וואָס איז OFX פֿאָרמאַט? Open Financial Exchange דערקלערט
OFX איז דער עפענער סטאַנדאַרט פֿאַר אויסטוישן פינאַנציעלע דאַטן צווישן באַנקען און סאָפֿטווער. דאָ איז וואָס איז אין אַ OFX טעקע און וואָס Xero, MYOB, און GnuCash בעסערן עס.
דיין חשבונאות סאָפֿטווער פֿרעגט נאָך אַ OFX טעקע. דיין באַנק האָט דיר געגעבן אַ PDF. און איצט שטייסטו פֿאָר אַ פֿאָרמאַט וואָס דו האָסט קיינמאָל געהערט, און וואַנדערסט זיך וואָס אַ גאָר גוטע ספּרעדשיט קען נישט טאָן דעם אַרבעט.
OFX -- Open Financial Exchange -- איז דער אומזעעבאַרער סטאַנדאַרט וואָס שטופּט מאָדערנע פינאַנציעלע סאָפֿטווער. דאָס איז דער סיבה וואָס Xero קען אימפּאָרטירן באַנק טראַנזאַקציעס אָן אַז דו זאָלסט מאַפּן קאָלומס. דאָס איז וואָס GnuCash קען דערקענען דופּליקאַטן. און דאָס איז דער באַזע אויף וואָס QuickBooks' QBO פֿאָרמאַט איז געבויט.
די דאָזיקע גייד ברעכט אַראָפּ וואָס OFX טאַקע איז, וואָס עס שטיקעלעך, ווי עס פֿאַרגלייכט זיך מיט CSV און QBO, וועלכע סאָפֿטווער שטיצט עס, און ווי צו שאַפֿן OFX טעקעס פֿון PDF באַנק סטעיטמענטס.
OFX אין איין זאַץ
Open Financial Exchange איז אַ XML-באזירטע דאַטן פֿאָרמאַט פֿאַר אויסטוישן פינאַנציעלע אינפֿאָרמאַציע צווישן פינאַנציעלע אינסטיטוציעס, סאָפֿטווער אַפּליקאַציעס, און סוף-באַניצערס. דאָס איז דער עפענער סטאַנדאַרט וואָס Intuit'ס QBO פֿאָרמאַט איז באַזירט אויף -- און דער פֿאָרמאַט וואָס די מערהייט פון ניט-QuickBooks חשבונאות סאָפֿטווער בעסערט פֿאַר באַנק טראַנזאַקציע אימפּאָרט.
טראַכט פון OFX ווי די שפּראַך פון פינאַנציעלע דאַטן. באַנקען רעדן עס. חשבונאות סאָפֿטווער לייענט עס. און אַנדערש ווי CSV -- וואָס איז נאָר רייען און קאָלומס אָן קיין אייגענער באַדייט -- OFX טראָגט סטרוקטורירטע מעטאַדאַטן וואָס זאָגן דעם באַקומענדיקן סאָפֿטווער פּונקט וואָס יעדער שטיק דאַטן רעפּרעזענטירט.
די געשיכטע פון OFX
OFX איז געבוירן געוואָרן אין 1997, באַשאָפֿן דורך Microsoft, Intuit, און CheckFree. יעדער האָט געהאַט זיין אייגענע קאָנקורירנדיקע סטאַנדאַרט -- Microsoft האָט געהאַט OFC (Open Financial Connectivity), Intuit האָט געהאַט זיין אייגענעם אויסטויש פֿאָרמאַט, און CheckFree האָט געהאַט זייערע עלעקטראָנישע בילינג פּראָטאָקאָלן. OFX איז געווען דער קאָמפּראָמיס וואָס האָט זיי פֿאַראייניקט.
ווערסיע טיימליין
- OFX 1.0 (1997) -- די אָריגינעלע ספּעסיפיקאַציע, באַזירט אויף SGML (Standard Generalized Markup Language). SGML ערלויבט אומגעשלאָסענע טאַגס, וואָס מאַכט OFX 1.x טעקעס אויסזען אַנדערש ווי מאָדערנע XML.
- OFX 1.6 (2002) -- די מערסט פֿאַרשפּרייטע ווערסיע. נאָך SGML-באזירט. די מערהייט פון באַנקען וואָס פֿאָרשלאָגן OFX דאַונלאָדס, דזשענערייען 1.6 טעקעס.
- OFX 2.0 (2005) -- גרויסע רעוויזיע. געטוישט פֿון SGML צו ריכטיקן XML מיט געשלאָסענע טאַגס.
- OFX 2.2 (2016) -- זיכערהייט פֿאַרבעסערונגען און פֿאַרבעסערטע אינוועסטירונג טראַנזאַקציע שטיצן.
- OFX 2.3 (איצטיקע) -- די לעצטע ווערסיע, אונטערהאַלטן דורך די Financial Data Exchange (FDX), אַן אינדוסטריע קאָנסאָרציום וואָס האָט איבערגענומען די פֿירערשאַפט פֿון די אָריגינעלע גרינדערס.
