Πώς να εισαγάγετε μια δήλωση Citi Bank στο QuickBooks (και Xero)

Έχετε μια δήλωση PDF της Citi και τη χρειάζεστε στο QuickBooks. Ίσως είναι μια συνδυασμένη δήλωση Citigold που αναμιγνύει δραστηριότητα τρεχούμενου λογαριασμού και πιστωτικής κάρτας. Ίσως υπάρχουν έξι μήνες διεθνών συναλλαγών με λεπτομέρειες FX σε κάθε γραμμή. Ίσως κλείνετε τα βιβλία για έναν πελάτη ομογενή που έχει λογαριασμούς Citi σε τρεις ηπείρους. Το PDF είναι πυκνό και το QuickBooks δεν το δέχεται απευθείας.

Αυτή είναι η ροή εργασίας. Τέσσερα βήματα. Η ίδια ροή χειρίζεται και το Xero - απλώς αντικαθιστάτε τη μορφή εξαγωγής. Το δύσκολο μέρος είναι η επιλογή της σωστής μορφής και η γνώση των ιδιαιτεροτήτων της Citi που δυσκολεύουν τα γενικά εργαλεία.

Θέλετε να χρησιμοποιήσετε αυτόν τον οδηγό στο blog σας; Αντιγράψτε αυτόν τον κώδικα ενσωμάτωσης:

---

Γιατί δεν μπορείτε απλώς να ανεβάσετε το PDF της Citi

Το QuickBooks Online δέχεται μεταφορτώσεις αρχείων σε μορφές .qbo, .ofx, .qfx και .csv. Δεν δέχεται απευθείας PDF για εισαγωγές τραπεζών - η λειτουργία μεταφόρτωσης PDF από τραπεζική ροή είναι για περιστασιακή συμπλήρωση κενών σε συνδεδεμένους λογαριασμούς και υποβαθμίζεται σιωπηρά σε OCR με μικτά αποτελέσματα.

Το Xero υποστηρίζει .ofx, .csv, .qbo, .qfx και .qif. Ίσιος περιορισμός: κανένα PDF.

Η ροή εργασίας ξεκινά με τη μετατροπή μορφής. Μπορείτε να το κάνετε χειροκίνητα (επικόλληση και ελπίδα σε ένα υπολογιστικό φύλλο, στη συνέχεια μορφοποίηση και αποθήκευση ως CSV) ή με έναν μετατροπέα τραπεζικών δηλώσεων που γνωρίζει τη δομή μιας δήλωσης Citi. Η προσέγγιση του μετατροπέα είναι ταχύτερη και αποφεύγει το βήμα αντιστοίχισης στηλών μέσα στο QuickBooks, επειδή τα αρχεία .qbo περιλαμβάνουν μεταδεδομένα στηλών.

Για λεπτομέρειες μορφής, δείτε τον οδηγό μας QBO vs CSV vs OFX - το δέντρο αποφάσεων μορφής στην κορυφή καλύπτει κάθε λογιστική πλατφόρμα με μια ματιά.

---

Βήμα 1: Λήψη του PDF της Citi

1. Συνδεθείτε στο citi.com (ή citibankonline.com)
2. Ανοίξτε τον λογαριασμό που χρειάζεστε (τρεχούμενος, ταμιευτήριο, πιστωτική κάρτα ή συνδυασμένη δήλωση Citigold)
3. Μεταβείτε στις Δηλώσεις & Έγγραφα (τραπεζικά) ή Δηλώσεις (κάρτες)
4. Επιλέξτε την περίοδο δήλωσης
5. Κάντε κλικ στο Λήψη PDF

Η Citi διατηρεί έως και 7 χρόνια δηλώσεων διαθέσιμες με αυτόν τον τρόπο - πολύ περισσότερο από το παράθυρο 90 ημερών που δίνουν οι περισσότερες τραπεζικές ροές.

