כיצד לייבא דוח בנק של PNC ל-QuickBooks (וגם ל-Xero)
המר דוח PDF של PNC לפורמט QBO וייבא אותו ל-QuickBooks Online בארבעה שלבים. אותו תהליך עבודה מחליף ל-OFX עבור Xero. מכסה תתי-חשבונות של Virtual Wallet, עמודות הכנסות/הוצאות, סיכום פעילות ומטא-דאטה של PNC Bill Pay.
יש לך דוח PDF של PNC ואתה צריך אותו בתוך QuickBooks. אולי זהו דוח Virtual Wallet שמקבץ שלושה תתי-חשבונות (Spend, Reserve, Growth) לקובץ PDF אחד ואתה צריך למפות אותם לשלושה חשבונות QuickBooks נפרדים. אולי זהו דוח חשבון עובר ושב עסקי עם נפח גבוה הכולל בלוק של PNC Bill Pay. קובץ ה-PDF מאורגן היטב, אך QuickBooks אינו מקבל אותו ישירות.
זהו תהליך העבודה. ארבעה שלבים. אותו תהליך מטפל גם ב-Xero - אתה פשוט מחליף את פורמט הייצוא.
רוצה להשתמש במדריך זה בבלוג שלך? העתק את קוד ההטמעה הזה:
למה אי אפשר פשוט להעלות את ה-PDF של PNC
QuickBooks Online מקבל העלאות קבצים בפורמטים .qbo, .ofx, .qfx, ו-.csv. הוא אינו מקבל PDF ישירות לייבוא בנק - תכונת העלאת PDF של הזנת חשבון מיועדת למילוי פערים מזדמנים בחשבונות מקושרים ומתדרדרת בשקט ל-OCR עם תוצאות מעורבות.
Xero תומך ב-.ofx, .csv, .qbo, .qfx, ו-.qif. אותה מגבלה: אין PDF.
תהליך העבודה מתחיל בהמרת פורמט. לפרטים נוספים על פורמטים, עיין במדריך שלנו QBO לעומת CSV לעומת OFX.
שלב 1: הורדת ה-PDF של PNC
- היכנס לאתר pnc.com
- פתח את החשבון הדרוש לך (Virtual Wallet או חשבון עובר ושב עסקי)
- לחץ על Online Statements -> View / Download
- בחר את תקופת הדוח
- לחץ על Download PDF
PNC שומר עד 7 שנים של דוחות זמינים בדרך זו. עבור לקוח Virtual Wallet, קובץ PDF יחיד כולל פעילות עבור כל שלושת תתי-החשבונות (Spend, Reserve, Growth) - הם חולקים את אותו מספר דוח אך בלוקי עסקאות נפרדים.
שלב 2: העלאה ל-PDFSub
פתח את ממיר דוחות בנק של PDFSub. גרור את ה-PDF של PNC לאזור הגרירה או לחץ כדי לדפדף.
PDFSub מזהה את תבנית PNC באופן אוטומטי. החילוץ מתבצע בצד השרת והקובץ אינו נשמר.
טיפול ספציפי ל-PNC ש-PDFSub מבצע אוטומטית:
- תתי-חשבונות של Virtual Wallet (Spend, Reserve, Growth) מפוצלים לקבצי ייצוא נפרדים - קובץ QBO אחד לכל תת-חשבון
- כותרות העמודות
Receiveו-Spend(במקום Deposits/Withdrawals) ממופות לפורמט הסכום החתום הסטנדרטי - סיכום ה-
Activity Snapshotבאנגלית פשוט בחלק העליון אינו נכלל בעסקאות (זהו סקירה בסגנון שיווקי, לא נתונים) - עסקאות PNC Bill Pay שומרות את שם המוטב ומספר האישור בשדה התיאור
- שורות יתרת סיום יומיות אינן נכללות ברשימת העסקאות
- פורמט תאריך
MM/DDללא שנה מתואם מול תקופת הדוח
שלב 3: בחירת פורמט הייצוא הנכון
לאחר שהנתונים נחלצו, בחר את הפורמט התואם ליעד הנתונים:
| יעד | פורמט | למה |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
פורמט מקורי, ללא מיפוי עמודות, זיהוי כפילויות אוטומטי |
| QuickBooks Desktop | .qbo או .iif |
QBO דרך Web Connect, IIF לייבוא אצווה |
| Xero | .ofx |
מועדף על פני CSV - כולל מטא-דאטה של חשבון ומזהי כפילויות |
| Sage | .csv או .ofx |
OFX מועדף כאשר נתמך |
| Wave | .csv או .ofx |
שניהם עובדים; OFX מספק זיהוי כפילויות |
| FreshBooks | .csv |
פורמט הייבוא היחיד הנתמך |
| Quicken | .qfx או .qif |
QFX עבור Quicken מודרני, QIF עבור גרסאות ישנות יותר |
להמשך המדריך, נשתמש ב-.qbo ו-.ofx. לחץ על Download ב-PDFSub ושמור את הקובץ.