די SGML-צו-XML איבערגאַנג איז וויכטיק ווייל עס ווירקט אויף פּאַרסינג. אַ ווערסיע 1.x טעקע ניצט אומגעשלאָסענע טאַגס (<TRNTYPE>DEBIT אָן </TRNTYPE>), בשעת ווערסיע 2.x ניצט ריכטיקע XML מיט געשלאָסענע טאַגס. די מערהייט פון מאָדערנע פּאַרסערס באַהאַנדלען ביידע, אָבער ווערסיע מיסמאַטשעס בלייבן אַן אָפֿטע OFX אימפּאָרט טעות.
וואָס OFX קען אַנטהאַלטן
OFX איז נישט נאָר אַ באַנק סטעיטמענט פֿאָרמאַט. די ספּעסיפיקאַציע דעקט אַ ברייטע קייט פון פינאַנציעלע דאַטן:
- באַנק קאַנטע סטעיטמענטס -- טשעקינג, סייווינגס, און געלט מאַרקעט קאַנטע טראַנזאַקציעס. דער מערסט אָפֿטער נוצן פֿאַל.
- קרעדיט קאַרטע סטעיטמענטס -- טראַנזאַקציע היסטאָריע מיט שטיצן פֿאַר מערטשאַנט קאַטעגאָריע קאָודס און קויפֿן דעטאַלן.
- אינוועסטירונג און בראָקערידזש סטעיטמענטס -- לאַגער קויפֿן, דיווידענד צאָלונגען, פֿאָנד טראַנספערס, און פּאָרטפֿאָליאָ שטעלעס מיט לאָט-מדרגה קאָסט-באַזע דאַטן.
- בילינג צאָלונג אינפֿאָרמאַציע -- באַצאָלער ליסטעס, פּלאַנירטע צאָלונגען, און צאָלונג באַשטעטיקונגען.
- שטייער אינפֿאָרמאַציע -- 1099 פֿאָרמעס און אַנדערע שטייער דאָקומענטן געשיקט צווישן פינאַנציעלע אינסטיטוציעס און שטייער סאָפֿטווער.
- לאָן סטעיטמענטס -- מאָרטגעדזש, אויטאָ לאָן, און פּערזענלעכע לאָן טראַנזאַקציע רעקאָרדס און באַלאַנס אינפֿאָרמאַציע.
פֿאַר די מערהייט פון אַקאַונטאַנטס און בוקקיפּערס, OFX מיינט איין זאַך: אימפּאָרטירן באַנק און קרעדיט קאַרטע טראַנזאַקציעס אין חשבונאות סאָפֿטווער אָן קאָלומן מאַפּינג אָדער דאַטע פֿאָרמאַט געסן.
אין אַ OFX טעקע
אַזוי זעט אויס אַ פֿולשטענדיקע OFX 1.6 באַנק סטעיטמענט טעקע. דאָס איז דער פֿאָרמאַט וואָס דו וועסט אָפֿטער טרעפֿן -- די SGML-באזירטע ווערסיע וואָס די מערהייט פון באַנקען און קאָנווערסיע מכשירים דזשענערייען:
OFXHEADER:100
DATA:OFXSGML
VERSION:160
SECURITY:NONE
ENCODING:USASCII
CHARSET:1252
COMPRESSION:NONE
OLDFILEUID:NONE
NEWFILEUID:NONE
<OFX>
<SIGNONMSGSRSV1>
<SONRS>
<STATUS>
<CODE>0
<SEVERITY>INFO
</STATUS>
<DTSERVER>20260228120000
<LANGUAGE>ENG
</SONRS>
</SIGNONMSGSRSV1>
<BANKMSGSRSV1>
<STMTTRNRS>
<TRNUID>0
<STATUS>
<CODE>0
<SEVERITY>INFO
</STATUS>
<STMTRS>
<CURDEF>USD
<BANKACCTFROM>
<BANKID>021000021
<ACCTID>123456789
<ACCTTYPE>CHECKING
</BANKACCTFROM>
<BANKTRANLIST>
<DTSTART>20260201120000
<DTEND>20260228120000
<STMTTRN>
<TRNTYPE>CREDIT
<DTPOSTED>20260201120000
<TRNAMT>3500.00
<FITID>20260201001
<NAME>DIRECT DEP PAYROLL
<MEMO>ACME CORP PAYROLL
</STMTTRN>
<STMTTRN>
<TRNTYPE>DEBIT
<DTPOSTED>20260203120000
<TRNAMT>-87.50
<FITID>20260203001
<NAME>POS PURCHASE GROCERY
<MEMO>WHOLE FOODS #10847
</STMTTRN>
<STMTTRN>
<TRNTYPE>CHECK
<DTPOSTED>20260210120000
<TRNAMT>-1200.00
<FITID>20260210001
<NAME>CHECK 1045
<CHECKNUM>1045
</STMTTRN>
</BANKTRANLIST>
<LEDGERBAL>
<BALAMT>4712.50
<DTASOF>20260228120000
</LEDGERBAL>
<AVAILBAL>
<BALAMT>4712.50
<DTASOF>20260228120000
</AVAILBAL>
</STMTRS>
</STMTTRNRS>
</BANKMSGSRSV1>
</OFX>
אַנאַטאָמיע פֿון דער טעקע
די טעקע האָט דריי הויפּט סעקציעס:
1. דער Header Block -- די פּשוטע טעקסט שורות אויבן (פֿאַר <OFX>) דערקלערן די OFX ווערסיע, ענקאָדינג, און זיכערהייט סעטטינגס. דאָס איז נישט XML -- דאָס איז אַ פּשוטע שליסל-באַזעכערער וואָס פּאַרסערס לייענען איידער זיי פּראָצעסירן די SGML/XML גוף.
