יש לך דוח בנק של סיטי בפורמט PDF ואתה צריך את הנתונים בגיליון אלקטרוני. אולי אתה מבצע התאמות חשבונות, הנהלת חשבונות, או מרכז מסמכים למיסים. מכל סיבה שהיא, סיטי מקשה על כך יותר ממה שצריך - ובאופן מתסכל ייחודי בהשוואה לבנקים גדולים אחרים.

הבעיה המרכזית: סיטי מקבצת עסקאות לפי סוג, לא לפי תאריך. כל הפיקדונות שלך מרוכזים במקטע אחד. כל המשיכות במקטע אחר. כל הצ'קים במקטע אחר. אם אתה מנסה לבנות יומן כרונולוגי באקסל - שזה מה שרוב האנשים באמת צריכים - העתקה-הדבקה ישירה או ייצוא PDF גנרי ייתן לך בלגן מבולגן הדורש סידור ידני משמעותי.

הנה איך להכניס את נתוני דוח הבנק שלך מסיטי לאקסל, עם שיטות שעובדות עבור חשבונות עו"ש, חיסכון וכרטיס אשראי.

Convert Citi Bank Statements to Excel - step-by-step guide

מה סיטי מספקת (ומה לא)

לפני המרת משהו, כדאי לדעת מה סיטי מציעה בפועל.

דוחות PDF - זמינים עד 24 חודשים דרך Citi Online תחת Statements & Documents. סיטי שומרת דוחות זמינים לשנתיים; דוחות ישנים יותר עד 7 שנים זמינים לפי בקשה דרך שירות הלקוחות. אלו הדוחות הרשמיים התואמים את מה שהיית מקבל בדואר. פורמט PDF בלבד.

הורדות פעילות - זמינות דרך היסטוריית העסקאות בחשבונך באתר citibankonline.com. סיטי מציעה אפשרויות ייצוא CSV ו-QFX (Quicken) כאן. נשמע שזה אמור לפתור את הבעיה, נכון?

לא בדיוק. להורדת הפעילות יש מגבלות אמיתיות:

כ-180 יום היסטוריה - ייצוא CSV של סיטי מכסה רק בערך שישה חודשים של עסקאות אחרונות
לא דוחות רשמיים - זהו פיד עסקאות, חסרים יתרות פתיחה/סגירה, סיכומי עמלות, פירוטי ריבית וטבלאות יתרות יומיות
אין פורמט QBO - בניגוד לצ'ייס ובנק אוף אמריקה, סיטי לא מציעה ייצוא QBO (QuickBooks) מקורי, כך שמשתמשי QuickBooks תקועים במיפוי עמודות CSV באופן ידני
מגבלות כרטיס אשראי - הורדות פעילות בכרטיס אשראי כוללות חלונות זמן קצרים אף יותר ועשויות שלא לכלול את כל פרטי העסקאות

לכן, אם אתה צריך נתונים מלפני יותר משישה חודשים, או שאתה צריך את הדוח המלא (לא רק עסקאות), ה-PDF הוא האפשרות היחידה שלך.

שיטה 1: שימוש בממיר דוחות בנק (מומלץ)

השיטה המהירה והמדויקת ביותר היא ממיר דוחות בנק ייעודי - כלי שתוכנן במיוחד לחילוץ נתוני עסקאות מדוחות בנק בפורמט PDF.

בניגוד לכלי PDF-to-Excel גנריים, ממירים של דוחות בנק מבינים את המבנה של מסמכים פיננסיים. הם יודעים שדוחות עו"ש של סיטי מקבצים עסקאות לפי קטגוריה - "פיקדונות וזיכויים", "צ'קים ששולמו", "משיכות מכספומט/כרטיס חיוב" ו"משיכות אחרות" - במקום לרשום הכל באופן כרונולוגי. הם מטפלים בתיאורים מרובי שורות, יתרות מתגלגלות וניואנסים של עיצוב תאריכים של סיטי.

