המרת דוחות בנק סיטי לאקסל (2026)

יש לך דוח בנק סיטי ב-PDF ואתה צריך את הנתונים בגיליון אלקטרוני. אולי אתה מבצע התאמות חשבונות, מנהל ספרים, או מרכז מסמכים למס. מהסיבה אשר תהיה, סיטי מקשה על כך יותר ממה שצריך — ובאופן מתסכל ייחודי בהשוואה לבנקים גדולים אחרים.

הבעיה המרכזית: סיטי מקבצת עסקאות לפי סוג, לא לפי תאריך. כל הפיקדונות שלך מגובשים יחד במקטע אחד. כל המשיכות במקטע אחר. כל הצ'קים במקטע אחר. אם אתה מנסה לבנות יומן כרונולוגי באקסל — שזה מה שרוב האנשים באמת צריכים — העתקה-הדבקה פשוטה או ייצוא PDF גנרי ייתן לך בלגן שדורש סידור ידני משמעותי.

כך תוכל לקבל את נתוני דוח סיטי שלך לאקסל, עם שיטות שעובדות עבור חשבונות עובר ושב, חיסכון וכרטיסי אשראי.

מה סיטי מספקת (ומה לא)

לפני המרת משהו, כדאי לדעת מה סיטי מציעה בפועל.

דוחות PDF — זמינים עד 24 חודשים דרך Citi Online תחת Statements & Documents. סיטי שומרת דוחות נגישים בקלות למשך שנתיים; דוחות ישנים יותר עד 7 שנים זמינים לפי בקשה דרך שירות הלקוחות. אלו הדוחות הרשמיים התואמים למה שהיית מקבל בדואר. בפורמט PDF בלבד.

הורדת פעילות — זמינה דרך היסטוריית העסקאות של החשבון שלך ב-citibankonline.com. סיטי מציעה אפשרויות ייצוא CSV ו-QFX (Quicken) כאן. נשמע שזה אמור לפתור את הבעיה, נכון?

לא בדיוק. להורדת הפעילות יש מגבלות אמיתיות:

• כ-180 יום היסטוריה — ייצוא CSV של סיטי מכסה רק בערך שישה חודשים של עסקאות אחרונות
• לא דוחות רשמיים — זהו פיד עסקאות, חסרים יתרות פתיחה/סגירה, סיכומי עמלות, פירוטי ריבית וטבלאות יתרות יומיות
• אין פורמט QBO — בניגוד לצ'ייס ובנק אוף אמריקה, סיטי לא מציעה ייצוא QBO (QuickBooks) מקורי, כך שמשתמשי QuickBooks תקועים במיפוי עמודות CSV ידני
• מגבלות כרטיסי אשראי — הורדות פעילות של כרטיסי אשראי כוללות חלונות זמן קצרים יותר ועשויות לא לכלול את כל פרטי העסקאות

לכן, אם אתה צריך נתונים מלפני יותר משישה חודשים, או שאתה צריך את הדוח המלא (לא רק עסקאות), ה-PDF הוא האפשרות היחידה שלך.

---

שיטה 1: שימוש בממיר דוחות בנק (מומלץ)

השיטה המהירה והמדויקת ביותר היא ממיר דוחות בנק ייעודי — כלי שתוכנן במיוחד לחילוץ נתוני עסקאות מדוחות בנק ב-PDF.

בניגוד לכלי PDF לאקסל גנריים, ממירים של דוחות בנק מבינים את מבנה המסמכים הפיננסיים. הם יודעים שדוחות עו"ש של סיטי מקבצים עסקאות לפי קטגוריה — "פיקדונות וזיכויים", "צ'קים ששולמו", "משיכות מכרטיס אשראי/כספומט" ו"משיכות אחרות" — במקום לרשום הכל כרונולוגית. הם מטפלים בתיאורים מרובי שורות, יתרות מתגלגלות וניואנסים של פורמט תאריכים של סיטי.

