Citi Банкны Тайланг Excel Рүү Хөрвүүлэх (2026)
Citi данс, хадгаламж болон зээлийн картын тайлангийн PDF файлыг Excel, CSV, эсвэл QBO формат руу хөрвүүлэх алхам алхмаар зааварчилгаа — Citi-ийн хэсэгчилсэн гүйлгээний бүлэглэлтийг хэрхэн зохицуулах талаар оруулсан.
Та Citi банкны тайлангийн PDF файлтай бөгөөд үүнийг хүснэгтэд оруулах шаардлагатай байна. Магадгүй та дансаа баталгаажуулж, нягтлан бодох бүртгэл хийж, эсвэл татварын баримт бичгийг бэлтгэж байгаа байх. Ямар ч шалтгаан байсан ч, Citi үүнийг бусад томоохон банкуудтай харьцуулахад илүү хэцүү болгодог — мөн онцгой хүндрэлтэй байдлаар хийдэг.
Үндсэн асуудал: Citi гүйлгээнүүдийг огноогоор бус, төрлөөр нь бүлэглэдэг. Таны бүх хадгаламжууд нэг хэсэгт, бүх мөнгө авалт өөр хэсэгт, бүх чек өөр хэсэгт цугларна. Хэрэв та Excel дээр цаг хугацааны дарааллаар бүртгэл хөтлөхийг хичээж байгаа бол (ихэнх хүмүүст үнэнд хэрэгтэй зүйл), шууд хуулж оруулах эсвэл ердийн PDF экспорт нь их хэмжээний гараар дахин зохион байгуулалт хийхийг шаардсан эмх замбараагүй байдлыг бий болгоно.
Үндсэн данс, хадгаламж, зээлийн картын дансны хувьд ажилладаг аргуудтай Citi тайлангийн мэдээллийг Excel руу оруулах арга зам энд байна.
Citi Юу Өгдөг (Мөн Юу Өгдөггүй)
Юу ч хөрвүүлэхээс өмнө Citi юу санал болгодог болохыг мэдэхэд тустай.
PDF тайлангууд — Citi Online-ийн Тайлангууд ба Баримт бичиг хэсэгт 24 сар хүртэлх хугацааны тайлан байдаг. Citi тайлангуудыг хоёр жилийн турш хялбархан авах боломжтой; 7 жил хүртэлх хуучин тайланг харилцагчийн үйлчилгээгээр хүсэлт гаргаж авч болно. Эдгээр нь шуудангаар авахтай адил албан ёсны тайлангууд юм. Зөвхөн PDF форматтай.
Үйл ажиллагааны татан авалт — citibankonline.com сайтаас дансны гүйлгээний түүхээр дамжуулан авах боломжтой. Citi CSV болон QFX (Quicken) экспорт хийх сонголтуудыг санал болгодог. Асуудлыг шийдэх боломжтой мэт санагдаж байна, тийм үү?
Тэгтэл тийм биш. Үйл ажиллагааны татан авалт нь хязгаарлалттай:
- ~180 хоногийн түүх — Citi-ийн CSV экспорт нь ердөө зургаан сарын сүүлийн гүйлгээг хамардаг.
- Албан ёсны тайлан биш — энэ нь гүйлгээний урсгал бөгөөд эхлэх/дуусгах үлдэгдэл, хураамжийн хураангуй, хүүгийн задаргаа, өдрийн үлдэгдлийн хүснэгтийг агуулдаггүй.
- QBO формат байхгүй — Chase болон BofA-аас ялгаатай нь Citi нь уугуул QBO (QuickBooks) экспорт хийх боломжийг олгодоггүй тул QuickBooks хэрэглэгчид CSV багануудыг гараар тохируулах шаардлагатай болдог.
- Зээлийн картын хязгаарлалт — зээлийн картын үйл ажиллагааны татан авалт нь илүү богино хугацааг хамардаг бөгөөд бүх гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулж чадахгүй байж болно.
Тиймээс та зургаан сараас дээш хугацааны мэдээлэл хэрэгтэй эсвэл бүхэл бүтэн тайлан (зөвхөн гүйлгээ биш) хэрэгтэй бол PDF нь таны цорын ганц сонголт юм.
Аргын 1: Банкны Тайлангийн Хөрвүүлэгч Ашиглах (Санал болгож байна)
Хамгийн хурдан бөгөөд хамгийн үнэн зөв арга бол тусгай банкны тайлангийн хөрвүүлэгч юм — энэ нь банкны тайлангийн PDF файлаас гүйлгээний мэдээллийг гаргаж авахад зориулагдсан хэрэгсэл юм.
Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчдээс ялгаатай нь банкны тайлангийн хөрвүүлэгчид санхүүгийн баримт бичгийн бүтцийг ойлгодог. Тэд Citi дансны тайлангууд гүйлгээнүүдийг цаг хугацааны дарааллаар бус, ангиллаар бүлэглэдэг гэдгийг мэддэг — "Хаалт ба Орлого", "Төлсөн чек", "Банкны/Дебит картын Авалт", мөн "Бусад Авалт". Тэд олон мөр бүхий тодорхойлолт, гүйлтийн үлдэгдэл, Citi-ийн огнооны форматын онцлог шинж чанаруудыг зохицуулдаг.
PDFSub-тай Алхам Алхмаар
- Citi тайлангаа татаж авна уу — citibankonline.com → Тайлангууд ба Баримт бичиг → тайлангаа сонгоод → PDF татаж авна уу.
- PDFSub-ийн Банкны Тайлангийн Хөрвүүлэгч рүү орно уу
- Citi PDF-ийг байршуулна уу — чирээд буулгах эсвэл сонгохын тулд дарна уу.
- Хуулж авсан мэдээллийг шалгана уу — PDFSub та татаж авахаас өмнө гүйлгээнүүдийг харуулдаг тул та үнэн зөвийг баталгаажуулж болно.
- Форматаа сонгоно уу — Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), эсвэл 8 дэмжигдсэн формат.
- Татаж авна уу — Татаж авах товчийг дарна уу эсвэл бүх форматаар нь ZIP файл болгохын тулд "Бүгдийг татаж авах" ашиглана уу.
Citi-ийн дижитал PDF файлуудын хувьд PDFSub-ийн Tier 1 хөрвүүлэлт нь хөрвүүлэлтийг бүхэлд нь таны хөтөч дээр хийдэг — файл таны төхөөрөмжийг хэзээ ч орхихгүй. Энэ нь мэдрэмтгий санхүүгийн мэдээлэлтэй ажиллах үед чухал юм.
Яагаад энэ нь Citi-д онцгой сайн ажилладаг вэ:
- Citi-ийн хэсэгчилсэн бүлэглэлийг ойлгож, гүйлгээний аль хэсэгт байгаагаас хамаарч зээл/төлбөрийн тэмдгийг зөв тохируулдаг (учир нь Citi бүх зүйлийг эерэг үнээр ашигладаг — хэсгийн гарчиг нь орлого эсвэл зарлага болохыг нь заадаг).
- Citi-ийн огнооны MM/DD формат (жилгүй) боловсруулж, тайлангийн хугацааны гарчгаас зөв оныг тодорхойлдог.
- Олон мөр бүхий гүйлгээний тодорхойлолтыг (Citi тайлангуудад 2-3 мөр байдаг) давхар мөр үүсгэхгүйгээр боловсруулдаг.
- Citi-ийн бүх төрлийн данстай ажилладаг — данс, хадгаламж, зээлийн карт.
- Шагнал, хүүгийн задаргаа, Citi Flex Төлбөрийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл, сурталчилгааны баннер зэрэг гүйлгээ биш агуулгыг алгасана.
- Citi-ийн алга болсон уугуул QBO экспортын орон зайг нөхөж, FITID давхар бүртгэл илрүүлэлттэй QuickBooks импортод зориулсан QBO формат руу экспорт хийдэг.
PDFSub төлөвлөгөө нь сард 10 доллараас эхэлдэг бөгөөд банкны тайлангийн хөрвүүлэлт нь сард 29 доллар (Бизнес + BSC нэмэлт, 500 хуудас) болон 7 хоногийн үнэгүй туршилтын хугацаатай.
Аргын 2: Citi-ийн Баригдсан Татан Авалтын Сонголтууд
Хэрэв та зөвхөн сүүлийн үеийн гүйлгээ (бүрэн тайлан биш) хэрэгтэй бол Citi-ийн уугуул CSV экспорт нь хамгийн хурдан сонголт юм.
Татаж Авах Аргыг
- citibankonline.com сайтад нэвтэрнэ үү.
- Дансаа сонгоно уу.
- "Дансны Дэлгэрэнгүйг үзэх" товчийг дарж "Гүйлгээний Түүх" рүү орно уу.
- Хэрэгтэй гүйлгээнүүдийн огнооны хязгаарыг тохируулна уу.
- Татан авалтын дүрс дээр дарж CSV-г сонгоно уу.
- Татаж авсан файлыг Excel-д нээнэ үү.
Та Юу Авах Вэ
Citi-ийн CSV нь дараах багануудыг агуулна:
| Багана | Тодорхойлолт |
|---|---|
| Огноо | Гүйлгээний огноо (MM/DD/YYYY) |
| Тодорхойлолт | Худалдаачин эсвэл гүйлгээний дэлгэрэнгүй |
| Дебит | Мөнгө авалт (шаардлагатай бол) |
| Кредит | Хадгаламж (шаардлагатай бол) |
Анхаарах Хязгаарлалтууд
~180 хоногийн хугацаа. Citi нь CSV экспортыг ердөө зургаан сарын сүүлийн гүйлгээгээр хязгаарладаг. Нэг жилийн тайлан хэрэгтэй юу? Та хэсэгчлэн татаж, гараар нэгтгэх шаардлагатай болно — мөн зургаан сараас дээш хуучин зүйл хэрэгтэй бол CSV байхгүй болно.
