Převod nizozemských bankovních výpisů do Excelu (ING, ABN AMRO, Rabobank a další) | PDFSub
Metoda 3: Kopírovat-Vložit (Nedoporučeno)
Můžete se pokusit zkopírovat data transakcí z PDF a vložit je do Excelu. Problémy:
- Víceřádkové popisy s metadaty SEPA vytvářejí další řádky
- Struktura tabulky je ztracena -- sloupce se sloučí do jediného textového bloku
- Data a čísla se vloží jako text, nikoli jako formátované hodnoty
- Sloupec Af/Bij od ING se vloží jako prostý text bez propojení vzorců s částkami
- Žádná validace proti počátečnímu/konečnému zůstatku
- Čísla IBAN (18 znaků pro nizozemské účty) mohou být zkrácena nebo přeformátována
Pro více než pár transakcí tento přístup stojí více času, než ušetří.
Nizozemské platební systémy
Pochopení nizozemských platebních systémů vám pomůže pochopit, co se objevuje na vašich výpisech. Nizozemsko má jeden z nejvýraznějších platebních ekosystémů v Evropě.
iDEAL (V roce 2026 se stane "iDEAL | Wero")
iDEAL dominuje nizozemskému e-commerce, zpracovává 70-73 % všech online plateb -- více než 1,3 miliardy transakcí ročně v celkové výši přes 141 miliard EUR. Jedná se o systém okamžitých bankovních převodů, kde kupující autentizuje přímo prostřednictvím online portálu své banky.
Na výpisech se platby iDEAL zobrazují s transakčním kódem ID a zahrnují název obchodníka a referenční číslo. V roce 2026 iDEAL přechází na "iDEAL | Wero" jako součást European Payments Initiative, ačkoli základní formátování výpisu zůstává stejné.
Tikkie
Tikkie je P2P platební aplikace vytvořená a provozovaná společností ABN AMRO, ačkoli funguje s účty z jakékoli nizozemské banky. V roce 2024 uživatelé poslali 157 milionů Tikkie v celkové výši 7,4 miliardy EUR. Představte si to jako nizozemský ekvivalent Venmo nebo Zelle.
Na výpisech se platby Tikkie zobrazují jako transakce iDEAL (kód ID) s "Tikkie" vloženým do pole popisu. Obvykle je zahrnuto jméno příjemce a referenční číslo Tikkie, ale mohou se rozprostírat přes více řádků popisu. Účetní, který usmiřuje platby Tikkie, potřebuje převodník ke sloučení těchto víceřádkových záznamů a zachování referenčního čísla Tikkie.
Incasso (SEPA přímé inkaso)
Incasso -- SEPA Direct Debit -- je standardní metoda pro opakované platby, jako jsou energie, pojištění a předplatné. Nizozemské výpisy je označují kódem IC a zahrnují dva kusy metadat povinných SEPA:
- Machtigingskenmerk -- Referenční číslo inkasa. Jedinečný identifikátor spojující přímé inkaso s podepsaným povolením (machtiging) mezi spotřebitelem a věřitelem.
- Incassant-ID -- Identifikátor věřitele. Jedinečné celoevropské ID organizace vybírající platbu.
Acceptgiro (Ukončeno)
Acceptgiro -- tradiční nizozemský papírový platební poukaz -- byl ukončen 1. června 2023. Pokud však převádíte starší nizozemské výpisy (před rokem 2023), můžete se setkat s transakčními kódy AC nebo AN odkazujícími na platby acceptgiro. Tyto jsou starší záznamy, které se neobjeví na žádném výpisu datovaném po polovině roku 2023.
Migrace z MT940 na CAMT.053
Pokud pracujete s nizozemskými bankovními daty v účetním softwaru, musíte vědět o probíhající migraci z MT940 na CAMT.053.
Co se mění
MT940 je starší formát SWIFT založený na textu pro výpisy účtů -- páteř automatizovaného zpracování bankovních výpisů v Nizozemsku po desetiletí. Prakticky každý nizozemský účetní balíček (Exact Online, Twinfield, Afas, Snelstart, e-Boekhouden) podporuje import MT940.
CAMT.053 (ISO 20022 XML) je náhrada. Je bohatší, strukturovanější a podporuje více detailů transakcí. Migrace však vytváří přechodné období, kdy některé banky již MT940 zrušily, zatímco jiné jej stále podporují.
Časové osy bank
| Banka | Stav MT940 | CAMT.053 k dispozici |
|---|---|---|
| ASN Bank | Již ukončeno | Ano |
| Rabobank | K dispozici do listopadu 2026 | Ano |
| ING | K dispozici (postupné rušení) | Ano |
| ABN AMRO | K dispozici (postupné rušení) | Ano |
| bunq | K dispozici | Ano |
| Triodos | K dispozici | Ano |
Co to pro vás znamená
Pokud váš pracovní postup závisí na souborech MT940, zkontrolujte časovou osu své banky. Zákazníci ASN Bank již potřebují software kompatibilní s CAMT.053. Zákazníci Rabobank mají čas do listopadu 2026.
Pro převod PDF do Excelu je migrace MT940/CAMT.053 z velké části irelevantní. Tyto formáty jsou určeny pro automatizovanou výměnu mezi stroji, nikoli pro lidsky čitelné výpisy. Váš PDF výpis (rekeningafschrift) bude vypadat stejně bez ohledu na to, jaký formát vaše banka používá na pozadí.