2. די Sign-On Response (SIGNONMSGSRSV1) -- אָטענטיפיקאַציע און סערווער מעטאַדאַטן. CODE פון 0 מיינט הצלחה. די מערהייט פון אימפּאָרטירטע טעקעס נוצן פּלייסכאָלדער ווערטן דאָ.
3. די Statement Response (BANKMSGSRSV1) -- די פֿאַקטישע פינאַנציעלע דאַטן:
BANKACCTFROM-- די קאַנטע וואָס די טראַנזאַקציעס געהערן צו (רוטינג נומער, קאַנטע נומער, קאַנטע טיפּ)BANKTRANLIST-- די ליסטע פֿון טראַנזאַקציעס, געגרענעצט דורך אַ אָנהייב און סוף דאַטעSTMTTRN-- יחיד טראַנזאַקציע רעקאָרדסLEDGERBALאוןAVAILBAL-- קלאָזינג און פֿאַראַנען באַלאַנסעס ווי פֿון אַ ספּעציפֿישער דאַטע
באַמערקט די SGML סינטאַקס: טאַגס ווי <TRNTYPE>CREDIT האָבן נישט קיין קלאָזינג </TRNTYPE>. דער פּאַרסער דערפֿירט דעם סוף פֿון אַ ווערט פֿון דעם אָנהייב פֿון דעם קומענדיקן טאַג -- גילטיק SGML, אָבער אומגילטיק XML, וואָס איז וואָס OFX 2.x האָט צוגעלייגט קלאָזינג טאַגס.
וויכטיקע OFX טאַגס
דאָ איז אַ רעפֿערענץ טאַבעלע פֿון די טאַגס וואָס דו וועסט אָפֿטער טרעפֿן אין באַנק סטעיטמענט OFX טעקעס:
| טאַג | באַשרייבונג | ביישפּיל |
|---|---|---|
STMTTRN |
סטעיטמענט טראַנזאַקציע וואַפּער | אַנטהאַלט אַלע פֿעלדער פֿאַר איין טראַנזאַקציע |
TRNTYPE |
טראַנזאַקציע טיפּ | DEBIT, CREDIT, CHECK, DEP, ATM, POS, XFER, FEE, SRVCHG, INT |
DTPOSTED |
דאַטע פּאָסטעד | 20260215120000 (YYYYMMDDHHMMSS) |
TRNAMT |
טראַנזאַקציע סומע (געחתמעט) | -87.50 (נעגאַטיוו = דעביט), 3500.00 (פּאָזיטיוו = קרעדיט) |
FITID |
פינאַנציעלע אינסטיטוציע טראַנזאַקציע ID | 20260215001 -- אייגנאַרטיקער אידענטיפֿיקאַטאָר פֿאַר דופּליקאַט דיטעקשאַן |
NAME |
באַצאָלער אָדער מערטשאַנט נאָמען | POS PURCHASE GROCERY |
MEMO |
צוגעלייגטע באַשרייבונג | WHOLE FOODS #10847 |
CHECKNUM |
טשעק נומער | 1045 (נאָר פֿאַר טשעק טראַנזאַקציעס) |
REFNUM |
רעפֿערענץ נומער | באַנק-אַסיינד רעפֿערענץ פֿאַר די טראַנזאַקציע |
BANKACCTFROM |
מקור קאַנטע אינפֿאָ | אַנטהאַלט BANKID (רוטינג), ACCTID (קאַנטע), ACCTTYPE |
LEDGERBAL |
קלאָזינג/לעדזשער באַלאַנס | אַנטהאַלט BALAMT און DTASOF |
AVAILBAL |
פֿאַראַן באַלאַנס | אַנטהאַלט BALAMT און DTASOF |
CURDEF |
קראַנטקייט קאָד | USD, GBP, EUR, AUD, CAD |
די FITID -- וואָס עס מיינט
די FITID (Financial Institution Transaction ID) איז דער איינציקסטער וויכטיקסטער טאַג אין אַ OFX טעקע פֿון אַ חשבונאות פּערספּעקטיוו. דאָס איז אַן אייגנאַרטיקער אידענטיפֿיקאַטאָר אַסיינד צו יעדער טראַנזאַקציע, און דאָס איז וואָס דערמעגלעכט דופּליקאַט דיטעקשאַן.
