Банкны хуулгыг OFX форматаар хөрвүүлэх
OFX нь Xero, MYOB, FreeAgent зэрэгт импортлох стандарт формат юм. Банкны хуулгын PDF файлыг OFX руу хэрхэн хөрвүүлэх, мөн энэ нь CSV болон QBO-оос юугаараа ялгаатай болохыг тайлбарлая.
Та банкны гүйлгээг Xero, MYOB, эсвэл FreeAgent системд оруулах шаардлагатай. Банкнаас танд хуулгын PDF файл ирсэн байж болно. Магадгүй азтай бол CSV файл ч байж болно. Гэхдээ нягтлан бодох бүртгэлийн систем OFX файл шаарддаг — энэ нь олон хүнд танихгүй, бүр хэрхэн үүсгэхээ мэдэхгүй байдаг формат юм.
OFX — Open Financial Exchange — нь эдгээр системүүдийн үндэс болсон стандарт санхүүгийн мэдээлэл солилцох формат юм. Энэ нь давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх гүйлгээний дугаар, дансны нэмэлт мэдээлэл, импортлох үед багануудыг автоматаар тохируулах боломжийг олгодог. Огнооны форматыг таах шаардлагагүй. Гараар багана тохируулахгүй. Нэг сарыг хоёр удаа давхар импортлохгүй. Энэ нь шууд ажилладаг.
Харамсалтай нь, банкууд бараг хэзээ ч шууд OFX файл өгдөггүй. Тэд PDF өгдөг. Заримдаа CSV татаж авах боломж олгодог — гэвч CSV нь OFX-ийн өгдөг бүтэц, давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх хамгаалалтгүй байдаг. Энэхүү гарын авлага нь OFX формат гэж юу болох, нягтлан бодох бүртгэлийн систем яагаад үүнийг илүүд үздэг, CSV болон QBO-той харьцуулахад ямар ялгаатай, мөн банкны хуулгын PDF файлыг Xero, MYOB, FreeAgent болон бусад програм хангамжид цэвэрхэн импортлох боломжтой OFX файл болгон хэрхэн хөрвүүлэх талаар тайлбарласан болно.
OFX формат гэж юу вэ?
OFX нь Open Financial Exchange гэсэн үгийн товчлол юм. Энэ нь институциуд, програм хангамж болон эцсийн хэрэглэгчдийн хооронд санхүүгийн мэдээлэл солилцоход зориулагдсан XML-д суурилсан формат юм. Анх 1997 онд Microsoft, Intuit, болон CheckFree компаниудын санаачилсан бөгөөд одоогоор Санхүүгийн Өгөгдөл Солилцооны (FDX) байгууллагаас хариуцдаг. Одоогийн хувилбар болох OFX 2.2 нь зөв бүрдсэн XML ашигладаг. Өмнөх хувилбарууд (1.x) нь SGML — хаалтгүй тагуудтай байх боломжийг олгодог илүү сул тэмдэглэгээний синтакс ашигладаг байсан. Ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж хоёуланг нь хүлээн авдаг.
OFX файлууд нь .ofx өргөтгөлтэй бөгөөд зохион байгуулалттай санхүүгийн өгөгдлийг агуулдаг:
- Гүйлгээний бичилт — огноо, дүн, төлбөр авагчийн нэр, тэмдэглэл, чекний дугаар, болон гүйлгээний төрөл (дебет, кредит, шилжүүлэг, хураамж гэх мэт)
- FITID — Санхүүгийн Институцийн Гүйлгээний Дугаар, давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх зорилгоор гүйлгээ бүрт олгосон давтагдашгүй идентификатор
- Дансны дугаар — банкны дамжуулгын дугаар (BANKID), дансны дугаар (ACCTID), болон дансны төрөл (гүйлгээний, хадгаламжийн, зээлийн карт)
- Хуулгын нэмэлт мэдээлэл — хуулгын хугацааны эхлэх болон дуусах огноо, мөн эхлэх болон дуусах үлдэгдэл
- Валют — ISO 4217 валютын код (USD, GBP, EUR, AUD, CAD, гэх мэт)
Та нягтлан бодох бүртгэлийн програмд OFX файлыг импортлоход, талбар бүр автоматаар тохирно. Эргэлзээгүй, багана тохируулахгүй, буруу ойлгох боломжгүй.
Яагаад OFX нь нягтлан бодох бүртгэлд чухал вэ?
OFX нь санхүүгийн мэдээлэл солилцоход зориулагдсан бөгөөд энэ нь нарийвчилсан байдлаар харагддаг.
