แปลงรายการเดินบัญชีธนาคารอิตาลีเป็น Excel (UniCredit, Intesa Sanpaolo และอื่นๆ อีกมากมาย) | PDFSub Engine
วิธีที่ 2: ดาวน์โหลดจากธนาคาร
ธนาคารในอิตาลีส่วนใหญ่เสนอ PDF เป็นรูปแบบการส่งออกหลัก และมักจะเป็นรูปแบบเดียวที่มี UniCredit เป็นข้อยกเว้นที่น่าสังเกต
UniCredit: การส่งออกแบบเนทีฟที่ดีที่สุด
UniCredit นำเสนอตัวเลือกการส่งออกที่สมบูรณ์ที่สุดของธนาคารใหญ่ๆ ในอิตาลี:
-
XLS (Excel) -- จัดรูปแบบแบบอิตาลี แต่อย่างน้อยก็มีโครงสร้าง
-
CSV -- คั่นด้วยอัฒภาค พร้อมการจัดรูปแบบตัวเลขแบบอิตาลี
-
QIF -- มีทั้งเวอร์ชันภาษาอิตาลีและภาษาอังกฤษ
-
PDF -- estratto conto มาตรฐาน
วิธีเข้าถึง: ธนาคารออนไลน์ -> Conti e Carte -> Lista Movimenti -> Esporta
แม้แต่การส่งออก Excel ของ UniCredit ไฟล์ก็ยังใช้การจัดรูปแบบแบบอิตาลี -- ทศนิยมใช้จุลภาค วันที่ DD/MM/YYYY -- ซึ่ง Excel ที่ตั้งค่าภาษาอังกฤษจะไม่สามารถแยกวิเคราะห์ได้อย่างถูกต้องหากไม่มีการแปลงด้วยตนเอง
ธนาคารอื่นๆ
| ธนาคาร | CSV | XLS | QIF/OFX | หมายเหตุ | |
|---|---|---|---|---|---|
| Intesa Sanpaolo | ใช่ | จำกัด | ไม่ | ไม่ | CSV ผ่าน "Scarica movimenti" สำหรับรายการล่าสุดเท่านั้น |
| Banco BPM | ใช่ | ไม่ | ไม่ | ไม่ | PDF เป็นตัวเลือกการส่งออกเดียว |
| MPS | ใช่ | ไม่ | ไม่ | ไม่ | PDF เท่านั้น |
| BPER | ใช่ | จำกัด | ไม่ | ไม่ | ส่งออก CSV บางส่วนจากธนาคารออนไลน์ |
| FinecoBank | ใช่ | ไม่ | ใช่ | ไม่ | ส่งออก Excel จาก Lista Movimenti |
| Poste Italiane | ใช่ | ไม่ | ไม่ | ไม่ | PDF เท่านั้นสำหรับ BancoPosta |
| Hype | ใช่ | ไม่ | ไม่ | ไม่ | PDF เท่านั้น |
ข้อจำกัดของ CSV
เมื่อธนาคารในอิตาลีเสนอการส่งออก CSV:
คั่นด้วยอัฒภาค ไฟล์ CSV ของอิตาลีใช้เครื่องหมายอัฒภาค (;) เป็นตัวคั่น เนื่องจากใช้จุลภาคสำหรับทศนิยม CSV ของ Excel ภาษาอังกฤษคาดหวัง CSV ที่คั่นด้วยจุลภาคและจะใส่ทุกอย่างลงในคอลัมน์ A
การจัดรูปแบบตัวเลขแบบอิตาลีถูกเก็บรักษาไว้ CSV ยังคงมีตัวเลขในรูปแบบอิตาลีที่มีจุดเป็นตัวคั่นหลักพันและจุลภาคเป็นทศนิยม คุณจะต้องแปลงด้วยตนเองสำหรับเครื่องมือที่ตั้งค่าภาษาอังกฤษ
ประวัติจำกัด ธนาคารส่วนใหญ่เสนอการส่งออก CSV สำหรับ 90 วันถึง 12 เดือน estratti conto อย่างเป็นทางการครอบคลุมช่วงเวลาใบแจ้งยอดทั้งหมด
ไม่ใช่ใบแจ้งยอดอย่างเป็นทางการ การส่งออกธุรกรรมเป็น CSV ขาดสถานะทางกฎหมายของ estratto conto สำหรับ Agenzia delle Entrate (หน่วยงานสรรพากรของอิตาลี) หรือการดำเนินคดีในศาล คุณต้องใช้ PDF อย่างเป็นทางการ
วิธีที่ 3: คัดลอก-วาง (ไม่แนะนำ)
คุณสามารถลองคัดลอกข้อมูลธุรกรรมโดยตรงจาก PDF ไปยัง Excel ปัญหาคือ:
- คอลัมน์วันที่คู่ (data contabile และ data valuta) รวมกันเป็นบล็อกข้อความเดียว
- โครงสร้างคอลัมน์ Dare/Avere หายไป -- จำนวนเงินจะไปอยู่ในเซลล์ที่ไม่ถูกต้อง