שלב אחר שלב עם PDFSub

1. הורד את דוח סיטי שלך — התחבר ל-citibankonline.com → Statements & Documents → בחר את הדוח → הורד PDF
2. עבור אל ממיר דוחות בנק של PDFSub
3. העלה את ה-PDF של סיטי — גרור ושחרר או לחץ כדי לדפדף
4. סקור את הנתונים שחולצו — PDFSub מציג לך את העסקאות לפני ההורדה, כך שתוכל לאמת את הדיוק
5. בחר את הפורמט שלך — Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), או כל אחד מ-8 הפורמטים הנתמכים
6. הורד — לחץ על הורדה או השתמש ב-"הורד הכל" עבור ZIP עם כל פורמט

עבור קבצי PDF דיגיטליים של סיטי, חילוץ Tier 1 של PDFSub מבצע את ההמרה כולה בדפדפן שלך — הקובץ לעולם לא עוזב את המכשיר שלך. זה חשוב כשאתה עובד עם נתונים פיננסיים רגישים.

למה זה עובד טוב עבור סיטי ספציפית:

• מבין את הקיבוץ מבוסס-המקטעים של סיטי ומקצה נכון סימני חיוב/חובה בהתבסס על המקטע שבו מופיעה עסקה (מכיוון שסיטי משתמשת בסכומים חיוביים בכל מקום — כותרת המקטע היא מה שמציין אם זה פיקדון לעומת משיכה)
• מטפל בפורמט התאריכים MM/DD של סיטי (ללא שנה) ומסיק את השנה הנכונה מכותרת תקופת הדוח
• מעבד תיאורי עסקאות מרובי שורות (2–3 שורות נפוצות בדוחות סיטי) מבלי ליצור שורות כפולות
• עובד עם כל סוגי חשבונות סיטי — עו"ש, חיסכון וכרטיס אשראי
• מדלג על תוכן שאינו עסקאות כמו סיכומי תגמולים, פירוטי APR, פרטי Citi Flex Plan ובאנרים שיווקיים
• מייצא לפורמט QBO לייבוא ישיר ל-QuickBooks עם זיהוי כפילויות FITID — ממלא את הפער שנותר על ידי ייצוא QBO החסר של סיטי

תוכניות PDFSub מתחילות ב-$10 לחודש, עם המרת דוחות בנק ב-$29 לחודש (תוספת Business + BSC, 500 עמודים) וניסיון חינם של 7 ימים.

---

שיטה 2: אפשרויות ההורדה המובנות של סיטי

אם אתה צריך רק עסקאות אחרונות (לא את הדוח המלא), ייצוא CSV מקורי של סיטי הוא האפשרות המהירה ביותר.

כיצד להוריד

1. התחבר ל-citibankonline.com
2. נווט לחשבון שלך
3. לחץ על "View Account Details" ועבור אל "Transaction History"
4. הגדר את טווח התאריכים עבור העסקאות שאתה צריך
5. לחץ על סמל ההורדה ובחר CSV
6. פתח את הקובץ שהורד באקסל

מה תקבל

CSV של סיטי כולל את העמודות הבאות:

עמודה	תיאור
Date	תאריך עסקה (MM/DD/YYYY)
Description	סוחר או פרטי עסקה
Debit	סכום משיכה (אם רלוונטי)
Credit	סכום פיקדון (אם רלוונטי)

מגבלות שיש לשים לב אליהן

חלון של כ-180 יום. סיטי מגבילה ייצוא CSV לכ-שישה חודשים של עסקאות אחרונות. צריך שנה מלאה? תצטרך להוריד במקטעים ולחבר אותם ידנית — ואם אתה צריך משהו מלפני שישה חודשים, ה-CSV אינו זמין כלל.

אין פורמט QBO או OFX. אם אתה משתמש ב-QuickBooks או Xero, סיטי לא מספקת פורמט ייבוא מקורי. תצטרך להמיר את ה-CSV או ה-PDF ל-QBO/OFX באמצעות כלי צד שלישי.

עמודות חיוב/זיכוי משולבות. בניגוד לצ'ייס ובנק אוף אמריקה (שמשתמשים בעמודת סכום יחידה עם סימן), ה-CSV של סיטי משתמש בעמודות Debit ו-Credit נפרדות. זה למעשה קל יותר לעבודה באקסל, אך זה יכול לגרום לבעיות ייבוא עם תוכנות הנהלת חשבונות שמצפות לעמודת סכום יחידה.

