Πώς να Εισαγάγετε ένα Τραπεζικό Δελτίο της PNC στο QuickBooks (και στο Xero)
Μετατρέψτε ένα PDF δελτίου της PNC σε μορφή QBO και εισαγάγετέ το στο QuickBooks Online σε τέσσερα βήματα. Η ίδια ροή εργασίας λειτουργεί και για το Xero με μορφή OFX. Καλύπτει τους υπολογαριασμούς της Virtual Wallet, τις στήλες Εισπράξεων/Δαπανών, το Activity Snapshot και τα μεταδεδομένα του PNC Bill Pay.
Έχετε ένα PDF δελτίο της PNC και το χρειάζεστε στο QuickBooks. Ίσως είναι ένα δελτίο Virtual Wallet που συνδυάζει τρεις υπολογαριασμούς (Spend, Reserve, Growth) σε ένα PDF και χρειάζεστε να αντιστοιχιστούν σε τρεις ξεχωριστούς λογαριασμούς QuickBooks. Ίσως είναι ένα δελτίο επαγγελματικού λογαριασμού με υψηλό όγκο συναλλαγών και ένα μπλοκ PNC Bill Pay. Το PDF είναι καλά οργανωμένο, αλλά το QuickBooks δεν το δέχεται απευθείας.
Αυτή είναι η ροή εργασίας. Τέσσερα βήματα. Η ίδια ροή λειτουργεί και για το Xero - απλά αλλάζετε τη μορφή εξαγωγής.
Θέλετε να χρησιμοποιήσετε αυτόν τον οδηγό στο blog σας; Αντιγράψτε αυτόν τον κώδικα ενσωμάτωσης:
Γιατί δεν μπορείτε απλώς να ανεβάσετε το PDF της PNC
Το QuickBooks Online δέχεται μεταφορτώσεις αρχείων σε μορφή .qbo, .ofx, .qfx και .csv. Δεν δέχεται απευθείας PDF για τραπεζικές εισαγωγές - η λειτουργία μεταφόρτωσης PDF μέσω τραπεζικής ροής είναι για περιστασιακή συμπλήρωση κενών σε συνδεδεμένους λογαριασμούς και υποβαθμίζεται σιωπηλά σε OCR με ανάμεικτα αποτελέσματα.
Το Xero υποστηρίζει .ofx, .csv, .qbo, .qfx και .qif. Ίδιο περιορισμός: κανένα PDF.
Η ροή εργασίας ξεκινά με μετατροπή μορφής. Για λεπτομέρειες μορφής, δείτε τον οδηγό μας QBO vs CSV vs OFX.
Βήμα 1: Λήψη του PDF της PNC
- Συνδεθείτε στο pnc.com
- Ανοίξτε τον λογαριασμό που χρειάζεστε (Virtual Wallet ή επαγγελματικός λογαριασμός)
- Κάντε κλικ στο Online Statements -> View / Download
- Επιλέξτε την περίοδο του δελτίου
- Κάντε κλικ στο Download PDF
Η PNC διατηρεί έως και 7 χρόνια διαθέσιμα δελτία με αυτόν τον τρόπο. Για πελάτη Virtual Wallet, ένα ενιαίο PDF περιλαμβάνει δραστηριότητα για όλους τους τρεις υπολογαριασμούς (Spend, Reserve, Growth) - μοιράζονται τον ίδιο αριθμό δελτίου αλλά ξεχωριστά μπλοκ συναλλαγών.
Βήμα 2: Μεταφόρτωση στο PDFSub
Ανοίξτε το PDFSub's Bank Statement Converter. Σύρετε το PDF της PNC στην περιοχή απόθεσης ή κάντε κλικ για περιήγηση.
Το PDFSub αναγνωρίζει αυτόματα το πρότυπο της PNC. Η εξαγωγή εκτελείται στον διακομιστή και το αρχείο δεν αποθηκεύεται.