שלב 4א: ייבוא ה-.QBO ל-QuickBooks Online
- ב-QuickBooks, עבור אל Banking (או Transactions -> Bank transactions)
- לחץ על Link account בפינה הימנית העליונה
- בחר Upload from file בתחתית הדיאלוג
- גרור את קובץ ה-
.qboפנימה - בחר את חשבון QuickBooks אליו שייך דוח זה
- אשר את טווח התאריכים ולחץ על Next
- סקור את העסקאות המנותחות בלשונית For Review
אם המרת דוח Virtual Wallet, חזור על הפעולה עבור כל אחד משלושת הקבצים המפוצלים - אחד לכל אחד מ-Spend, Reserve, ו-Growth. כל אחד ממופה לחשבון QuickBooks משלו.
קובץ ה-.qbo כולל מזהי עסקאות FITID, כך ש-QuickBooks מדלג על כפילויות בייבוא מחדש באופן אוטומטי.
מגבלות קבצים: QuickBooks Online מגביל העלאות ל-350 KB לקובץ ו-1,000 עסקאות לייבוא. פיצולי Virtual Wallet שומרים על קבצים בודדים הרבה מתחת לשתי המגבלות.
שלב 4ב: ייבוא ה-.OFX ל-Xero (אותו זרימה)
- חזור ל-PDFSub וייצא כ-
.ofxבמקום.qbo - ב-Xero, נווט אל Accounting -> Bank accounts
- לחץ על חשבון הבנק הרלוונטי
- לחץ על Manage account -> Import a statement
- גרור את קובץ ה-
.ofxפנימה - Xero מזהה את הפורמט ומנתח את העסקאות
- סקור ואשר
שגיאות נפוצות ותיקונים
"File could not be processed" ב-QuickBooks. מעל 350 KB או יותר מ-1,000 עסקאות. פצל לפי חודש וייבא מחדש.
עסקאות Virtual Wallet מופיעות בתת-חשבון הלא נכון. אם ייבאת קובץ QBO של Virtual Wallet אך עסקאות מופיעות תחת תת-חשבון שגוי, בדוק ש-PDFSub יצר שלושה קבצים נפרדים (בשמות עם סיומות -spend, -reserve, -growth). כל אחד חייב להיות מיובא לחשבון QuickBooks התואם.
Activity Snapshot מופיע כעסקאות. לא אמור לקרות - PDFSub לא כולל את קטע ה-Activity Snapshot כברירת מחדל. אם אתה רואה שורות סיכום באנגלית פשוט כעסקאות, ייתכן שהשתמשת בכלי OCR גנרי. הפעל מחדש דרך PDFSub.
מספרי אישור של PNC Bill Pay נמחקו. PDFSub שומר את מספר האישור בשדה התיאור כ-CONF: 123456789 אחרי שם המוטב. אם אינך רואה זאת, בדוק שהשתמשת ב-.qbo או .ofx (לא .csv, שעלול לקטוע תיאורים ארוכים בכלים מסוימים בהמשך).
בנק אחר מ-PNC? PDFSub מזהה למעלה מ-20,000 תבניות בנקים. להסבר ראשוני שאינו תלוי בתוכנה על ייבוא דוחות בנק ל-QuickBooks, ראה כיצד לייבא דוחות בנק ל-QuickBooks Online.
כאשר יש לך כבר CSV מקורי של PNC (היסטוריה מוגבלת)
PNC מציע ייצוא CSV מ-Online Banking -> Account Activity. נקודות למעקב:
- רק כ-24 החודשים האחרונים
- מגבלה שקטה של 2,000 עסקאות בהורדה
- עבור Virtual Wallet, ה-CSV הוא לכל תת-חשבון (עליך לייצא בנפרד Spend, Reserve, Growth)
- הזנת עסקאות בלבד - ללא יתרת פתיחה, ללא יתרת סגירה, ללא Activity Snapshot
לצורך ביקורת, הכנת מס, או onboarding היסטורי, תהליך העבודה PDF -> PDFSub -> QBO למעלה הוא הנתיב הנכון.
סיכום
- הורד את ה-PDF של PNC מ-pnc.com (עד 7 שנים; Virtual Wallet כולל את כל שלושת תתי-החשבונות ב-PDF אחד)
- העלה אותו לממיר דוחות בנק של PDFSub
- ייצא כ-
.qbo(QuickBooks) או.ofx(Xero, Sage, Wave) - Virtual Wallet מתפצל אוטומטית, עמודות Receive/Spend ממוזגות - Banking -> Upload from file -> בוצע. ללא מיפוי עמודות, זיהוי כפילויות אוטומטי
לפריסה מלאה של כל סעיף ב-PNC (תתי-חשבונות Virtual Wallet, עמודות Receive/Spend, Activity Snapshot, מטא-דאטה של Bill Pay), ראה את הניתוח המעמיק דוח בנק של PNC מוסבר.