Гүйлгээний дугаар (FITID) нь давхцалтай мэдээлэл илрүүлэхийг зөвшөөрдөг
OFX файлын гүйлгээ бүр давтагдашгүй FITID — Санхүүгийн Институцийн Гүйлгээний Дугаар — агуулдаг. Файлыг импортлоход, нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж нь харсан бүх FITID-г бүртгэдэг. Ижил файлыг дахин импортлоход, эсвэл давхцсан хоёр файлыг импортлоход, програм хангамж нь өмнө нь харсан FITID-тай гүйлгээг чимээгүй орхидог.
CSV-д ийм зүйл байхгүй. Ижил CSV файлыг хоёр удаа импортлоход давхар бичилт үүснэ. Давхцсан гүйлгээг цэвэрлэх нь нягтлан бодох бүртгэлийн хамгийн түгээмэл — бөгөөд хамгийн их цаг хугацаа шаарддаг — асуудлуудын нэг юм. OFX нь үүнийг формат түвшний хувьд арилгадаг.
Дансны дугаар нь багтсан байдаг
OFX файлууд нь банкны дамжуулах дугаар болон дансны дугаарыг агуулдаг тул програм хангамж нь импортыг зөв банкны данстай автоматаар холбох — эсвэл файл тохирохгүй бол анхааруулах боломжтой. CSV файлууд нь дансны нэмэлт мэдээлэл агуулдаггүй.
Стандартчилагдсан бүтэц нь багана тохируулахыг арилгадаг
CSV-ийн хувьд, програм хангамж асуух ёстой: аль багана нь огноо вэ? Аль нь дүн вэ? Тусдаа дебет/кредит баганууд эсвэл нэг шилжүүлсэн дүн үү? OFX нь эдгээрийг бүгдийг нь орхидог. Талбар бүр нь тодорхой тэмдэглэгээтэй байдаг — огнооны хувьд DTPOSTED, дүнгээс TRNAMT, төлбөр авагчаас NAME. Програм хангамж нь тэмдэглэгээг уншиж, хаана юу байдгийг нарийн мэддэг.
Хуулгын огноо болон үлдэгдэл нь багтсан байдаг
OFX файлууд нь хуулгын хугацаа (эхлэх болон дуусах огноо) болон хугацааны төгсгөлд байсан дансны үлдэгдлийг агуулдаг — CSV файлууд нь агуулдаггүй контекст, үлдэгдлийг баталгаажуулах болон нягтруулах ажлыг хөнгөвчлөх боломжийг олгодог.
Өргөн хүрээний програм хангамжийн нийцтэй байдал
OFX нь өргөн хүрээний нягтлан бодох бүртгэл болон санхүүгийн програм хангамжаар хүлээн авагддаг:
- Xero — илүүд үздэг импортын формат
- MYOB — үндсээр дэмждэг
- FreeAgent — үндсээр дэмждэг
- Wave — үндсээр дэмждэг
- GnuCash — үндсээр дэмждэг
- Sage — ихэнх хувилбарт дэмжигддэг
- Microsoft Money (хуучин) — формат нь анх үүний төлөө зохиогдсон
- Moneydance — үндсээр дэмждэг
- KMyMoney — үндсээр дэмждэг
QuickBooks хэрэглэгчдийн хувьд, ойр холбоотой QBO формат (Intuit-ийн OFX диалект) нь илүү сайн сонголт юм. Гэхдээ ихэнх бусад нягтлан бодох бүртгэлийн системүүдийн хувьд — ялангуяа Xero — OFX нь стандарт юм.
OFX ба CSV ба QBO харьцуулалт
Банкны өгөгдлийг нягтлан бодох бүртгэлийн програмд импортлоход та хамгийн их тааралдах гурван формат.
| Онцлог | OFX | CSV | QBO |
|---|---|---|---|
| Формат үндэс | XML (зохион байгуулалттай тэмдэглэгээ) | Энгийн текст (таслалаар тусгаарлагдсан) | SGML/XML (Intuit-ийн OFX диалект) |
| Гүйлгээний дугаар | Тийм (FITID) | Үгүй | Тийм (FITID) |
| Давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх | Тийм — автоматаар | Үгүй — гараар цэвэрлэх шаардлагатай | Тийм — автоматаар |
| Багана тохируулах | Автомат | Гараар — хэрэглэгч багана бүрийг тохируулдаг | Автомат |
| Дансны нэмэлт мэдээлэл | Тийм (дамжуулах + дансны дугаар) | Үгүй | Тийм (дамжуулах + дансны дугаар) |
| Огнооны формат | Стандарт (YYYYMMDD) | Хувьсамтгай — програм хангамжийн бүс нутагтай таарах ёстой | Стандарт (YYYYMMDD) |
| Хуулгын үлдэгдэл | Тийм (эхлэх + дуусах) | Үгүй | Тийм (эхлэх + дуусах) |
| Дүнгийн зохицуулалт | Нэг шилжүүлсэн талбар, эргэлзээгүй | Тусдаа дебет/кредит багануудтай байж болно | Нэг шилжүүлсэн талбар, эргэлзээгүй |
| Тусгай тэмдэгт зохицуулалт | XML энтети (кодлогдсон) | Хувьсамтгай — кодлох асуудлууд түгээмэл | SGML энтети (кодлогдсон) |
| Үндсэн програм хангамж | Xero, MYOB, FreeAgent, Wave, GnuCash | Бүх нийтийн (ямар ч хүснэгт эсвэл нягтлан бодох бүртгэлийн хэрэгсэл) | QuickBooks (Online + Desktop) |
| Засварлах боломж | XML мэдлэг шаардлагатай | Хялбар — Excel-д нээх боломжтой | SGML мэдлэг шаардлагатай |
Хэзээ тус тус хэрэглэх вэ?