ווען דו אימפּאָרטירסט אַ OFX טעקע אין Xero, GnuCash, אָדער קיין אַנדערע קאַמפּאַטאַבאַל סאָפֿטווער, עס סטאָרז יעדן FITID וואָס עס האָט געזען. אימפּאָרטירן די זעלבע טעקע ווידער און דער סאָפֿטווער טשעקט יעדן FITID קעגן זיין דאַטאַבייס, שטילערהייט איבערשפּרינגען דופּליקאַטן.
דאָס איז דער הויפּט מייַלעכץ וואָס OFX האָט איבער CSV. מיט CSV, איז עס קיין אייגנאַרטיקער אידענטיפֿיקאַטאָר -- אימפּאָרטירן די זעלבע טעקע צוויי מאָל און דו וועסט האָבן צווייענדיקע איינטרעטן צו רייניקן מאַנועל.
OFX קעגן CSV
ביידע פֿאָרמאַטן קענען ברענגען באַנק טראַנזאַקציעס אין חשבונאות סאָפֿטווער. OFX געווינט אויף סטרוקטור; CSV געווינט אויף פֿלעקסיביליטעט.
וואָס OFX איז בעסער פֿאַר חשבונאות אימפּאָרטן
| שטריך | OFX | CSV |
|---|---|---|
| קאָלומן מאַפּינג | אויטאָמאַטיש -- טאַגס דעפֿינירן באַדייט | מאַנועל -- דו אַסיינט יעדן קאָלומן |
| דופּליקאַט דיטעקשאַן | יאָ (FITID-באזירט) | ניין -- ריי-אימפּאָרטירן שאַפֿט דופּליקאַטן |
| דאַטע פֿאָרמאַט | אומצווייפֿלהאַפֿט (YYYYMMDDHHMMSS) | ווערירט לויט געגנט -- DD/MM/YYYY אָדער MM/DD/YYYY |
| סומע באַהאַנדלונג | געחתמעטע ווערטן מיט TRNTYPE | מוזן פּאַרסן סימנים, סימבאָלן, סעפּאַראַטאָרן |
| קאַנטע אידענטיפֿיקאַציע | איינגעבויט (רוטינג + קאַנטע נומער) | נישט אַריינגערעכנט |
| באַלאַנס וועראַפיקאַציע | קלאָזינג באַלאַנס אַריינגערעכנט | נישט טיפּיש אַריינגערעכנט |
| טראַנזאַקציע טיפּן | טיפּיזירט (DEBIT, CREDIT, CHECK, אאז"וו) | פֿרייער טעקסט אָדער פֿעלנדיק |
| מולטי-קאַנטע טעקעס | געשטיצט אין איין טעקע | באַזונדערע טעקעס נויטיק |
דער דאַטע פֿאָרמאַט אַליין שפּאָרט שעה פֿון טראָובלעשאָאָטינג. מיט CSV, 01/02/2026 איז אַמביגואַס -- יאַנואַר 2 אָדער פעברואַר 1? OFX עלימינירט דאָס מיט YYYYMMDDHHMMSS. 20260201120000 איז שטענדיק פעברואַר 1, 2026.
ווען CSV איז דער בעסערער ברירה
CSV האָט גילטיקע מייַלעכקייטן:
- דאַטע עדיטינג -- דו קענסט עפֿענען אַ CSV אין Excel, פֿאַרבעסערן טעותים, צולייגן קאַטעגאָריעס, און ווידער שפּאַרן. OFX טעקעס דאַרפֿן אַ טעקסט רעדאַקטאָר און וויסן פֿון דער טאַג סטרוקטור.
- Excel אַנאַליז -- אויב דו דאַרפֿסט לויפֿן פֿאָרמולעס, פּיוואָט טאַבלעס, אָדער טשאַרטס אויף טראַנזאַקציע דאַטן, CSV איז דער נאַטירלעכער אינטערמעדיאַט פֿאָרמאַט.
- קאַסטאָם פּראָצעסירונג -- פּראָגראַמאַטישע סקריפּטן און דאַטע פּייפּליינס באַהאַנדלען CSV גרינגער ווי OFX'ס נעסטעד טאַג סטרוקטור.
- אוניווערסעלע קאַמפּאַטאַביליטעט -- יעדער אַפּליקאַציע וואָס לייענט טאַבלעאַר דאַטן לייענט CSV. נישט יעדער אַפּליקאַציע לייענט OFX.
דער פּראַקטישער ראַט: נוץ OFX פֿאַר אימפּאָרטירן אין חשבונאות סאָפֿטווער, און CSV פֿאַר אַלע אַנדערע זאַכן.
