Como Importar Extratos Bancários para o Xero
Todos os métodos para obter dados de extratos bancários no Xero — feeds bancários, importação OFX e CSV, conversão de PDF e solução de problemas de erros comuns de importação.
Você tem os extratos bancários de um cliente em formato PDF e precisa deles no Xero. Talvez o banco não suporte feeds automáticos. Talvez você esteja integrando um novo cliente e precise de seis meses de histórico. Ou talvez você esteja lidando com uma conta encerrada onde os feeds bancários nunca foram uma opção.
Qualquer que seja a situação, o Xero não aceita extratos bancários em PDF diretamente. Você precisa colocar esses dados em CSV, OFX ou outro formato que o Xero possa ler — e fazer isso sem corromper datas, trocar débitos por créditos ou gastar uma hora reformatação uma planilha.
Este guia cobre todos os métodos: feeds bancários automáticos, importações manuais de arquivos e conversão de PDF. Além das regras de formatação e erros comuns que confundem até mesmo contadores experientes.
As Três Maneiras de Obter Dados Bancários no Xero
O Xero oferece três caminhos para importar transações para uma conta bancária. Cada um tem pontos fortes diferentes, e a maioria dos contadores acaba usando os três, dependendo da situação.
Método 1: Feeds Bancários (Conexão Automática)
O Xero se conecta diretamente ao seu banco e puxa transações automaticamente — geralmente diariamente. Esta é a abordagem mais fácil quando funciona.
Como funciona: Vá para Contabilidade > Contas Bancárias > Adicionar Conta Bancária, pesquise seu banco e autorize a conexão. O Xero usa uma parceria bancária direta ou o Yodlee (um agregador de terceiros) para puxar transações.
Funciona bem quando:
- O banco suporta feeds do Xero (a maioria dos grandes bancos nos EUA, Reino Unido, Austrália e Nova Zelândia suportam)
- Você precisa de importações contínuas de transações, sem intervenção manual
- Você está reconciliando dentro de alguns meses da data da transação
Não funciona quando:
- Seu banco não é suportado (algumas cooperativas de crédito, bancos internacionais)
- Você precisa de transações de antes da data de início do feed
- A conta está encerrada — feeds bancários exigem uma conexão ativa
- Feeds baseados em Yodlee continuam desconectando (uma reclamação comum, especialmente com bancos que usam autenticação multifator)
Método 2: Upload Manual de Arquivo (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)
Faça o upload de um arquivo de extrato diretamente no Xero. Isso funciona para qualquer intervalo de datas e qualquer banco — desde que você tenha o arquivo no formato correto.
Formatos suportados:
| Formato | Mapeia Colunas Automaticamente | Detecção de Duplicatas | Melhor Para |
|---|---|---|---|
| OFX | Sim | Sim (FITID) | Recomendado |
| QFX | Sim | Sim (FITID) | Exportações Quicken |
| QBO | Sim | Sim (FITID) | Exportações QuickBooks |
| CSV | Não (mapeamento manual) | Não | Solução universal |
| QIF | Sim | Não | Quicken legado |
OFX é a melhor escolha para o Xero. Ele importa automaticamente sem mapeamento de colunas, inclui IDs de transação (FITIDs) para prevenção de duplicatas e carrega metadados como números de conta e tipos de transação. CSV funciona, mas requer mapeamento manual de colunas e não tem proteção contra duplicatas.
Como fazer o upload: Vá para Contabilidade > Contas Bancárias, selecione a conta, clique em Gerenciar Conta > Importar um Extrato, e então escolha seu arquivo.
Limites: Máximo de 1.000 transações por arquivo. Divida arquivos maiores em várias importações.
Método 3: Converter Extratos em PDF para Formatos Prontos para o Xero
Quando você tem apenas extratos bancários em PDF — o que é mais comum para dados históricos, contas encerradas e bancos internacionais — você precisa convertê-los primeiro.