OFX-ийг хэрэглэх үед: Xero, MYOB, FreeAgent, Wave, GnuCash, эсвэл QuickBooks бус ямар ч нягтлан бодох бүртгэлийн програмд импортлох. Хамгийн цэвэр импортын зам — автоматаар тохируулах, давхцалтай мэдээлэл хамгаалалт, форматлах асуудалгүй.
QBO-г хэрэглэх үед: QuickBooks Online эсвэл Desktop-д импортлох. QBO нь Intuit-ийн OFX-ийн өмчийн диалект юм. Дэлгэрэнгүй мэдээллийг манай QBO хөрвүүлэх заавар –аас үзнэ үү.
CSV-г хэрэглэх үед: Зорилтот програм хангамж нь зөвхөн CSV хүлээн авдаг, эсвэл импорт хийхээсээ өмнө гүйлгээг засах шаардлагатай бол. CSV нь бүх нийтийн нөөц боловч илүү гараар хийх ажил шаарддаг бөгөөд давхцалтай мэдээлэл хамгаалалтгүй.
Арга 1: PDF файлыг PDFSub ашиглан OFX руу хөрвүүлэх
Банкны хуулгын PDF файлаас шууд импорт хийхэд бэлэн OFX файл руу хийх хамгийн шууд арга.
- Банкны вэбсайт эсвэл имэйл хаягаас банкны хуулгын PDF файлаа татаж авна уу
- PDFSub-ийн Банкны Хуулга Хөрвүүлэгч руу орно уу
- PDF файлаа байршуулна уу — чирээд буулгах эсвэл хайх товчийг дарна уу
- PDFSub нь огноо, дүн, тодорхойлолт, болон гүйлгээний төрлийг автоматаар илрүүлэн гүйлгээнүүдийг гаргаж авна
- Формат татаж авах цэснээс OFX-ийг гаралтын формат болгон сонгоно уу
- OFX файлыг татаж авна уу
PDFSub нь давтагдашгүй FITID-тэй, зөв форматтай огноотой (YYYYMMDD), зөв дебет/кредит тэмдэгтэй, болон нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамжийн хүлээдэг дансны нэмэлт мэдээллийн тагуудтай зөв OFX 1.x файлыг үүсгэнэ. Энэ нь олон хуудастай хуулга, гүйлгээний тайлбар, болон банкны данс, зээлийн картыг хоёуланг нь зохицуулдаг.
Энэ хөрвүүлэгч нь 133 хэл дээрх 20,000 гаруй банкны форматыг ашигладаг. Дижитал PDF (текст- суурьтай хуулга) нь таны компьютерийн хөтөч дээр бүхэлдээ боловсруулагддаг — файл таны компьютерийг орхиж гарахгүй. Скан хийгдсэн эсвэл зурган дээр суурилсан PDF файлууд нь сервер талын AI ашиглан боловсруулагдана.
OFX нь CSV, Excel, QBO, QFX, JSON, MT940, болон CAMT.053 зэрэг 8 гаралтын форматын нэг юм. Төлбөрт сард $10-оос эхэлдэг бөгөөд банкны хуулга хөрвүүлэх нь сард $29 (Бизнес + BSC нэмэлт, 500 хуудас) бөгөөд 7 хоногийн турш үнэгүй турших боломжтой.
Арга 2: CSV файлыг OFX руу хөрвүүлэх
Хэрэв танд аль хэдийнээ банкнаас авсан CSV файл байвал — эсвэл өөр хөрвүүлэх хэрэгсэлээс авсан бол — та үүнийг OFX руу хөрвүүлэх боломжтой. Гэхдээ энэ нь OFX-ийн шаардлагаас хамаарч бодохоос хэцүү байдаг.