לא הדוח הרשמי. ה-CSV הוא פיד עסקאות — הוא אינו כולל יתרות פתיחה/סגירה, סיכומי עמלות, חיובים בריבית, או טבלת יתרות יומיות. אם אתה צריך אותם לצורכי ביקורת או מס, אתה צריך את ה-PDF.

שיטה זו עובדת למעקב מהיר של פיננסים אישיים אחר פעילות אחרונה. לכל דבר מקיף יותר, המר את ה-PDF.

---

שיטה 3: העתק-הדבק מ-PDF (לא מומלץ)

אתה יכול לנסות לבחור טקסט ב-PDF של סיטי ולהדביק אותו לאקסל. הנה מה שקורה בפועל:

הכל נוחת בעמודה אחת. תאריכים, תיאורים, סכומים ויתרות מתערבבים יחד. ועם סיטי, יש לך בעיה נוספת: מכיוון שהעסקאות מקובצות לפי סוג ולא כרונולוגית, אפילו העתקה-הדבקה נקייה נותנת לך נתונים לא מסודרים לפי תאריך. תצטרך לא רק להפריד את העמודות אלא גם למיין מחדש הכל לפי תאריך.

אתה יכול לנסות את תכונת "Text to Columns" של אקסל (לשונית Data → Text to Columns) כדי להפריד אותו, אבל:

• תיאורי סיטי מרובי שורות (לעתים קרובות 2–3 שורות לעסקה) שוברים את יישור השורות

• כותרות מקטעים ("DEPOSITS & CREDITS", "CHECKS PAID") מתערבבות עם נתוני עסקאות

• סכומים הם כולם חיוביים — ללא הקשר המקטע, אי אפשר להבדיל בין חיובים לזיכויים

• יתרות מתגלגלות לא מתיישרות עם העסקאות שלהן

• באנרים שיווקיים, הצעות קידום מכירות ותמונות צ'קים המוטמעים ב-PDF גולשים לתוך הטקסט

• תבלה 45+ דקות בניקוי דוח בודד

עבור דוח אחד או שניים פשוטים מאוד, זה כואב אבל אפשרי טכנית. לכל דבר יותר מזה, זה לא שווה את הזמן.

---

הבנת פורמט ה-PDF של סיטי

לדוחות סיטי יש מבנה ייחודי שמבדיל אותם מצ'ייס ובנק אוף אמריקה. הבנת המבנה הזה מסבירה מדוע ממירים גנריים מתקשים ומדוע קיימים כלים ייעודיים.

בעיית הקיבוץ מבוסס-המקטעים

זהו האתגר הגדול ביותר עם דוחות סיטי. רוב הבנקים מציגים עסקאות בסדר כרונולוגי — אתה רואה 3 בינואר, ואז 5 בינואר, ואז 8 בינואר, ללא קשר אם מדובר בפיקדונות או משיכות. סיטי עושה את ההפך.

דוח עו"ש טיפוסי של סיטי מארגן עסקאות במקטעים כגון:

1. סיכום חשבון — יתרת פתיחה, סך זיכויים, סך חובות, יתרת סגירה
2. פיקדונות וזיכויים — כל הפיקדונות מקובצים יחד
3. צ'קים ששולמו — כל הצ'קים שחולטו, מפורטים לפי מספר צ'ק
4. משיכות מכרטיס אשראי/כספומט — כל המשיכות מבוססות כרטיס
5. משיכות אחרות — העברות ACH, העברות מקוונות, העברות בנקאיות וכו'.

בתוך כל מקטע, העסקאות מפורטות לפי תאריך. אך בין המקטעים, אותו תאריך יכול להופיע מספר פעמים. ייתכן שיש לך פיקדון ב-15 בינואר במקטע הפיקדונות, רכישת כרטיס חיוב ב-15 בינואר במקטע כרטיס אשראי/כספומט, ותשלום ACH ב-15 בינואר במקטע המשיכות האחרות — כולם מופרדים על ידי עמודים של עסקאות אחרות.

