Konvertujte portugalske bankovne izvode u Excel (Banco do Brasil, Itaú, Nubank i drugi) | PDFSub
Metod 2: Preuzimanja od banke
Neke brazilske i portugalske banke nude izvoz elektronskih transakcija pored PDF-a. Evo šta možete očekivati:
Šta je dostupno
| Banka | OFX | CSV | Vremenski limit | |
|---|---|---|---|---|
| Nubank | Da | Da | Da | 90 dana (elektronski) |
| Banco do Brasil | Da | Da | Ne | 60 dana (OFX) |
| Itaú | Da | Da | Ne | 60 dana (OFX) |
| Bradesco | Da | Ograničeno | Ne | 60 dana |
| Banco Inter | Da | Ograničeno | Ne | 90 dana |
| Caixa Econômica | Da | Ograničeno | Ne | 60 dana |
| Millennium BCP | Da | Ne | Ograničeno | Varijabilno |
| CGD | Da | Ne | Ne | Samo PDF |
Problem od 60 dana
Većina tradicionalnih brazilskih banaka nameće ograničenje od 60 dana na elektronski izvoz (OFX). Nakon 60 dana, vaša jedina opcija je PDF izvod. To znači da za bilo koju istorijsku analizu — poreske prijave, revizije, višegodišnje usaglašavanje — radite sa PDF-ovima bez obzira da li vam se to dopada ili ne.
Nubank je značajan izuzetak. Njegov pristup digitalnom pristupu pruža OFX i CSV preuzimanja koja pokrivaju duži vremenski period, a njihovi PDF izvodi su među najčistijim na brazilskom tržištu — dobro strukturirani rasporedi sa doslednim formatiranjem.
OFX ograničenja
Čak i tamo gde je OFX dostupan, brazilske OFX datoteke banaka imaju svoje specifičnosti. Neke banke izvoze sa ISO-8859-1 kodiranjem, što kvari akcentovane karaktere u UTF-8 alatima. OFX polja opisa su često skraćena — PIX detalji, boleto barkodovi i CPF/CNPJ brojevi mogu biti obrisani. A OFX datoteke ne uključuju uvek početna i završna stanja potrebna za proveru potpunosti.
Nubank — Najbolje opcije za izvoz
Nubank pruža PDF, OFX i CSV preuzimanja putem aplikacije i veb portala — najbolje opcije za izvoz bilo koje brazilske banke. CSV izvoz koristi tačku-zarez kao delimiter sa zarezom kao decimalom, tako da još uvek zahteva konverziju za alate na engleskom jeziku, ali su podaci već strukturirani.
Metod 3: Kopiraj-Nalepi (Ne preporučuje se)
Možete pokušati da kopirate podatke o transakcijama iz PDF-a i nalepite ih u Excel. Evo šta se dešava:
- PIX opisi koji se protežu na 3-5 linija stvaraju lažne redove koji narušavaju tabelu transakcija
- Boleto barkod brojevi (47-48 cifara) prelaze u susedne kolone
- Decimalni zarezi se lepe kao tekst — nema SUM, nema AVERAGE, nema sortiranja
- DD/MM/YYYY datumi tiho menjaju mesece
- CPF/CNPJ brojevi gube formatiranje ili se tumače kao izračunavanja
- Akcentovani karakteri (ã, é, ç) mogu biti oštećeni u zavisnosti od metode kopiranja
- Nema validacije u odnosu na saldo anterior/saldo atual
Za bilo šta više od 10-15 transakcija, ručno kopiranje i lepljenje oduzima više vremena nego što štedi i unosi greške koje je teško otkriti naknadno.
Formatiranje specifično za Brazil
Izvodi brazilskih banaka imaju nekoliko jedinstvenih elemenata koji ne postoje na izvodima iz drugih zemalja portugalskog govornog područja.
PIX transakcije
PIX je fundamentalno promenio izvode brazilskih banaka. Lansiran u novembru 2020. godine, sada čini većinu elektronskih plaćanja u Brazilu. Tipičan izvod za 2025-2026. godinu dominiran je PIX unosima.
