কিভাবে একটি Citi ব্যাংক স্টেটমেন্ট QuickBooks-এ ইম্পোর্ট করবেন (এবং Xero)
একটি Citibank PDF স্টেটমেন্টকে QBO ফরম্যাটে রূপান্তর করুন এবং চারটি ধাপে QuickBooks Online-এ ইম্পোর্ট করুন। একই ওয়ার্কফ্লো Xero-এর জন্য OFX ব্যবহার করে। Citi-নির্দিষ্ট FX বিবরণ, মাল্টি-লাইন বিবরণ এবং সম্মিলিত ব্যাংকিং + কার্ড স্টেটমেন্ট অন্তর্ভুক্ত করে।
আপনার কাছে একটি Citi PDF স্টেটমেন্ট আছে এবং আপনার এটি QuickBooks-এ প্রয়োজন। হতে পারে এটি একটি Citigold সম্মিলিত স্টেটমেন্ট যা চেকিং এবং ক্রেডিট কার্ডের কার্যকলাপ মিশ্রিত করে। হতে পারে প্রতিটি লাইনে FX বিবরণ সহ ছয় মাসের আন্তর্জাতিক লেনদেন রয়েছে। হতে পারে আপনি একজন প্রবাসী ক্লায়েন্টের জন্য হিসাব বন্ধ করছেন যার তিনটি মহাদেশে Citi অ্যাকাউন্ট আছে। PDF-টি ঘন, এবং QuickBooks এটি সরাসরি গ্রহণ করে না।
এই হল ওয়ার্কফ্লো। চারটি ধাপ। একই ফ্লো Xero পরিচালনা করে - আপনি শুধু এক্সপোর্ট ফরম্যাট পরিবর্তন করেন। কঠিন অংশ হল সঠিক ফরম্যাট নির্বাচন করা এবং Citi-নির্দিষ্ট খুঁটিনাটি জানা যা সাধারণ টুলগুলিকে আটকে দেয়।
এই গাইডটি আপনার ব্লগে ব্যবহার করতে চান? এই এমবেড কোডটি কপি করুন:
কেন আপনি Citi PDF আপলোড করতে পারবেন না?
QuickBooks Online .qbo, .ofx, .qfx, এবং .csv ফরম্যাটে ফাইল আপলোড গ্রহণ করে। এটি সরাসরি PDF গ্রহণ করে না ব্যাংক ইম্পোর্টের জন্য - ব্যাংক-ফিড PDF আপলোড বৈশিষ্ট্যটি সংযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলিতে মাঝে মাঝে ফাঁক পূরণের জন্য এবং মিশ্র ফলাফলের সাথে OCR-এ নীরবভাবে অবনমিত হয়।
Xero .ofx, .csv, .qbo, .qfx, এবং .qif সমর্থন করে। একই সীমাবদ্ধতা: PDF নয়।
ওয়ার্কফ্লো একটি ফরম্যাট রূপান্তর দিয়ে শুরু হয়। আপনি এটি ম্যানুয়ালি করতে পারেন (স্প্রেডশীটে পেস্ট-এবং-প্রার্থনা, তারপর ফরম্যাট করে CSV হিসাবে সংরক্ষণ করুন) অথবা একটি ব্যাংক স্টেটমেন্ট কনভার্টার দিয়ে যা একটি Citi স্টেটমেন্টের গঠন জানে। কনভার্টার পদ্ধতি দ্রুততর এবং QuickBooks-এর মধ্যে কলাম-ম্যাপিং ধাপ এড়িয়ে যায় কারণ .qbo ফাইলগুলিতে কলাম মেটাডেটা অন্তর্ভুক্ত থাকে।
ফরম্যাট বিবরণের জন্য, আমাদের QBO বনাম CSV বনাম OFX গাইড দেখুন - উপরের ফরম্যাট ডিসিশন ট্রি এক নজরে প্রতিটি অ্যাকাউন্টিং প্ল্যাটফর্মকে কভার করে।
ধাপ ১: Citi PDF ডাউনলোড করুন