Passo a passo com PDFSub:
- Baixe o PDF do seu extrato do banco
- Vá para Conversor de Extrato Bancário do PDFSub
- Faça o upload do PDF — arraste e solte ou clique para procurar
- Revise as transações extraídas
- Baixe como OFX (recomendado) ou CSV
- Importe para o Xero usando o Método 2 acima
O PDFSub detecta automaticamente formatos de data, separa depósitos de saques e lida com descrições de várias linhas. A saída OFX inclui FITIDs para detecção de duplicatas — o que significa que você não importará acidentalmente as mesmas transações duas vezes.
Passo a Passo: Importando um Arquivo para o Xero
Passo 1: Converta seu PDF (Se Necessário)
Se você tem um extrato bancário em PDF, converta-o usando o Conversor de Extrato Bancário do PDFSub. Escolha OFX como formato de saída — é o formato preferido do Xero e pula completamente a etapa de mapeamento de colunas.
Se o seu banco já fornece downloads em OFX, QFX ou CSV, pule esta etapa.
Passo 2: Faça o Upload para o Xero
- Clique em Contabilidade no menu superior, depois em Contas Bancárias
- Encontre a conta bancária de destino e clique em Gerenciar Conta
- Selecione Importar um Extrato
- Clique em Procurar e selecione seu arquivo
- Clique em Importar
Passo 3: Mapeie Colunas (Somente CSV)
Se você estiver importando CSV, o Xero exibirá uma tela de mapeamento de colunas:
- Atribua cada coluna a um campo do Xero: Data, Valor, Beneficiário, Descrição, Referência
- Marque "Não importar a primeira linha" se o seu arquivo tiver cabeçalhos de coluna
- Visualize as transações no lado direito — verifique se as datas e os valores parecem corretos
- Clique em Salvar
Arquivos OFX, QFX e QBO pulam esta etapa completamente — as colunas são mapeadas automaticamente.
Passo 4: Revise e Reconcilie
As transações importadas aparecem como linhas de extrato não reconciliadas. Para cada transação, o Xero oferece três ações:
- Combinar — Vincule a uma fatura, conta ou transação existente no Xero
- Criar — Crie uma nova entrada de despesa ou recebimento, atribuindo códigos de conta e taxas de imposto
- Transferir — Registre como uma transferência entre duas contas bancárias do Xero
Dica profissional: Configure regras bancárias para automatizar transações recorrentes. As regras combinam padrões no beneficiário ou descrição e preenchem previamente o código da conta e a taxa de imposto. Isso pode reduzir o tempo de reconciliação em 30–50%.
Passo 5: Verifique seu Saldo
Após reconciliar, compare o saldo da conta bancária do Xero com o saldo real do seu extrato bancário. Se não baterem, use o relatório Resumo de Reconciliação Bancária para identificar discrepâncias.
OFX vs. CSV: Qual Formato para o Xero?
Se você tiver uma escolha, sempre use OFX. Eis o porquê:
| Recurso | OFX/QFX/QBO | CSV |
|---|---|---|
| Mapeamento de colunas | Automático | Manual (primeira importação) |
| Detecção de duplicatas | Sim (baseado em FITID) | Não |
| Formato de data | Embutido no arquivo | Deve corresponder à região do Xero |
| Formato de valor | Estruturado | Deve ser coluna única, sem símbolos |
| Metadados da conta | Incluído | Não disponível |
| Velocidade de importação | Upload e pronto | Upload, mapeamento, verificação |
| Risco de erro | Baixo | Alto (armadilhas de formatação) |
Use CSV quando: Seu banco fornece apenas CSV, você precisa editar transações antes da importação (remover duplicatas, adicionar categorias) ou deseja usar o formato CSV pré-codificado do Xero para categorização automática.
Use OFX quando: Você tiver a opção. É mais simples, seguro e rápido.
Regras de Formatação CSV para o Xero
Se você precisar usar CSV, aqui estão os requisitos exatos. Um campo incorreto pode fazer com que toda a importação falhe.
