Имате PDF извлечение от Bank of America във папката за изтегляния и се нуждаете от тези данни в електронна таблица. Независимо дали за проследяване на разходите, счетоводство или подготовка на данъци, Bank of America не улеснява получаването на данните от извлечението ви в Excel.

Разбира се, BofA предлага някои опции за изтегляне - но те идват с разочароващи ограничения. И ако някога сте опитвали да копирате и поставите от PDF на BofA, знаете резултата: стена от объркан текст в една колона.

Ето как всъщност да получите данните от извлечението си от Bank of America в Excel, с методи, които работят за разплащателни, спестовни и кредитни карти.

Convert Bank of America Statements to Excel - step-by-step guide

Какво ви предоставя Bank of America (и къде се проваля)

Преди да се потопим в методите за конвертиране, нека разгледаме какво предоставя BofA нативно.

PDF извлечения - налични до 7 години чрез онлайн банкиране под "Извлечения и документи". Това са официалните извлечения с начални/крайни салда, обобщения на таксите и пълни данни за транзакциите. Само в PDF формат.

Изтегляне на активност - достъпно чрез историята на транзакциите на вашата сметка. BofA предлага опции за експорт в CSV, QFX (Quicken) и QBO (QuickBooks). Това звучи като решение на проблема, нали?

Не точно. Изтеглянето на активност има реални ограничения:

60-дневен прозорец за изтегляне - BofA ограничава всеки CSV експорт до приблизително 60 дни транзакции, така че пълна година изисква множество изтегляния, които трябва да бъдат обединени.
Лимит от 3000 транзакции за разплащателни/спестовни сметки - ако избраният период съдържа повече транзакции, експортът се отрязва.
12 месеца история на кредитни карти - CSV изтеглянията за кредитни карти се връщат само около година назад.
Не са официални извлечения - изтеглянето е поток от транзакции, а не пълното извлечение. Липсват начални/крайни салда, разбивки на лихви, обобщения на такси и таблици с дневни салда.

Така че, ако се нуждаете от данни, по-стари от година, искате пълното извлечение (а не само списък с транзакции) или трябва да обработвате извлечения на кредитни карти след 12 месеца - PDF е единствената ви опция.

Метод 1: Използвайте конвертор на банкови извлечения (Препоръчително)

Най-бързият и точен подход е специализиран конвертор на банкови извлечения - инструмент, създаден специално за извличане на структурирани данни за транзакции от PDF извлечения.

За разлика от общи инструменти за PDF към Excel, конверторите на банкови извлечения разбират оформлението на финансови документи. Те знаят, че извлеченията от разплащателни сметки на BofA разделят "Депозити и други кредити" от "Тегления и други дебити". Те обработват описания на търговци на няколко реда, текущи салда и форматирането на дати на BofA.

Стъпка по стъпка с PDFSub

Изтеглете вашето извлечение от BofA - Влезте в bankofamerica.com → Извлечения и документи → изберете месеца → изтеглете PDF.
Отидете на Конвертор на банкови извлечения на PDFSub
Качете PDF файла от BofA - плъзнете и пуснете или кликнете, за да изберете.
Прегледайте извлечените данни - PDFSub ви показва транзакциите, преди да ги изтеглите, така че можете да проверите точността.
Изберете формат - Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero) или някой от 8 поддържани формата.
Изтеглете - кликнете върху Изтегляне или използвайте "Изтегляне на всички" за ZIP файл с всеки формат.

Process flow: BofA PDF to PDFSub to Excel, CSV, or QBO output

За цифровите PDF файлове на Bank of America (изтеглени директно от онлайн банкирането), екстракцията от Ниво 1 на PDFSub обработва конвертирането изцяло във вашия браузър - файлът никога не напуска вашето устройство.

Защо това работи добре конкретно за BofA:

Автоматично разпознава формата на датите и структурата на колоните на BofA за извлечения на разплащателни, спестовни и кредитни карти.
Обработва описанията на транзакциите на BofA на няколко реда, без да създава дублиращи се редове.
Правилно разделя депозитите от тегленията в правилни стойности със знак.
Разпознава транзакциите в чуждестранна валута на BofA и редовете с такси.
Експортира в QBO формат за директен импорт в QuickBooks с откриване на дубликати FITID.

Планът "Всичко в едно" на PDFSub е $20/потребител/месец (годишно) или $25/потребител/месец (месечно), включващ 500 страници банкови извлечения на потребител и 7-дневен безплатен пробен период.

Метод 2: Вграденото изтегляне на активност на BofA

Ако се нуждаете само от скорошни транзакции (не пълното извлечение), нативният CSV експорт на BofA е най-бързата опция.