OFX קעגן QBO
דאָס איז די קשיא וואָס פֿאַרווירט די מערסטע מענטשן -- און דער ענטפֿער איז סימפּלער ווי דו וואָלטסט דערוואַרטן.
QBO (QuickBooks Web Connect) איז OFX מיט אַ אַנדערן טעקע עקסטענשאַן און אַ פּאָר פון Intuit-ספּעציפֿישע טאַגס. די אונטערלעגנדיקע דאַטע סטרוקטור איז אידענטיש. אַ QBO טעקע איז אַ OFX טעקע וואָס QuickBooks דערקענט ווי זיין אייגענע.
די הויפּט חילוקים
| אַספּעקט | OFX | QBO |
|---|---|---|
| טעקע עקסטענשאַן | .ofx |
.qbo |
| ספּעסיפיקאַציע | עפענער סטאַנדאַרט (FDX) | Intuit'ס בראַנדירטע אונטער-סטעמפּל |
| FI אידענטיפֿיקאַטאָר | אָפּציאָנעל FI בלאָק |
INTU.BID טאַג (Intuit Bank ID) |
| ציל סאָפֿטווער | Xero, MYOB, GnuCash, Wave, אאז"וו. | QuickBooks (Desktop און Online) |
| קאַמפּאַטאַביליטעט | ברייטער -- רובֿ חשבונאות סאָפֿטווער | QuickBooks-ספּעציפֿיש |
די INTU.BID טאַג איז די הויפּט Intuit צוגאַב -- אַ באַנק אידענטיפֿיקאַציע קאָד וואָס זאָגט QuickBooks וועלכע פינאַנציעלע אינסטיטוציע די טעקע קומט פֿון, דערמעגלעכנדיק אויטאָ-מאַטשינג צו דעם ריכטיקן באַנק קאַנטע בעת אימפּאָרט.
אין פֿאַקט, דו קענסט רענאַמען אַ .ofx טעקע צו .qbo און QuickBooks וועט געווענליך לייענען עס. גיין די אַנדערע ריכטונג אַרבעט אויך -- רובֿ סאָפֿטווער וואָס לייענט OFX וועט פּראָצעסירן אַ .qbo טעקע. אָבער פֿאַר ריינע אימפּאָרטן, נוץ דעם פֿאָרמאַט וואָס יעדער אַפּליקאַציע ערוואַרט.
עס איז אויך QFX (Quicken Financial Exchange) -- די זעלבע OFX באַזע, אַנדערע בראַנדינג, אַנדערע טעקע עקסטענשאַן, צילגענומען אויף Quicken.
סאָפֿטווער וואָס שטיצט OFX
OFX געניסט ברייטע שטיצן איבער חשבונאות און פּערזענלעכע פינאַנץ סאָפֿטווער:
Xero (בעסערע פֿאָרמאַט)
Xero עקספּליציט רעקאָמענדירט OFX איבער CSV פֿאַר מאַנועלע באַנק סטעיטמענט אימפּאָרטן. OFX טעקעס אויטאָ-מאַפּן אָן קאָלומן קאָנפיגוראַציע, אַנטהאַלטן FITID-באזירטע דופּליקאַט דיטעקשאַן, און טראָגן קאַנטע מעטאַדאַטן.
צו אימפּאָרטירן: גיי צו Accounting > Bank Accounts, סעלעקטיר דעם קאַנטע, קליק Manage Account > Import a Statement, און קלויב דיין .ofx טעקע. מאַקסימום 1,000 טראַנזאַקציעס פּער טעקע.
MYOB (פֿולע שטיצן)
MYOB אַקסעפּטירט OFX פֿאַר באַנק פיד אימפּאָרטן. דער פּראָצעס איז ענלעך צו Xero -- ופּלאָד די טעקע צו דעם באַטייליקן באַנק קאַנטע און טראַנזאַקציעס דערשיינען אין דעם באַנק פיד פֿאַר מאַטשינג און קאַטעגאָריזאַציע.
GnuCash (פֿריי, אָפֿענער מקור)
GnuCash האָט איינגעבויטע OFX אימפּאָרט דורך די libofx ביבליאָטעק. דאָס איז איינע פֿון די בעסטע פֿרייע אָפּציעס פֿאַר פּראָצעסירן OFX טעקעס.
צו אימפּאָרטירן: גיי צו File > Import > Import OFX/QFX, סעלעקטיר דיין טעקע, און מאַפּ עס צו דעם ריכטיקן קאַנטע. GnuCash'ס דופּליקאַט דיטעקשאַן ניצט דעם FITID צו פֿאַרהיטן צווייענדיקע איינטרעטן.
