راهنمای صورتحساب بانک آو آمریکا: تشریح بخش‌ها و ویژگی‌های چیدمان

صورتحساب‌های بانک آو آمریکا از واژگانی استفاده می‌کنند که در هیچ جای دیگری نمی‌بینید. جایی که Chase "برداشت" و "واریز" می‌گوید، BofA می‌گوید "کسورات" و "اضافات". جایی که اکثر بانک‌ها چک‌ها را به عنوان تراکنش لیست می‌کنند، BofA آن‌ها را به یک بخش جداگانه "چک‌های پرداخت شده" تقسیم می‌کند. و جایی که Chase موجودی را به ازای هر تراکنش نشان می‌دهد، BofA یک جدول "موجودی روزانه" را در انتها چاپ می‌کند. هیچ‌کدام از این‌ها اختیاری نیست - این نشان‌دهنده سابقه BofA به عنوان یک بانک مصرف‌کننده است که وضوح را بر دقت فنی ترجیح می‌دهد.

این راهنما ساختار صورتحساب BofA و چهار ویژگی چیدمان را توضیح می‌دهد که تجزیه‌کننده‌های عمومی PDF و حسابدارانی که تازه با BofA کار می‌کنند را به اشتباه می‌اندازد.

می‌خواهید این راهنما را در وبلاگ خود استفاده کنید؟ کد جاسازی را کپی کنید:

۱۲ بخش جهانی (و نحوه برچسب‌گذاری آن‌ها توسط BofA)

برای تشریح جهانی که برای هر بانکی صدق می‌کند، به مرجع درک فرمت‌های صورتحساب بانکی ما مراجعه کنید. BofA از هر ۱۲ بخش استفاده می‌کند. نگاشت به این صورت است:

ویژگی ۱: "کسورات" و "اضافات" به جای "برداشت‌ها" و "واریزها"

هر بانکی که از ستون‌های جفتی استفاده می‌کند، دو برچسب برای مقادیر منفی و مثبت انتخاب می‌کند. اکثر آنها از برداشت‌ها/واریزها یا بدهی‌ها/اعتبارات استفاده می‌کنند. BofA از کسورات و اضافات استفاده می‌کند.

در جدول تراکنش BofA، سربرگ‌های ستون عبارتند از:

تاریخ توضیحات کسورات اضافات

یک تراکنش بدهی، مبلغی را در ستون کسورات دریافت می‌کند؛ ستون اضافات خالی است. یک تراکنش اعتبار، مبلغی را در اضافات دریافت می‌کند؛ کسورات خالی است.

چرا این برای تجزیه مهم است: ابزارهای عمومی PDF به Excel که انتظار سربرگ‌های برداشت‌ها/واریزها را دارند، در نگاشت ستون‌های BofA شکست می‌خورند. آنها یا هر دو ستون را زیر یک سربرگ قرار می‌دهند یا مرحله تشخیص ستون را به طور کلی نادیده می‌گیرند.

چرا BofA این کار را انجام می‌دهد: وضوح برای مصرف‌کننده. "برداشت‌ها" و "واریزها" برای افراد مختلف معانی متفاوتی دارند؛ "کسورات" و "اضافات" بدون ابهام هستند. نقطه ضعف این است که هر ابزار حسابداری باید ترجمه کند.

ویژگی ۲: بخش جداگانه "چک‌های پرداخت شده"

بیشتر بانک‌ها چک‌های پرداخت شده را در جدول اصلی تراکنش، در کنار تراکنش‌های ACH و بدهی لیست می‌کنند. BofA آن‌ها را به یک بخش جداگانه "چک‌های پرداخت شده" منتقل می‌کند با جدول مخصوص به خود:

چک‌های پرداخت شده
شماره چک تاریخ مبلغ
1042 01/08 850.00
1043 01/14 220.00

این بخش پس از جدول اصلی تراکنش ظاهر می‌شود. همچنین شامل تصاویر بریده شده از هر چک (تصاویر کوچک جلو و پشت) است.

چرا این برای تجزیه مهم است: ابزارهایی که فقط صفحه را از بالا به پایین پیمایش می‌کنند یا:

• سربرگ بخش را به عنوان یک تراکنش در نظر می‌گیرند (ردیف "CHECKS PAID" را وارد می‌کنند)
• بخش را به طور کلی نادیده می‌گیرند (زیرا ساختار ستون با جدول اصلی متفاوت است)
• چک‌ها را دو بار شمارش می‌کنند (هم از جدول اصلی که برخی بانک‌ها آن‌ها را لیست می‌کنند و هم از بخش چک‌های پرداخت شده وارد می‌کنند)

PDFSub مرز بخش را تشخیص می‌دهد و ردیف‌های چک‌های پرداخت شده را به عنوان تراکنش در نظر می‌گیرد، با شماره چک که به عنوان فیلد مرجع حفظ می‌شود.