שלב אחר שלב עם PDFSub

הורד את דוח סיטי שלך - התחבר ל-citibankonline.com → Statements & Documents → בחר את הדוח → הורד PDF
עבור אל ממיר דוחות בנק של PDFSub
העלה את קובץ ה-PDF של סיטי - גרור ושחרר או לחץ כדי לדפדף
סקור את הנתונים שחולצו - PDFSub מציג לך את העסקאות לפני ההורדה, כך שתוכל לאמת את הדיוק
בחר את הפורמט שלך - Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), או כל אחד מ-8 הפורמטים הנתמכים
הורד - לחץ על הורד או השתמש ב-"הורד הכל" עבור ZIP עם כל פורמט

Process flow: Citi PDF to PDFSub to Excel, CSV, or QBO output

עבור קבצי PDF דיגיטליים של סיטי, החילוץ ברמה 1 של PDFSub מבצע את ההמרה כולה בדפדפן שלך - הקובץ לעולם לא עוזב את המכשיר שלך. זה חשוב כשאתה עובד עם נתונים פיננסיים רגישים.

למה זה עובד טוב עבור סיטי ספציפית:

מבין את הקיבוץ מבוסס-המקטעים של סיטי ומקצה נכון סימני חיוב/זיכוי בהתבסס על המקטע שבו מופיעה עסקה (מכיוון שסיטי משתמשת בסכומים חיוביים בכל מקום - כותרת המקטע היא שמציינת אם מדובר בפיקדון או משיכה)
מטפל בפורמט התאריכים MM/DD של סיטי (ללא שנה) ומסיק את השנה הנכונה מכותרת תקופת הדוח
מעבד תיאורי עסקאות מרובי שורות (2-3 שורות נפוצות בדוחות סיטי) מבלי ליצור שורות כפולות
עובד עם כל סוגי החשבונות של סיטי - עו"ש, חיסכון וכרטיס אשראי
מדלג על תוכן שאינו עסקאות כמו סיכומי תגמולים, פירוטי APR, פרטי תוכניות Citi Flex ובאנרים שיווקיים
מייצא לפורמט QBO לייבוא ישיר ל-QuickBooks עם זיהוי כפילויות FITID - ממלא את הפער שנוצר מחוסר ייצוא QBO מקורי של סיטי

תוכנית ה-All-In-One של PDFSub עולה $20 למשתמש לחודש (שנתי) או $25 למשתמש לחודש (חודשי), כולל 500 עמודי דוחות בנק למשתמש וניסיון חינם של 7 ימים.

שיטה 2: אפשרויות ההורדה המובנות של סיטי

אם אתה צריך רק עסקאות אחרונות (לא את הדוח המלא), ייצוא ה-CSV המקורי של סיטי הוא האפשרות המהירה ביותר.

כיצד להוריד

התחבר ל-citibankonline.com
נווט לחשבונך
לחץ על "View Account Details" ועבור אל "Transaction History"
הגדר את טווח התאריכים עבור העסקאות שאתה צריך
לחץ על סמל ההורדה ובחר CSV
פתח את הקובץ שהורדת באקסל

מה תקבל

ה-CSV של סיטי כולל את העמודות הבאות:

עמודה	תיאור
Date	תאריך עסקה (MM/DD/YYYY)
Description	סוחר או פרטי עסקה
Debit	סכום משיכה (אם רלוונטי)
Credit	סכום פיקדון (אם רלוונטי)

מגבלות שכדאי לשים לב אליהן

חלון של כ-180 יום. סיטי מגבילה ייצוא CSV לכשישה חודשים של עסקאות אחרונות. צריך שנה שלמה? תצטרך להוריד במקטעים ולחבר אותם ידנית - ואם אתה צריך משהו מלפני שישה חודשים, ה-CSV אינו זמין כלל.

אין פורמט QBO או OFX. אם אתה משתמש ב-QuickBooks או Xero, סיטי לא מספקת פורמט ייבוא מקורי. תצטרך להמיר את ה-CSV או ה-PDF ל-QBO/OFX באמצעות כלי צד שלישי.