Colunas Obrigatórias
| Coluna | Obrigatório | Comprimento Máx | Notas |
|---|---|---|---|
| Data | Sim | — | Deve corresponder à região da sua organização Xero |
| Valor | Sim | — | Coluna única: positivo = entrada, negativo = saída |
| Beneficiário | Não | 255 caracteres | Usado para correspondência de contato |
| Descrição | Não | 500 caracteres | Detalhes da transação |
| Referência | Não | 255 caracteres | Números de cheque, IDs |
Formato de Data (Dependente da Região)
As datas do seu CSV devem corresponder à configuração regional da sua organização Xero:
- Organizações dos EUA:
MM/DD/AAAA - Organizações do Reino Unido/AU/NZ:
DD/MM/AAAA - Universal (sempre funciona):
AAAA-MM-DD
Verifique sua configuração: Configurações > Configurações Gerais > Região.
Anos com dois dígitos (01/12/20) e meses em texto (01 Nov 2022) não são aceitos. Datas futuras são rejeitadas.
Regras de Formatação de Valor
- Use uma única coluna de Valor — positivo para dinheiro recebido, negativo para dinheiro enviado
- Sem símbolos de moeda (
$,€,£) - Sem separadores de milhar com vírgula — use
1234.56em vez de1.234,56 - Separador decimal com ponto — use
47.99em vez de47,99 - Sem negativos entre parênteses — use
-47.99em vez de(47.99) - Sem transações de valor zero — o Xero rejeita linhas de
$0.00
Regras Estruturais
- Sem linhas em branco em qualquer lugar do arquivo
- Sem vírgulas finais no final das linhas
- Sem linhas de rodapé com totais ou saldos
- Contagem de colunas consistente em todas as linhas
- Codificação UTF-8 (importante para caracteres acentuados)
- Máximo de 1.000 transações por arquivo
Erro comum: Muitos bancos exportam colunas separadas de Débito e Crédito. O Xero exige uma única coluna de Valor. Você precisará mesclá-las antes da importação — depósitos positivos, saques negativos. O PDFSub lida com isso automaticamente.
Erros Comuns de Importação (e Como Corrigi-los)
"O arquivo não contém dados de extrato válidos"
Causa: Linhas em branco, espaços finais ou caracteres invisíveis no CSV. Também acionado por arquivos delimitados por ponto e vírgula (comum quando o Excel com configuração regional europeia salva como CSV).
Correção: Abra o arquivo em um editor de texto (não no Excel). Remova linhas em branco. Verifique se vírgulas — e não ponto e vírgulas — separam os campos. Salve como UTF-8.
"Formato de data não reconhecido"
Causa: As datas do seu CSV não correspondem à configuração regional da sua organização Xero. 01/03/2026 é 3 de janeiro no formato dos EUA, mas 1º de março no formato do Reino Unido.
Correção: Verifique sua região no Xero (Configurações > Configurações Gerais) e formate as datas para corresponder. Ou use o formato ISO (AAAA-MM-DD), que funciona em todos os lugares.
Transações importando com sinais errados (débitos como créditos)
Causa: A convenção de sinal no seu CSV está invertida. Isso acontece frequentemente com extratos de cartão de crédito, onde as compras são positivas (você deve mais), mas o Xero espera que sejam negativas (dinheiro saindo).
Correção: Multiplique a coluna Valor por -1 no Excel antes de importar. Ou converta usando o PDFSub, que detecta automaticamente o tipo de extrato e aplica a convenção de sinal correta.
Transações duplicadas após a importação
Causa: Você importou um arquivo cobrindo datas já existentes no Xero de um feed bancário ou importação anterior. O Xero não remove duplicatas automaticamente de importações CSV.
Correção: Use o relatório Linhas de Extrato Duplicadas (Relatórios > Todos os Relatórios > Linhas de Extrato Duplicadas) para identificar e excluir duplicatas. Para evitar isso, verifique o intervalo de datas das transações existentes antes de importar.
"Valor deve ser numérico"
Causa: Símbolos de moeda ($), separadores de milhar com vírgula ou negativos entre parênteses no formato contábil na coluna Valor.
Correção: Remova toda a formatação da coluna Valor. Os valores devem ser números simples: 47.99 ou -47.99.
Quando Você Precisa de Importação Manual (Feeds Bancários Não São Suficientes)
Os feeds bancários são ótimos para a contabilidade do dia a dia, mas existem cenários comuns onde a importação manual é a única opção:
Integração de novo cliente. Os livros do cliente não são atualizados há meses (ou anos). Os feeds bancários geralmente cobrem os últimos 30–90 dias. Você precisa do histórico completo de extratos em PDF.