PIX transakcije se pojavljuju sa specifičnim prefiksima:
| Tekst na izvodu | Značenje | Smer |
|---|---|---|
| PIX ENVIADO | PIX poslat | Zaduženje |
| PIX RECEBIDO | PIX primljen | Kredit |
| PIX AGENDADO | PIX zakazan | Zaduženje (budućnost) |
| PIX DEVOLUÇÃO | PIX povrat/poništaj | Kredit |
| PIX SAQUE | PIX podizanje gotovine | Zaduženje |
| PIX TROCO | PIX kusur (kupovina + vraćanje novca) | Zaduženje |
Svaki PIX unos obično uključuje ime druge strane, njihov CPF ili CNPJ, i 32-cifreni identifikator od početka do kraja (npr. "E12345678202603051234abcdefghijkl"). Ovaj identifikator je neophodan za rešavanje sporova, ali opterećuje opise u tabelama.
TED i DOC transferi
TED (Transferência Eletrônica Disponível) ostaje u upotrebi za veće transfere, iako ga je PIX zamenio za većinu svakodnevnih plaćanja. TED unosi uključuju šifru odredišne banke, filijalu i broj računa u opisu.
DOC (Documento de Ordem de Crédito) je zvanično ukinut od strane Centralne banke Brazila 15. februara 2024. godine. Međutim, DOC unosi se i dalje pojavljuju na izvodima koji pokrivaju periode pre tog datuma, a neki stari opisi referenciraju DOC format čak i za novije TED transakcije.
Boleto Bancário
Boleto je brazilski sistem uplatnica zasnovan na barkodu — još uvek široko korišćen za račune za komunalne usluge, poreze i komercijalne fakture. Kada se boleto plati, opis na izvodu uključuje:
- Broj barkoda (47-48 cifara, često prikazan u grupama odvojenim tačkama)
- Ime primaoca (ponekad skraćeno)
- Rok dospeća boleto-a
Red za plaćanje boleto-a može izgledati ovako: "PAG BOLETO 23793.38128 60000.000003 00123.456709 1 92350000015000 EMPRESA XYZ LTDA." Ovo se preliva preko više linija u PDF-u i praktično je nemoguće obraditi kopiranjem i lepljenjem.
IOF porez
IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) je federalni porez primenjen na finansijske transakcije uključujući kredite, osiguranje, menjačnice i kreditne operacije. IOF naplate se pojavljuju kao zasebne stavke na brazilskim izvodima, često sa opisima poput "IOF COMPLEMENTAR" ili "IOF ADICIONAL." Ovo treba pravilno klasifikovati kao poreske troškove, a ne kao redovne transakcije.
CPF i CNPJ u podacima o transakcijama
CPF i CNPJ brojevi služe kao univerzalni identifikatori u brazilskom finansijskom sistemu. Oni se pojavljuju u PIX opisima, TED transferima, boleto plaćanjima i autorizacijama direktnog terećenja. Konverter treba da:
- Prepozna CPF format (NNN.NNN.NNN-NN) i ne pogrešno ga protumači kao broj
- Prepozna CNPJ format (NN.NNN.NNN/NNNN-NN) i pravilno obradi kosu crtu
- Sačuva ove identifikatore u polju opisa za potrebe revizije
Formatiranje specifično za Portugal
Portugalski bankovni izvodi dele format sa decimalnim zarezom i DD/MM/YYYY formatom sa Brazilom, ali uključuju konvencije evropskog platnog sistema koje zahtevaju drugačije rukovanje.
SEPA transferi
Portugal je deo Jedinstvene zone plaćanja u evrima. SEPA transferi na portugalskim izvodima uključuju strukturirane referentne podatke:
- IBAN (Međunarodni broj bankovnog računa): PT50 praćeno sa 21 cifrom
- BIC/SWIFT: 8 ili 11 karaktera koji identifikuju banku
- Referentni nalozi za SEPA direktna terećenja (SDD)
- Šifre identifikatora poverioca
Ova polja stvaraju opise iz više linija slične nemačkim SEPA izvodima. Unos SEPA direktnog terećenja na izvodu CGD može obuhvatiti 4-6 linija sa ID-om poverioca, referencom naloga i svrhom plaćanja.
Multibanco plaćanja
Multibanco je portugalska nacionalna međubankarska mreža, koja se koristi za podizanje gotovine na bankomatima i jedinstveni sistem plaćanja zasnovan na referencama. Opisi Multibanco plaćanja uključuju:
- Broj entiteta (5 cifara): identifikuje primaoca plaćanja
- Broj reference (9 cifara): identifikuje konkretno plaćanje
- Iznos: vrednost plaćanja
Tipičan unos glasi: "PAG MULTIBANCO ENT 12345 REF 123456789." Ovi brojevi su neophodni za usklađivanje plaćanja sa fakturama.