Асуудлууд:
- FITID үүсгэх. Гүйлгээ бүр давтагдашгүй Санхүүгийн Институцийн Гүйлгээний Дугаартай байх ёстой. Та эдгээрийг тогтмол байдлаар үүсгэх ёстой — ихэвчлэн огноо, дүн, тодорхойлолтыг хослуулан хэш хийх замаар — ингэснээр ижил өгөгдлийг дахин импортлоход ижил FITID үүсгэж, давхцалтай мэдээлэл илрүүлэхийг өдөөдөг.
- Огнооны формат. OFX нь YYYYMMDD форматтай огноо шаарддаг (жишээ нь,
20260302). Таны CSV файл нь MM/DD/YYYY, DD/MM/YYYY, эсвэл өөр бүс нутгийн онцлогтой форматтай байж болно. Үүнийг буруу хийх нь гүйлгээг буруу огноон дээр байрлуулна. - Дансны нэмэлт мэдээлэл. Та BANKID (дамжуулах дугаар) болон ACCTID (дансны дугаар)-ыг зөв тохируулах хэрэгтэй, мөн ACCTTYPE (CHECKING, SAVINGS, эсвэл CREDITCARD)-ыг тохируулах хэрэгтэй. Эдгээр утгууд нь CSV-д байдаггүй — та тэдгээрийг мэдэж, гараар нэмэх ёстой.
- Дүнгийн тэмдэгтүүдийн журам. OFX нь дебетүүдэд сөрөг, кредитэд эерэг дүнгүүдийг ашигладаг. Хэрэв таны CSV нь тусдаа дебет/кредит багануудтай бол та тэдгээрийг нэгтгэх хэрэгтэй. Хэрэв таны CSV нь эсрэг тэмдэгтүүдийг ашигладаг бол (зээлийн картын хуулгатай түгээмэл), та үүнийг эргүүлэх хэрэгтэй.
- XML бүтэц. OFX файл нь зөв толгой хэсэг, зөв байрлалтай тагууд, болон тусгай тэмдэгтүүдийн (амперсанд, өнцөгт хаалт, ASCII бус тэмдэгтүүд) XML энтети кодлогдолтыг шаарддаг.
Хэд хэдэн десктоп хэрэгсэл болон онлайн хөрвүүлэгчид CSV-ээс OFX руу хөрвүүлэхийг хийдэг. PDFSub нь бүх процессыг — PDF-ээс OFX руу — нэг алхамаар гүйцэтгэж, дундын CSV-г бүхэлд нь орхидог.
Xero руу OFX импортлох
Xero нь OFX-ийг нэгдүгээр зэрэглэлийн импортын формат гэж үздэг. Импортын процесс нь энгийн.
Алхам алхмаар
- Xero-д нэвтэрч, Нягтлан бодох бүртгэл > Банкны дансууд руу орно уу
- Гүйлгээ импортлохыг хүссэн банкны дансыг сонгоно уу
- Дансыг удирдах (эсвэл гурван цэгт товчийг) дарж, Хуулгыг импортлох-ыг сонгоно уу
- Бүртгэх товчийг дарж, таны OFX файлыг сонгоно уу
- Импортлох товчийг дарна уу
- Xero файлыг уншиж, хураангуйг харуулна — гүйлгээний тоо, огнооны хязгаар, болон нийт дүн
- Импортыг баталгаажуулна уу
Импортлогдсон гүйлгээнүүд нь шийдэгдээгүй хуулгын мөрүүд болж харагдана. Тэдгээрийн тус бүрт, Xero гурван үйлдлийг санал болгодог: Тохируулах (байгаа нэхэмжлэх эсвэл төлбөртэй холбох), Үүсгэх (дансны код болон татварын хувьтай шинэ гүйлгээ үүсгэх), эсвэл Шилжүүлэх (банк хоорондын шилжүүлгийг бүртгэх).
Xero давхцалтай мэдээлэлтэй хэрхэн харьцдаг вэ?
Xero OFX файлыг импортлоход, энэ нь гүйлгээ бүрийн FITID-г уншиж, тухайн банкны дансны өмнө импортлогдсон бүх FITID-тэй харьцуулдаг. Өмнө нь харсан FITID-тай гүйлгээг чимээгүй орхидог. Энэ нь та давхцсан огнооны хязгаарыг аюулгүй импортлох боломжтой гэсэн үг — Xero зөвхөн өмнө нь харагдаагүй гүйлгээнүүдийг нэмдэг.
Энэ нь Xero-гийн CSV-ээс OFX-ийг илүүд үзэх гол шалтгаануудын нэг юм. CSV-ийн хувьд, Xero нь давхцалтай мэдээллийг найдвартай илрүүлэх арга байхгүй бөгөөд давхцсан импортууд нь гараар олоод устгах шаардлагатай давхар хуулгын мөрүүдийг үүсгэдэг.
Xero импортын бүх аргууд — банкны холболт, CSV форматлах дүрэм, болон алдааг арилгах зэрэг — -ийн талаарх бүрэн гарын авлагыг авах бол манай Xero банкны хуулга импортын гарын авлага -ыг үзнэ үү.