- ตัวเลขถูกวางเป็นข้อความพร้อมการจัดรูปแบบแบบอิตาลีที่ยังคงอยู่
- คำอธิบาย bonifico แบบหลายบรรทัดสร้างแถวพิเศษ
- บล็อก competenze ทำให้เกิดความสับสนอย่างสิ้นเชิงเมื่อคัดลอก-วาง
- ไม่มีการตรวจสอบความถูกต้องกับ saldo iniziale และ saldo finale
- หมายเลขอ้างอิง F24, MAV และ bollettino จะถูกแยกออกจากจำนวนเงิน
สำหรับอะไรก็ตามที่มากกว่าธุรกรรมเพียงไม่กี่รายการ วิธีนี้จะสร้างข้อผิดพลาดมากกว่าการแก้ไขปัญหา
ประเภทธุรกรรมเฉพาะของอิตาลี
การทำความเข้าใจว่ารายการเหล่านี้หมายถึงอะไรในใบแจ้งยอดของคุณเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการจัดหมวดหมู่และการกระทบยอดที่ถูกต้อง
Bonifico (การโอนเงินผ่านธนาคาร)
ประเภทธุรกรรมที่พบบ่อยที่สุด SEPA bonifici มีฟิลด์ที่มีโครงสร้าง:
- Ordinante -- ผู้ชำระเงิน (สำหรับการโอนเงินเข้า)
- Beneficiario -- ผู้รับเงิน (สำหรับการโอนเงินออก)
- Causale -- เหตุผลการชำระเงิน สูงสุด 140 อักขระภายใต้กฎ SEPA
- CRO -- หมายเลขอ้างอิงธุรกรรม 11 หลัก (Codice Riferimento Operazione)
- TRN -- หมายเลขอ้างอิงธุรกรรม 30 อักขระสำหรับการโอน SEPA
รายการ bonifico เดียวอาจครอบคลุม 4-6 บรรทัดในใบแจ้งยอดเนื่องจากฟิลด์เหล่านี้มีการตัดคำ
RID/SDD (SEPA Direct Debit)
RID (Rapporto Interbancario Diretto) เป็นระบบหักบัญชีอัตโนมัติภายในประเทศของอิตาลี ซึ่งปัจจุบันถูกแทนที่ด้วย SDD (SEPA Direct Debit) ใบแจ้งยอดหลายฉบับยังคงติดป้ายกำกับว่า "RID" หรือ "Addebito SDD" ใช้กันทั่วไปสำหรับค่าสาธารณูปโภค (Enel, ENI, Acea) เบี้ยประกันภัย การชำระเงินจำนอง และการสมัครสมาชิก
MAV (Pagamento Mediante Avviso)
ใบชำระเงินที่พิมพ์ไว้ล่วงหน้าซึ่งออกโดยเจ้าหนี้สำหรับค่าส่วนกลาง (spese condominiali) ค่าเล่าเรียนมหาวิทยาลัย (tasse universitarie) และค่าสาธารณูปโภค MAV แต่ละรายการมีรหัสเฉพาะในคำอธิบายธุรกรรม PagoPA กำลังค่อยๆ แทนที่ MAV แต่ทั้งสองยังคงปรากฏในใบแจ้งยอดปัจจุบัน
RAV
คล้ายกับ MAV แต่ใช้สำหรับหน่วยงานจัดเก็บหนี้และการจัดเก็บภาษี รายการ RAV แต่ละรายการมีรหัสอ้างอิงที่เชื่อมโยงกับภาระผูกพันเฉพาะ
F24 (การชำระภาษีแบบครบวงจร)
แบบฟอร์มการชำระภาษีสากลของอิตาลี -- ครอบคลุมภาษีเงินได้ (IRPEF) ภาษีระดับภูมิภาคและระดับท้องถิ่น ประกันสังคม (INPS) ภาษีทรัพย์สิน (IMU) และภาระผูกพันอื่นๆ อีกหลายสิบรายการ การชำระเงิน F24 ครั้งเดียวอาจอ้างอิงถึง codici tributo หลายรายการและครอบคลุมภาษีหลายช่วงเวลา
Bollettino Postale
ใบแจ้งยอดการชำระเงินแบบดั้งเดิมที่ดำเนินการผ่าน Poste Italiane ยังคงใช้กันอย่างแพร่หลายสำหรับการชำระค่าสาธารณูปโภค ค่าธรรมเนียมรัฐบาล และค่าปรับ bollettino แต่ละรายการมีหมายเลข c/c postale (บัญชีกระแสรายวันไปรษณีย์) และ causale
PagoPA
แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลที่รัฐบาลอิตาลีบังคับใช้ ซึ่งเข้ามาแทนที่ MAV, RAV และ bollettino สำหรับการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาล รายการจะปรากฏในใบแจ้งยอดพร้อมรหัสอ้างอิง PagoPA (IUV -- Identificativo Univoco Versamento)
การทำความเข้าใจคอลัมน์วันที่คู่
ระบบวันที่คู่ในใบแจ้งยอดของอิตาลีไม่ใช่แค่การแสดงผลเท่านั้น แต่มีความสำคัญทางการเงินและทางกฎหมาย
Data Contabile (วันที่บันทึกบัญชี)
วันที่ธนาคารบันทึกธุรกรรมอย่างเป็นทางการ สำหรับวัตถุประสงค์ทางบัญชีและภาษี data contabile มักจะเป็นวันที่เกี่ยวข้อง -- มันกำหนดว่าธุรกรรมนั้นตกอยู่ในช่วงเวลาทางการเงินใด
Data Valuta (วันที่มูลค่า)
วันที่ธุรกรรมเริ่มส่งผลต่อยอดคงเหลือของคุณสำหรับการคำนวณดอกเบี้ย ธนาคารในอิตาลีใช้ data valuta เพื่อคำนวณ "numeri" -- ยอดคงเหลือรายวันซึ่งเป็นข้อมูลสำหรับการคำนวณ competenze รายไตรมาส
ทำไมความแตกต่างจึงสำคัญ
| สถานการณ์ | Data Contabile | Data Valuta | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| Bonifico ออก | วันที่ดำเนินการ | วันเดียวกันหรือ D-1 | 0-1 วัน |
| Bonifico เข้า | วันที่ได้รับ | D+1 ถึง D+2 | 1-2 วัน |
| การฝากเช็ค (assegno) | วันที่ฝาก | D+3 ถึง D+5 | 3-5 วันทำการ |
| การชำระด้วยบัตร (POS) | วันที่ลงรายการ | วันที่ซื้อ | 0-2 วัน |
| การถอนเงินสดจากตู้ ATM (prelievo) | วันที่ลงรายการ | วันที่ถอน | 0-1 วัน |
สำหรับธุรกรรมขาเข้า data valuta มักจะช้ากว่า data contabile -- หมายความว่าคุณจะไม่ได้รับดอกเบี้ยจากเงินจนกว่าธนาคารจะดำเนินการแล้ว สำหรับธุรกรรมขาออก valuta บางครั้งจะเร็วกว่า หมายความว่าดอกเบี้ยจะหยุดสะสมก่อนที่ธุรกรรมจะถูกลงรายการอย่างเป็นทางการ เมื่อแปลงใบแจ้งยอด สเปรดชีตของคุณควรเก็บรักษาทั้งสองคอลัมน์ไว้ เพื่อให้คุณสามารถกระทบยอดกับบันทึกทางบัญชี (data contabile) หรือการคำนวณดอกเบี้ย (data valuta)
บล็อก Competenze รายไตรมาส
ใบแจ้งยอดธนาคารของอิตาลีทุกฉบับมีส่วนการชำระบัญชีรายไตรมาส การทำความเข้าใจโครงสร้างเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการแปลงที่ถูกต้อง
สิ่งที่บล็อก Competenze มี
- Numeri debitori -- ผลรวมของยอดคงเหลือเดบิตรายวันคูณด้วยจำนวนวัน ใช้ในการคำนวณดอกเบี้ยเดบิต
- Numeri creditori -- การคำนวณเดียวกันสำหรับยอดคงเหลือเครดิต
- Tasso debitore -- อัตราดอกเบี้ยที่ใช้กับยอดคงเหลือเดบิต (มักจะ 8-12% สำหรับการเบิกเงินเกินบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต)
- Tasso creditore -- อัตราดอกเบี้ยสำหรับยอดคงเหลือเครดิต (โดยทั่วไป 0.01-0.25%)
- Interessi debitori -- ดอกเบี้ยเดบิตที่คำนวณได้
- Interessi creditori -- ดอกเบี้ยเครดิตที่คำนวณได้
- Commissione di massimo scoperto -- ค่าธรรมเนียมสำหรับยอดเงินเบิกเกินบัญชีสูงสุดของคุณในไตรมาส
- Spese di tenuta conto -- ค่าธรรมเนียมการดูแลรักษาบัญชี