עמודות חיוב/זיכוי מפוצלות. בניגוד לצ'ייס ובנק אוף אמריקה (שמשתמשים בעמודת סכום יחידה עם סימן), ה-CSV של סיטי משתמש בעמודות חיוב וזיכוי נפרדות. זה למעשה קל יותר לעבודה באקסל, אך זה יכול לגרום לבעיות ייבוא עם תוכנות הנהלת חשבונות שמצפות לעמודת סכום אחת.

לא הדוח הרשמי. ה-CSV הוא פיד עסקאות - הוא אינו כולל יתרות פתיחה/סגירה, סיכומי עמלות, חיובים בריבית, או טבלת יתרות יומיות. אם אתה צריך אותם לצורכי ביקורת או מס, אתה צריך את ה-PDF.

שיטה זו עובדת למעקב מהיר אחר פיננסים אישיים אחר פעילות אחרונה. לכל דבר מקיף יותר, המר את ה-PDF.

שיטה 3: העתק-הדבק מ-PDF (לא מומלץ)

אתה יכול לנסות לבחור טקסט ב-PDF של סיטי ולהדביק אותו באקסל. הנה מה שקורה בפועל:

הכל נוחת בעמודה אחת. תאריכים, תיאורים, סכומים ויתרות מתערבבים יחד. ועם סיטי, יש לך בעיה נוספת: מכיוון שעסקאות מקובצות לפי סוג ולא באופן כרונולוגי, אפילו העתקה-הדבקה נקייה תיתן לך נתונים לא מסודרים לפי תאריך. תצטרך לא רק להפריד את העמודות אלא גם למיין מחדש הכל לפי תאריך.

אתה יכול לנסות את תכונת "Text to Columns" של אקסל (לשונית Data → Text to Columns) כדי לפצל אותו, אבל:

תיאורי סיטי מרובי שורות (לרוב 2-3 שורות לעסקה) שוברים את יישור השורות
כותרות מקטעים ("DEPOSITS & CREDITS", "CHECKS PAID") מתערבבות עם נתוני עסקאות
סכומים הם כולם חיוביים - ללא הקשר המקטע, אי אפשר להבדיל בין חיובים לזיכויים
יתרות מתגלגלות לא מתיישרות עם העסקאות שלהן
באנרים שיווקיים, הצעות קידום מכירות ותמונות צ'קים המשובצות ב-PDF גולשים לתוך הטקסט
תבזבז 45+ דקות על ניקוי דוח בודד

עבור דוח אחד או שניים פשוטים מאוד, זה כואב אך אפשרי טכנית. לכל דבר נוסף, זה לא שווה את הזמן.

הבנת פורמט ה-PDF של סיטי

דוחות סיטי כוללים מבנה ייחודי המבדיל אותם מדוחות צ'ייס ובנק אוף אמריקה. הבנת מבנה זה מסבירה מדוע ממירים גנריים מתקשים ומדוע קיימים כלים ייעודיים.

בעיית הקיבוץ מבוסס-המקטעים

זהו האתגר הגדול ביותר בדוחות סיטי. רוב הבנקים מציגים עסקאות בסדר כרונולוגי - אתה רואה את ה-3 בינואר, ואז את ה-5 בינואר, ואז את ה-8 בינואר, ללא קשר אם מדובר בפיקדונות או משיכות. סיטי עושה את ההפך.

דוח עו"ש טיפוסי של סיטי מארגן עסקאות במקטעים כגון:

סיכום חשבון - יתרת פתיחה, סך זיכויים, סך חיובים, יתרת סגירה
פיקדונות וזיכויים - כל הפיקדונות מקובצים יחד
צ'קים ששולמו - כל הצ'קים שחולטו, מפורטים לפי מספר צ'ק
משיכות מכספומט/כרטיס חיוב - כל המשיכות שבוצעו בכרטיס
משיכות אחרות - חיובים של ACH, העברות מקוונות, העברות בנקאיות וכו'.

בתוך כל מקטע, העסקאות מופיעות לפי תאריך. אך בין המקטעים, אותו תאריך יכול להופיע מספר פעמים. ייתכן שתהיה לך הפקדה ב-15 בינואר במקטע הפיקדונות, רכישה בכרטיס חיוב ב-15 בינואר במקטע כרטיס חיוב/כספומט, ותשלום ACH ב-15 בינואר במקטע משיכות אחרות - כולם מופרדים על ידי עמודים של עסקאות אחרות.