Как да изтеглите

Влезте в bankofamerica.com
Отидете до вашата сметка
Кликнете "Изтегляне на транзакции" или иконата за изтегляне
Задайте периода (максимум ~60 дни на изтегляне)
Изберете "Microsoft Excel & Spreadsheet (CSV)"
Отворете изтегления файл в Excel

Какво получавате

CSV файлът на BofA включва следните колони:

Колона	Описание
Дата	Дата на транзакцията (ММ/ДД/ГГГГ)
Описание	Търговец или детайл на транзакцията
Сума	Сума със знак (отрицателна за дебити)
Текущо салдо	Салдо след транзакцията (понякога включено)

Ограничения, за които да внимавате

60-дневният прозорец за изтегляне. Всяко изтегляне обхваща приблизително 60 дни. Нуждаете се от цяла година? Ще трябва да изтеглите на части и да ги комбинирате ръчно. Това означава 6–7 отделни изтегляния, всяко от които изисква настройка на периода, експорт и обединяване.

Лимитът от 3000 транзакции. За разплащателни и спестовни сметки, BofA ограничава CSV експортите до 3000 транзакции на изтегляне. Бизнес сметки с висок обем лесно могат да достигнат този лимит.

12-месечен лимит за кредитни карти. CSV изтеглянията за кредитни карти обхващат само около 12 месеца история. За всичко по-старо, вие се нуждаете от PDF извлечението.

Не е официалното извлечение. CSV файлът е поток от транзакции - той не включва начални/крайни салда, обобщения на такси, лихвени такси или таблицата с дневни салда. Ако се нуждаете от тях за одит или данъчни цели, вие се нуждаете от PDF файла.

Този метод работи за бързо проследяване на личните финанси на скорошна активност. За нещо по-всеобхватно, конвертирайте PDF файла.

Метод 3: Копиране и поставяне от PDF (Не се препоръчва)

Можете да опитате да изберете текст в PDF на BofA и да го поставите в Excel. Ето какво всъщност се случва:

Всичко се поставя в една колона. Дати, описания, суми и салда се смесват заедно, защото PDF файловете на BofA използват форматиране, базирано на интервали - и Excel не може да разбере къде свършва едно поле и започва друго, когато има интервали и в описанията.

Можете да опитате функцията "Текст към колони" на Excel (раздел "Данни" → "Текст към колони"), но:

Описанията на BofA на няколко реда нарушават подравняването на редовете.
Текущите салда не съвпадат с транзакциите.
Заглавията на секциите ("ДЕПОЗИТИ И ДРУГИ КРЕДИТИ") се смесват с данните за транзакциите.
Логото на BofA и информацията в заглавката се вмъкват в първите редове.
Ще прекарате 30+ минути в почистване на едно извлечение.

За едно или две прости извлечения с малко транзакции, това е досадно, но възможно. За нещо повече, усилията не си заслужават.

Метод 4: Adobe Acrobat Pro

Adobe Acrobat Pro има функция "Експорт на PDF → Електронна таблица → Microsoft Excel Workbook". За извлеченията на BofA резултатите са постоянно лоши.

Ето какво обикновено се случва:

Разпръснати колони. Acrobat създава много повече колони, отколкото е необходимо, с фрагменти от данни, разпръснати по листа на привидно случайни позиции.
Нечетлив текст. Някои потребители съобщават, че текстът от извлеченията на BofA се конвертира в символи или нечетими знаци, вместо чист текст.
Обединени данни от заглавката. Логото на BofA, блокът с номера на сметката и заглавката на периода на извлечението се обединяват в таблицата с транзакциите.
Разбити суми. Сумите в долари могат да бъдат разделени между клетки - "$1,234" в една клетка и ".56" в следващата.

Форумите на Adobe имат множество теми от разочаровани потребители, които се опитват да конвертират извлеченията на Bank of America конкретно. Типичният отговор на модератора на Adobe предлага използването на алтернативни методи или получаване на данни директно от банката.

Ако имате Acrobat Pro, си струва бърз опит - някои периоди на извлечения на BofA се конвертират по-добре от други. Но предвидете значително време за почистване.

Специфични особености на BofA, които трябва да знаете

PDF файловете на Bank of America имат няколко характеристики, които объркват общите конвертори:

Последователност на формата на извлечението

За разлика от Chase (който е променял форматите си многократно), BofA поддържа сравнително последователно оформление на извлеченията. Това е добра новина за конвертирането - инструмент, който работи на едно извлечение на BofA, обикновено ще работи и на извлечения от други периоди.

Секции за депозити и тегления

Извлеченията от разплащателни сметки на BofA разделят транзакциите на ясно обозначени секции: "Депозити и други кредити" и "Тегления и други дебити". Това оформление по секции помага на специализираните конвертори да категоризират транзакциите, но обърква общите инструменти за PDF към Excel, които не разбират структурата.

Разлики в извлеченията на кредитни карти

Извлеченията на кредитните карти на BofA имат различно оформление от извлеченията на разплащателни/спестовни сметки. Те включват:

Секция за обобщение на плащанията в горната част.
Групи от транзакции по дата на записване.
Такси за чуждестранни транзакции, изброени като отделни редове.
Секция за обобщение на наградите, която не трябва да се извлича като транзакции.