ویژگی ۳: جدول "موجودی روزانه" در انتهای صورتحساب

پس از تمام تراکنش‌ها، BofA یک جدول موجودی روزانه چاپ می‌کند که موجودی نهایی را برای هر روز در دوره صورتحساب نشان می‌دهد - از جمله روزهایی که هیچ اتفاقی نیفتاده است:

موجودی روزانه
01/03 11,632.10
01/04 11,632.10 <- هیچ تراکنشی، موجودی بدون تغییر
01/05 11,584.11
01/06 11,584.11 <- هیچ تراکنشی
01/07 11,584.11 <- هیچ تراکنشی
01/08 10,734.11

چرا این برای تجزیه مهم است: ابزارهای عمومی ردیف‌های موجودی روزانه را به عنوان تراکنش وارد می‌کنند که اشتباه است. یک صورتحساب ۳۱ روزه BofA ممکن است ۲۰ تراکنش واقعی و ۳۱ ردیف موجودی روزانه داشته باشد - اگر همه را وارد کنید، به جای ۲۰ تراکنش، ۵۱ "تراکنش" خواهید داشت.

چگونه بخش را تشخیص دهیم: به دنبال "DAILY BALANCE" به عنوان سربرگ قبل از آنچه شبیه لیستی از تاریخ‌ها با مبالغ منفرد است، باشید. هیچ ستون توضیحات یا مبلغ ورودی/خروجی وجود ندارد؛ فقط تاریخ و موجودی.

ویژگی ۴: صورتحساب‌های بسته‌ای (چک و پس‌انداز در یک PDF)

اگر رابطه بانکی Advantage Banking BofA (چک + پس‌انداز + گاهی اوقات کارت اعتباری) دارید، صورتحساب‌های شما بسته‌بندی شده می‌آیند - همه حساب‌ها در یک PDF، جدا شده با سربرگ‌های بخش.

[حساب ۱: Advantage Plus Checking - XXXX1234] خلاصه حساب تراکنش‌ها موجودی روزانه
 
[حساب ۲: Advantage Savings - XXXX5678] خلاصه حساب تراکنش‌ها موجودی روزانه

این برای مشتری راحت است (یک PDF به جای سه تا) اما برای تجزیه‌کننده‌ها دردسر است، زیرا:

• دو خلاصه حساب در یک صفحه
• دو جدول تراکنش جداگانه
• دو جدول موجودی روزانه
• تراکنش‌های هر دو باید برای حسابداری جدا نگه داشته شوند

PDFSub مرزهای حساب را تشخیص می‌دهد و به شما امکان می‌دهد هر حساب را جداگانه یا ادغام شده صادر کنید. ابزارهایی که صورتحساب‌های چند حسابی را تشخیص نمی‌دهند، اغلب همه چیز را با هم مخلوط می‌کنند، که تطبیق را غیرممکن می‌کند زیرا نمی‌توانید بگویید کدام تراکنش‌ها به کدام حساب تعلق دارند.

محل دانلود صورتحساب‌های BofA

۱. در bankofamerica.com وارد شوید ۲. Statements & Documents → حساب را انتخاب کنید → دوره صورتحساب را انتخاب کنید ۳. روی Download PDF کلیک کنید

BofA تا ۷ سال صورتحساب‌های تاریخی را نگه می‌دارد. برخی از انواع حساب‌ها (عمدتاً تجاری) ممکن است دوره نگهداری کوتاه‌تری داشته باشند - قبل از فرض، لیست صورتحساب را بررسی کنید.

تبدیل به Excel، QBO یا Xero

• تبدیل صورتحساب بانک آو آمریکا به اکسل - گردش کار تبدیل
• وارد کردن صورتحساب‌های BofA در QuickBooks (و Xero) - گردش کار ۴ مرحله‌ای QBO/OFX
• QBO در مقابل CSV در مقابل OFX - انتخاب فرمت

PDFSub تمام ۴ ویژگی BofA را تشخیص می‌دهد: کسورات/اضافات به یک مبلغ علامت‌دار نگاشت می‌شوند، چک‌های پرداخت شده با شماره چک حفظ می‌شوند، ردیف‌های موجودی روزانه به عنوان فراداده حذف می‌شوند، و صورتحساب‌های بسته‌ای بسته به ترجیح شما تقسیم یا ادغام می‌شوند.

مقایسه تفاوت‌های خاص بانک

• صورتحساب بانک چیس تشریح شده
• صورتحساب بانک ولز فارگو تشریح شده
• صورتحساب بانک سیتی تشریح شده
• صورتحساب بانک کپیتال وان تشریح شده

اگر چندین بانک را برای یک مشتری پردازش می‌کنید، دانستن برچسب‌های هر بانک باعث صرفه‌جویی در زمان می‌شود. واژگان BofA (کسورات، اضافات، چک‌های پرداخت شده، موجودی روزانه) متمایزترین در بین بانک‌های بزرگ ایالات متحده است - هنگامی که بتوانید آن را تشخیص دهید، می‌توانید صورتحساب BofA را در یک نگاه تشخیص دهید.