זה אומר שכאשר אתה ממיר PDF של סיטי לאקסל, אתה מקבל גיליון אלקטרוני שבו כל הפיקדונות מופיעים תחילה, ואז כל הצ'קים, ואז כל המשיכות. לצורכי הנהלת חשבונות או התאמה, תצטרך למיין לפי תאריך לאחר ההמרה כדי לקבל תצוגה כרונולוגית.

פריסת דוחות עו"ש/חיסכון

דוחות עו"ש וחיסכון של סיטי משתמשים במבנה עמודות זה:

עמודה	תיאור
Date	תאריך עסקה (MM/DD - ללא שנה)
Description	פרטי עסקה (לרוב 2-3 שורות)
Amount	תמיד חיובי - כותרת המקטע קובעת חיוב לעומת זיכוי
Balance	יתרה מתגלגלת לאחר העסקה

פורמט התאריך הוא MM/DD ללא השנה. יש להסיק את השנה מתקופת הדוח המוצגת בכותרת. עבור דוחות החולשים על דצמבר-ינואר, זה אומר שלעסקאות מסוימות באותו דוח יש שנים שונות.

פריסת דוחות כרטיס אשראי

דוחות כרטיס אשראי של סיטי מורכבים יותר, עם עד 8 מקטעים נפרדים:

סיכום חשבון - יתרת קודמת, תשלומים, חיובים חדשים, עמלות, ריבית, יתרה חדשה
פרטי תשלום - מינימום לתשלום, תאריך יעד, אזהרת איחור בתשלום
סיכום תגמולים - נקודות ThankYou שנצברו, נפדו ויתרה (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, וכו')
פירוט עסקאות - רכישות והחזרות עם תאריך עסקה ותאריך פרסום
עמלות שנגבו - עמלות שנתיות, עמלות איחור וכו'
ריבית שנגבתה - פירוט APR לפי סוג יתרה (רכישות, משיכת מזומנים, העברות יתרה)
תוכנית Citi Flex - פרטי תוכנית תשלומים אם רכישות כלשהן משולמות בתשלומים
סך הכל מתחילת השנה - ריבית ועלויות מצטברות

ההבדל הקריטי להמרה: לעסקאות בכרטיס אשראי יש שני תאריכים - תאריך העסקה (מתי ביצעת את הרכישה) ותאריך הפרסום (מתי הוא פורסם בחשבונך). ממירים מסוימים לוכדים רק אחד, מה שעלול לגרום לבעיות התאמה.

אין לחלץ את מקטעי סיכום התגמולים ותוכנית Citi Flex כעסקאות - הם תוכן אינפורמטיבי. אך הם מופיעים לעיתים קרובות בין מקטעי העסקאות, כך שממירים שלא יודעים לדלג עליהם ייצרו שורות זבל.

קודי עסקאות של סיטי

סיטי משתמשת בקודים ספציפיים בתיאורי עסקאות. הבנתם מסייעת בסקירת נתונים שהומרו:

קוד	משמעות
DIRECT DEP	הפקדה ישירה (משכורת, קצבאות)
ACH CREDIT	העברת ACH נכנסת
ACH DEBIT	העברת ACH יוצאת
ZELLE PAYMENT	העברת Zelle בין אנשים
CHECKCARD	רכישת כרטיס חיוב
ATM WITHDRAWAL	משיכת מזומן מכספומט
ONLINE TRANSFER	העברה בין חשבונות סיטי
MOBILE CHECK DEPOSIT	צ'ק שהופקד דרך אפליקציית סיטי מובייל
WIRE TRANSFER	העברה בנקאית נכנסת או יוצאת
RECURRING PMT	תשלום אוטומטי חוזר
E-PAYMENT	תשלום חשבון מקוון
POS PURCHASE	עסקת כרטיס חיוב בנקודת מכירה

בעיות המרה נפוצות ופתרונות

בעיה: כל הסכומים חיוביים - אי אפשר להבדיל בין חיובים לזיכויים

למה זה קורה: סיטי משתמשת בסכומים חיוביים לכל דבר. הפקדה של $500 ומשיכה של $500 מופיעים שניהם כ-"500.00" ב-PDF. הדרך היחידה להבדיל ביניהם היא כותרת המקטע.