Ειδικός χειρισμός PNC που κάνει αυτόματα το PDFSub:
- Οι υπολογαριασμοί Virtual Wallet (Spend, Reserve, Growth) χωρίζονται σε ξεχωριστά αρχεία εξαγωγής - ένα QBO ανά υπολογαριασμό
- Οι επικεφαλίδες στηλών
ReceiveκαιSpend(αντί για Deposits/Withdrawals) αντιστοιχίζονται στην τυπική μορφή με πρόσημο - Η περίληψη σε απλή γλώσσα
Activity Snapshotστην κορυφή εξαιρείται από τις συναλλαγές (είναι μια επισκόπηση τύπου μάρκετινγκ, όχι δεδομένα) - Οι συναλλαγές PNC Bill Pay διατηρούν το όνομα του δικαιούχου ΚΑΙ τον αριθμό επιβεβαίωσης στο πεδίο περιγραφής
- Οι γραμμές καθημερινής τελικής υπόλοιπου εξαιρούνται από τη λίστα συναλλαγών
- Η μορφή ημερομηνίας
MM/DDχωρίς έτος αντιστοιχίζεται με την περίοδο του δελτίου
Βήμα 3: Επιλέξτε τη Σωστή Μορφή Εξαγωγής
Μόλις εξαχθούν τα δεδομένα, επιλέξτε τη μορφή που ταιριάζει στον προορισμό των δεδομένων:
| Προορισμός | Μορφή | Γιατί |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Εγγενής μορφή, καμία αντιστοίχιση στηλών, αυτόματη ανίχνευση διπλοτύπων |
| QuickBooks Desktop | .qbo ή .iif |
QBO μέσω Web Connect, IIF για μαζικές εισαγωγές |
| Xero | .ofx |
Προτιμότερο από το CSV - περιλαμβάνει μεταδεδομένα λογαριασμού και αναγνωριστικά διπλοτύπων |
| Sage | .csv ή .ofx |
Το OFX προτιμάται όταν υποστηρίζεται |
| Wave | .csv ή .ofx |
Και τα δύο λειτουργούν, το OFX παρέχει ανίχνευση διπλοτύπων |
| FreshBooks | .csv |
Μόνο υποστηριζόμενη μορφή εισαγωγής |
| Quicken | .qfx ή .qif |
QFX για σύγχρονο Quicken, QIF για παλαιότερες εκδόσεις |
Για το υπόλοιπο αυτού του οδηγού, θα χρησιμοποιήσουμε .qbo και .ofx. Κάντε κλικ στο Download στο PDFSub και αποθηκεύστε το αρχείο.
Βήμα 4α: Εισαγωγή του .QBO στο QuickBooks Online
- Στο QuickBooks, μεταβείτε στο Banking (ή Transactions -> Bank transactions)
- Κάντε κλικ στο Link account στην επάνω δεξιά γωνία
- Επιλέξτε Upload from file στο κάτω μέρος του παραθύρου διαλόγου
- Σύρετε το αρχείο
.qbo - Επιλέξτε τον λογαριασμό QuickBooks στον οποίο ανήκει αυτό το δελτίο
- Επιβεβαιώστε το εύρος ημερομηνιών και κάντε κλικ στο Next
- Ελέγξτε τις αναλυμένες συναλλαγές στην καρτέλα For Review
Εάν μετατρέψατε ένα δελτίο Virtual Wallet, επαναλάβετε για καθένα από τα τρία χωρισμένα αρχεία - ένα για Spend, ένα για Reserve και ένα για Growth. Κάθε ένα αντιστοιχεί στον δικό του λογαριασμό QuickBooks.
Το αρχείο .qbo περιλαμβάνει αναγνωριστικά συναλλαγών FITID, οπότε το QuickBooks παραλείπει αυτόματα διπλότυπα κατά την επανεισαγωγή.
Όρια αρχείων: Το QuickBooks Online περιορίζει τις μεταφορτώσεις σε 350 KB ανά αρχείο και 1.000 συναλλαγές ανά εισαγωγή. Οι διαχωρισμοί Virtual Wallet διατηρούν τα μεμονωμένα αρχεία πολύ κάτω από και τα δύο όρια.