Функции на бизнес сметки

Бизнес разплащателни сметки на BofA и извлечения на Merrill Lynch могат да включват допълнителни секции като анализ на сметката, депозити в сейф и детайли за управление на трезора. Тези допълнителни секции могат да попречат на извличането на транзакции, ако конверторът не знае да ги пропусне.

Електронни извлечения срещу PDF на хартиени извлечения

Извлеченията, изтеглени директно от онлайн банкирането на BofA, са цифрови (текстови) PDF файлове - идеални за конвертиране. Ако сте сканирали хартиено извлечение, качеството значително намалява, тъй като се изисква OCR обработка. Винаги използвайте цифровия вариант от онлайн банкирането, когато е възможно.

Съвети за работа с конвертирани данни от BofA

След като получите транзакциите си от BofA в Excel, ето няколко практически съвета:

Проверете с началното и крайното салдо. Съберете всички транзакции и проверете дали съвпадат с промяната на салдото, показана в заглавката на извлечението. Това е най-бързата проверка за точност.

Внимавайте за несъответствия между чакащи и осчетоводени. Ако сравнявате конвертирани данни от извлечението с CSV изтеглянето на BofA, сумите могат леко да се различават поради чакащи транзакции, които не са били осчетоводени, когато CSV файлът е бил изтеглен.

Стандартизирайте колоната с дати. Excel понякога интерпретира датите като текст, а не като числови стойности. Изберете колоната с дати → Данни → Текст към колони → изберете формат за дата (ММ/ДД/ГГГГ), за да осигурите правилно обработване на датите.

Комбинирайте няколко месеца внимателно. Ако обединявате данни от няколко месеца, внимавайте за дублиращи се транзакции в границите на месеците - последната транзакция от едно извлечение и първата от следващото може да се припокриват.

Добавете колона за категория. Използвайте функцията SEARCH на Excel, за да категоризирате автоматично въз основа на имената на търговците:

=IF(SEARCH("AMAZON",B2)>0,"Пазаруване",IF(SEARCH("TRANSFER",B2)>0,"Преводи","Други"))

Конвертирайте месечно, не годишно. Не чакайте до данъчния сезон, за да конвертирате 12 месеца извлечения наведнъж. Конвертирайте всеки месец, когато пристигне, и поддържайте организирана структура на папките.

Често задавани въпроси

Мога ли директно да изтегля извлечения от BofA като Excel файлове?

Не. Bank of America предоставя извлечения само в PDF формат. Можете да изтеглите скорошни транзакции като CSV чрез функцията за изтегляне на историята на транзакциите, но това е поток от транзакции - не официалното извлечение. За пълни извлечения със салда и такси, трябва да конвертирате PDF файла.

Колко назад мога да получа извлечения от BofA?

До 7 години за PDF извлечения чрез онлайн банкирането на BofA (Извлечения и документи). Изтеглянето на CSV активност обхваща по-кратки периоди - приблизително 12–18 месеца за повечето сметки. За извлечения, по-стари от 7 години, се свържете с отдела за обслужване на клиенти на Bank of America на (800) 432-1000 и попитайте за извличане на архивирани извлечения.

Защо моето CSV изтегляне от BofA е непълно?

BofA има две ключови ограничения: 60-дневен прозорец за изтегляне на експорт и лимит от 3000 транзакции за разплащателни/спестовни сметки. Ако изтеглянето ви изглежда непълно, опитайте с по-кратки периоди. За кредитни карти, CSV изтеглянията са ограничени до приблизително 12 месеца история.

Работи ли това за извлечения на кредитни карти на BofA?

Да. Както разплащателните/спестовните, така и извлеченията на кредитни карти от Bank of America произвеждат цифрови PDF файлове, които се конвертират добре. Извлеченията на кредитни карти имат различно оформление (обобщение на плащанията, секция за награди, такси за чуждестранни транзакции), но специализираните конвертори обработват тези вариации.

Кой формат да избера за импорт в QuickBooks?

Изберете QBO формат. Той е предназначен за QuickBooks и включва идентификатори на транзакции (FITID), които предотвратяват дублиращи се импорти. CSV също работи, но изисква ръчно съпоставяне на колони и няма вградено откриване на дубликати. Вижте нашето ръководство за импортиране на банкови извлечения в QuickBooks за подробни стъпки.

Колко точна е конверсията?

За цифровите PDF файлове на BofA (изтеглени директно от bankofamerica.com), специализираните конвертори на банкови извлечения обикновено постигат 95–99% точност. Общите инструменти за PDF към Excel постигат средно около 70% при банкови извлечения поради сложното им форматиране. Сканирани или фотографирани извлечения ще имат по-ниска точност, тъй като изискват OCR обработка.

Работи ли това за извлечения на Merrill Lynch?

Извлеченията на инвестиционни сметки на Merrill Lynch имат различна структура от стандартните банкови извлечения на BofA. Те могат да включват обобщения на портфейли, диаграми за разпределение на активите и таблици с доходност. Специализираните конвертори на банкови извлечения се фокусират върху извличането на транзакции, така че резултатите може да варират за извлечения на инвестиционни сметки.