פתרון: השתמש בממיר דוחות בנק שמבין את הפריסה מבוססת-המקטעים של סיטי. PDFSub קורא את כותרות המקטעים ומחיל את הסימן הנכון (חיובי לזיכויים, שלילי לחיובים). אם אתה עובד עם נתונים שחולצו גולמיים, הסתכל על המקטע שבו הופיעה כל עסקה והוסף את הסימן ידנית.

בעיה: לתאריכים חסרה השנה

למה זה קורה: סיטי מעצבת תאריכים כ-MM/DD ללא השנה. עסקה מתאריך "01/15" יכולה להיות מכל שנה.

פתרון: השנה מגיעה מכותרת תקופת הדוח (למשל, "Statement Period: 12/20/2025 – 01/19/2026"). ממירים טובים מסיקים את השנה אוטומטית. אם שלך לא עושה זאת, הוסף את השנה ידנית בהתבסס על תקופת הדוח. שים לב לדוחות דצמבר-ינואר שבהם עסקאות באותו דוח חולשות על שתי שנים קלנדריות.

בעיה: תיאורים מרובי שורות יוצרים שורות נוספות

למה זה קורה: תיאורי עסקאות של סיטי לרוב משתרעים על 2-3 שורות. עסקה בודדת עשויה להיראות כך:

01/15  CHECKCARD 0115 AMAZON.COM AMZN.COM/BILL WA Card 1234

ממירים גנריים מתייחסים לכל שורה כשורה נפרדת.

פתרון: ממירים ייעודיים מזהים ששורות ללא תאריך הן שורות המשך השייכות לעסקה הקודמת. הם מחברים את התיאור לתא בודד.

בעיה: דוחות משולבים עבור חשבונות Priority/Citigold

למה זה קורה: לקוחות Citi Priority (יתרה של $30K+), Citigold ($200K+) ו-Citigold Private Client ($1M+) עשויים לקבל דוחות משולבים הכוללים מספר חשבונות - עו"ש, חיסכון, שוק הון - בקובץ PDF יחיד.

פתרון: חפש כותרות מספר חשבון בתוך הדוח המפרידות בין חשבונות שונים. בעת ההמרה, ייתכן שתצטרך לחלץ את העסקאות של כל חשבון בנפרד, או להשתמש בממיר שיודע לטפל בדוחות מרובי חשבונות.

בעיה: התקנות של Citi Flex Plan מעורבבות עם עסקאות רגילות

למה זה קורה: אם הגדרת את Citi Flex Plan על רכישת כרטיס אשראי כלשהי, התשלום החודשי מופיע כפריט נפרד במקטע העסקאות. הרכישה המקורית והתשלומים של Flex Plan עלולים ליצור בלבול.

פתרון: תשלומים של Flex Plan כוללים בדרך כלל "CITI FLEX PLAN" בתיאור. ניתן לסנן או לתייג אותם באקסל לאחר ההמרה לצורך הנהלת חשבונות ברורה יותר.

בעיה: תמונות צ'קים ובאנרים שיווקיים מפריעים לחילוץ

למה זה קורה: סיטי משבצת תמונות של צ'קים שחולטו ובאנרים פרסומיים ישירות ב-PDF. ממירים מסוימים מנסים לחלץ טקסט מכיתוביות תמונה או תוכן באנר, ויוצרים שורות זבל.

פתרון: השתמש בממיר שיודע לדלג על תוכן שאינו עסקאות. אם אתה מקבל שורות נוספות, חפש רשומות ללא תאריכים או סכומים תקינים ומחק אותן.

