoa safu moja ya kiasi chenye alama.

Je, ninaweza kughairi kuleta kwa taarifa ya benki katika Xero?

Ndiyo. Nenda kwenye Uhasibu > Akaunti za Benki, bonyeza akaunti, kisha kichupo cha Taarifa za Benki. Chagua taarifa iliyoletwa na bonyeza Futa. Hii huondoa mistari yote ya taarifa iliyoletwa (lakini sio miamala yoyote iliyorekebishwa - hizo lazima ziondolewe kwanza).

Jaribu PDFSub bila malipo kwa siku 7 - ufikiaji kamili wa Kigeuzi cha Taarifa za Benki na zana zingine 84+ za PDF kwenye mpango wa Wote-Kwa-Wote ($20/mtumiaji/mwezi kila mwaka). Ghairi wakati wowote.