১. citi.com (বা citibankonline.com) এ সাইন ইন করুন ২. আপনার প্রয়োজনীয় অ্যাকাউন্ট খুলুন (চেকিং, সেভিংস, ক্রেডিট কার্ড, বা সম্মিলিত Citigold স্টেটমেন্ট) ৩. Statements & Documents (ব্যাংকিং) বা Statements (কার্ড) এ যান ৪. স্টেটমেন্ট পিরিয়ড নির্বাচন করুন ৫. Download PDF ক্লিক করুন
Citi এইভাবে ৭ বছর পর্যন্ত স্টেটমেন্ট উপলব্ধ রাখে - বেশিরভাগ ব্যাংক ফিড যে ৯০ দিনের উইন্ডো দেয় তার চেয়ে অনেক বেশি।
Citigold এবং Citi Priority সম্মিলিত স্টেটমেন্ট সম্পর্কে একটি নোট: একটি একক PDF একই পরিবারের জন্য চেকিং, সেভিংস, ব্রোকারেজ, এবং ক্রেডিট কার্ডের কার্যকলাপ ধারণ করতে পারে। সেই PDF-এর ভিতরের প্রতিটি অ্যাকাউন্ট ইম্পোর্টের সময় একটি পৃথক QuickBooks অ্যাকাউন্টে ম্যাপ করা প্রয়োজন। PDFSub সম্মিলিত ফরম্যাটটি সনাক্ত করে এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে অ্যাকাউন্ট অনুসারে এক্সপোর্ট বিভক্ত করে।
ধাপ ২: PDFSub-এ আপলোড করুন
PDFSub-এর ব্যাংক স্টেটমেন্ট কনভার্টার খুলুন। Citi PDF-টিকে ড্রপ জোনে টেনে আনুন বা ব্রাউজ করতে ক্লিক করুন।
PDFSub স্বয়ংক্রিয়ভাবে Citi টেমপ্লেটটি সনাক্ত করে। ডিজিটাল Citi PDF-গুলির জন্য (citi.com থেকে সরাসরি ডাউনলোড করা যেকোনো কিছু, স্ক্যান করা প্রিন্টআউট নয়), এক্সট্রাকশন সার্ভার-সাইডে PDFSub-এর Tier 1 ইঞ্জিনের মাধ্যমে চলে এবং ফাইলটি কখনই স্থায়ী হয় না।
PDFSub এক্সপোর্টের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হওয়ার আগে আপনাকে পার্স করা লেনদেনগুলি দেখায়, যাতে আপনি মূল PDF-এর সাথে কয়েকটি সারি পরীক্ষা করতে পারেন।
Citi-নির্দিষ্ট হ্যান্ডলিং যা PDFSub স্বয়ংক্রিয়ভাবে করে:
- একক সাইন করা পরিমাণ কলাম সংরক্ষিত থাকে (Citi ইতিবাচক/নেতিবাচক চিহ্ন সহ একটি কলাম ব্যবহার করে, পৃথক উইথড্রয়াল/ডিপোজিট নয়)
- মাল্টি-লাইন বিদেশী-লেনদেনের বিবরণ ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") একটি বিবরণে যুক্ত করা হয় যেখানে মূল মুদ্রা একটি পৃথক ফিল্ডে সংরক্ষিত থাকে।
- সম্মিলিত স্টেটমেন্ট (Citigold, Citi Priority) এক্সপোর্টের সময় অ্যাকাউন্ট অনুসারে বিভক্ত করা হয় - প্রতিটি চেকিং/সেভিংস/কার্ডের জন্য একটি QBO ফাইল।
- ক্রেডিট কার্ড স্টেটমেন্টে APR টায়ার ব্যালেন্স ব্রেকডাউন লেনদেনের তালিকা থেকে বাদ দেওয়া হয় (এগুলি হল সারাংশ গণনা, লেনদেন নয়)