MB Way
MB Way je portugalski sistem mobilnih plaćanja — sličan PIX-u u Brazilu, ali manjeg obima. MB Way transakcije se pojavljuju na izvodima sa brojem telefona druge strane ili imenom trgovca, i postaju sve češće.
Imposto de Selo
Imposto de selo (porez na taksene marke) je portugalski ekvivalent poreza na taksene marke, primenjen na razne finansijske transakcije uključujući kamate na kreditne kartice, izdavanje kredita i određene proizvode osiguranja. Oni se pojavljuju kao zasebne stavke sa opisima poput "IMP SELO" ili "IMPOSTO DE SELO" i moraju se klasifikovati kao poreske naknade u računovodstvu.
Digitalni naspram tradicionalnih bankovnih izvoda
Razlika između digitalnih banaka i tradicionalnih banaka značajno utiče na kvalitet konverzije.
Digitalne banke (Nubank, Banco Inter, C6 Bank)
Digitalne banke proizvode čiste, dosledne PDF-ove jer se njihovi izvodi generišu u potpunosti iz strukturiranih podataka:
- Dosledni rasporedi — Svaki izvod koristi isti predložak
- Nativni digitalni tekst — Karakteri su stvarni tekstualni objekti, ne slike. Nije potreban OCR.
- Kraći opisi — Digitalne banke obično koriste čistije, sažetije opise transakcija
- Standardizovano PIX formatiranje — PIX se tretira kao transakcijski tip prve klase sa doslednom strukturom
Nubank proizvodi najlakše brazilske izvode za konverziju — moderan raspored, čist tekst, dosledno formatiranje tokom perioda.
Tradicionalne banke (Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Caixa)
Tradicionalne banke predstavljaju više izazova:
- Nasleđeni rasporedi — Neki predlošci izvoda datiraju još iz dizajna iz ere glavnih računara, sa gustim tekstom i kompresovanim razmakom
- Nedosledno formatiranje — Rasporedi izvoda se mogu menjati između filijala, tipova računa ili čak perioda izvoda
- Duži opisi — Tradicionalne banke uključuju opširnije opise transakcija sa internim kodovima i referentnim brojevima
- Nastavak na više stranica — Opis jedne transakcije može početi na dnu jedne stranice i nastaviti se na vrhu sledeće
Caixa Econômica Federal je posebno izazovna — kodovi depozita socijalnih programa, reference FGTS-a i identifikatori vladinih plaćanja stvaraju formate izvoda jedinstvene za tu instituciju.
Uvoz u računovodstveni softver
Kada se vaš portugalski bankovni izvod konvertuje u strukturirani format, sledeći korak je unošenje u vašu računovodstvenu platformu.
QuickBooks
Izvezite iz PDFSub-a u QBO format za direktan uvoz u QuickBooks Online ili Desktop. QBO datoteka automatski obrađuje konverziju formata datuma i format brojeva. Za detaljan vodič, pogledajte naš vodič za uvoz u QuickBooks.
Xero
Izvezite kao OFX za uvoz u Xero. Uvoz bankovnih feedova Xero-a prihvata OFX datoteke i ispravno mapira konvertovane podatke o transakcijama. Pogledajte naš vodič za uvoz u Xero za uputstva korak po korak.
Računovodstveni softver u Brazilu
Brazilske kompanije često koriste lokalne računovodstvene platforme:
- ContaAzul — Cloud računovodstvo popularno kod malih preduzeća. Prihvata OFX bankovne uvoze.
- Omie — ERP sistem za mala i srednja preduzeća. Podržava OFX i CNAB uvoz.
- Nibo — Platforma za vođenje knjiga koju koriste brazilske računovodstvene firme. Prihvata OFX datoteke od glavnih banaka.
Za ove platforme, izvezite iz PDFSub-a kao OFX i koristite funkciju uvoza banaka platforme. Konvertovana datoteka će imati čiste datume, pravilno formatirane brojeve i objedinjene opise transakcija.
Računovodstveni softver u Portugalu
Portugalske kompanije obično koriste PHC Software, Sage i Primavera BSS. Sve tri prihvataju CSV ili OFX uvoz bankovnih podataka. Izvezite iz PDFSub-a u odgovarajućem formatu i koristite funkciju uvoza banaka platforme.