- Ritenuta fiscale -- การหักภาษี 26% จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (หากเป็นบวก) ซึ่งธนาคารหัก ณ ที่จ่ายโดยอัตโนมัติ
ทำไมจึงทำให้โปรแกรมแปลงมีปัญหา
บล็อก competenze ใช้รูปแบบป้ายกำกับ-ค่า แทนที่จะเป็นรูปแบบธุรกรรมแบบคอลัมน์ เครื่องมือแปลง PDF เป็น Excel ส่วนใหญ่จะข้ามไปเลย แยกวิเคราะห์แต่ละบรรทัดเป็น "ธุรกรรม" แยกต่างหากพร้อมวันที่ที่ผิดเพี้ยน หรือรวมเข้ากับธุรกรรมสุดท้ายสองสามรายการในหน้า โปรแกรมแปลงที่เหมาะสมจะรับรู้บล็อก competenze เป็นส่วนที่แยกต่างหากและดึงแต่ละองค์ประกอบออกมาเป็นแถวที่มีป้ายกำกับอย่างถูกต้อง
การนำเข้าสู่ซอฟต์แวร์บัญชี
เมื่อใบแจ้งยอดธนาคารของอิตาลีของคุณถูกแปลงเป็นรูปแบบที่มีโครงสร้างแล้ว นี่คือวิธีนำเข้าสู่ระบบบัญชีของคุณ
QuickBooks Online
ส่งออกจาก PDFSub ในรูปแบบ QBO เพื่อการนำเข้าที่ราบรื่นที่สุด QuickBooks Online ยอมรับไฟล์ QBO ผ่าน Banking -> Upload Transactions.
สำหรับการนำเข้า CSV ตรวจสอบให้แน่ใจว่ารูปแบบวันที่เป็น DD/MM/YYYY (หาก QuickBooks ของคุณตั้งค่าเป็นภาษาอิตาลี) หรือ MM/DD/YYYY (สำหรับภาษาอังกฤษแบบสหรัฐอเมริกา) จับคู่คอลัมน์จำนวนเงินให้ถูกต้อง -- QuickBooks คาดหวังคอลัมน์จำนวนเงินที่มีเครื่องหมายเดียว ไม่ใช่ dare/avere แยกต่างหาก
สำหรับคำแนะนำโดยละเอียด โปรดดูคู่มือของเรา: วิธีนำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารเข้า QuickBooks Online.
Xero
ส่งออกจาก PDFSub ในรูปแบบ OFX สำหรับ Xero อัปโหลดผ่าน Bank Accounts -> Manage Account -> Import a Statement.
Xero ยอมรับ OFX, QIF และ CSV สำหรับ CSV Xero ต้องการคอลัมน์สำหรับ Date, Amount และ Description เป็นอย่างน้อย รูปแบบวันที่ควรตรงกับการตั้งค่าภูมิภาคขององค์กร Xero ของคุณ
สำหรับคำแนะนำโดยละเอียด โปรดดูคู่มือของเรา: วิธีนำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารเข้า Xero.
ซอฟต์แวร์บัญชีของอิตาลี
TeamSystem (Ago Infinity, Lynfa Studio) -- ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์บัญชีชั้นนำของอิตาลี นำเข้าไฟล์ CSV หรือ Excel ที่แปลงแล้วโดยใช้โมดูลนำเข้าของ TeamSystem จับคู่คอลัมน์กับฟิลด์มาตรฐาน: data registrazione, descrizione, dare, avere.
Zucchetti (Ad Hoc Revolution) -- ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์รายใหญ่อีกรายในอิตาลี รองรับการนำเข้า CSV พร้อมการจับคู่คอลัมน์สำหรับรายการเคลื่อนไหวของธนาคาร
Wolters Kluwer (Arca Evolution) -- ยอมรับ CSV ที่มีโครงสร้างสำหรับการกระทบยอดธนาคาร
สำหรับซอฟต์แวร์บัญชีของอิตาลีทั้งหมด สิ่งสำคัญคือต้องเก็บรักษาคอลัมน์วันที่ทั้งสองและรักษาความแตกต่างระหว่าง dare/avere เอาไว้ ผลลัพธ์ Excel และ CSV ของ PDFSub จะเก็บรักษาคอลัมน์ดั้งเดิมทั้งหมดไว้ เพื่อให้คุณสามารถจับคู่กับฟิลด์ที่ซอฟต์แวร์ของคุณคาดหวังได้โดยตรง