Bank of America Banka Hesap Özeti Açıklaması: Yapı ve Düzen Özellikleri

Bank of America hesap özetleri, başka hiçbir yerde görmediğiniz kelimeler kullanır. Chase "Para Çekme" ve "Para Yatırma" derken, BofA "Çıkarma" ve "Ekleme" der. Çoğu banka çekleri işlem olarak listelerken, BofA bunları ayrı bir "Ödenen Çekler" bölümüne ayırır. Ve Chase işlem başına bakiye gösterirken, BofA en sona "Günlük Bakiye" tablosunu basar. Bunların hiçbiri rastgele değil - tüketici odaklı bir bankanın teknik doğruluğa açıklığı tercih etmesinin bir yansımasıdır.

Bu rehber, BofA hesap özeti yapısını ve genel PDF ayrıştırıcılarını ve BofA'ya yeni başlayan muhasebecileri şaşırtan dört düzen özelliğini açıklar.

Bu rehberi kendi blogunuzda kullanmak ister misiniz? Bu yerleştirme kodunu kopyalayın:

12 Evrensel Bölüm (ve BofA Bunları Nasıl Adlandırıyor)

Her banka için geçerli olan evrensel yapı için, Banka Hesap Özeti Formatlarını Anlama referansımıza bakın. BofA tüm 12 bölümü kullanır. Eşleştirme şöyledir:

Özellik 1: "Çıkarma" ve "Ekleme" Yerine "Para Çekme" ve "Para Yatırma"

Eşleştirilmiş sütunları kullanan her banka, negatif ve pozitif tutarlar için iki etiket seçer. Çoğu Para Çekme/Para Yatırma veya Borç/Alacak kullanır. BofA Çıkarma ve Ekleme kullanır.

BofA işlem tablosunda, sütun başlıkları şunlardır:

Tarih Açıklama Çıkarma Ekleme

Bir borç işlemi Çıkarma sütununda bir tutar alır; Ekleme sütunu boştur. Bir alacak işlemi Ekleme'de bir tutar alır; Çıkarma boştur.

Ayrıştırma için neden önemlidir: "Para Çekme/Para Yatırma" başlıklarını bekleyen genel PDF'ten Excel'e araçlar, BofA'nın sütunlarını eşleştirmekte başarısız olur. Her iki sütunu tek bir başlık altına yerleştirirler veya sütun algılama adımını tamamen atlarlar.

BofA neden bunu yapıyor: Tüketici netliği. "Para Çekme" ve "Para Yatırma" farklı insanlara farklı şeyler ifade eder; "Çıkarma" ve "Ekleme" belirsizdir. Dezavantajı, her muhasebe aracının çeviri yapması gerektiğidir.

Özellik 2: Ayrı "Ödenen Çekler" Bölümü

Çoğu banka, ödenen çekleri ana işlem tablosunda, ACH ve borç işlemleriyle birlikte listeler. BofA bunları kendi tablosuyla ayrı bir "Ödenen Çekler" bölümüne çıkarır:

ÖDENEN ÇEKLER
Çek No Tarih Tutar
1042 01/08 850.00
1043 01/14 220.00

Bu bölüm ana işlem tablosundan SONRA görünür. Ayrıca her çekin kesilmiş resimlerini (ön ve arka minyatürler) içerir.

Ayrıştırma için neden önemlidir: Sayfayı yukarıdan aşağıya tarayan araçlar ya:

• Bölüm başlığını bir işlem olarak ele alır ("CHECKS PAID" satırını içe aktarır)
• Bölümü tamamen atlar (sütun yapısı ana tablodan farklı olduğu için)
• Çekleri iki kez sayar (bazı bankaların listelediği ana tablodan VE Ödenen Çekler bölümünden içe aktarır)

PDFSub, bölüm sınırını tanır ve Ödenen Çekler satırlarını, çek numarası referans alanı olarak saklanarak işlemler olarak ele alır.