זה אומר שכאשר אתה ממיר PDF של סיטי לאקסל, אתה מקבל גיליון אלקטרוני שבו כל הפיקדונות מופיעים תחילה, ואז כל הצ'קים, ואז כל המשיכות. לצורכי הנהלת חשבונות או התאמה, תצטרך למיין לפי תאריך לאחר ההמרה כדי לקבל תצוגה כרונולוגית.

פריסת דוח עו"ש/חיסכון

דוחות עו"ש וחיסכון של סיטי משתמשים במבנה עמודות זה:

עמודה	תיאור
Date	תאריך עסקה (MM/DD — ללא שנה)
Description	פרטי עסקה (לרוב 2–3 שורות)
Amount	תמיד חיובי — כותרת המקטע קובעת חיוב לעומת זיכוי
Balance	יתרת ריצה לאחר עסקה

פורמט התאריך הוא MM/DD ללא השנה. יש להסיק את השנה מתקופת הדוח המוצגת בכותרת. עבור דוחות החולשים על דצמבר–ינואר, זה אומר שלעסקאות מסוימות באותו דוח יש שנים שונות.

פריסת דוח כרטיס אשראי

דוחות כרטיסי אשראי של סיטי מורכבים יותר, עם עד 8 מקטעים נפרדים:

1. סיכום חשבון — יתרה קודמת, תשלומים, חיובים חדשים, עמלות, ריבית, יתרה חדשה
2. פרטי תשלום — מינימום לתשלום, תאריך יעד, אזהרת איחור בתשלום
3. סיכום תגמולים — נקודות ThankYou שנצברו, נפרעו ויתרה (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier וכו')
4. פירוט עסקאות — רכישות והחזרות עם תאריך עסקה ותאריך פרסום
5. עמלות שנגבו — עמלות שנתיות, עמלות איחור וכו'.
6. ריבית שנגבתה — פירוט APR לפי סוג יתרה (רכישות, משיכת מזומנים, העברות יתרה)
7. Citi Flex Plan — פרטי תוכנית תשלומים אם רכישות כלשהן משולמות בתשלומים
8. סך הכל מתחילת השנה — ריבית ועמלות מצטברות

ההבדל הקריטי להמרה: לעסקאות כרטיס אשראי יש שני תאריכים — תאריך העסקה (מתי ביצעת את הרכישה) ותאריך הפרסום (מתי הוא נרשם בחשבונך). ממירים מסוימים לוכדים רק אחד, מה שעלול לגרום לבעיות התאמה.

יש לדלג על סיכומי תגמולים וקטעי Citi Flex Plan ולא לחלץ אותם כעסקאות — הם תוכן אינפורמטיבי. אך הם מופיעים לעתים קרובות בין מקטעי עסקאות, כך שממירים שלא יודעים לדלג עליהם ייצרו שורות זבל.

קודי עסקאות של סיטי

סיטי משתמשת בקודים ספציפיים בתיאורי עסקאות. הבנת אלו עוזרת בעת סקירת נתונים שהומרו:

קוד	משמעות
DIRECT DEP	פיקדון ישיר (משכורת, קצבאות)
ACH CREDIT	העברת ACH נכנסת
ACH DEBIT	העברת ACH יוצאת
ZELLE PAYMENT	העברת Zelle בין אנשים
CHECKCARD	רכישת כרטיס חיוב
ATM WITHDRAWAL	משיכת מזומן מכספומט
ONLINE TRANSFER	העברה בין חשבונות סיטי
MOBILE CHECK DEPOSIT	צ'ק שהופקד דרך אפליקציית סיטי מובייל
WIRE TRANSFER	העברה בנקאית נכנסת או יוצאת
RECURRING PMT	תשלום אוטומטי חוזר
E-PAYMENT	תשלום חשבון מקוון
POS PURCHASE	עסקת כרטיס חיוב בנקודת מכירה

---

בעיות המרה נפוצות ופתרונות

בעיה: כל הסכומים חיוביים — אי אפשר להבדיל בין חיובים לזיכויים

למה זה קורה: סיטי משתמשת בסכומים חיוביים לכל דבר. פיקדון של $500 ומשיכה של $500 מופיעים שניהם כ-"500.00" ב-PDF. הדרך היחידה להבדיל ביניהם היא כותרת המקטע.

