Chase 은행 거래 내역을 QuickBooks로 가져오는 방법 (및 Xero)
Chase PDF 거래 내역을 QBO 형식으로 변환하여 4단계로 QuickBooks Online으로 가져옵니다. Xero의 경우 OFX 형식을 사용하면 동일한 워크플로우가 적용됩니다. Chase별 열 처리 및 블로그용 복사/붙여넣기 임베드 코드가 포함되어 있습니다.
Chase PDF 거래 내역을 QuickBooks로 가져와야 합니다. 계정이 폐쇄되어 은행 피드가 연결되지 않을 수도 있고, 연중 중간에 고객을 온보딩하면서 18개월치 기록이 필요할 수도 있습니다. QuickBooks의 내장 PDF 업로드를 시도했지만 파일이 거부되었을 수도 있습니다. 어떤 이유든 QuickBooks(또는 Xero)가 실제로 수락하는 깔끔한 가져오기 파일로 PDF를 변환할 방법이 필요합니다.
이것이 바로 그 워크플로우입니다. 4단계. Xero의 경우에도 동일한 흐름이 적용됩니다. 내보내기 형식만 바꾸면 됩니다. 어려운 부분은 올바른 형식을 선택하고 일반 도구를 방해하는 Chase별 특이 사항을 아는 것입니다.
이 가이드를 블로그에서 사용하고 싶으신가요? 이 임베드 코드를 복사하세요:
Chase PDF를 바로 업로드할 수 없는 이유
QuickBooks Online은 .qbo, .ofx, .qfx, .csv 형식의 파일 업로드를 지원합니다. 은행 가져오기의 경우 PDF는 지원하지 않습니다. 은행 피드 PDF 업로드 기능은 연결된 계정의 간헐적인 누락 항목 채우기용이며, 결과가 섞이는 OCR로 자동 변환됩니다.
Xero는 .ofx, .csv, .qbo, .qfx, .qif를 지원합니다. 마찬가지로 PDF는 지원하지 않습니다.
따라서 워크플로우는 형식 변환부터 시작됩니다. 수동으로(스프레드시트 복사/붙여넣기 후 CSV로 형식 지정 및 저장) 또는 Chase 거래 내역의 구조를 아는 은행 거래 내역 변환기를 사용하여 수행할 수 있습니다. 변환기 접근 방식이 더 빠르며 .qbo 파일에 열 메타데이터가 포함되어 있으므로 QuickBooks 내에서 열 매핑 단계를 건너뛸 수 있습니다.
형식에 대한 자세한 내용은 QBO 대 CSV 대 OFX 가이드를 참조하세요. 상단의 형식 결정 트리가 모든 회계 플랫폼을 한눈에 보여줍니다.
1단계: Chase PDF 다운로드
- chase.com에서 로그인합니다.
- 필요한 계정을 엽니다.
- Statements & Documents로 이동합니다.
- 거래 내역 기간을 선택합니다.
- Download PDF를 클릭합니다.
Chase는 이 방식으로 최대 7년치 거래 내역을 제공합니다. 대부분의 은행 피드가 제공하는 90일 기간보다 훨씬 깁니다. 과거 데이터가 필요한 경우 이것이 소스입니다.
Chase 신용카드 거래 내역에 대한 참고 사항: 일반적인 편지지 크기(8.5 x 11인치)가 아닌 법률 크기(8.5 x 14인치) 용지에 인쇄됩니다. 이는 편지지 크기를 가정하는 일반적인 PDF 도구를 방해합니다. PDFSub는 법률 크기를 자동으로 처리합니다. 다른 도구를 사용하고 행이 잘리는 경우 페이지 크기가 원인일 가능성이 높습니다.
2단계: PDFSub에 업로드
PDFSub의 은행 거래 내역 변환기를 열고 Chase PDF를 드롭 영역으로 드래그하거나 클릭하여 찾습니다.
PDFSub는 Chase 템플릿을 자동으로 인식합니다. 브라우저에서 직접 다운로드한 Chase PDF(인쇄물을 스캔한 것이 아닌)의 경우, PDFSub의 Tier 1 엔진을 통해 전적으로 브라우저 내에서 추출이 실행됩니다. 파일은 장치를 벗어나지 않습니다. 이는 약정서 하에 고객 데이터로 작업할 때 중요합니다.