- তারিখ ফরম্যাট স্টেটমেন্ট পিরিয়ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ - কার্ডগুলি বছর ছাড়া
MM/DDব্যবহার করে, ব্যাংকিংMM/DD/YYYYব্যবহার করে।
ধাপ ৩: সঠিক এক্সপোর্ট ফরম্যাট নির্বাচন করুন
ডেটা এক্সট্রাক্ট হয়ে গেলে, যে ডেটা যাচ্ছে তার সাথে মেলে এমন ফরম্যাটটি বেছে নিন:
| গন্তব্য | ফরম্যাট | কেন |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
নেটিভ ফরম্যাট, কোনও কলাম ম্যাপিং নেই, স্বয়ংক্রিয় ডুপ্লিকেট সনাক্তকরণ |
| QuickBooks Desktop | .qbo বা .iif |
ওয়েব কানেক্টের মাধ্যমে QBO, ব্যাচ ইম্পোর্টের জন্য IIF |
| Xero | .ofx |
CSV-এর চেয়ে পছন্দের - অ্যাকাউন্ট মেটাডেটা এবং ডুপ্লিকেট আইডি অন্তর্ভুক্ত করে |
| Sage | .csv বা .ofx |
সমর্থিত হলে OFX পছন্দের |
| Wave | .csv বা .ofx |
উভয়ই কাজ করে; OFX আপনাকে ডুপ্লিকেট সনাক্তকরণ দেয় |
| FreshBooks | .csv |
একমাত্র সমর্থিত ইম্পোর্ট ফরম্যাট |
| Quicken | .qfx বা .qif |
আধুনিক Quicken-এর জন্য QFX, পুরানো সংস্করণের জন্য QIF |
এই গাইডের বাকি অংশের জন্য, আমরা .qbo এবং .ofx ব্যবহার করব। PDFSub-এ Download ক্লিক করুন এবং ফাইলটি এমন কোথাও সংরক্ষণ করুন যেখানে আপনি এটি আবার খুঁজে পেতে পারেন।
ধাপ ৪ক: QuickBooks Online-এ .QBO ইম্পোর্ট করুন
১. QuickBooks-এ, Banking (বা Transactions -> Bank transactions) এ যান
২. উপরের ডানদিকে Link account ক্লিক করুন
৩. ডায়ালগের নীচে Upload from file নির্বাচন করুন
৪. .qbo ফাইলটি টেনে আনুন (বা ব্রাউজ করতে ক্লিক করুন)
৫. এই স্টেটমেন্টটি যে QuickBooks অ্যাকাউন্টের অন্তর্গত তা নির্বাচন করুন
৬. তারিখের পরিসীমা নিশ্চিত করুন এবং Next ক্লিক করুন
৭. পার্স করা লেনদেনগুলি পর্যালোচনা করুন - সেগুলি For Review ট্যাবে প্রদর্শিত হয়।
যদি আপনি একটি সম্মিলিত Citigold স্টেটমেন্ট রূপান্তর করে থাকেন, তবে প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য এই ধাপগুলি ৪-৭ পুনরাবৃত্তি করুন (মূল PDF-এর ভিতরের প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য একটি)।
যেহেতু .qbo QuickBooks-এর নেটিভ ফরম্যাট, আপনি কলাম-ম্যাপিং ধাপটি এড়িয়ে যান যা CSV ইম্পোর্ট আপনাকে করতে বাধ্য করে। ফাইলটিতে প্রতিটি লেনদেনের জন্য FITID (Financial Institution Transaction ID) মান অন্তর্ভুক্ত থাকে, তাই যদি আপনি দুর্ঘটনাক্রমে একই স্টেটমেন্ট পুনরায় ইম্পোর্ট করেন, QuickBooks সবকিছু দ্বিগুণ করার পরিবর্তে নীরবভাবে ডুপ্লিকেটগুলি এড়িয়ে যায়।