MYOB руу OFX импортлох
MYOB (Mind Your Own Business) нь MYOB Business болон MYOB AccountRight хоёуланг нь хамарсан OFX импортыг дэмждэг.
MYOB Business (Онлайн)
- Үндсэн цэснээс Банк руу орно уу
- Хуулгыг импортлох товчийг дарна уу
- Банкны дансыг сонгоно уу
- Файлыг сонгох товчийг дарж, таны OFX файлыг сонгоно уу
- MYOB гүйлгээнүүдийг урьдчилан харуулна — огноо, дүн, болон тодорхойлолтыг шалгана уу
- Импортлох товчийг дарна уу
MYOB AccountRight (Десктоп)
- Банк > Банкны холболтууд > Банкны хуулгыг импортлох руу орно уу
- Дээд цэснээс зорилтот банкны дансыг сонгоно уу
- Таны OFX файл руу очиж, сонгоно уу
- Банкны холболтын цонхонд импортлогдсон гүйлгээнүүдийг шалгана уу
- Тус бүрийн гүйлгээг зохих дансанд хуваарилах
MYOB нь Xero шиг, давхцалтай мэдээлэл илрүүлэхийн тулд OFX файлуудаас FITID-г ашигладаг. Хэрэв гүйлгээний FITID нь системд аль хэдийн байвал, MYOB импортын үед үүнийг орхидог.
Бусад програм хангамжид OFX импортлох
FreeAgent
FreeAgent нь Их Британийн чөлөөт ажилчид болон жижиг бизнес эрхлэгчдийн дунд түгээмэл байдаг. OFX импортлохын тулд:
- Банк руу орж, банкны дансыг сонгоно уу
- Импорт > Банкны хуулгыг байршуулна уу товчийг дарна уу
- Таны OFX файлыг сонгоно уу
- Урьдчилсан харуултыг шалгаж, импортыг баталгаажуулна уу
FreeAgent нь OFX, QIF, болон CSV-г дэмждэг. Xero болон MYOB шиг, энэ нь давхцсан импортыг хориглохын тулд OFX файлуудаас FITID-г ашигладаг.
GnuCash
GnuCash — нээлттэй эх сурвалжтай нягтлан бодох бүртгэлийн програм — нь AqBanking интеграцийн тусламжтайгаар үндсэн OFX импортыг дэмждэг:
- Файл > Импорт > OFX/QFX импортлох руу орно уу
- Таны OFX файлыг сонгоно уу
- GnuCash нь гүйлгээнүүдийг харуулж, танаас дансанд тохируулахыг хүснэ
- Тохируулагч цонхыг шалгана уу — GnuCash нь FITID-д суурилсан боломжит давхцлыг тодруулна
- Импортыг зөвшөөрнө үү
GnuCash нь OFX-тэй нийцтэй хамгийн хуучин програмуудын нэг бөгөөд түүний импортын хөдөлгүүр нь OFX 1.x (SGML) болон OFX 2.x (XML) файлуудыг хоёуланг нь зохицуулдаг.
Wave
Wave Accounting (одоо H&R Block-ийн эзэмшилд байгаа) нь OFX импортыг дэмждэг:
- Нягтлан бодох бүртгэл > Гүйлгээнүүд руу орно уу
- Банкны дансыг дарна уу
- CSV эсвэл OFX импортлох товчийг дарна уу
- Файлыг байршуулж, дансанд тохируулна уу
- Шалгаж, баталгаажуулна уу
Wave нь CSV-г мөн дэмждэг, гэвч OFX нь автоматаар талбар тохируулах болон давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх боломжийг олгодог — Xero болон MYOB-тай адил давуу талуудтай.
