כיצד לייבא דוח בנק של סיטי לקוויקבוקס (ו-Xero)
המר דוח PDF של סיטיבנק לפורמט QBO וייבא אותו לקוויקבוקס אונליין בארבעה שלבים. אותו תהליך עבודה מחליף ל-OFX עבור Xero. מכסה פרטי FX ספציפיים לסיטי, תיאורי שורות מרובות, ודוחות בנק וכרטיס משולבים.
יש לך דוח PDF של סיטי ואתה צריך אותו בתוך קוויקבוקס. אולי זהו דוח משולב של Citigold המערבב פעילות עובר ושב וכרטיס אשראי. אולי יש שישה חודשים של עסקאות בינלאומיות עם פרטי מט"ח בכל שורה. אולי אתה סוגר ספרים עבור לקוח גולה שיש לו חשבונות סיטי בשלוש יבשות. ה-PDF צפוף, וקוויקבוקס לא מקבל אותו ישירות.
זהו תהליך העבודה. ארבעה שלבים. אותו זרימה מטפלת ב-Xero - אתה פשוט מחליף את פורמט הייצוא. החלק הקשה הוא בחירת הפורמט הנכון והכרת הניואנסים הספציפיים לסיטי שמעכבים כלים גנריים.
רוצה להשתמש במדריך זה בבלוג שלך? העתק את קוד ההטמעה הזה:
למה אי אפשר פשוט להעלות את ה-PDF של סיטי?
קוויקבוקס אונליין מקבל העלאות קבצים בפורמטים .qbo, .ofx, .qfx, ו-.csv. הוא אינו מקבל PDF ישירות לייבוא בנק - תכונת העלאת PDF של הזנת בנק מיועדת למילוי פערים מזדמנים בחשבונות מחוברים ומתדרדרת בשקט ל-OCR עם תוצאות מעורבות.
Xero תומך ב-.ofx, .csv, .qbo, .qfx, ו-.qif. אותה מגבלה: אין PDF.
תהליך העבודה מתחיל בהמרת פורמט. ניתן לעשות זאת ידנית (הדבקה ותפילה לגיליון אלקטרוני, ואז עיצוב ושמירה כ-CSV) או באמצעות ממיר דוחות בנק שמכיר את מבנה דוח סיטי. גישת הממיר מהירה יותר ונמנעת משלב מיפוי העמודות בתוך קוויקבוקס מכיוון שקבצי .qbo כוללים את מטא-דאטה של העמודות.
לפרטי פורמט, עיין במדריך שלנו QBO לעומת CSV לעומת OFX - עץ ההחלטות של הפורמט בראש מכסה כל פלטפורמת הנהלת חשבונות במבט אחד.
שלב 1: הורד את דוח ה-PDF של סיטי
- היכנס ל-citi.com (או citibankonline.com)
- פתח את החשבון הדרוש לך (עובר ושב, חיסכון, כרטיס אשראי, או דוח Citigold משולב)
- עבור אל Statements & Documents (בנקאות) או Statements (כרטיסים)
- בחר את תקופת הדוח
- לחץ על Download PDF
סיטי שומרת עד 7 שנים של דוחות זמינים בדרך זו - הרבה יותר מחלון 90 הימים שרוב הזנות הבנק מעניקות לך.
הערה לגבי דוחות משולבים של Citigold ו-Citi Priority: PDF יחיד יכול להכיל פעילות עובר ושב, חיסכון, ברוקראז', וגם כרטיס אשראי עבור אותו משק בית. כל חשבון בתוך ה-PDF הזה צריך להיות ממופה לחשבון קוויקבוקס נפרד בעת הייבוא. PDFSub מזהה את הפורמט המשולב ומפצל את הייצוא לפי חשבון באופן אוטומטי.
שלב 2: העלה ל-PDFSub
פתח את ממיר דוחות הבנק של PDFSub. גרור את ה-PDF של סיטי לאזור הגרירה או לחץ כדי לדפדף.
PDFSub מזהה את תבנית סיטי באופן אוטומטי. עבור דוחות PDF דיגיטליים של סיטי (כל דבר שהורדת ישירות מ-citi.com, לא הדפסה סרוקה), החילוץ פועל בצד השרת דרך מנוע Tier 1 של PDFSub ולעולם אינו שומר את הקובץ.