জানার জন্য ফাইলের সীমা:
- QuickBooks Online প্রতি ফাইলে 350 KB এবং প্রতি ইম্পোর্টে 1,000 লেনদেন পর্যন্ত সীমাবদ্ধ করে।
- বেশিরভাগ মাসিক Citi স্টেটমেন্টের জন্য এটি ঠিক আছে। ভারী কার্ড কার্যকলাপ সহ সম্মিলিত Citigold স্টেটমেন্টের জন্য, অ্যাকাউন্ট অনুসারে বিভক্ত পদ্ধতি সাধারণত প্রতিটি ফাইলকে সীমার নীচে রাখে।
ধাপ ৪খ: Xero-তে .OFX ইম্পোর্ট করুন (একই ফ্লো)
যদি আপনি QuickBooks-এর পরিবর্তে Xero-তে কাজ করেন, তবে একমাত্র পরিবর্তন হল ফাইলের ফরম্যাট এবং মেনু পাথ:
১. PDFSub-এ ফিরে যান এবং .qbo-এর পরিবর্তে .ofx হিসাবে এক্সপোর্ট করুন
২. Xero-তে, Accounting -> Bank accounts এ নেভিগেট করুন
৩. প্রাসঙ্গিক ব্যাংক অ্যাকাউন্টে ক্লিক করুন
৪. Manage account -> Import a statement ক্লিক করুন
৫. .ofx ফাইলটি টেনে আনুন
৬. Xero ফরম্যাটটি সনাক্ত করে এবং লেনদেনগুলি পার্স করে
৭. পর্যালোচনা এবং নিশ্চিত করুন।
Xero, QuickBooks-এর মতো, OFX ডুপ্লিকেট-সনাক্তকরণ আইডিগুলি সনাক্ত করে। একই ফাইল পুনরায় ইম্পোর্ট করা নিরাপদ।
সাধারণ ত্রুটি এবং সমাধান
QuickBooks-এ "File could not be processed"। সাধারণত এর মানে হল ফাইলটি 350 KB-এর বেশি বা এতে 1,000 টির বেশি লেনদেন রয়েছে। স্টেটমেন্টটিকে ছোট ছোট অংশে বিভক্ত করুন (একবারে এক মাস) এবং পুনরায় ইম্পোর্ট করুন।
ইম্পোর্টের সময় FX বিবরণ হারিয়ে গেছে। Citi মাল্টি-লাইন লেনদেনের বিবরণে মূল বিদেশী-মুদ্রার পরিমাণ, রূপান্তর হার এবং FX ফি দেখায়। PDFSub QBO আউটপুটে মূল মুদ্রাকে একটি পৃথক ফিল্ড হিসাবে সংরক্ষণ করে; FX ফি একটি পৃথক লাইন হিসাবে পোস্ট হয়। যদি আপনি মিশ্রিত বা অনুপস্থিত FX বিবরণ দেখতে পান, কনভার্টার বিকল্পগুলিতে Preserve foreign currency fields সক্ষম করে PDFSub থেকে পুনরায় এক্সপোর্ট করুন।
বিভক্ত সম্মিলিত-স্টেটমেন্ট ফাইল জুড়ে ডুপ্লিকেট লেনদেন। যদি আপনি একটি Citigold সম্মিলিত স্টেটমেন্ট ইম্পোর্ট করে থাকেন এবং ডুপ্লিকেট দেখতে পান, তবে আপনি একই QBO ফাইল দুটি ভিন্ন QuickBooks অ্যাকাউন্টে ইম্পোর্ট করে থাকতে পারেন। PDFSub অ্যাকাউন্ট অনুসারে বিভক্ত ফাইলগুলির নামকরণ করে (যেমন, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - প্রতিটি সঠিক অ্যাকাউন্টে ইম্পোর্ট করা হয়েছে কিনা তা পরীক্ষা করুন।