OFX файлын бүтэц
OFX файл нь энгийн текст юм. Та үүнийг ямар ч текст редактор дээр нээж, агуулгыг нь шалгаж болно. Дараах нь гол элементүүдийг харуулсан энгийн жишээ юм:
OFXHEADER:100
DATA:OFXSGML
VERSION:102
SECURITY:NONE
ENCODING:USASCII
CHARSET:1252
COMPRESSION:NONE
OLDFILEUID:NONE
NEWFILEUID:NONE
<OFX>
<SIGNONMSGSRSV1>
<SONRS>
<STATUS><CODE>0<SEVERITY>INFO</STATUS>
<DTSERVER>20260302
<LANGUAGE>ENG
</SONRS>
</SIGNONMSGSRSV1>
<BANKMSGSRSV1>
<STMTTRNRS>
<STMTRS>
<CURDEF>USD
<BANKACCTFROM>
<BANKID>021000021
<ACCTID>123456789
<ACCTTYPE>CHECKING
</BANKACCTFROM>
<BANKTRANLIST>
<DTSTART>20260201
<DTEND>20260228
<STMTTRN>
<TRNTYPE>DEBIT
<DTPOSTED>20260205
<TRNAMT>-85.50
<FITID>20260205-8550-001
<NAME>ACME SUPPLIES LLC
<MEMO>Office supplies purchase
</STMTTRN>
<STMTTRN>
<TRNTYPE>CREDIT
<DTPOSTED>20260210
<TRNAMT>3200.00
<FITID>20260210-320000-001
<NAME>PAYROLL DEPOSIT
<MEMO>Direct deposit - February
</STMTTRN>
</BANKTRANLIST>
<LEDGERBAL>
<BALAMT>12456.78
<DTASOF>20260228
</LEDGERBAL>
</STMTRS>
</STMTTRNRS>
</BANKMSGSRSV1>
</OFX>
Гол тагууд тайлбарласан нь
| Таг | Тодорхойлолт |
|---|---|
BANKID |
Банкны дамжуулах дугаар (АНУ-д ABA дугаар) |
ACCTID |
Дансны дугаар |
ACCTTYPE |
Дансны төрөл: CHECKING, SAVINGS, MONEYMRKT, эсвэл CREDITLINE |
DTSTART / DTEND |
Хуулгын хугацааны эхлэх болон дуусах огноо (YYYYMMDD) |
STMTTRN |
Ганц гүйлгээний бичилт |
TRNTYPE |
Гүйлгээний төрөл: DEBIT, CREDIT, INT (хүү), FEE, SRVCHG (үйлчилгээний хураамж), DEP (хадгаламж), ATM, POS, XFER (шилжүүлэг), CHECK, PAYMENT, OTHER |
DTPOSTED |
Гүйлгээний огноо YYYYMMDD форматаар |
TRNAMT |
Гүйлгээний дүн — дебетэд сөрөг, кредитэд эерэг |
FITID |
Санхүүгийн Институцийн Гүйлгээний Дугаар — давхцалтай мэдээлэл илрүүлэх зорилгоор давтагдашгүй идентификатор |
NAME |
Төлбөр авагч эсвэл гүйлгээний нэр (OFX 1.x-д хамгийн ихдээ 32 тэмдэгт) |
MEMO |
Нэмэлт тодорхойлолт эсвэл тэмдэглэл (хамгийн ихдээ 255 тэмдэгт) |
LEDGERBAL |
Хаалтын үлдэгдэл дүнтэй болон огноотой нь |
OFX 1.x (дээрх шиг) нь SGML синтакс ашигладаг — тагууд нь хаалтын элементүүдийг шаарддаггүй. OFX 2.x нь зөв хаалттай, зөв бүрдсэн XML ашигладаг. Ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж хоёуланг нь хүлээн авдаг. Зээлийн картын хуулгын хувьд, ороомог нь BANKMSGSRSV1 оронд CREDITCARDMSGSRSV1 болдог, гэхдээ доторх гүйлгээний бүтэц ижил хэвээр байна.
OFX импортын түгээмэл асуудлууд
Буруу огнооны формат
Шинж тэмдэг: Гүйлгээнүүд буруу огноон дээр гарч ирдэг, эсвэл импорт нь огнооны алдаатай бүтэлгүйтдэг.
Шалтгаан: OFX файл нь YYYYMMDD стандартад нийцэхгүй огноог агуулдаг. Зарим муу хийгдсэн OFX файлууд нь XML тагууд дотор бүс нутгийн онцлогтой огнооны формат (MM/DD/YYYY эсвэл DD/MM/YYYY) ашигладаг.
Шийдэл: OFX файлыг текст редактор дээр нээж, DTPOSTED утгуудыг шалгана уу. Тэдгээр нь яг 8 оронтой байх ёстой — 20260302, 03/02/2026 эсвэл 02-Mar-2026 биш. Хэрэв формат нь буруу бол, файлыг дахин үүсгэх шаардлагатай. PDFSub нь үргэлж зөв YYYYMMDD форматаар огноо гаргадаг.
Таны хүссэн үед давхцсан гүйлгээнүүд орхигддог
Шинж тэмдэг: Та гүйлгээнүүдийг устгаад файлыг дахин импортлосон, гэхдээ програм хангамж тэдгээрийг дахин импортлохгүй байна.
Шалтгаан: Програм хангамж нь хэзээ ч харсан бүх FITID-г санадаг. Анхны гүйлгээнүүдийг устгасан ч, FITID нь системийн санах ойд хэвээр үлддэг.
Шийдэл: Та шинэ FITID-тэй файл хэрэгтэй. FITID түүхийг цэвэрлэх талаар тусламж авахын тулд програм хангамжийнхаа дэмжлэгтэй холбоо барина уу, эсвэл текст редактор ашиглан OFX файлын FITID-г гараар засаарай.
