แปลงรายการเดินบัญชีธนาคารเนเธอร์แลนด์เป็น Excel (ING, ABN AMRO, Rabobank และอื่นๆอีกมากมาย) | PDFSub Engine

วิธีที่ 3: คัดลอกและวาง (ไม่แนะนำ)

คุณสามารถลองคัดลอกข้อมูลธุรกรรมจาก PDF แล้ววางลงใน Excel ปัญหาที่พบ:

คำอธิบายหลายบรรทัดพร้อมข้อมูลเมตา SEPA สร้างแถวพิเศษ
โครงสร้างตารางสูญหาย -- คอลัมน์รวมเป็นบล็อกข้อความเดียว
วันที่และตัวเลขวางเป็นข้อความ ไม่ใช่ค่าที่มีการจัดรูปแบบ
คอลัมน์ Af/Bij ของ ING วางเป็นข้อความธรรมดา โดยไม่มีการเชื่อมโยงสูตรกับจำนวนเงิน
ไม่มีการตรวจสอบยอดคงเหลือต้นงวด/ปลายงวด
หมายเลข IBAN (18 หลักสำหรับบัญชีดัตช์) อาจถูกตัดทอนหรือจัดรูปแบบใหม่

สำหรับธุรกรรมจำนวนมาก วิธีนี้จะใช้เวลามากกว่าที่จะประหยัดได้

ระบบการชำระเงินของเนเธอร์แลนด์

การทำความเข้าใจระบบการชำระเงินของเนเธอร์แลนด์จะช่วยให้คุณเข้าใจสิ่งที่ปรากฏในใบแจ้งยอดของคุณได้ เนเธอร์แลนด์มีระบบนิเวศการชำระเงินที่โดดเด่นที่สุดแห่งหนึ่งในยุโรป

iDEAL (จะเปลี่ยนเป็น "iDEAL | Wero" ในปี 2026)

iDEAL ครองตลาดอีคอมเมิร์ซของเนเธอร์แลนด์ โดยจัดการการชำระเงินออนไลน์ 70-73% -- มากกว่า 1.3 พันล้านธุรกรรมต่อปี คิดเป็นมูลค่ากว่า 1.41 แสนล้านยูโร เป็นระบบโอนเงินผ่านธนาคารแบบเรียลไทม์ที่ผู้ซื้อยืนยันตัวตนโดยตรงผ่านพอร์ทัลออนไลน์ของธนาคาร

ในใบแจ้งยอด การชำระเงิน iDEAL จะปรากฏพร้อมรหัสธุรกรรม ID และรวมชื่อร้านค้าและหมายเลขอ้างอิง ในปี 2026 iDEAL จะเปลี่ยนไปใช้ "iDEAL | Wero" เป็นส่วนหนึ่งของ European Payments Initiative แม้ว่าการจัดรูปแบบใบแจ้งยอดพื้นฐานจะยังคงเหมือนเดิม

Tikkie

Tikkie เป็นแอปชำระเงินแบบ P2P ที่สร้างและดำเนินการโดย ABN AMRO แม้ว่าจะทำงานกับบัญชีจากธนาคารดัตช์ใดก็ได้ ในปี 2024 ผู้ใช้ส่ง Tikkie 157 ล้านรายการ คิดเป็นมูลค่า 7.4 พันล้านยูโร ลองนึกภาพว่าเป็นแอปเทียบเท่า Venmo หรือ Zelle ของเนเธอร์แลนด์

ในใบแจ้งยอด การชำระเงิน Tikkie จะปรากฏเป็นการชำระเงิน iDEAL (รหัส ID) โดยมี "Tikkie" ฝังอยู่ในช่องคำอธิบาย โดยทั่วไปจะรวมชื่อผู้รับและหมายเลขอ้างอิง Tikkie แต่บางครั้งอาจยาวหลายบรรทัด สมุดบัญชีที่กระทบยอดการชำระเงิน Tikkie จำเป็นต้องใช้ตัวแปลงเพื่อรวมรายการหลายบรรทัดเหล่านี้และรักษาหมายเลขอ้างอิง Tikkie

Incasso (SEPA Direct Debit)