פתרון: השתמש בממיר דוחות בנק שמבין את הפריסה מבוססת-המקטעים של סיטי. PDFSub קורא את כותרות המקטעים ומחיל את הסימן הנכון (חיובי לזיכויים, שלילי לחובות). אם אתה עובד עם נתונים גולמיים שחולצו, בדוק את המקטע שבו הופיעה כל עסקה והוסף את הסימן ידנית.

בעיה: תאריכים חסרים את השנה

למה זה קורה: סיטי מעצבת תאריכים כ-MM/DD ללא השנה. עסקה מתאריך "15/01" יכולה להיות מכל שנה.

פתרון: השנה מגיעה מכותרת תקופת הדוח (למשל, "Statement Period: 12/20/2025 – 01/19/2026"). ממירים טובים מסיקים את השנה אוטומטית. אם שלך לא עושה זאת, הוסף את השנה ידנית בהתבסס על תקופת הדוח. שים לב לדוחות דצמבר–ינואר שבהם עסקאות באותו דוח חולשות על שתי שנים קלנדריות.

בעיה: תיאורים מרובי שורות יוצרים שורות נוספות

למה זה קורה: תיאורי עסקאות של סיטי לרוב משתרעים על 2–3 שורות. עסקה בודדת עשויה להיראות כך:

15/01  CHECKCARD 0115 AMAZON.COM
       AMZN.COM/BILL WA
       Card 1234

ממירים גנריים מתייחסים לכל שורה כשורה נפרדת.

פתרון: ממירים ייעודיים מזהים ששורות ללא תאריך הן שורות המשך השייכות לעסקה הקודמת. הם מחברים את התיאור לתא בודד.

בעיה: דוחות משולבים עבור חשבונות Priority/Citigold

למה זה קורה: לקוחות Citi Priority (יתרה של $30K+), Citigold ($200K+) ו-Citigold Private Client ($1M+) עשויים לקבל דוחות משולבים הכוללים מספר חשבונות — עו"ש, חיסכון, שוק הון — במסמך PDF יחיד.

פתרון: חפש כותרות מספר חשבון בתוך הדוח המפרידות בין חשבונות שונים. בעת ההמרה, ייתכן שתצטרך לחלץ את העסקאות של כל חשבון בנפרד, או להשתמש בממיר שמטפל בדוחות מרובי חשבונות.

בעיה: התקנות Citi Flex Plan מעורבבות עם עסקאות רגילות

למה זה קורה: אם הגדרת Citi Flex Plan על רכישת כרטיס אשראי כלשהי, התשלום החודשי מופיע כפריט נפרד במקטע העסקאות. הרכישה המקורית והתשלומים של Flex Plan יכולים ליצור בלבול.

פתרון: תשלומים של Flex Plan בדרך כלל כוללים "CITI FLEX PLAN" בתיאור. ניתן לסנן או לתייג אותם באקסל לאחר ההמרה לצורך הנהלת חשבונות ברורה יותר.

בעיה: תמונות צ'קים ובאנרים שיווקיים מפריעים לחילוץ

למה זה קורה: סיטי מטמיעה תמונות של צ'קים שחולטו ובאנרים קידומיים ישירות ב-PDF. ממירים מסוימים מנסים לחלץ טקסט מכיתובי תמונות או תוכן באנרים, ויוצרים שורות זבל.

פתרון: השתמש בממיר שיודע לדלג על תוכן שאינו עסקאות. אם אתה מקבל שורות נוספות, חפש פריטים ללא תאריכים או סכומים תקינים ומחק אותם.