Σημείωση για τις συνδυασμένες δηλώσεις Citigold και Citi Priority: ένα ενιαίο PDF μπορεί να περιέχει δραστηριότητα τρεχούμενου λογαριασμού, ταμιευτηρίου, επενδυτικών προϊόντων ΚΑΙ πιστωτικής κάρτας για το ίδιο νοικοκυριό. Κάθε λογαριασμός εντός αυτού του PDF πρέπει να αντιστοιχιστεί σε ξεχωριστό λογαριασμό QuickBooks κατά την εισαγωγή. Το PDFSub αναγνωρίζει τη συνδυασμένη μορφή και χωρίζει αυτόματα την εξαγωγή ανά λογαριασμό.

---

Βήμα 2: Μεταφόρτωση στο PDFSub

Ανοίξτε τον Μετατροπέα Τραπεζικών Δηλώσεων του PDFSub. Σύρετε το PDF της Citi στην περιοχή απόθεσης ή κάντε κλικ για περιήγηση.

Το PDFSub αναγνωρίζει αυτόματα το πρότυπο της Citi. Για ψηφιακά PDF της Citi (οτιδήποτε κατεβάσατε απευθείας από το citi.com, όχι σκαναρισμένη εκτύπωση), η εξαγωγή εκτελείται στον διακομιστή μέσω της μηχανής Επιπέδου 1 του PDFSub και δεν διατηρεί ποτέ το αρχείο.

Το PDFSub σας δείχνει τις αναλυμένες συναλλαγές πριν δεσμευτείτε για εξαγωγή, ώστε να μπορείτε να ελέγξετε μερικές γραμμές σε σύγκριση με το αρχικό PDF.

Χειρισμός ειδικά για τη Citi που κάνει αυτόματα το PDFSub:

• Διατηρείται η ενιαία στήλη υπογεγραμμένου ποσού (η Citi χρησιμοποιεί μία στήλη με θετικά/αρνητικά πρόσημα, όχι ξεχωριστές Αναλήψεις/Καταθέσεις)
• Οι περιγραφές ξένων συναλλαγών πολλαπλών γραμμών ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") ενώνονται σε μία περιγραφή με το αρχικό νόμισμα να διατηρείται σε ξεχωριστό πεδίο
• Οι συνδυασμένες δηλώσεις (Citigold, Citi Priority) χωρίζονται ανά λογαριασμό κατά την εξαγωγή - ένα αρχείο QBO ανά τρεχούμενο/ταμιευτήριο/κάρτα
• Η ανάλυση υπολοίπου κλιμακίων APR στις δηλώσεις πιστωτικών καρτών εξαιρείται από τη λίστα συναλλαγών (αυτοί είναι υπολογισμοί σύνοψης, όχι συναλλαγές)
• Η μορφή ημερομηνίας αντιστοιχεί στην περίοδο δήλωσης - οι κάρτες χρησιμοποιούν MM/DD χωρίς έτος, τα τραπεζικά χρησιμοποιούν MM/DD/YYYY

---

Βήμα 3: Επιλέξτε τη Σωστή Μορφή Εξαγωγής

Μόλις εξαχθούν τα δεδομένα, επιλέξτε τη μορφή που ταιριάζει με τον προορισμό των δεδομένων:

Προορισμός	Μορφή	Γιατί
QuickBooks Online	.qbo	Εγγενής μορφή, χωρίς αντιστοίχιση στηλών, αυτόματη ανίχνευση διπλοτύπων
QuickBooks Desktop	.qbo ή .iif	QBO μέσω Web Connect, IIF για μαζικές εισαγωγές
Xero	.ofx	Προτιμάται έναντι του CSV - περιλαμβάνει μεταδεδομένα λογαριασμού και αναγνωριστικά διπλοτύπων
Sage	.csv ή .ofx	Προτιμάται το OFX όταν υποστηρίζεται
Wave	.csv ή .ofx	Και τα δύο λειτουργούν· το OFX παρέχει ανίχνευση διπλοτύπων
FreshBooks	.csv	Μόνο υποστηριζόμενη μορφή εισαγωγής
Quicken	.qfx ή .qif	QFX για σύγχρονο Quicken, QIF για παλαιότερες εκδόσεις

Για το υπόλοιπο αυτού του οδηγού, θα χρησιμοποιήσουμε .qbo και .ofx. Κάντε κλικ στο Λήψη στο PDFSub και αποθηκεύστε το αρχείο κάπου που μπορείτε να το βρείτε ξανά.