ייבוא נתונים מסיטי שהומרו לתוכנות הנהלת חשבונות

לאחר שהדוח שלך מסיטי הומר, הנה כיצד להכניס אותו לכלי הנהלת החשבונות הנפוצים ביותר:

QuickBooks Desktop/Online - השתמש בפורמט QBO לייבוא הנקי ביותר. קבצי QBO כוללים מזהי עסקה (FITIDs) שמונעים ייבוא כפול אם אתה מעלה את אותו דוח פעמיים. עבור אל Banking → Upload Transactions → בחר את קובץ ה-QBO שלך. ראה את המדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-QuickBooks לשלבים מפורטים.

Xero - השתמש בפורמט OFX. ייבוא הפיד הבנקאי של Xero מקבל קבצי OFX ישירות. עבור אל Accounting → Bank Accounts → החשבון שלך → Import a Statement. ראה את המדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-Xero לשלבים מפורטים.

Excel/Google Sheets - השתמש ב-XLSX או CSV. שניהם נפתחים ישירות באקסל או ניתנים להעלאה ל-Google Sheets. CSV הוא טקסט פשוט ותואם באופן אוניברסלי; XLSX שומר על עיצוב העמודות וסוגי התאריכים.

FreshBooks, Wave, Sage - השתמש ב-CSV או OFX בהתאם לתוכנה. רוב כלי הנהלת החשבונות המודרניים מקבלים לפחות אחד מהפורמטים הללו.

מכיוון שסיטי לא מציעה ייצואים מקוריים של QBO או OFX, המרת דוח ה-PDF היא לעיתים קרובות הדרך היחידה לייבוא נקי עבור משתמשי QuickBooks ו-Xero.

טיפים לעבודה עם נתונים מסיטי שהומרו

לאחר שיש לך את העסקאות מסיטי באקסל, הנה כמה טיפים מעשיים:

מיין לפי תאריך מיד. מכיוון שסיטי מקבצת עסקאות לפי סוג, הגיליון האלקטרוני שהומר שלך יכיל את כל הפיקדונות תחילה, ואז את כל הצ'קים, ואז את כל המשיכות. מיין לפי עמודת התאריך (מהישן לחדש) כדי לקבל תצוגה כרונולוגית הגיונית להתאמה.

אמת מול יתרת הפתיחה והסגירה. סכום את כל העסקאות ובדוק שהן תואמות את שינוי היתרה המוצג בכותרת הדוח. זוהי בדיקת הדיוק המהירה ביותר. הנוסחה: יתרת פתיחה + סך זיכויים - סך חיובים = יתרת סגירה.

בדוק את הסימן על כל סכום. מכיוון שסיטי משתמשת בסכומים חיוביים הן לחיובים והן לזיכויים, ודא שהממיר שלך החיל את הסימנים הנכונים. בדיקה מהירה: סנן לפי סכומים שליליים וודא שהם כולם משיכות/תשלומים. סנן לפי סכומים חיוביים וודא שהם כולם פיקדונות/זיכויים.

סטנדרטיז את עמודת התאריך. אקסל לפעמים מפרש תאריכים כטקסט ולא כערכי תאריך, במיוחד עם פורמט ה-MM/DD של סיטי. בחר את עמודת התאריך → Data → Text to Columns → בחר פורמט Date (MDY) כדי להבטיח טיפול תקין בתאריכים.

הוסף עמודת קטגוריה. השתמש בפונקציית SEARCH של אקסל כדי לקטלג אוטומטית על בסיס קודי עסקאות ושמות סוחרים:

=IF(SEARCH("DIRECT DEP",B2)>0,"Income",IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Transfers","Other"))

המר חודשי, לא שנתי. אל תחכה לעונת המס כדי להמיר 12 חודשים של דוחות בבת אחת. המר כל חודש כשהוא מגיע ושמור על מבנה תיקיות מאורגן.

שאלות נפוצות

האם אני יכול להוריד דוחות סיטי ישירות כקבצי אקסל?

לא. סיטי מספקת דוחות רק בפורמט PDF. אתה יכול להוריד פעילות עסקאות אחרונה (בערך 180 יום) כ-CSV דרך תכונת היסטוריית העסקאות, אך זהו פיד עסקאות - לא הדוח הרשמי. עבור דוחות מלאים עם יתרות ועמלות, עליך להמיר את ה-PDF.