Дансны дугаар алга
Шинж тэмдэг: Импорт бүтэлгүйтдэг, эсвэл програм хангамж нь файлыг байдаг банкны данстай холбож чадахгүй байна.
Шалтгаан: OFX файлын BANKID эсвэл ACCTID тагууд хоосон эсвэл орлуулах утгууд агуулдаг. Зарим OFX үүсгэгчид дансны нэмэлт мэдээллийг бүхэлд нь орхидог.
Шийдэл: OFX файлыг нээж, зөв BANKID (дамжуулах дугаар) болон ACCTID (дансны дугаар)-ыг нэмнэ үү. Эдгээр нь таны нягтлан бодох бүртгэлийн програм дахь банкны дансны тохиргоотой таарч байх ёстой, эсвэл та импортын үед зорилтот дансыг гараар сонгох хэрэгтэй.
Олон улсын тэмдэгтүүдтэй кодлох асуудлууд
Шинж тэмдэг: Төлбөр авагчийн нэр эсвэл тодорхойлолтууд нь алдаатай тэмдэгтүүдийг харуулдаг — асуултын тэмдэг, хайрцаг, эсвэл буруу эгшигт тэмдэгтүүд.
Шалтгаан: OFX файл нь гүйлгээний өгөгдөлд байгаа тэмдэгтүүдийг (Герман эгшиг, Франц эгшиг, Япон тэмдэгт, Кирилл бичиг) дэмждэггүй кодлол (жишээ нь, USASCII эсвэл Latin-1) ашигладаг.
Шийдэл: OFX файл нь толгой хэсэгт UTF-8 кодлолыг зааж өгөх ёстой, мөн бодит файлын кодлол нь таарч байх ёстой. PDFSub нь зөв UTF-8 кодлолтой OFX файлуудыг үүсгэдэг.
Импорт хийхэд хэт том файл
Шинж тэмдэг: Импорт нь хугацаа хэтэрдэг эсвэл програм хангамж нь файлын хэмжээ эсвэл гүйлгээний тооны алдаатай хүлээж авахгүй байна.
Шалтгаан: Ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн платформ нь импортын файлын хэмжээнд хязгаарлалт тавьдаг. Xero нь нэг файл тутамд 1,000 гүйлгээг хязгаарладаг. Бусад платформ нь ижил төстэй хязгаартай.
Шийдэл: OFX файлыг жижиг файлууд болгон хуваана уу — ихэвчлэн сар эсвэл улирлаар. Тус бүр нь 1,000-аас бага гүйлгээ агуулсан байх ёстой. DTSTART/DTEND тагууд болон LEDGERBAL утгууд нь тус бүрийн хуваагдсан файлд зөв хугацааг тусгаж байгаа эсэхийг шалгана уу.
Зээлийн картын гүйлгээнүүд буруу тэмдэгтэй импортлогддог
Шинж тэмдэг: Худалдан авалтууд орлого болж, төлбөрүүд зарлага болж харагддаг.
Шалтгаан: OFX файл нь BANKMSGSRSV1 оронд CREDITCARDMSGSRSV1 гэсэн ороомог ашигладаг. Энэ нь нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамжийн тэмдэгтүүдийг зохицуулах явцыг төөрөлдүүлдэг.
Шийдэл: OFX файл нь дансны төрлөөс хамаарч зөв ороомогтой байх ёстой. PDFSub нь хуулга нь гүйлгээний данс, хадгаламжийн данс, эсвэл зээлийн картны аль нь болохыг автоматаар илрүүлж, зөв OFX бүтэцийг автоматаар хэрэглэнэ.
Түгээмэл асуултууд
OFX болон QBO хоёрын ялгаа юу вэ?
QBO нь Intuit-ийн өмчийн OFX диалект бөгөөд QuickBooks-д зориулагдсан. Үндсэн бүтэц нь бараг ижил — ижил тагууд, ижил FITID, ижил дансны нэмэлт мэдээлэл. QBO нь INTU.BID (банкны идентификатор) зэрэг Intuit-ийн онцлог тагуудыг нэмдэг бөгөөд .qbo өргөтгөлийг ашигладаг. Та ихэвчлэн .ofx файлыг .qbo болгон нэрлэж болно бөгөөд QuickBooks үүнийг уншина. QuickBooks-д зориулж QBO, бусад бүх зүйлд зориулж OFX ашиглана уу.
Би OFX файлыг нээж дотор нь юу байгааг харж чадах уу?
Тийм ээ. OFX файлууд нь энгийн текст. Та үүнийг ямар ч текст редактор дээр нээж болно — Notepad, VS Code, TextEdit — мөн та гүйлгээний огноо, дүн, төлбөр авагчийн нэр, FITID, болон дансны мэдээллийг агуулсан тэмдэглэгээг харах болно. Шаардлагатай бол гараар засаж болно, гэхдээ бүтэцтэй болгоомжтой харьцана уу.