אַנדערע קאַמפּאַטאַבאַלע סאָפֿטווער
- Wave -- פֿרייע חשבונאות סאָפֿטווער מיט OFX אימפּאָרט שטיצן
- Sage Business Cloud -- אַקסעפּטירט OFX פֿאַר באַנק טראַנזאַקציע אימפּאָרטן
- FreeAgent -- שטיצט OFX און QIF טעקע ופּלאָדס
- Moneydance -- פּערזענלעכע פינאַנץ סאָפֿטווער מיט OFX דירעקט קאָננעקט און טעקע אימפּאָרט
- KMyMoney -- אָפֿענער מקור פּערזענלעכע פינאַנץ מאַנאַגער מיט OFX שטיצן דורך
libofx - Microsoft Money -- אָפּגעשטעלט אָבער נאָך גענוצט דורך עטלעכע; איינגעבויטע OFX שטיצן איז געווען איינע פֿון זייערע הויפּט פֿעיִקייטן
- Reckon (אויסטראַליע) -- אַקסעפּטירט OFX טעקעס אין זיין באַנק פיד אימפּאָרט וואָרקפלאָו
QuickBooks איז די באַמערקווערדיקע פֿעלן -- עס בעסערט זיין QBO-בראַנדירטע וואַריאַנט און אַרבעט מער פאַרלאָזלעך מיט .qbo טעקעס וואָס אַנטהאַלטן דעם INTU.BID אידענטיפֿיקאַטאָר.
שאַפֿן OFX טעקעס פֿון PDF באַנק סטעיטמענטס
די מערהייט פון באַנקען פֿאָרשלאָגן נישט OFX דאַונלאָדס דירעקט. זיי געבן דיר אַ PDF -- פֿאָרמאַטירט פֿאַר דרוקן, נישט פֿאַר דאַטע אויסטויש. עטלעכע פֿאָרשלאָגן CSV עקספּאָרטן פֿאַר לעצטע טראַנזאַקציעס (טיפּיש די לעצטע 90 טעג), אָבער פֿאַר היסטאָרישע דאַטן, פֿאַרמאַכטע קאַנטעס, אָדער באַנקען אָן דיגיטאַלע עקספּאָרט אָפּציעס, ביסטו געבונדן צו PDFס.
PDFSub's Bank Statement Converter עקסטראַקטירט טראַנזאַקציעס פֿון PDF באַנק סטעיטמענטס און דזשענערייט גילטיקע OFX טעקעס מיט ריכטיקע סטרוקטור. דער רעזולטאַט אַנטהאַלט אייגנאַרטיקע FITIDs פֿאַר יעדער טראַנזאַקציע, ריכטיקע YYYYMMDD דאַטע פֿאָרמאַט, געחתמעטע סומעס מיט באַטייליקע טראַנזאַקציע טיפּן, און קאַנטע מעטאַדאַטן -- אַלץ וואָס חשבונאות סאָפֿטווער דאַרף פֿאַר אַ ריינעם אימפּאָרט.
דער קאָנווערטער אַרבעט מיט סטעיטמענטס פֿון איבער 20,000 באַנקען אין 133 שפּראַכן. דיגיטאַלע PDFס (טעקסט-באזירטע סטעיטמענטס) ווערן פּראָצעסירט אין דיין בראַוזער -- די טעקע פֿאַרלאָזט קיינמאָל דיין מיטל. סקאַנירטע אָדער בילד-אָנגעפֿילטע סטעיטמענטס רויטען דורך סערווער-זייט AI עקסטראַקציע.
פּלענער הייבן זיך ביי $10/חודש, מיט באַנק סטעיטמענט קאָנווערסיע ביי $29/חודש (Business plan + BSC add-on, 500 בלעטער). אַלע באַצאָלטע פּלענער אַנטהאַלטן אַ 7-טעגיקע פֿרייע פּרוּוו. פֿאַר אַ דעטאַלדער וואַלק-טרו, זען די Xero bank statement import guide.
אָפֿטע OFX פּראָבלעמען און ווי צו פֿאַרבעסערן זיי
OFX טעקעס זענען סטרוקטורירט, אָבער נישט אומפּראָבלעמאַטיש. דאָ זענען די מערסט אָפֿטע פּראָבלעמען און ווי צו לייזן זיי:
1. אומגילטיקע XML/SGML סינטאַקס
סימפּטאָם: דיין סאָפֿטווער רעזשיעט די טעקע מיט אַ פּאַרס טעות.
סיבה: פֿאַלשע טאַגס, פֿעלנדיקע קלאָזינג טאַגס (אין 2.x טעקעס), אָדער אומגילטיקע קאַראַקטערס אין באַשרייבונגען. אַמפּערסאַנדס (&) זענען די מערסט אָפֿטע קולפּיט -- זיי מוזן זיין ענקאָדעד ווי & אין XML אָבער זענען אָפֿט געלאָזט רוי אין נעמען ווי "AT&T."