Incasso -- SEPA Direct Debit -- เป็นวิธีการมาตรฐานสำหรับการชำระเงินประจำ เช่น ค่าสาธารณูปโภค ประกันภัย และการสมัครสมาชิก ใบแจ้งยอดของเนเธอร์แลนด์จะระบุรายการเหล่านี้ด้วยรหัส IC และรวมข้อมูลเมตาที่บังคับตาม SEPA สองรายการ:

Machtigingskenmerk -- หมายเลขอ้างอิงการมอบอำนาจ เป็นตัวระบุเฉพาะที่เชื่อมโยงการหักบัญชีโดยตรงกับการอนุญาตที่ลงนาม (machtiging) ระหว่างผู้บริโภคและเจ้าหนี้
Incassant-ID -- ตัวระบุเจ้าหนี้ เป็น ID ที่ไม่ซ้ำกันทั่วทั้งยุโรปสำหรับองค์กรที่เรียกเก็บเงิน

Acceptgiro (ยกเลิกแล้ว)

acceptgiro -- ใบชำระเงินแบบกระดาษแบบดั้งเดิมของเนเธอร์แลนด์ -- ถูกยกเลิกเมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2023 อย่างไรก็ตาม หากคุณกำลังแปลงใบแจ้งยอดเก่าของเนเธอร์แลนด์ (ก่อนปี 2023) คุณอาจพบรหัสธุรกรรม AC หรือ AN ที่อ้างอิงถึงการชำระเงิน acceptgiro รายการเหล่านี้เป็นรายการเก่าที่จะไม่ปรากฏในใบแจ้งยอดใดๆ ที่มีวันที่หลังกลางปี 2023

การย้ายข้อมูลจาก MT940 ไปยัง CAMT.053

หากคุณทำงานกับข้อมูลธนาคารดัตช์ในซอฟต์แวร์บัญชี คุณจำเป็นต้องทราบเกี่ยวกับการย้ายข้อมูลจาก MT940 ไปยัง CAMT.053 ที่กำลังดำเนินอยู่

สิ่งที่กำลังเปลี่ยนแปลง

MT940 เป็นรูปแบบข้อความเก่าของ SWIFT สำหรับใบแจ้งยอดบัญชี -- เป็นกระดูกสันหลังของการประมวลผลใบแจ้งยอดธนาคารอัตโนมัติในเนเธอร์แลนด์มานานหลายทศวรรษ ซอฟต์แวร์บัญชีของเนเธอร์แลนด์เกือบทุกตัว (Exact Online, Twinfield, Afas, Snelstart, e-Boekhouden) รองรับการนำเข้า MT940

CAMT.053 (ISO 20022 XML) เป็นตัวทดแทน มีข้อมูลมากกว่า มีโครงสร้างที่ดีกว่า และรองรับรายละเอียดธุรกรรมที่มากขึ้น แต่การย้ายข้อมูลสร้างช่วงเปลี่ยนผ่านที่บางธนาคารได้ยกเลิก MT940 แล้ว ในขณะที่บางธนาคารยังคงรองรับอยู่

กำหนดการของธนาคาร

ธนาคาร	สถานะ MT940	CAMT.053 พร้อมใช้งาน
ASN Bank	ยกเลิกแล้ว	ใช่
Rabobank	พร้อมใช้งานจนถึง พฤศจิกายน 2026	ใช่
ING	พร้อมใช้งาน (กำลังทยอยเลิกใช้)	ใช่
ABN AMRO	พร้อมใช้งาน (กำลังทยอยเลิกใช้)	ใช่
bunq	พร้อมใช้งาน	ใช่
Triodos	พร้อมใช้งาน	ใช่

สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรสำหรับคุณ

หากเวิร์กโฟลว์ของคุณขึ้นอยู่กับไฟล์ MT940 โปรดตรวจสอบกำหนดการของธนาคารของคุณ ลูกค้า ASN Bank จำเป็นต้องใช้ซอฟต์แวร์ที่รองรับ CAMT.053 แล้ว ลูกค้า Rabobank มีเวลาจนถึงเดือนพฤศจิกายน 2026