내보내기를 확정하기 전에 PDFSub가 구문 분석된 거래 내역을 보여주므로 원본 PDF와 몇 개의 행을 대조 확인할 수 있습니다.
PDFSub가 자동으로 처리하는 Chase별 처리:
- 별도의
Withdrawals(출금) 및Deposits(입금) 열이 단일 부호 있는 금액(출금은 음수)으로 매핑됩니다. - 여러 줄의 거래 설명("AMAZON.COM*RT4D2 / SEATTLE WA")이 별도의 행으로 분할되지 않고 단일 설명 필드로 결합됩니다.
- 일일 마감 잔액 줄은 거래 목록에서 제외됩니다(요약이지 거래가 아닙니다).
- 거래 그룹화 헤더("DEPOSITS AND ADDITIONS", "ATM & DEBIT CARD WITHDRAWALS", "ELECTRONIC WITHDRAWALS", "FEES")는 부호 및 범주를 추론하는 데 사용되지만 거래로 가져오지는 않습니다.
- 연도가 없는
MM/DD날짜 형식이 거래 내역 기간과 일치하여 연도를 채웁니다.
3단계: 올바른 내보내기 형식 선택
데이터가 추출되면 데이터가 가는 곳에 맞는 형식을 선택합니다:
| 대상 | 형식 | 이유 |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
기본 형식, 열 매핑 없음, 자동 중복 감지 |
| QuickBooks Desktop | .qbo 또는 .iif |
Web Connect를 통한 QBO, 일괄 가져오기를 위한 IIF |
| Xero | .ofx |
CSV보다 선호 - 계정 메타데이터 및 중복 ID 포함 |
| Sage | .csv 또는 .ofx |
지원되는 경우 OFX 선호 |
| Wave | .csv 또는 .ofx |
둘 다 작동; OFX는 중복 감지를 제공합니다 |
| FreshBooks | .csv |
지원되는 유일한 가져오기 형식 |
| Quicken | .qfx 또는 .qif |
최신 Quicken의 경우 QFX, 이전 버전의 경우 QIF |
이 가이드의 나머지 부분에서는 .qbo와 .ofx를 사용합니다. PDFSub에서 Download를 클릭하고 나중에 찾을 수 있는 곳에 파일을 저장합니다.
4단계 A: QuickBooks Online으로 .QBO 가져오기
- QuickBooks에서 Banking(또는 Transactions -> Bank transactions)으로 이동합니다.
- 오른쪽 상단에서 Link account를 클릭합니다.
- 대화 상자 하단에서 Upload from file을 선택합니다.
.qbo파일을 드래그하거나 클릭하여 찾습니다.- 이 거래 내역이 속한 QuickBooks 계정을 선택합니다.
- 날짜 범위를 확인하고 Next를 클릭합니다.
- 구문 분석된 거래 내역을 검토합니다. For Review 탭에 나타납니다.
이것으로 끝입니다. .qbo는 QuickBooks의 기본 형식이므로 CSV 가져오기에서 강요하는 열 매핑 단계를 건너뜁니다. 파일에는 모든 거래 내역에 대한 FITID(Financial Institution Transaction ID) 값이 포함되어 있으므로 실수로 동일한 거래 내역을 다시 가져오더라도 QuickBooks는 모든 것을 두 배로 늘리는 대신 중복을 조용히 건너뜁니다.
알아야 할 파일 제한:
- QuickBooks Online은 파일당 350KB 및 가져오기당 1,000개 거래로 업로드를 제한합니다.
- 대부분의 월별 Chase 거래 내역에는 문제가 없습니다. 연간 또는 거래량이 많은 비즈니스 계정의 경우 월별로 분할하여 가져옵니다.
4단계 B: Xero로 .OFX 가져오기 (동일한 흐름)
QuickBooks 대신 Xero에서 작업하는 경우 변경되는 유일한 것은 파일 형식과 메뉴 경로입니다.