Specifické zvláštnosti CSV od bank
Pokud pracujete s CSV soubory staženými z nizozemských bank namísto PDF výpisů, zde je podrobný rozpis toho, co očekávat a jak to řešit.
ING: Problém Af Bij
Formát CSV od ING je nejneobvyklejší ze všech hlavních nizozemských bank:
"Datum";"Název / Popis";"Účet";"Protiúčet";"Kód";"Af Bij";"Částka (EUR)";"Druh transakce";"Zprávy"
"20260315";"Albert Heijn 1234";"NL91INGB0001234567";"NL20INGB0007654321";"BA";"Af";"47,50";"Pokladna";"Číslo průkazu: 001"
Datum je ve formátu YYYYMMDD (bez oddělovačů). Částka je vždy kladná. Sloupec "Af Bij" určuje debet nebo kredit. Abyste to správně dostali do Excelu, musíte: (1) analyzovat kompaktní formát data, (2) převést desetinné čárky, (3) negovat částky, kde "Af Bij" se rovná "Af."
ABN AMRO: Bez záhlaví
Export od ABN AMRO oddělený tabulátory neobsahuje řádek záhlaví. První řádek je již transakce:
NL91ABNA0417164300 EUR 20260315 1234,56 8765,43 20260315 -47,50 NL20ABNA0453127865 ALBERT HEIJN 1234 ...
Musíte znát pořadí sloupců nebo hádat na základě hodnot. Sloupce jsou: IBAN účtu, měna, datum transakce, počáteční zůstatek, konečný zůstatek, datum úroku, částka (se znaménkem), IBAN protiúčtu, popis a několik dalších polí.
Rabobank: Rozdělené popisy
Rabobank rozděluje popis transakce do tří sloupců:
"IBAN";"Měna";"BIC";"Volgnr";"Datum";"Datum úroku";"Částka";"Zůstatek po trn";"IBAN protiúčtu";"Název protistrany";"Název konečné strany";"Název iniciující strany";"BIC protistrany";"Kód";"Batch ID";"Referenční číslo transakce";"Referenční číslo inkasa";"ID inkasanta";"Referenční číslo platby";"Popis-1";"Popis-2";"Popis-3";"Důvod vrácení";"Původní částka";"Původní měna";"Kurz"
Pro rekonstrukci úplného popisu zřetězte Omschrijving-1, Omschrijving-2 a Omschrijving-3 s mezerami.
Knab: Nadbytečný řádek záhlaví
CSV od Knab začíná řádkem "KNAB EXPORT" před skutečným řádkem záhlaví:
KNAB EXPORT
"Číslo účtu";"Datum transakce";"Kód měny";"CreditDebet";"Částka";"Protiúčet";"Držitel protiúčtu";"Datum měny";"Způsob platby";"Popis";"Typ platby";"Číslo povolení";"ID inkasanta";"Adresa"
Před analýzou přeskočte první řádek. V průvodci importem Excelu bude tento řádek považován za řádek záhlaví, což způsobí, že každý sloupec bude nesprávně označen.
Import do účetního softwaru
Jakmile budete mít čistá data ze svých nizozemských bankovních výpisů, dalším krokem je jejich vložení do vašeho účetního softwaru.
QuickBooks Online
QuickBooks přijímá importy QBO, OFX a CSV pro bankovní transakce. PDFSub exportuje přímo do formátu QBO, který mapuje data, částky a popisy do očekávané struktury QuickBooks. Podrobný návod naleznete v našem průvodci importem bankovních výpisů do QuickBooks.
Poznámka specifická pro Nizozemsko: QuickBooks očekává formátování USA nebo ISO. Ujistěte se, že formát data a desetinné oddělovače jsou před importem převedeny.
Xero
Xero podporuje importy OFX, QIF a CSV bankovních výpisů. Export OFX od PDFSub funguje přímo s importem bankovního propojení Xero. Pokyny krok za krokem naleznete v našem průvodci importem bankovních výpisů do Xero.
Poznámka specifická pro Nizozemsko: CSV import Xero vyžaduje data ve formátu DD/MM/YYYY nebo YYYY-MM-DD a částky s desetinnými tečkami. PDFSub tuto konverzi automaticky zpracovává.
Nizozemský účetní software
Nizozemsko má silný ekosystém místního účetního softwaru:
- Exact Online -- Tržní lídr pro nizozemské SMB. Nativně podporuje import CAMT.053 a MT940.
- Twinfield -- Populární mezi nizozemskými účetními. Podporuje MT940 a CAMT.053.
- Afas -- Nizozemský ERP podnikové úrovně. Podporuje import CAMT.053.
- Snelstart -- Populární mezi nizozemskými ZZP'ers (freelancery). Podporuje import MT940 a manuální nahrávání CSV.
- e-Boekhouden -- Online vedení účetnictví pro malé podniky. Podporuje import MT940, CAMT.053 a CSV.
Pro nizozemské účetní balíčky, které podporují MT940 nebo CAMT.053, zvažte stažení těchto formátů přímo z vaší banky -- budou importovány s menším manuálním mapováním. Pro PDF výpisy konvertujte do CSV pomocí PDFSub a použijte průvodce importem softwaru k mapování sloupců.