Conversia extraselor de cont bancar din Turcia în Excel (Garanti BBVA, İş Bankası, Akbank și altele) | PDFSub Engine

Metoda 2: Descărcări oferite de bancă

Unele bănci turcești oferă exporturi CSV sau Excel din platformele lor de online banking. Iată la ce să vă așteptați:

Cum să o obțineți

Is Bankasi: Isbank Internet Subesi -- Hesap Hareketleri -- Excel Indir
Garanti BBVA: Garanti Internet -- Hesap Islemleri -- Excel/CSV
Akbank: Akbank Direkt -- Hesap Ozeti -- Indir (Excel)
Enpara: Enpara.com -- Hesap Hareketleri -- CSV Indir (exporturi cele mai curate)
Ziraat Bankasi: Ziraat Internet -- opțiuni limitate de export, PDF principal

Limitări

CSV delimitat prin punct și virgulă. La fel ca alte țări care folosesc zecimale cu virgulă, exporturile CSV din Turcia folosesc punct și virgulă ca delimitatori. Deschizând acestea în Excel cu setări regionale englezești, totul se va muta în coloana A.

Soluție: Deschideți Excel -- Date -- Din Text/CSV -- Selectați fișierul -- Alegeți "Punct și virgulă" ca delimitator -- Setați codificarea UTF-8 pentru a păstra caracterele turcești.

Formatarea numerelor turcești păstrată. Fișierul exportat păstrează zecimalele cu virgulă și separatoarele de mii cu punct. Va trebui în continuare să le convertiți în formatul numeric englezesc pentru calcule.

Băncile de stat rămân în urmă. Ziraat, Halkbank și VakifBank -- care deservesc împreună o cotă masivă din populația Turciei -- oferă exporturi Excel/CSV minime sau deloc. Dacă banca dvs. este o bancă de stat, veți lucra cu fișiere PDF.

Istoric limitat. Majoritatea băncilor restricționează exportul la 3-12 luni de tranzacții. Pentru procesarea extraselor anuale sau pregătirea auditului, va trebui să lucrați cu PDF-urile ekstreler.

Nu este un document oficial. Un fișier CSV descărcat nu este un hesap ekstresi. Îi lipsesc soldurile de deschidere și închidere, formatarea oficială a băncii și statutul documentului cerut de autoritățile fiscale turcești (Gelir Idaresi Baskanligi).

Metoda 3: Copiere și Lipire (nerecomandat)

Puteți încerca să selectați datele tranzacțiilor din PDF și să le lipiți în Excel. Problemele sunt severe:

Caracterele turcești (c, g, i, o, s, u) pot fi corupte sau omise
Zecimalele cu virgulă se lipesc ca text, nu ca numere
Descrierile pe mai multe rânduri creează rânduri suplimentare, stricând structura tabelului
Codurile EFT/FAST și numerele dekont se contopesc cu descrierile
Coloanele duble de dată (Islem Tarihi / Valor Tarihi) se restrâng într-un singur câmp
Nicio validare față de soldurile de deschidere și închidere
Numerele mari, determinate de inflație, pot fi lipite cu precizie incorectă

Pentru orice altceva decât un pumn de tranzacții, copierea și lipirea creează mai multă muncă de curățare decât economisește.

Tipuri de transfer pe extrasele turcești

Înțelegerea codurilor de transfer de pe extrasele turcești este esențială pentru o categorizare corectă. Iată ce înseamnă fiecare tip și cum apare:

EFT (Elektronik Fon Transferi)

Transfer electronic interbancar procesat prin Banca Centrală a Republicii Turcia (TCMB). Disponibil doar în timpul orelor de program ale CBRT (zile lucrătoare 08:30-17:30). Descrierile de pe extras citesc de obicei:

EFT GONDERIM -- EFT trimis
EFT GELEN -- EFT primit
EFT/MEHMET YILMAZ/TR330006100519786457841234 -- cu numele destinatarului și IBAN

FAST (Fonlarin Anlik ve Surekli Transferi)

Sistemul de plăți instantanee din Turcia, operațional 24/7/365 cu limite de transfer de până la 100.000 TL pe tranzacție. Lansat în 2021 și adoptat rapid -- similar cu UPI din India sau PIX din Brazilia. Aparițiile pe extras includ:

FAST GONDERIM -- transfer instant trimis
FAST GELEN -- transfer instant primit
FAST/AYSE DEMIR/TR760001001234567890123456 -- cu detalii

Havale

Transfer intrabancar între conturi la aceeași instituție. De obicei gratuit și procesat instantaneu. Descrieri comune:

HAVALE GONDERIM -- havale trimis
HAVALE GELEN -- havale primit
HAVALE/SUBE 1234/HESAP 567890 -- cu detalii de sucursală și cont

Alte intrări comune includ POS ISLEMI (plată cu cardul), OTOMATIK ODEME (plată automată a facturilor), MAAS ODEMESI (salariu), KREDI KARTI ODEMESI (plată card de credit), ATM CEKIM (retragere ATM), VIRMAN (transfer intern între conturi proprii) și DEKONT NO: 123456 (referință număr chitanță/voucher).