---

Βήμα 4α: Εισαγωγή του .QBO στο QuickBooks Online

1. Στο QuickBooks, μεταβείτε στο Banking (ή Transactions -> Bank transactions)
2. Κάντε κλικ στο Link account στην επάνω δεξιά γωνία
3. Επιλέξτε Upload from file στο κάτω μέρος του παραθύρου διαλόγου
4. Σύρετε το αρχείο .qbo (ή κάντε κλικ για περιήγηση)
5. Επιλέξτε τον λογαριασμό QuickBooks στον οποίο ανήκει αυτή η δήλωση
6. Επιβεβαιώστε το εύρος ημερομηνιών και κάντε κλικ στο Next
7. Ελέγξτε τις αναλυμένες συναλλαγές - εμφανίζονται στην καρτέλα For Review

Εάν μετατρέψατε μια συνδυασμένη δήλωση Citigold, επαναλάβετε τα βήματα 4-7 για κάθε χωρισμένο αρχείο (ένα ανά λογαριασμό εντός του αρχικού PDF).

Επειδή το .qbo είναι η εγγενής μορφή του QuickBooks, παραλείπετε το βήμα αντιστοίχισης στηλών που σας αναγκάζουν οι εισαγωγές CSV. Το αρχείο περιλαμβάνει τιμές FITID (Financial Institution Transaction ID) για κάθε συναλλαγή, οπότε εάν εισαγάγετε κατά λάθος την ίδια δήλωση ξανά, το QuickBooks παραλείπει σιωπηρά τα διπλότυπα αντί να τα διπλασιάζει όλα.

Όρια αρχείων που πρέπει να γνωρίζετε:

• Το QuickBooks Online περιορίζει τις μεταφορτώσεις σε 350 KB ανά αρχείο και 1.000 συναλλαγές ανά εισαγωγή
• Για τις περισσότερες μηνιαίες δηλώσεις Citi, αυτό είναι εντάξει. Για συνδυασμένες δηλώσεις Citigold με έντονη δραστηριότητα καρτών, η προσέγγιση διαχωρισμού ανά λογαριασμό συνήθως διατηρεί κάθε αρχείο πολύ κάτω από το όριο

---

Βήμα 4β: Εισαγωγή του .OFX στο Xero (Ίδια Ροή)

Εάν εργάζεστε στο Xero αντί για το QuickBooks, το μόνο που αλλάζει είναι η μορφή του αρχείου και η διαδρομή του μενού:

1. Επιστρέψτε στο PDFSub και εξαγάγετε ως .ofx αντί για .qbo
2. Στο Xero, μεταβείτε στο Accounting -> Bank accounts
3. Κάντε κλικ στον σχετικό τραπεζικό λογαριασμό
4. Κάντε κλικ στο Manage account -> Import a statement
5. Σύρετε το αρχείο .ofx
6. Το Xero ανιχνεύει τη μορφή και αναλύει τις συναλλαγές
7. Ελέγξτε και επιβεβαιώστε

Το Xero, όπως και το QuickBooks, αναγνωρίζει τα αναγνωριστικά ανίχνευσης διπλοτύπων του OFX. Η επανεισαγωγή του ίδιου αρχείου είναι ασφαλής.

---

Κοινά Σφάλματα και Διορθώσεις

"Το αρχείο δεν μπόρεσε να επεξεργαστεί" στο QuickBooks. Συνήθως σημαίνει ότι το αρχείο είναι πάνω από 350 KB ή περιέχει περισσότερες από 1.000 συναλλαγές. Χωρίστε τη δήλωση σε μικρότερα κομμάτια (έναν μήνα τη φορά) και επανεισαγάγετε.

Λεπτομέρειες FX χάθηκαν κατά την εισαγωγή. Η Citi εμφανίζει το αρχικό ποσό σε ξένο νόμισμα, την τιμή μετατροπής και την προμήθεια FX σε περιγραφές συναλλαγών πολλαπλών γραμμών. Το PDFSub διατηρεί το αρχικό νόμισμα ως ξεχωριστό πεδίο στην εξαγωγή QBO· η προμήθεια FX καταχωρείται ως ξεχωριστή γραμμή. Εάν βλέπετε συγχωνευμένες ή χαμένες λεπτομέρειες FX, επανεξαγάγετε από το PDFSub με την επιλογή Preserve foreign currency fields ενεργοποιημένη στις επιλογές του μετατροπέα.

