راهنمای صورتحساب بانک تروئیست: تشریح و نکات چیدمان
معنی هر بخش از صورتحساب تروئیست - و چهار نکته چیدمان (قالبهای قدیمی BB&T در مقابل SunTrust که همزیستی دارند، بستهبندی محصولات Truist One، جداسازی واریزهای ثبتشده/در انتظار، و صورتحسابهای Wealth که کارگزاری را بستهبندی میکنند) که پس از ادغام مشاهده خواهید کرد.
تروئیست در دسامبر ۲۰۱۹ از ادغام BB&T و SunTrust، بزرگترین ادغام بانکی آمریکا از بحران مالی ۲۰۰۸، تشکیل شد. شش سال بعد، آثار ادغام همچنان در صورتحسابها دیده میشود - برخی حسابها از قالب قدیمی BB&T استفاده میکنند، برخی از قالب قدیمی SunTrust استفاده میکنند، و حسابهای محصول Truist One از قالب یکپارچه جدید استفاده میکنند. اگر صورتحسابهای تروئیست را برای مشتریان حسابداری پردازش میکنید، دانستن اینکه حساب از کدام سیستم قدیمی آمده است، زمان تطبیق را صرفهجویی میکند.
این راهنما ساختار صورتحساب تروئیست و چهار نکته چیدمان منحصر به فرد یک بانک تازه ادغام شده را توضیح میدهد.
میخواهید از این راهنما در وبلاگ خود استفاده کنید؟ کد جاسازی را کپی کنید:
۱۲ بخش جهانی (و نحوه نامگذاری آنها توسط تروئیست)
برای مرجع تشریح جهانی، به درک قالبهای صورتحساب بانکی مراجعه کنید. تروئیست از هر ۱۲ بخش استفاده میکند - نامهای دقیق به تبار قدیمی بستگی دارد (به نکته ۱ مراجعه کنید).
| بخش جهانی | نام تروئیست (پس از ادغام) |
|---|---|
| هدر بانک | "Truist Bank" با لوگوی بنفش تروئیست |
| دوره صورتحساب | "Statement Period" |
| بلوک صاحب حساب | نام و آدرس |
| شماره حساب | به جز ۴ رقم آخر مخفی شده است |
| مسیریابی | شمارههای مسیریابی متفاوت بر اساس سیستم قدیمی |
| خلاصه حساب | "Account Summary" |
| هدرهای تراکنش | تاریخ، توضیحات، برداشتها، واریزها، موجودی |
| ردیفهای تراکنش | یکی برای هر ثبت؛ جداسازی واریزهای ثبتشده/در انتظار (نکته ۳) |
| تصاویر چک | برای حسابهای شخصی/تجاری موجود است |
| کارمزدها + سود | "Service Charges" و "Interest" |
| خلاصه موجودی روزانه | "Daily Balance" |
| افشا | "Important Information" |
نکته ۱: دو قالب قدیمی همچنان همزیستی دارند
تروئیست چندین سال طول کشید تا همه مشتریان را به یک سیستم یکپارچه منتقل کند. از سال ۲۰۲۶، حسابها همچنان بر اساس مبدأ قبل از ادغام متفاوت هستند:
قالب قدیمی BB&T:
- شماره مسیریابی با
053101121(NC)،053100850(سایر) شروع میشود - هدرهای ستون: "Withdrawals" / "Deposits" / "Balance"
- برچسبهای بخش: "Checks Paid", "Other Withdrawals", "Deposits and Credits"
- طراحی صورتحساب: بیشتر تایپوگرافیک، حاشیههای باریکتر
قالب قدیمی SunTrust:
- شماره مسیریابی
061000104(GA) یا انواع منطقهای - هدرهای ستون: "Deductions" / "Additions" / "Balance"
- برچسبهای بخش: "Withdrawals", "Deposits", "Other Activity"
- طراحی صورتحساب: فضای سفید بیشتر، فونتهای بزرگتر
قالب یکپارچه تروئیست (حسابهای جدید باز شده پس از ادغام):
- طرح شماره مسیریابی جدید
- هدرهای ستون: "Withdrawals" / "Deposits" استاندارد شده
- برندینگ تروئیست در سراسر آن
اهمیت این موضوع برای پردازش: ابزارهای عمومی که قالبها را برای هر بانک میسازند ممکن است قالبهای جداگانهای برای BB&T، SunTrust و Truist داشته باشند. PDFSub هر سه تبار را به عنوان Truist تشخیص میدهد و برچسبهای بخش خاص هر قالب را مدیریت میکند.
نحوه تشخیص تبار: شماره مسیریابی در پایین صورتحساب را با جدول بالا مقایسه کنید، یا به هدرهای بخش نگاه کنید - "Deductions/Additions" = تبار قدیمی SunTrust؛ "Withdrawals/Deposits" = تبار قدیمی BB&T یا یکپارچه.
نکته ۲: خانواده محصول Truist One
محصول پرچمدار پس از ادغام Truist One Banking است که حسابهای جاری، پسانداز و بازار پول را تحت یک سطح عضویت بستهبندی میکند:
- Truist One Checking - حساب تراکنش اصلی
- Truist One Savings - حساب پسانداز مرتبط
- Truist One Money Market - حساب پسانداز مرتبط با بازده بالاتر
مشتریان Truist One اغلب صورتحسابهای ترکیبی با هر سه حساب در یک PDF دریافت میکنند. هر کدام خلاصه، جدول تراکنش و بخش موجودی روزانه خود را دارد.