PDFSub מציג לך את העסקאות המנותחות לפני שאתה מתחייב לייצוא, כך שתוכל לבדוק כמה שורות מול ה-PDF המקורי.
טיפול ספציפי לסיטי ש-PDFSub עושה אוטומטית:
- עמודת סכום חתומה יחידה נשמרת (סיטי משתמשת בעמודה אחת עם סימנים חיוביים/שליליים, לא עמודות נפרדות של משיכות/הפקדות)
- תיאורי עסקאות זרות מרובות שורות ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") מצורפים לתיאור אחד עם המטבע המקורי שנשמר בשדה נפרד
- דוחות משולבים (Citigold, Citi Priority) מפוצלים לפי חשבון בייצוא - קובץ QBO אחד לכל עובר ושב/חיסכון/כרטיס
- פירוט יתרות של APR tier בדוחות כרטיסי אשראי מוצא מהרשימת העסקאות (אלו חישובי סיכום, לא עסקאות)
- פורמט התאריך מתיישב מול תקופת הדוח - כרטיסים משתמשים ב-
MM/DDללא שנה, בנקאות משתמשת ב-MM/DD/YYYY
שלב 3: בחר את פורמט הייצוא הנכון
לאחר שהנתונים נחלצו, בחר את הפורמט התואם ליעד הנתונים:
| יעד | פורמט | למה |
|---|---|---|
| קוויקבוקס אונליין | .qbo |
פורמט מקורי, ללא מיפוי עמודות, זיהוי כפילויות אוטומטי |
| קוויקבוקס דסקטופ | .qbo או .iif |
QBO דרך Web Connect, IIF לייבוא אצווה |
| Xero | .ofx |
מועדף על CSV - כולל מטא-דאטה של חשבון ומזהי כפילויות |
| Sage | .csv או .ofx |
OFX מועדף כאשר נתמך |
| Wave | .csv או .ofx |
כל אחד עובד; OFX מספק זיהוי כפילויות |
| FreshBooks | .csv |
פורמט ייבוא נתמך יחיד |
| Quicken | .qfx או .qif |
QFX עבור Quicken מודרני, QIF עבור גרסאות ישנות יותר |
להמשך המדריך, נשתמש ב-.qbo ו-.ofx. לחץ על Download ב-PDFSub ושמור את הקובץ במקום שתוכל למצוא אותו שוב.
שלב 4א: ייבא את ה-.QBO לקוויקבוקס אונליין
- בקוויקבוקס, עבור אל Banking (או Transactions -> Bank transactions)
- לחץ על Link account בפינה הימנית העליונה
- בחר Upload from file בתחתית הדיאלוג
- גרור את קובץ ה-
.qboפנימה (או לחץ כדי לדפדף) - בחר את חשבון קוויקבוקס שאליו הדוח שייך
- אשר את טווח התאריכים ולחץ על Next
- סקור את העסקאות המנותחות - הן מופיעות בלשונית For Review
אם המרת דוח Citigold משולב, חזור על שלבים 4-7 עבור כל קובץ מפוצל (אחד לכל חשבון בתוך ה-PDF המקורי).
מכיוון ש-.qbo הוא הפורמט המקורי של קוויקבוקס, אתה מדלג על שלב מיפוי העמודות שייבוא CSV מחייב אותך לעבור. הקובץ כולל ערכי FITID (Financial Institution Transaction ID) עבור כל עסקה, כך שאם תייבא בטעות מחדש את אותו הדוח, קוויקבוקס ידלג בשקט על הכפילויות במקום להכפיל הכל.
מגבלות קבצים שכדאי לדעת:
- קוויקבוקס אונליין מגביל העלאות ל-350 KB לקובץ ו-1,000 עסקאות לייבוא
- עבור רוב דוחות סיטי החודשיים זה בסדר. עבור דוחות Citigold משולבים עם פעילות כרטיס ענפה, הגישה של פיצול לפי חשבון בדרך כלל שומרת כל קובץ מתחת למגבלה.