פֿאַרבעסערונג: עפֿענט די טעקע אין אַ טעקסט רעדאַקטאָר און פֿאַרבייט רויע & מיט &. טשעק אויך פֿאַר אומגעשלאָסענע טאַגס אויב די טעקע איז ווערסיע 2.x.
2. פֿעלנדיקע אָדער דופּליקאַט FITIDs
סימפּטאָם: אימפּאָרט שאַפֿט דופּליקאַט טראַנזאַקציעס, אָדער דער סאָפֿטווער מעלדעט פֿעלנדיקע אידענטיפֿיקאַטאָרן.
סיבה: עטלעכע קאָנווערסיע מכשירים דזשענערייען די זעלבע FITID פֿאַר יעדער טראַנזאַקציע (ווי 0 אָדער 1), אָדער איבערלאָזן דעם טאַג אינגאַנצן.
פֿאַרבעסערונג: יעדער FITID מוזן זיין אייגנאַרטיק אין דער טעקע. אַן אָפֿטע מוסטער פֿאַרבינדט דעם דאַטע און אַ סעקווענציעלער ציילער: 20260215001, 20260215002, אאז"ו. עדיטירט פּלייסכאָלדער FITIDs אין אַ טעקסט רעדאַקטאָר איידער אימפּאָרטירן.
3. פֿאַלשער דאַטע פֿאָרמאַט
סימפּטאָם: טראַנזאַקציעס דערשיינען אויף די פֿאַלשע דאַטעס, אָדער דער סאָפֿטווער ווייזט דאַטעס פֿון 1900 אָדער 2099.
סיבה: די DTPOSTED ווערט גייט נישט נאָך YYYYMMDDHHMMSS פֿאָרמאַט. YYYYMMDD (אָן צייט) איז גוט, אָבער DD/MM/YYYY אָדער MM-DD-YYYY וועט פֿאַרשאַפֿן מיספּאַרסעס.
פֿאַרבעסערונג: פֿאַרזיכערט אַז אַלע DTPOSTED ווערטן נוצן YYYYMMDD אָדער YYYYMMDDHHMMSS. ביידע 20260215 און 20260215120000 זענען גילטיק.
4. קאַראַקטער ענקאָדינג פּראָבלעמען
סימפּטאָם: טראַנזאַקציע באַשרייבונגען ווייזן גאַרבאַלד קאַראַקטערס, קשיא מאַרקס, אָדער פֿעלנדיקע אַקסענטן.
סיבה: דער טעקע העדער דערקלערט איין ענקאָדינג (טיפּיש USASCII אָדער UTF-8) אָבער דער פֿאַקטישער אינהאַלט ניצט אַ אַנדערע ענקאָדינג. דאָס איז באַזונדערס אָפֿט מיט אינטערנאַציאָנאַלע באַנק סטעיטמענטס וואָס אַנטהאַלטן ניט-ASCII קאַראַקטערס.
פֿאַרבעסערונג: טוישט דעם ENCODING העדער צו פּאַסן די פֿאַקטישע טעקע ענקאָדינג. פֿאַר אינטערנאַציאָנאַלע סטעיטמענטס מיט אַקסענטירטע קאַראַקטערס, UTF-8 איז דער זיכערסטער ברירה. עטלעכע עלטערע סאָפֿטווער דאַרפֿן USASCII אָן ספּעציעלע קאַראַקטערס.
5. ווערסיע קאַמפּאַטאַביליטעט (1.x קעגן 2.x)
סימפּטאָם: סאָפֿטווער וואָס ערוואַרט OFX 2.x רעזשיעט אַ 1.x טעקע, אָדער וויצע-ווערסאַ.
סיבה: OFX 1.x ניצט SGML (אומגעשלאָסענע טאַגס), בשעת 2.x ניצט XML (געשלאָסענע טאַגס). פּאַרסערס געבויט פֿאַר איין ווערסיע קענען טשוקען אויף דער אַנדערער.
פֿאַרבעסערונג: די מערהייט פון מאָדערנע חשבונאות סאָפֿטווער באַהאַנדלט ביידע ווערסיעס. אויב דיין טוט נישט, קאָנווערטירט צווישן ווערסיעס דורך צולייגן קלאָזינג טאַגס (1.x צו 2.x) אָדער אַראָפּנעמען זיי (2.x צו 1.x). טעקסט רעדאַקטאָר זוכן-און-פֿאַרבייט באַהאַנדלט דאָס פֿאַר קליינע טעקעס.
אָפֿטע געשטעלטע פֿראַגעס
וואָס מיינט OFX?
OFX שטייט פֿאַר Open Financial Exchange -- אַן עפענער סטאַנדאַרט פֿאַר עלעקטראָנישן אויסטויש פֿון פינאַנציעלע דאַטן צווישן פינאַנציעלע אינסטיטוציעס און סוף-באַניצער אַפּליקאַציעס, אונטערהאַלטן דורך די Financial Data Exchange (FDX).
איז OFX די זעלבע ווי QBO?