Βήμα 4β: Εισαγωγή του .OFX στο Xero (Ίδια Ροή)
- Επιστρέψτε στο PDFSub και εξαγάγετε ως
.ofxαντί για.qbo - Στο Xero, μεταβείτε στο Accounting -> Bank accounts
- Κάντε κλικ στον σχετικό τραπεζικό λογαριασμό
- Κάντε κλικ στο Manage account -> Import a statement
- Σύρετε το αρχείο
.ofx - Το Xero ανιχνεύει τη μορφή και αναλύει τις συναλλαγές
- Ελέγξτε και επιβεβαιώστε
Κοινά Σφάλματα και Διορθώσεις
"Το αρχείο δεν μπόρεσε να επεξεργαστεί" στο QuickBooks. Περισσότερο από 350 KB ή περισσότερες από 1.000 συναλλαγές. Χωρίστε ανά μήνα και επανεισαγάγετε.
Συναλλαγές Virtual Wallet που εμφανίζονται στον λάθος υπολογαριασμό. Εάν εισαγάγατε ένα αρχείο QBO Virtual Wallet, αλλά οι συναλλαγές εμφανίζονται στον λάθος υπολογαριασμό, ελέγξτε ότι το PDFSub δημιούργησε τρία ξεχωριστά αρχεία (με ονόματα που τελειώνουν σε -spend, -reserve, -growth). Κάθε ένα πρέπει να εισαχθεί στον αντίστοιχο λογαριασμό QuickBooks.
Εμφάνιση του Activity Snapshot ως συναλλαγές. Δεν πρέπει να συμβαίνει - το PDFSub εξαιρεί την ενότητα Activity Snapshot από προεπιλογή. Εάν βλέπετε γραμμές περίληψης σε απλή γλώσσα ως συναλλαγές, πιθανόν χρησιμοποιήσατε ένα γενικό εργαλείο OCR. Εκτελέστε ξανά μέσω του PDFSub.
Αφαίρεση αριθμών επιβεβαίωσης PNC Bill Pay. Το PDFSub διατηρεί τον αριθμό επιβεβαίωσης στο πεδίο περιγραφής ως CONF: 123456789 μετά το όνομα του δικαιούχου. Εάν δεν τον βλέπετε, ελέγξτε ότι χρησιμοποιήσατε .qbo ή .ofx (όχι .csv, το οποίο μπορεί να περικόψει μεγαλύτερες περιγραφές σε ορισμένα εργαλεία).
Διαφορετική τράπεζα από την PNC; Το PDFSub αναγνωρίζει 20.000+ πρότυπα τραπεζών. Για μια ανεξάρτητη από το λογισμικό εισαγωγή τραπεζικών δελτίων στο QuickBooks, δείτε Πώς να εισαγάγετε τραπεζικά δελτία στο QuickBooks Online.
Όταν έχετε ήδη το εγγενές CSV της PNC (Περιορισμένο Ιστορικό)
Η PNC προσφέρει εξαγωγή CSV από το Online Banking -> Account Activity. Προβλήματα:
- Μόνο τους τελευταίους ~24 μήνες
- Ένα σιωπηλό όριο 2.000 συναλλαγών στη λήψη
- Για το Virtual Wallet, το CSV είναι ανά υπολογαριασμό (πρέπει να εξάγετε Spend, Reserve, Growth ξεχωριστά)
- Μόνο ροή συναλλαγών - χωρίς αρχικό υπόλοιπο, χωρίς τελικό υπόλοιπο, χωρίς Activity Snapshot
Για έλεγχο, προετοιμασία φόρων ή ιστορική ενσωμάτωση, η ροή PDF -> PDFSub -> QBO παραπάνω είναι η σωστή διαδρομή.
Περίληψη
- Λήψη του PDF της PNC από το pnc.com (έως 7 χρόνια. Το Virtual Wallet περιλαμβάνει και τους τρεις υπολογαριασμούς σε ένα PDF)
- Μεταφόρτωση στο PDFSub's Bank Statement Converter
- Εξαγωγή ως
.qbo(QuickBooks) ή.ofx(Xero, Sage, Wave) - Το Virtual Wallet χωρίζεται αυτόματα, οι στήλες Receive/Spend συγχωνεύονται - Banking -> Upload from file -> ολοκληρώθηκε. Καμία αντιστοίχιση στηλών, αυτόματη ανίχνευση διπλοτύπων
Για την πλήρη διάταξη ανά ενότητα της PNC (υπολογαριασμοί Virtual Wallet, στήλες Receive/Spend, Activity Snapshot, μεταδεδομένα Bill Pay), δείτε την αναλυτική εξήγηση του PNC bank statement explained.