Xero нь CSV-ээс OFX-ийг илүүд үздэг үү?
Тийм ээ. Xero нь банкны хуулга импортлохын тулд CSV-ээс OFX-ийг зөвлөдөг. OFX импорт нь багана тохируулахгүйгээр автоматаар хийгддэг, давхцалтай мэдээлэл урьдчилан сэргийлэхийн тулд FITID-г агуулдаг, мөн стандартчилагдсан огноо/дүнгийн форматтай байдаг. CSV ажилладаг боловч гараар багана тохируулах шаардлагатай бөгөөд давхцалтай мэдээлэл хамгаалалтгүй.
Хэрэв би өгөгдлийг засах шаардлагатай бол OFX-ийг CSV руу хөрвүүлж болох уу?
Тийм ээ. Ихэнх хүснэгтийн програм хангамж OFX-ийг шууд нээж чадахгүй, гэвч олон хэрэгсэл OFX-ийг уншиж CSV гаргаж чадна. Хэрэв та импорт хийхээсээ өмнө гүйлгээнүүдийг засах шаардлагатай бол, эхлээд CSV руу хөрвүүлж, засвараа хийж, дараа нь OFX руу буцаан хөрвүүлэх нь түгээмэл ажиллагаа юм.
FITID-үүд хэрхэн үүсгэгддэг вэ?
Банкууд FITID-г өөрийн дотоод гүйлгээний лавлах дугаараас авдаг. PDF-ээс OFX үүсгэдэг PDFSub зэрэг хөрвүүлэгч нь гүйлгээний огноо, дүн, болон тодорхойлолтыг хослуулан хэш хийх замаар тогтмол FITID-г үүсгэдэг — ижил PDF-ийг хоёр удаа хөрвүүлэхэд ижил FITID үүсгэж, дахин импортлоход давхцал үүсгэхгүй.
OFX импортын хамгийн их файлын хэмжээ хэд вэ?
Энэ нь програм хангамжаас хамаарна. Xero нь нэг файл тутамд 1,000 гүйлгээг хүлээн авдаг. MYOB болон FreeAgent нь ижил төстэй хязгаартай. GnuCash нь практик хязгааргүй. Хэрэв таны хуулга 1,000-аас дээш гүйлгээ агуулсан бол, үүнийг сар эсвэл улирлаар нь хэд хэдэн OFX файлд хуваана уу.
OFX нь нэг файлд олон дансыг дэмждэг үү?
OFX тодорхойлолт нь нэг файлд хэд хэдэн хуулгын хариуг зөвшөөрдөг — данс тус бүрт нэг. Гэсэн хэдий ч, ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж нь файл тутамд нэг дансыг хүлээдэг. Найдвартай импортын хувьд, данс тус бүрт зориулж тусдаа OFX файл үүсгэнэ үү.
Би зээлийн картын хуулгын хувьд OFX ашиглаж болох уу?
Тийм ээ. OFX нь зээлийн картын хуулгыг үндсээр дэмждэг. Файлын бүтэц нь BANKMSGSRSV1 оронд CREDITCARDMSGSRSV1 гэсэн ороомог ашигладаг бөгөөд гүйлгээнүүд нь зээлийн картын тэмдэгтүүдийг дагаж мөрддөг (худалдан авалт нь сөрөг, төлбөрүүд нь эерэг). PDFSub нь хуулгын төрлийг автоматаар илрүүлж, зөв OFX бүтэцийг үүсгэдэг.
OFX формат нь шинэчлэгдэж байгаа юу?
Тийм ээ. OFX тодорхойлолт нь Санхүүгийн Өгөгдөл Солилцооны (FDX) байгууллагаас идэвхтэй хадгалагддаг. Одоогийн хувилбар нь OFX 2.2 юм. Гэсэн хэдий ч, ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж нь шинэ XML-д суурилсан 2.x файлуудтай зэрэгцэн OFX 1.x файлуудыг (SGML формат) хүлээн авдаг. Хамгийн сүүлийн хувилбарыг ашиглах яаралтай байдал байхгүй — 1.x нийцтэй байдал нь бүх нийтийн юм.
OFX нь ямар валютыг дэмждэг вэ?
OFX нь ISO 4217 валютын кодыг ашигладаг — USD, GBP, EUR, AUD, CAD, JPY, CHF, болон бусад олон зуун. Валют нь CURDEF тагт нэг удаа заагддаг бөгөөд бүх гүйлгээнд хамаарна. Олон валютын хуулга нь тус тусын гүйлгээн дээрх сонголттой ORIGCURRENCY тагаар дамжуулан дэмжигддэг.