Intrări de taxe și comisioane

Extrasele bancare turcești conțin mai multe deduceri legate de taxe care trebuie clasificate corect în scopuri contabile. Iată ce veți întâlni:

Taxă / Comision	Nume Turcesc	Rată / Note
KDV	Katma Deger Vergisi (TVA)	20% la comisioane și taxe de servicii bancare
BSMV	Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi	10% la tranzacții bancare de bază (înlocuiește KDV pentru servicii financiare)
Stopaj	Stopaj Kesintisi (Impozit reținut la sursă)	Deducere la sursă la dobânzi/venituri din împărțirea profitului; apare după intrările faiz sau kar payi
KKDF	Kaynak Kullanimi Destekleme Fonu	Taxă pe împrumuturi în valută și finanțarea importurilor; comună pe conturile de afaceri
Damga Vergisi	Timbre fiscale	Aplicat la retrageri de credite, garanții și contracte financiare

Fiecare dintre aceste intrări trebuie să se mapeze la categoria fiscală corectă din planul dvs. de conturi. Un convertor care analizează corect câmpurile de descriere turcești face această clasificare semnificativ mai rapidă decât scanarea manuală a paginilor PDF.

Conturi multivalută și de aur

Mediul inflaționist din Turcia a transformat serviciile bancare multivalutare într-o practică standard, nu un lux. Înțelegerea modului în care apar aceste conturi pe extrase este critică pentru o conversie precisă.

Este obișnuit ca persoanele fizice și juridice din Turcia să dețină conturi în trei sau mai multe valute simultan. O mică afacere tipică ar putea menține un cont TRY pentru tranzacții interne și salarii, un cont USD pentru importuri și ca rezervă de valoare, un cont EUR pentru furnizorii europeni și un cont de aur (altin hesabi) denominat în grame ca vehicul de economisire.

Fiecare cont în valută generează un extras de cont separat, cu propriul sold de deschidere, sold de închidere și istoric al tranzacțiilor. La conversie pentru reconciliere, procesați fiecare extras independent și păstrați denumirea valutei.

Conturile de aur sunt denominate în grame, nu în unități monetare. Soldurile apar ca "152,347 gr" sau "0,500 gr ALTIN." Conversia extraselor conturilor de aur necesită gestionarea sumelor denominate în grame care nu respectă convențiile monetare standard.

KKM (Kur Korumali Mevduat) -- schema de depozite protejate de cursul de schimb a guvernului, introdusă în decembrie 2021 -- adaugă un tip de intrare unic. Depozitele KKM sunt denominate în TRY, dar legate de cursul de schimb USD/TRY sau EUR/TRY, astfel încât intrările de pe extras pot face referire la mai multe valute într-o singură descriere a tranzacției.

Extrase bancare de participare

Băncile de participare din Turcia (katilim bankalari) -- Kuveyt Turk, Albaraka Turk, Turkiye Finans, Vakif Katilim și Ziraat Katilim -- operează conform principiilor bancare islamice. Extrasele lor folosesc o terminologie diferită care necesită o gestionare specifică.

Cea mai importantă distincție este că băncile de participare nu folosesc cuvântul "faiz" (dobândă). Venitul din dobânzi devine kar payi (cotă parte din profit), împrumuturile devin finansman (finanțare), iar conturile de depozit devin katilim hesabi (cont de participare). Un convertor care caută "faiz" pentru a identifica intrările de dobândă va rata echivalentele din băncile de participare.

Pentru SMMMs, aceasta înseamnă că intrările de stopaj (impozit reținut la sursă) fac referire la "kar payi" în loc de "faiz", clasificările cheltuielilor folosesc "kar payi gideri" în loc de "faiz gideri", iar regulile automate de potrivire care fac referire la "faiz" sau "kredi" nu vor identifica echivalentele băncilor de participare. Asigurați-vă că convertorul dvs. gestionează ambele seturi de terminologie.