שלב 4ב: ייבא את ה-.OFX ל-Xero (אותו תהליך)
אם אתה עובד ב-Xero במקום קוויקבוקס, הדבר היחיד שמשתנה הוא פורמט הקובץ ונתיב התפריט:
- חזור ל-PDFSub וייצא כ-
.ofxבמקום.qbo - ב-Xero, נווט אל Accounting -> Bank accounts
- לחץ על חשבון הבנק הרלוונטי
- לחץ על Manage account -> Import a statement
- גרור את קובץ ה-
.ofxפנימה - Xero מזהה את הפורמט ומנתח את העסקאות
- סקור ואשר
Xero, כמו קוויקבוקס, מזהה את מזהי זיהוי הכפילויות של OFX. ייבוא מחדש של אותו קובץ בטוח.
שגיאות נפוצות ותיקונים
"File could not be processed" בקוויקבוקס. בדרך כלל אומר שהקובץ גדול מ-350 KB או מכיל יותר מ-1,000 עסקאות. פצל את הדוח לחלקים קטנים יותר (חודש אחד בכל פעם) וייבא מחדש.
פרטי FX אבדו בייבוא. סיטי מציגה את סכום המטבע המקורי, שער ההמרה, ועמלת FX בתיאורי עסקאות מרובות שורות. PDFSub משמר את המטבע המקורי כשדה נפרד בפלט ה-QBO; עמלת ה-FX נרשמת כשורה נפרדת. אם אתה רואה פרטי FX ממוזגים או חסרים, ייצא מחדש מ-PDFSub עם Preserve foreign currency fields מופעל באפשרויות הממיר.
עסקאות כפולות בין קבצים מפוצלים של דוחות משולבים. אם ייבאת דוח Citigold משולב ואתה רואה כפילויות, ייתכן שייבאת את אותו קובץ QBO לשני חשבונות קוויקבוקס שונים. PDFSub קורא לקבצים המפוצלים לפי חשבון (למשל, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - בדוק שכל אחד יובא לחשבון הנכון.
פירוט חישוב יתרת APR מופיע כעסקאות. בדוחות כרטיסי אשראי של סיטי, טבלת חישוב היתרה היומית מציגה יתרות יומיות המחולקות לפי שכבות APR (למשל, רכישות רגילות, הצעות מבצע, משיכות מזומן). אלו אינן עסקאות. PDFSub אינו כולל אותן כברירת מחדל.
בנק שונה מסיטי? PDFSub מזהה למעלה מ-20,000 תבניות בנק. אותו תהליך עבודה בן ארבעה שלבים חל. להקדמה בלתי תלויה בתוכנה לייבוא דוחות בנק לקוויקבוקס, ראה כיצד לייבא דוחות בנק לקוויקבוקס אונליין.
כאשר יש לך כבר CSV מקורי של סיטי (היסטוריה מוגבלת)
סיטי מציעה ייצוא CSV ישיר בתוך "Account Activity" עבור חשבונות פתוחים ופעילים. מגבלות:
- רק כ-24 החודשים האחרונים (לרוב 90 יום עבור כרטיסי אשראי)
- מגבלת 1,000 עסקאות שקטה בהורדה
- ה-CSV הוא זרם עסקאות, לא הדוח הרשמי - ללא יתרת פתיחה, ללא יתרת סגירה, ללא סיכום עמלות, ללא פירוט APR tier
עבור הנהלת חשבונות שוטפת מחודש לחודש, ה-CSV המקורי בסדר. עבור ביקורת, הכנת מס, דיווח FX, או onboarding היסטורי, אתה זקוק לתהליך PDF -> PDFSub -> QBO לעיל.
סיכום
- הורד את דוח ה-PDF של סיטי מ-citi.com (עד 7 שנים; דוחות Citigold משולבים כוללים עובר ושב, חיסכון וכרטיס יחד)
- העלה אותו לממיר דוחות הבנק של PDFSub
- ייצא כ-
.qbo(קוויקבוקס) או.ofx(Xero, Sage, Wave) - דוחות משולבים מפוצלים לפי חשבון אוטומטית - Banking -> Upload from file -> בוצע. ללא מיפוי עמודות, זיהוי כפילויות אוטומטי, פרטי FX נשמרים
כל תהליך העבודה לוקח כ-90 שניות לדוח לאחר שביצעת אותו פעם אחת. למידע נוסף על פריסת סיטי לפי חלקים (פרטי FX, עטיפות מרובות שורות, פורמט מוצר משולב, פירוט APR tier), ראה את הצלילה העמוקה דוח בנק סיטי מוסבר.