สำหรับการแปลง PDF เป็น Excel การย้ายข้อมูล MT940/CAMT.053 ไม่เกี่ยวข้องมากนัก รูปแบบเหล่านี้มีไว้สำหรับการแลกเปลี่ยนระหว่างเครื่องจักรโดยอัตโนมัติ ไม่ใช่ใบแจ้งยอดที่มนุษย์อ่านได้ rekeningafschrift PDF ของคุณจะดูเหมือนเดิม โดยไม่คำนึงว่าธนาคารของคุณใช้รูปแบบแบ็กเอนด์ใด

ความแปลกของ CSV เฉพาะธนาคาร

หากคุณทำงานกับไฟล์ CSV ที่ดาวน์โหลดจากธนาคารดัตช์แทนที่จะเป็นใบแจ้งยอด PDF นี่คือรายละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่คาดหวังและวิธีจัดการ

ING: ปัญหา Af Bij

รูปแบบ CSV ของ ING เป็นรูปแบบที่แปลกที่สุดในบรรดาธนาคารดัตช์รายใหญ่:

"Datum";"Naam / Omschrijving";"Rekening";"Tegenrekening";"Code";"Af Bij";"Bedrag (EUR)";"Mutatiesoort";"Mededelingen"
"20260315";"Albert Heijn 1234";"NL91INGB0001234567";"NL20INGB0007654321";"BA";"Af";"47,50";"Betaalautomaat";"Pasvolgnr: 001"

วันที่อยู่ในรูปแบบ YYYYMMDD (ไม่มีตัวคั่น) จำนวนเงินเป็นบวกเสมอ คอลัมน์ "Af Bij" กำหนดเดบิตหรือเครดิต ในการนำเข้าข้อมูลนี้ลงใน Excel อย่างถูกต้อง คุณต้อง: (1) แยกวิเคราะห์รูปแบบวันที่ที่กะทัดรัด (2) แปลงทศนิยมที่เป็นจุลภาค (3) ทำให้จำนวนเงินเป็นลบเมื่อ "Af Bij" เท่ากับ "Af"

ABN AMRO: ไม่มีส่วนหัว

ไฟล์ส่งออกที่คั่นด้วยแท็บของ ABN AMRO ไม่มีแถวส่วนหัว บรรทัดแรกเป็นธุรกรรมอยู่แล้ว:

NL91ABNA0417164300	EUR	20260315	1234,56	8765,43	20260315	-47,50	NL20ABNA0453127865	ALBERT HEIJN 1234	...

คุณต้องทราบลำดับคอลัมน์หรือเดาจากค่าต่างๆ คอลัมน์ประกอบด้วย: IBAN บัญชี สกุลเงิน วันที่ธุรกรรม ยอดคงเหลือต้นงวด ยอดคงเหลือปลายงวด วันที่ดอกเบี้ย จำนวนเงิน (มีเครื่องหมาย) IBAN บัญชีคู่ค้า คำอธิบาย และฟิลด์เพิ่มเติมอีกหลายรายการ

Rabobank: คำอธิบายที่แยกกัน

Rabobank แยกคำอธิบายธุรกรรมออกเป็นสามคอลัมน์:

"IBAN";"Munt";"BIC";"Volgnr";"Datum";"Rentedatum";"Bedrag";"Saldo na trn";"Tegenrekening IBAN";"Naam tegenpartij";"Naam uiteindelijke partij";"Naam initiërende partij";"BIC tegenpartij";"Code";"Batch ID";"Transactiereferentie";"Machtigingskenmerk";"Incassant ID";"Betalingskenmerk";"Omschrijving-1";"Omschrijving-2";"Omschrijving-3";"Reden retour";"Oorspr bedrag";"Oorspr munt";"Koers"

ในการสร้างคำอธิบายฉบับเต็มใหม่ ให้ต่อ Omschrijving-1, Omschrijving-2 และ Omschrijving-3 ด้วยช่องว่าง

Knab: แถวส่วนหัวที่ไม่จำเป็น

ไฟล์ CSV ของ Knab ขึ้นต้นด้วยบรรทัด "KNAB EXPORT" ก่อนแถวส่วนหัวจริง:

KNAB EXPORT
"Rekeningnummer";"Transactiedatum";"Valutacode";"CreditDebet";"Bedrag";"Tegenrekening";"Tegenrekeninghouder";"Valutadatum";"Betaalwijze";"Omschrijving";"Type betaling";"Machtigingsnummer";"Incassant ID";"Adres"

ข้ามบรรทัดแรกก่อนทำการแยกวิเคราะห์ ในตัวช่วยสร้างการนำเข้าของ Excel บรรทัดนี้จะถูกจัดการเป็นแถวส่วนหัว ทำให้คอลัมน์ทั้งหมดมีป้ายกำกับผิดพลาด

การนำเข้าสู่ซอฟต์แวร์บัญชี

เมื่อคุณมีข้อมูลที่สะอาดจากใบแจ้งยอดธนาคารของเนเธอร์แลนด์แล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการนำเข้าสู่ซอฟต์แวร์บัญชีของคุณ

QuickBooks Online

QuickBooks รองรับการนำเข้า QBO, OFX และ CSV สำหรับธุรกรรมธนาคาร PDFSub ส่งออกโดยตรงในรูปแบบ QBO ซึ่งจับคู่ วันที่ จำนวนเงิน และคำอธิบายเข้ากับโครงสร้างที่ QuickBooks คาดหวัง สำหรับคำแนะนำโดยละเอียด โปรดดู คู่มือการนำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารของ QuickBooks ของเรา

หมายเหตุเฉพาะสำหรับเนเธอร์แลนด์: QuickBooks คาดหวังการจัดรูปแบบแบบ US หรือ ISO ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้แปลงรูปแบบวันที่และตัวคั่นทศนิยมก่อนนำเข้า

Xero

Xero รองรับการนำเข้าใบแจ้งยอดธนาคาร OFX, QIF และ CSV การส่งออก OFX ของ PDFSub ทำงานโดยตรงกับการนำเข้าฟีดธนาคารของ Xero สำหรับคำแนะนำทีละขั้นตอน โปรดดู คู่มือการนำเข้าใบแจ้งยอดธนาคารของ Xero ของเรา

หมายเหตุเฉพาะสำหรับเนเธอร์แลนด์: การนำเข้า CSV ของ Xero ต้องการวันที่ในรูปแบบ DD/MM/YYYY หรือ YYYY-MM-DD และจำนวนเงินที่มีทศนิยมเป็นจุด PDFSub จัดการการแปลงนี้โดยอัตโนมัติ

ซอฟต์แวร์บัญชีของเนเธอร์แลนด์

เนเธอร์แลนด์มีระบบซอฟต์แวร์บัญชีท้องถิ่นที่แข็งแกร่ง:

Exact Online -- ผู้นำตลาดสำหรับธุรกิจ SMB ของเนเธอร์แลนด์ รองรับการนำเข้า CAMT.053 และ MT940 โดยตรง
Twinfield -- เป็นที่นิยมในหมู่นักบัญชีชาวดัตช์ รองรับ MT940 และ CAMT.053
Afas -- ERP ระดับองค์กรของเนเธอร์แลนด์ รองรับการนำเข้า CAMT.053
Snelstart -- เป็นที่นิยมในหมู่ ZZP'ers (ฟรีแลนซ์) ของเนเธอร์แลนด์ รองรับการนำเข้า MT940 และการอัปโหลด CSV ด้วยตนเอง
e-Boekhouden -- การทำบัญชีออนไลน์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก รองรับการนำเข้า MT940, CAMT.053 และ CSV

สำหรับแพ็คเกจบัญชีของเนเธอร์แลนด์ที่รองรับ MT940 หรือ CAMT.053 โปรดพิจารณาดาวน์โหลดรูปแบบเหล่านั้นโดยตรงจากธนาคารของคุณ -- การนำเข้าจะใช้การจับคู่ด้วยตนเองน้อยลง สำหรับใบแจ้งยอด PDF ให้แปลงเป็น CSV ด้วย PDFSub และใช้ตัวช่วยนำเข้าของซอฟต์แวร์เพื่อจับคู่คอลัมน์