---

ייבוא נתונים מסיטי שהומרו לתוכנות הנהלת חשבונות

לאחר שהמרת את דוח סיטי שלך, הנה כיצד להכניס אותו לכלי הנהלת החשבונות הנפוצים ביותר:

QuickBooks Desktop/Online — השתמש בפורמט QBO לייבוא הנקי ביותר. קבצי QBO כוללים מזהי עסקה (FITIDs) שמונעים ייבוא כפול אם אתה מעלה את אותו דוח פעמיים. עבור אל Banking → Upload Transactions → בחר את קובץ ה-QBO שלך. עיין במדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-QuickBooks לקבלת שלבים מפורטים.

Xero — השתמש בפורמט OFX. ייבוא הפיד הבנקאי של Xero מקבל קבצי OFX ישירות. עבור אל Accounting → Bank Accounts → החשבון שלך → Import a Statement. עיין במדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-Xero לקבלת שלבים מפורטים.

Excel/Google Sheets — השתמש ב-XLSX או CSV. שניהם נפתחים ישירות באקסל או ניתנים להעלאה לגוגל שיטס. CSV הוא טקסט פשוט ותואם באופן אוניברסלי; XLSX שומר על עיצוב העמודות וסוגי התאריכים.

FreshBooks, Wave, Sage — השתמש ב-CSV או OFX בהתאם לתוכנה. רוב כלי הנהלת החשבונות המודרניים מקבלים לפחות אחד מהפורמטים הללו.

מכיוון שסיטי לא מציעה ייצוא QBO או OFX מקורי, המרת דוח ה-PDF היא לעתים קרובות הדרך היחידה לייבוא נקי עבור משתמשי QuickBooks ו-Xero.

---

טיפים לעבודה עם נתונים מסיטי שהומרו

לאחר שיש לך את עסקאות סיטי באקסל, הנה כמה טיפים מעשיים:

מיין לפי תאריך מיד. מכיוון שסיטי מקבצת עסקאות לפי סוג, גיליון האקסל שהומר שלך יכיל תחילה את כל הפיקדונות, ואז את כל הצ'קים, ואז את כל המשיכות. מיין לפי עמודת התאריך (מהישן לחדש) כדי לקבל תצוגה כרונולוגית הגיונית להתאמה.

אמת מול יתרת הפתיחה והסגירה. סכום את כל העסקאות ובדוק שהן תואמות את שינוי היתרה המוצג בכותרת הדוח. זוהי בדיקת הדיוק המהירה ביותר. הנוסחה: יתרת פתיחה + סך זיכויים - סך חובות = יתרת סגירה.

בדוק את הסימן של כל סכום. מכיוון שסיטי משתמשת בסכומים חיוביים הן לחיובים והן לזיכויים, ודא שהממיר שלך החיל את הסימנים הנכונים. בדיקה מהירה: סנן לפי סכומים שליליים וודא שהם כולם משיכות/תשלומים. סנן לפי סכומים חיוביים וודא שהם כולם פיקדונות/זיכויים.

סטנדרטיזציה של עמודת התאריך. אקסל לפעמים מפרש תאריכים כטקסט ולא כערכי תאריך, במיוחד עם פורמט MM/DD של סיטי. בחר את עמודת התאריך → Data → Text to Columns → בחר פורמט Date (MDY) כדי להבטיח טיפול תקין בתאריכים.

הוסף עמודת קטגוריה. השתמש בפונקציית SEARCH של אקסל כדי לקטלג אוטומטית בהתבסס על קודי עסקאות ושמות סוחרים:

=IF(SEARCH("DIRECT DEP",B2)>0,"Income",IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Transfers","Other"))

המר חודשי, לא שנתי. אל תחכה לעונת המס כדי להמיר 12 חודשי דוחות בבת אחת. המר כל חודש כשהוא מגיע ושמור על מבנה תיקיות מאורגן.

---

שאלות נפוצות

האם ניתן להוריד דוחות סיטי כקבצי אקסל ישירות?

לא. סיטי מספקת דוחות רק בפורמט PDF. ניתן להוריד פעילות עסקאות אחרונה (כ-180 יום) כ-CSV דרך תכונת היסטוריית העסקאות, אך זהו פיד עסקאות — לא הדוח הרשמי. עבור דוחות מלאים עם יתרות ועמלות, עליך להמיר את ה-PDF.