اهمیت این موضوع: برای حسابداری، شما نیاز دارید هر حساب به طور جداگانه (جاری در مقابل پسانداز در مقابل بازار پول) تفکیک شود. PDFSub صورتحساب ترکیبی Truist One را تشخیص میدهد و به شما امکان میدهد هر حساب را به طور مستقل صادر کنید.
نکته ۳: جداسازی تراکنشهای ثبتشده در مقابل در انتظار
برخلاف اکثر بانکها (که فقط تراکنشهای ثبتشده را نشان میدهند)، صورتحسابهای تروئیست اغلب شامل بخش تراکنشهای در انتظار در پایین است که مجوزهای کارت را که هنوز تسویه نشدهاند نشان میدهد:
POSTED TRANSACTIONS
01/03 PAYROLL DIRECT DEPOSIT +3,200.00
01/05 AMAZON.COM -47.99
... (و غیره)
PENDING TRANSACTIONS (not yet posted)
01/22 CARD AUTH - RESTAURANT -85.00
01/22 CARD AUTH - HOTEL -120.00اهمیت این موضوع برای پردازش:
- تراکنشهای در انتظار در صورتحساب ظاهر میشوند اما ممکن است با شارژ واقعی در صورتحساب بعدی مطابقت نداشته باشند (به عنوان مثال، مبلغ واقعی با مبلغ مجاز متفاوت است، یا بازرگان مبلغ را دریافت نمیکند)
- ابزارهای عمومی ممکن است تراکنشهای در انتظار را به عنوان تراکنش وارد کنند و باعث تکرار در ماه بعد هنگام ثبت شارژ واقعی شوند
- PDFSub بخش در انتظار را تشخیص میدهد و یا آن را حذف میکند یا ردیفهای در انتظار را برچسبگذاری میکند تا بتوانید فیلتر کنید
برای حسابداری: تراکنشهای در انتظار عموماً نباید در دفاتر شما باشند - آنها هنوز قطعی نشدهاند. فقط تراکنشهای ثبتشده را وارد کنید.
نکته ۴: بسته بانکی + کارگزاری تروئیست پرسنال وِلث
مشتریان Truist Personal Wealth و Truist Wealth صورتحسابهای یکپارچهای دریافت میکنند که شامل موارد زیر است:
- فعالیت حساب بانکی تروئیست
- فعالیت کارگزاری Truist Investment Services
- حسابهای امانی تروئیست (برای مشتریان با تراستهای تأسیس شده)
همه در یک PDF، با بخشهای جداگانه. بخش کارگزاری دارای فیلدهای متفاوتی نسبت به بانکداری است (نماد، مقدار، قیمت، مبلغ خالص به جای تاریخ/توضیحات/مبلغ/موجودی).
برای پردازش: فعالیت کارگزاری به طور تمیز با طرحهای صورتحساب بانکی مطابقت ندارد. ابزارها باید فقط بانکداری را استخراج کنند یا ورودیهای کارگزاری را به طور جداگانه در نظر بگیرند. PDFSub صورتحسابهای Truist Wealth را تشخیص میدهد و بانکداری را از کارگزاری در زمان صدور جدا میکند.
محل دانلود صورتحسابهای تروئیست
۱. در truist.com وارد شوید ۲. حساب را انتخاب کنید -> Statements & Documents ۳. صورتحساب را انتخاب کنید -> Download PDF
تروئیست تا ۷ سال صورتحساب را نگه میدارد. مشتریان قدیمی BB&T و SunTrust ممکن است سابقه اضافی از سیستمهای قبل از ادغام را با درخواست در دسترس داشته باشند.
تبدیل به اکسل، QBO یا Xero
- QBO در مقابل CSV در مقابل OFX - انتخاب فرمت
- وارد کردن صورتحسابهای بانکی به QuickBooks - راهنمای کلی وارد کردن QB
PDFSub هر ۴ نکته تروئیست را تشخیص میدهد: سه قالب قدیمی (BB&T، SunTrust، یکپارچه) همگی به یک طرح خروجی مشترک نگاشت میشوند، صورتحسابهای ترکیبی Truist One بر اساس زیرحساب جدا میشوند، تراکنشهای در انتظار حذف یا جداگانه برچسبگذاری میشوند، و صورتحسابهای Wealth بانکداری را از کارگزاری در زمان صدور جدا میکنند.
مقایسه تفاوتهای خاص بانکها
- راهنمای صورتحساب بانک چیس
- راهنمای صورتحساب بانک آمریکا
- راهنمای صورتحساب بانک ولز فارگو
- راهنمای صورتحساب بانک آمریکا
- راهنمای صورتحساب بانک PNC
- راهنمای صورتحساب بانک TD
تروئیست جوانترین بانک بزرگ آمریکا (۲۰۱۹) است و صورتحسابهای آن این را نشان میدهد. همزیستی قالبهای قدیمی متمایزترین نکته است - دانستن اینکه آیا به یک حساب با تبار BB&T نگاه میکنید یا SunTrust، از قبل تعیین میکند که انتظار کدام هدرهای بخش را داشته باشید.