כמה אחורה אני יכול לקבל דוחות סיטי?

24 חודשים של דוחות זמינים באופן מיידי דרך Citi Online (Statements & Documents). דוחות ישנים יותר - עד 7 שנים - ניתן לבקש על ידי התקשרות לשירות הלקוחות של סיטי בטלפון (800) 374-9700. ייתכן שתהיה עמלה עבור אחזור דוחות בארכיון. הורדת הפעילות ב-CSV מכסה רק כ-180 יום.

למה כל הסכומים שלי חיוביים לאחר ההמרה?

זוהי בעיה ספציפית לסיטי. קבצי PDF של סיטי מציגים את כל סכומי העסקאות כמספרים חיוביים - כותרת המקטע ("Deposits & Credits" לעומת "Other Withdrawals") היא זו שמציינת אם מדובר בזיכוי או חיוב. אם הממיר שלך לא קורא את כותרות המקטעים, כל סכום יהיה חיובי. השתמש בממיר שמבין את הפריסה מבוססת-המקטעים של סיטי, כמו PDFSub.

האם זה עובד עבור דוחות כרטיס אשראי של סיטי?

כן. דוחות כרטיס אשראי של סיטי (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, Strata, Simplicity, Diamond Preferred, Costco Anywhere Visa, ואחרים) מייצרים קבצי PDF דיגיטליים שמומרים היטב. דוחות כרטיס אשראי כוללים פריסה מורכבת יותר עם סיכומי תגמולים, פירוטי APR ומקטעי Citi Flex Plan, אך ממירים ייעודיים יודעים לחלץ רק את נתוני העסקאות.

באיזה פורמט לבחור לייבוא ל-QuickBooks?

בחר בפורמט QBO. הוא מיועד ל-QuickBooks וכולל מזהי עסקה (FITIDs) שמונעים ייבוא כפול. זה חשוב במיוחד למשתמשי סיטי מכיוון שסיטי לא מציעה ייצוא QBO מקורי - המרת ה-PDF ל-QBO באמצעות PDFSub היא לרוב הדרך הקלה ביותר. ראה את המדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-QuickBooks לשלבים מפורטים.

יש לי דוח משולב עם מספר חשבונות סיטי. האם הוא יומר כראוי?

לקוחות Citi Priority, Citigold ו-Citigold Private Client מקבלים לעיתים קרובות דוחות משולבים המכסים מספר חשבונות (עו"ש, חיסכון, שוק הון) בקובץ PDF יחיד. ממירים ייעודיים יכולים בדרך כלל לטפל בכך, אך עליך לסקור את הפלט בקפידה כדי לוודא שעסקאות מחשבונות שונים אינן מעורבבות. אם כן, חפש את מספר החשבון בעמודת התיאור כדי להפריד ביניהן.

האם זה עובד עבור חשבונות עסקיים של סיטי?

כן. דוחות עו"ש עסקיים ודוחות כרטיסי אשראי תאגידיים של סיטי מייצרים קבצי PDF דיגיטליים העוקבים אחר מבנה דומה לחשבונות אישיים. דוחות עסקיים עשויים לכלול פרטים נוספים כמו פירוט כרטיסי עובדים וקטגוריות הוצאות, אך תהליך חילוץ העסקאות זהה.

מהי רמת הדיוק של ההמרה?

עבור קבצי PDF דיגיטליים של סיטי (שהורדו ישירות מ-citibankonline.com), ממירים ייעודיים לדוחות בנק משיגים בדרך כלל 95-99% דיוק. אזור הסיכון העיקרי הוא הקצאת הסימנים - הבטחה שחיובים וזיכויים מזוהים כראוי מכותרות המקטעים של סיטי. כלי PDF-to-Excel גנריים משיגים בממוצע כ-65-70% בדוחות סיטי מכיוון שהם אינם יכולים לפרש את הפריסה מבוססת-המקטעים. דוחות סיטי סרוקים או מצולמים יהיו בעלי דיוק נמוך יותר מכיוון שהם דורשים עיבוד OCR.