Contas encerradas. Uma conta comercial antiga que foi encerrada. Nenhum feed bancário é possível — a conexão requer uma conta ativa. Mas os extratos em PDF estão no arquivo.
Bancos internacionais. Bancos fora dos EUA, Reino Unido e ANZ que não suportam a rede de feeds bancários do Xero. O cliente envia extratos em PDF por e-mail mensalmente.
Lacunas nos feeds bancários. O feed baseado em Yodlee desconectou por duas semanas porque o token de MFA do cliente expirou. Agora você precisa preencher as transações ausentes de um download em PDF.
Fechamento de ano. Época de impostos. Uma pilha de extratos bancários em PDF na sua mesa. O cliente nunca configurou feeds bancários e você precisa de 12 meses no Xero até abril.
Migração de outra plataforma. Mudando do QuickBooks, Sage ou outro sistema. Os dados bancários históricos precisam ir para o Xero, e os exports da plataforma antiga podem estar disponíveis apenas como CSV ou PDF.
Para todos esses casos, o Conversor de Extrato Bancário do PDFSub converte extratos em PDF para OFX ou CSV que o Xero pode importar diretamente. Ele funciona com mais de 20.000 formatos bancários em 133 idiomas, e o processo de extração de Nível 1 processa PDFs digitais no seu navegador sem fazer upload do arquivo.
Perguntas Frequentes
Posso importar extratos bancários com mais de 90 dias para o Xero?
Sim, através de importação manual. Os feeds bancários geralmente cobrem os últimos 30–90 dias, mas você pode fazer upload de arquivos CSV ou OFX para qualquer intervalo de datas. Converta extratos em PDF mais antigos usando PDFSub e, em seguida, importe o arquivo.
Qual formato de arquivo é melhor para importações bancárias no Xero?
OFX é o melhor formato para o Xero. Ele importa automaticamente sem mapeamento de colunas, inclui IDs de transação para detecção de duplicatas e elimina erros de formatação. CSV funciona, mas requer mapeamento manual de colunas e formatação cuidadosa.
Por que o Xero está rejeitando meu arquivo CSV?
As causas mais comuns: as datas não correspondem à configuração regional da sua organização, os valores contêm símbolos de moeda ou separadores de milhar com vírgula, há linhas em branco no arquivo, ou o arquivo usa ponto e vírgula em vez de vírgulas (Excel europeu). Abra o arquivo em um editor de texto para inspecionar e corrigir esses problemas.
Posso importar extratos bancários de bancos internacionais para o Xero?
Sim. Converta o extrato em PDF para OFX ou CSV usando uma ferramenta como o PDFSub (que suporta 133 idiomas e mais de 20.000 bancos), e depois importe o arquivo. Certifique-se de que a moeda das transações importadas corresponda à configuração de moeda da conta bancária no Xero.
Como evito transações duplicadas ao importar?
Use o formato OFX em vez de CSV. Arquivos OFX incluem IDs de transação exclusivos (FITIDs) que o Xero usa para detectar duplicatas. Para importações CSV, verifique primeiro o intervalo de datas das transações existentes e evite períodos sobrepostos. Após a importação, execute o relatório Linhas de Extrato Duplicadas para identificar quaisquer duplicatas.
O Xero suporta colunas separadas de Débito e Crédito em CSV?
Não. O Xero exige uma única coluna de Valor, onde valores positivos representam dinheiro recebido e valores negativos representam dinheiro enviado. Se o seu banco fornecer colunas separadas, você precisará mesclá-las antes da importação. O PDFSub lida com isso automaticamente — ele detecta o layout do extrato e gera uma única coluna de valor com sinal.
Posso desfazer a importação de um extrato bancário no Xero?
Sim. Vá para Contabilidade > Contas Bancárias, clique na conta, depois na aba Extratos Bancários. Selecione o extrato importado e clique em Excluir. Isso remove todas as linhas de extrato importadas (mas não quaisquer transações reconciliadas — essas precisam ser desreconciliadas primeiro).
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