- PDFSub로 돌아가서
.qbo대신.ofx로 내보냅니다. - Xero에서 Accounting -> Bank accounts로 이동합니다.
- 해당 은행 계좌를 클릭합니다.
- Manage account -> Import a statement를 클릭합니다.
.ofx파일을 드래그합니다.- Xero가 형식을 감지하고 거래 내역을 구문 분석합니다.
- 검토 및 확인합니다.
Xero는 QuickBooks와 마찬가지로 OFX 중복 감지 ID를 인식합니다. 동일한 파일을 다시 가져와도 안전합니다.
일반적인 오류 및 수정
QuickBooks에서 "파일을 처리할 수 없습니다." 일반적으로 파일이 350KB를 초과하거나 1,000개 이상의 거래 내역을 포함하는 경우입니다. 거래 내역을 더 작은 청크(한 번에 한 달)로 분할하고 다시 가져옵니다.
중복 거래 내역이 나타납니다. 중복이 나타나면 .qbo 대신 .csv 파일을 가져온 것일 수 있습니다(중복 감지 없음). PDFSub에서 .qbo로 다시 내보내고 사용하세요.
날짜가 잘못된 연도로 구문 분석되었습니다. Chase 신용카드 거래 내역은 각 줄에 연도가 없는 MM/DD를 사용하며, 연도는 거래 내역 기간에서 추론됩니다. 연도가 바뀌는 여러 달 기간(예: 12월에서 1월)을 변환한 경우, 12월 거래 내역을 대조 확인하여 연도가 올바르게 변경되었는지 확인하세요.
거래 내역이 누락되었습니다. PDF에서 "DAILY BALANCE SUMMARY" 또는 유사한 요약 테이블을 확인하세요. 일부 Chase 비즈니스 계정에는 이러한 테이블이 포함되어 있습니다. PDFSub는 이를 거래가 아닌 요약으로 취급하며, 이는 올바르지만 결과가 부족해 보이면 먼저 PDF에서 거래 내역 수를 확인하여 확인하세요.
Chase가 아닌 다른 은행인가요? PDFSub는 20,000개 이상의 은행 템플릿을 인식합니다. 동일한 4단계 워크플로우가 적용됩니다. 소프트웨어별 형식 안내는 QBO 대 CSV 대 OFX 결정 트리를 참조하세요. QuickBooks로의 은행 거래 내역 가져오기에 대한 소프트웨어 독립적인 기본 정보는 QuickBooks Online으로 은행 거래 내역 가져오는 방법을 참조하세요.
Chase의 기본 CSV가 이미 있는 경우 (제한된 기록)
Chase는 여전히 열려 있고 활성 상태인 계정 내에서 직접 CSV 내보내기를 제공합니다. 몇 가지 함정이 있습니다:
- 최근 약 24개월(신용카드의 경우 종종 90일)만 제공됩니다.
- 조용한 1,000개 거래 제한 - 초과하면 경고 없이 파일이 잘립니다.
- 공식 거래 내역이 아닌 거래 피드입니다. 시작 잔액, 마감 잔액, 수수료 요약, 일일 잔액 테이블이 없습니다.
지속적인 월별 장부 기록에는 기본 CSV로 충분합니다. 감사, 세금 준비 또는 과거 온보딩의 경우 위의 PDF -> PDFSub -> QBO 워크플로우가 필요합니다. Chase CSV가 무엇을 포함하고 포함하지 않는지에 대한 자세한 내용은 Chase에서 Excel로 변환 가이드를 참조하세요.
요약
- chase.com에서 Chase PDF 다운로드(최대 7년치)
- PDFSub의 은행 거래 내역 변환기에 업로드
.qbo(QuickBooks) 또는.ofx(Xero, Sage, Wave)로 내보내기- Banking -> Upload from file -> 완료. 열 매핑 없음, 자동 중복 감지.
한 번 완료하면 전체 워크플로우는 거래 내역당 약 90초가 소요됩니다. 수동 조정 시 일반적으로 소요되는 거래 내역당 25분에 비해 수학적으로 빠르게 계산됩니다.