Διπλές συναλλαγές μεταξύ χωριστών αρχείων συνδυασμένης δήλωσης. Εάν εισαγάγατε μια συνδυασμένη δήλωση Citigold και βλέπετε διπλότυπα, ενδέχεται να έχετε εισαγάγει το ίδιο αρχείο QBO σε δύο διαφορετικούς λογαριασμούς QuickBooks. Το PDFSub ονομάζει τα χωριστά αρχεία ανά λογαριασμό (π.χ., citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - ελέγξτε ότι κάθε ένα εισήχθη στον σωστό λογαριασμό.

Η ανάλυση ημερήσιου υπολοίπου εμφανίζεται ως συναλλαγές. Στις δηλώσεις πιστωτικών καρτών της Citi, ο πίνακας Υπολογισμού Ημερήσιου Υπολοίπου εμφανίζει ημερήσια υπόλοιπα χωρισμένα σε κλιμάκια APR (π.χ., Τυπικές Αγορές, Προσφορές Προώθησης, Αναλήψεις Μετρητών). Αυτές δεν είναι συναλλαγές. Το PDFSub τις εξαιρεί από προεπιλογή.

Διαφορετική τράπεζα από τη Citi; Το PDFSub αναγνωρίζει 20.000+ πρότυπα τραπεζών. Η ίδια ροή εργασίας τεσσάρων βημάτων ισχύει. Για μια ανεξάρτητη από λογισμικό εισαγωγή τραπεζικών δηλώσεων στο QuickBooks, δείτε Πώς να εισαγάγετε τραπεζικές δηλώσεις στο QuickBooks Online.

---

Όταν έχετε ήδη το εγγενές CSV της Citi (Περιορισμένο Ιστορικό)

Η Citi προσφέρει απευθείας εξαγωγή CSV εντός της Δραστηριότητας Λογαριασμού για λογαριασμούς που είναι ακόμα ανοιχτοί και ενεργοί. Προβλήματα:

• Μόνο τους τελευταίους ~24 μήνες (συχνά 90 ημέρες για πιστωτικές κάρτες)
• Ένα σιωπηλό όριο 1.000 συναλλαγών στη λήψη
• Το CSV είναι μια ροή συναλλαγών, όχι η επίσημη δήλωση - χωρίς αρχικό υπόλοιπο, χωρίς τελικό υπόλοιπο, χωρίς σύνοψη προμηθειών, χωρίς ανάλυση κλιμακίων APR

Για συνεχή μηνιαία λογιστική, το εγγενές CSV είναι εντάξει. Για έλεγχο, προετοιμασία φόρων, αναφορές FX, ή ιστορική ένταξη, χρειάζεστε τη ροή PDF -> PDFSub -> QBO παραπάνω.

---

Σύνοψη

1. Λήψη του PDF της Citi από το citi.com (έως 7 χρόνια· οι συνδυασμένες δηλώσεις Citigold περιλαμβάνουν τρεχούμενο, ταμιευτήριο και κάρτα μαζί)
2. Μεταφόρτωσή του στον Μετατροπέα Τραπεζικών Δηλώσεων του PDFSub
3. Εξαγωγή ως .qbo (QuickBooks) ή .ofx (Xero, Sage, Wave) - οι συνδυασμένες δηλώσεις χωρίζονται αυτόματα ανά λογαριασμό
4. Banking -> Upload from file -> ολοκληρώθηκε. Χωρίς αντιστοίχιση στηλών, αυτόματη ανίχνευση διπλοτύπων, διατηρούνται λεπτομέρειες FX

Ολόκληρη η ροή εργασίας διαρκεί περίπου 90 δευτερόλεπτα ανά δήλωση αφού την κάνετε μία φορά. Για περισσότερα σχετικά με τη διάταξη ανά ενότητα της Citi (λεπτομέρειες FX, περιτυλίξεις πολλαπλών γραμμών, μορφή συνδυασμένου προϊόντος, ανάλυση κλιμακίων APR), δείτε την αναλυτική παρουσίαση Επεξήγηση τραπεζικής δήλωσης Citi.

---