כמה אחורה ניתן לקבל דוחות סיטי?

24 חודשים של דוחות זמינים באופן מיידי דרך Citi Online (Statements & Documents). דוחות ישנים יותר — עד 7 שנים — ניתן לבקש על ידי התקשרות לשירות הלקוחות של סיטי בטלפון (800) 374-9700. ייתכן שתהיה עמלה עבור אחזור דוחות בארכיון. הורדת פעילות CSV מכסה רק כ-180 יום.

למה כל הסכומים שלי חיוביים לאחר ההמרה?

זוהי בעיה ספציפית לסיטי. קבצי PDF של סיטי מציגים את כל סכומי העסקאות כמספרים חיוביים — כותרת המקטע ("Deposits & Credits" לעומת "Other Withdrawals") היא מה שמציין אם מדובר בזיכוי או חובה. אם הממיר שלך לא קורא את כותרות המקטעים, כל סכום יהיה חיובי. השתמש בממיר שמבין את הפריסה מבוססת-המקטעים של סיטי, כמו PDFSub.

האם זה עובד עבור דוחות כרטיסי אשראי של סיטי?

כן. דוחות כרטיסי אשראי של סיטי (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, Strata, Simplicity, Diamond Preferred, Costco Anywhere Visa, ואחרים) מייצרים קבצי PDF דיגיטליים שמומרים היטב. לדוחות כרטיסי אשראי יש פריסה מורכבת יותר עם סיכומי תגמולים, פירוטי APR וקטעי Citi Flex Plan, אך ממירים ייעודיים יודעים לחלץ רק את נתוני העסקאות.

באיזה פורמט לבחור לייבוא ל-QuickBooks?

בחר בפורמט QBO. הוא מיועד ל-QuickBooks וכולל מזהי עסקה (FITIDs) שמונעים ייבוא כפול. זה חשוב במיוחד למשתמשי סיטי מכיוון שסיטי לא מציעה ייצוא QBO מקורי — המרת ה-PDF ל-QBO דרך PDFSub היא לעתים קרובות הדרך הקלה ביותר. עיין במדריך שלנו לייבוא דוחות בנק ל-QuickBooks לקבלת שלבים מפורטים.

יש לי דוח משולב עם מספר חשבונות סיטי. האם הוא יומר כראוי?

לקוחות Citi Priority, Citigold ו-Citigold Private Client מקבלים לעתים קרובות דוחות משולבים המכסים מספר חשבונות (עו"ש, חיסכון, שוק הון) בקובץ PDF יחיד. ממירים ייעודיים בדרך כלל יכולים לטפל בכך, אך עליך לסקור את הפלט בקפידה כדי לוודא שעסקאות מחשבונות שונים אינן מתערבבות. אם כן, חפש את מספר החשבון בעמודת התיאור כדי להפריד ביניהם.

האם זה עובד עבור חשבונות עסקיים של סיטי?

כן. דוחות עו"ש עסקיים של סיטי ודוחות כרטיסי אשראי תאגידיים מייצרים קבצי PDF דיגיטליים העוקבים אחר מבנה דומה לחשבונות פרטיים. דוחות עסקיים עשויים לכלול פרטים נוספים כמו פירוטי כרטיסים של עובדים וקטגוריות הוצאות, אך תהליך חילוץ העסקאות זהה.

מהי רמת הדיוק של ההמרה?

עבור קבצי PDF דיגיטליים של סיטי (שהורדו ישירות מ-citibankonline.com), ממירים ייעודיים של דוחות בנק משיגים בדרך כלל 95-99% דיוק. אזור הסיכון העיקרי הוא הקצאת הסימנים — הבטחה שחיובים וזיכויים מזוהים כראוי מכותרות המקטעים של סיטי. כלי PDF לאקסל גנריים משיגים בממוצע כ-65-70% בדוחות סיטי מכיוון שהם אינם יכולים לפרש את הפריסה מבוססת-המקטעים. דוחות סיטי סרוקים או מצולמים יהיו בעלי דיוק נמוך יותר מכיוון שהם דורשים עיבוד OCR.