כּמעט. QBO איז Intuit'ס בראַנדירטע ווערסיע פֿון OFX פֿאַר QuickBooks. די דאַטע סטרוקטור איז אידענטיש -- QBO לייגט צוגרייטן אַ INTU.BID טאַג פֿאַר באַנק אידענטיפֿיקאַציע און ניצט די .qbo עקסטענשאַן. דו קענסט אָפֿט רענאַמען .ofx צו .qbo און QuickBooks וועט עס אָננעמען.
קען איך עפֿענען אַ OFX טעקע אין Excel?
נישט דירעקט ווי סטרוקטורירטע דאַטן. Excel וועט עפֿענען די טעקע ווי אַ טעקסט טעקע, ווייזנדיק די רויע SGML/XML מאַרקאַפּ. צו זען OFX דאַטן אין Excel, דאַרפֿסטו אָדער קאָנווערטירן עס צו CSV אָדער XLSX ערשטער, אָדער נוצן אַ דריט-פּאַרטיי אַד-אין וואָס פּאַרסירט OFX טאַגס אין ספּרעדשיט קאָלומס.
וועלכע איז בעסער פֿאַר Xero -- OFX אָדער CSV?
OFX איז בעסער פֿאַר Xero. עס אימפּאָרטירט אויטאָמאַטיש אָן קאָלומן מאַפּינג, אַנטהאַלט FITID-באזירטע דופּליקאַט דיטעקשאַן, ניצט אַן אומצווייפֿלהאַפֿטע דאַטע פֿאָרמאַט, און טראָגט קאַנטע מעטאַדאַטן. Xero'ס אייגענע דאָקומענטאַציע רעקאָמענדירט OFX איבער CSV פֿאַר מאַנועלע באַנק סטעיטמענט אימפּאָרטן.
גיבן באַנקען OFX דאַונלאָדס?
עטלעכע טוען דאָס, אָבער עס איז אומקאָנסיסטענט. גרויסע באַנקען אין די יו. עס., וק, און אויסטראַליע קענען פֿאָרשלאָגן OFX אָדער QFX דאַונלאָדס פֿאַר לעצטע טראַנזאַקציעס (טיפּיש די לעצטע 90 טעג). פילע קלענערע באַנקען, קרעדיט יוניאַנס, און אינטערנאַציאָנאַלע אינסטיטוציעס צושטעלן נאָר PDF סטעיטמענטס. פֿאַר היסטאָרישע דאַטן איבער דעם דאַונלאָד פֿענצטער, PDF קאָנווערסיע איז געווענליך די איינציקע אָפּציע.
איז OFX זיכער?
די OFX ספּעסיפיקאַציע אַנטהאַלט פֿאָרשלאָגן פֿאַר SSL/TLS ענקריפּשאַן בעת טראַנסמיסיע און סערטיפֿיקאַט-באזירטע אָטענטיפיקאַציע פֿאַר דירעקטע קאָננעקציעס. אָבער, אַ OFX טעקע געשפּאַרט אויף דיסק איז פּשוטע טעקסט -- עס אַנטהאַלט קאַנטע נומערן און טראַנזאַקציע דעטאַלן אין לייענבאַר פֿאָרמאַט. באַהאַנדלט OFX טעקעס מיט דער זעלבער זאָרג ווי איר וואָלט געבן קיין פינאַנציעל דאָקומענט.
וואָס איז דער חילוק צווישן OFX 1.x און 2.x?
OFX 1.x ניצט SGML מאַרקאַפּ (טאַגס דאַרפֿן נישט זיין געשלאָסן), בשעת OFX 2.x ניצט ריכטיקע XML (אַלע טאַגס מוזן זיין געעפֿנט און געשלאָסן). די דאַטע אינהאַלט איז די זעלבע -- דער חילוק איז סינטאַקטיש. ווערסיע 1.6 בלייבט דער מערסט געניצטער דזשענערייט פֿאָרמאַט. די מערהייט פון מאָדערנע חשבונאות סאָפֿטווער פּאַרסירט ביידע ווערסיעס אָן פּראָבלעמען.
קען איך עדיטירן אַ OFX טעקע מאַנועל?
יא. OFX טעקעס זענען פּשוטע טעקסט און קענען עדיטירט ווערן אין קיין טעקסט רעדאַקטאָר. דו קענסט פֿאַרבעסערן באַשרייבונגען, ריכטיקן סומעס, צולייגן פֿעלנדיקע FITIDs, אָדער אַדזשאַסטירן דאַטעס. נאָר פֿאַרזיכער די טאַג סטרוקטור -- אַ אומגעשלאָסענער אָדער מיסמאַטשט טאַג וועט פֿאַרשאַפֿן אימפּאָרט פֿעלער. פֿאַר OFX 2.x טעקעס, פֿאַרזיכער אַז יעדער עפענונג טאַג האָט אַ קאָרעספּאָנדירנדיקן קלאָזינג טאַג.