APR টায়ার ব্রেকডাউন লেনদেন হিসাবে প্রদর্শিত হয়। Citi ক্রেডিট কার্ড স্টেটমেন্টে, দৈনিক ব্যালেন্স গণনা টেবিলে দৈনিক ব্যালেন্সগুলি APR টায়ারগুলিতে (যেমন, Standard Purchases, Promotional Offers, Cash Advances) বিভক্ত করে দেখানো হয়। এগুলি লেনদেন নয়। PDFSub ডিফল্টভাবে এগুলি বাদ দেয়।
Citi ছাড়া অন্য ব্যাংক? PDFSub 20,000+ ব্যাংক টেমপ্লেট সনাক্ত করে। একই চার-ধাপের ওয়ার্কফ্লো প্রযোজ্য। QuickBooks-এ ব্যাংক স্টেটমেন্ট ইম্পোর্ট সম্পর্কে একটি সফ্টওয়্যার-অ্যাগনস্টিক প্রাইমারির জন্য, কিভাবে QuickBooks Online-এ ব্যাংক স্টেটমেন্ট ইম্পোর্ট করবেন দেখুন।
যখন আপনার কাছে Citi-এর নেটিভ CSV ইতিমধ্যে আছে (সীমিত ইতিহাস)
Citi অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপের মধ্যে একটি সরাসরি CSV এক্সপোর্ট সরবরাহ করে যা এখনও খোলা এবং সক্রিয় আছে। সীমাবদ্ধতা:
- শুধুমাত্র শেষ ~২৪ মাস (ক্রেডিট কার্ডের জন্য প্রায়শই ৯০ দিন)
- ডাউনলোডের একটি নীরব ১,০০০-লেনদেনের সীমা
- CSV হল একটি লেনদেন ফিড, অফিসিয়াল স্টেটমেন্ট নয় - কোনও খোলার ব্যালেন্স নেই, কোনও বন্ধের ব্যালেন্স নেই, কোনও ফি সারাংশ নেই, কোনও APR টায়ার ব্রেকডাউন নেই।
চলমান মাস-থেকে-মাস বুককিপিংয়ের জন্য নেটিভ CSV ঠিক আছে। অডিট, ট্যাক্স প্রস্তুতি, FX রিপোর্টিং, বা ঐতিহাসিক অনবোর্ডিংয়ের জন্য, আপনার উপরের PDF -> PDFSub -> QBO ওয়ার্কফ্লো প্রয়োজন।
সারাংশ
১. citi.com থেকে Citi PDF ডাউনলোড করুন (৭ বছর পর্যন্ত; সম্মিলিত Citigold স্টেটমেন্টে চেকিং, সেভিংস এবং কার্ড একসাথে অন্তর্ভুক্ত থাকে)
২. PDFSub-এর ব্যাংক স্টেটমেন্ট কনভার্টার-এ আপলোড করুন
৩. .qbo (QuickBooks) বা .ofx (Xero, Sage, Wave) হিসাবে এক্সপোর্ট করুন - সম্মিলিত স্টেটমেন্ট স্বয়ংক্রিয়ভাবে অ্যাকাউন্ট অনুসারে বিভক্ত হয়
৪. Banking -> Upload from file -> সম্পন্ন। কোনও কলাম ম্যাপিং নেই, স্বয়ংক্রিয় ডুপ্লিকেট সনাক্তকরণ, FX বিবরণ সংরক্ষিত।
পুরো ওয়ার্কফ্লো একবার হয়ে গেলে প্রতি স্টেটমেন্টে প্রায় ৯০ সেকেন্ড সময় লাগে। Citi-এর প্রতি-বিভাগ বিন্যাস (FX বিবরণ, মাল্টি-লাইন র্যাপ, সম্মিলিত পণ্য ফরম্যাট, APR টায়ার ব্রেকডাউন) সম্পর্কে আরও জানতে, Citi ব্যাংক স্টেটমেন্ট ব্যাখ্যা করা গভীর-পর্যালোচনা দেখুন।