Özellik 3: Hesap Özeti Sonunda "Günlük Bakiye" Tablosu

Tüm işlemlerden sonra BofA, hesap özeti dönemindeki her gün için bitiş bakiyesini gösteren bir Günlük Bakiye tablosu basar - hiçbir şeyin olmadığı günler dahil:

GÜNLÜK BAKIYE
01/03 11,632.10
01/04 11,632.10 <- işlem yok, bakiye değişmedi
01/05 11,584.11
01/06 11,584.11 <- işlem yok
01/07 11,584.11 <- işlem yok
01/08 10,734.11

Ayrıştırma için neden önemlidir: Genel araçlar Günlük Bakiye satırlarını yanlışlıkla işlemler olarak içe aktarır. 31 günlük bir BofA hesap özetinde 20 gerçek işlem ve 31 günlük bakiye satırı olabilir - hepsini içe aktarırsanız, 20 yerine 51 "işlem" elde edersiniz.

Bölümü tespit etme: "DAILY BALANCE" başlığını, tarihler ve tek tutarlar gibi görünen bir listenin öncesinde arayın. Açıklama veya Tutar-Giriş/Çıkış sütunu yoktur; sadece tarih ve bakiye.

Özellik 4: Toplu Hesap Özetleri (Vadesiz + Tasarruf Tek PDF'te)

BofA Advantage Banking ilişkisine (vadesiz + tasarruf + bazen kredi kartı) sahipseniz, hesap özetleriniz paketlenmiş olarak gelir - tüm hesaplar tek bir PDF'te, bölüm başlıklarıyla ayrılmış.

[HESAP 1: ADVANTAGE PLUS VADESİZ - XXXX1234] Hesap özeti İşlemler Günlük bakiye
 
[HESAP 2: ADVANTAGE TASARRUF - XXXX5678] Hesap özeti İşlemler Günlük bakiye

Bu, müşteri için uygundur (üç yerine bir PDF), ancak ayrıştırıcılar için baş ağrısıdır, çünkü:

• Tek sayfada iki hesap özeti
• İki ayrı işlem tablosu
• İki günlük bakiye tablosu
• Her iki hesaptaki işlemler muhasebe için ayrı tutulmalıdır

PDFSub, hesap sınırlarını tanır ve her hesabı ayrı ayrı veya birleştirilmiş olarak dışa aktarmanıza olanak tanır. Çoklu hesap özetlerini tanımayan araçlar genellikle her şeyi bir araya toplar, bu da mutabakatı imkansız hale getirir çünkü hangi işlemlerin hangi hesaba ait olduğunu anlayamazsınız.

BofA Hesap Özetlerini Nereden İndirebilirsiniz

1. bankofamerica.com adresinden giriş yapın
2. Statements & Documents → hesabı seçin → hesap özeti dönemini seçin
3. Download PDF'e tıklayın

BofA, 7 yıla kadar geçmiş hesap özetini saklar. Bazı hesap türleri (çoğunlukla işletme) daha kısa saklama süresine sahip olabilir - varsaymadan önce hesap özeti listesini kontrol edin.

Excel, QBO veya Xero'ya Dönüştürme

• Bank of America'yı Excel'e Dönüştürün - dönüştürme iş akışı
• BofA hesap özetlerini QuickBooks'a (ve Xero'ya) Aktarın - dört adımlı QBO/OFX iş akışı
• QBO vs CSV vs OFX - format seçimi

PDFSub, tüm 4 BofA özelliğini tanır: Çıkarma/Ekleme, imzalı bir tutara eşlenir, Ödenen Çekler çek numaralarıyla korunur, Günlük Bakiye satırları meta veri olarak hariç tutulur ve toplu hesap özetleri tercihinize bağlı olarak bölünür veya birleştirilir.

Karşılaştırılacak Bankaya Özgü Varyasyonlar

• Chase banka hesap özeti açıklaması
• Wells Fargo banka hesap özeti açıklaması
• Citi banka hesap özeti açıklaması
• Capital One banka hesap özeti açıklaması

Aynı müşteri için birden fazla bankayı işliyorsanız, her bankanın etiketlerini bilmek zaman kazandırır. BofA'nın terminolojisi (Çıkarma, Ekleme, Ödenen Çekler, Günlük Bakiye), büyük ABD bankaları arasında en belirgin olanıdır - bir kez tanıdıktan sonra, bir BofA hesap özetini bir bakışta tanıyabilirsiniz.