QBO эсвэл OFX формат байхгүй. Хэрэв та QuickBooks эсвэл Xero ашигладаг бол Citi нь уугуул импортын форматыг санал болгодоггүй. Та гуравдагч талын хэрэгсэл ашиглан CSV эсвэл PDF-ийг QBO/OFX руу хөрвүүлэх шаардлагатай болно.
Хуваагдсан дебит/кредит баганууд. Chase болон BofA (нэг тэмдэгтэй мөнгөний багана ашигладаг) -аас ялгаатай нь Citi-ийн CSV нь тусдаа Дебит болон Кредит багануудыг ашигладаг. Энэ нь Excel-д ажиллахад илүү хялбар боловч нэг мөнгөний багана хүлээдэг нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамжтай импортын асуудал үүсгэж болзошгүй.
Албан ёсны тайлан биш. CSV нь гүйлгээний урсгал бөгөөд эхлэх/дуусгах үлдэгдэл, хураамжийн хураангуй, хүүгийн төлбөр, эсвэл өдрийн үлдэгдлийн хүснэгтийг агуулаагүй болно. Хэрэв та эдгээрийг аудит эсвэл татварын зорилгоор хэрэгтэй бол PDF хэрэгтэй болно.
Энэ арга нь сүүлийн үеийн үйл ажиллагааг хурдан хувийн санхүүгийн хянах зорилгоор ашиглахад тохиромжтой. Илүү иж бүрэн зүйл хэрэгтэй бол PDF-ийг хөрвүүлнэ үү.
Аргын 3: PDF-ээс Хуулж Оруулах (Санал болгохгүй)
Та Citi PDF дээрх текстийг сонгоод Excel руу хуулж оруулахыг оролдож болно. Бодит байдал дээр юу болдог вэ гэвэл:
Бүх зүйл нэг баганад ордог. Огноо, тодорхойлолт, мөнгө, үлдэгдэл нь хоорондоо холилддог. Мөн Citi-тэй бол танд нэмэлт асуудал үүсдэг: гүйлгээнүүд нь цаг хугацааны дарааллаар бус төрлөөр бүлэглэгдсэн тул цэвэр хуулж оруулахад ч өгөгдөл нь цаг хугацааны дараалалгүй болдог. Та багануудыг салгаад зогсохгүй бүгдийг нь огноогоор нь дахин эрэмбэлэх шаардлагатай болно.
Та үүнийг салгахын тулд Excel-ийн "Текст багануудад" (Өгөгдөл таб → Текст багануудад) функмийг ашиглаж болно, гэхдээ:
- Citi-ийн олон мөр бүхий тодорхойлолт (ихэвчлэн гүйлгээ тутамд 2-3 мөр) нь мөрний тэнцвэрийг алдагдуулдаг.
- Хэсгийн гарчгууд ("ОРЛОГО БА ХАДГАЛАМЖ", "ТӨЛӨГДСӨН ЧЕК") нь гүйлгээний мэдээлэлтэй холилддог.
- Мөнгөнүүд нь бүгд эерэг байдаг — хэсгийн контекстгүйгээр та дебит болон кредитийг ялгаж чадахгүй.
- Гүйлтийн үлдэгдэл нь гүйлгээтэйгээ таарахгүй.
- PDF-д суулгасан сурталчилгааны урамшуулал, чекний зурагнууд нь текстийг алдагдуулдаг.
- Та нэг тайланг цэвэрлэхэд 45+ минут зарцуулна.
Нэг эсвэл хоёр маш энгийн тайлангийн хувьд энэ нь хэцүү боловч техникийн хувьд боломжтой. Илүү их зүйл хэрэгтэй бол энэ нь цаг хугацаа хэмнэхгүй.
Citi PDF Форматыг Ойлгох
Citi тайлангууд нь Chase болон Bank of America-аас ялгаатай онцлогтой бүтэцтэй байдаг. Энэ бүтцийг ойлгох нь ердийн хөрвүүлэгчид яагаад хүндрэлтэй байдаг, мөн тусгай хэрэгслүүд яагаад байдаг болохыг тайлбарладаг.
Хэсэгчилсэн Бүлэглэлийн Асуудал
Энэ бол Citi тайлангуудын хамгийн том бэрхшээл юм. Ихэнх банкууд гүйлгээнүүдийг цаг хугацааны дарааллаар жагсаадаг — та 1-р сарын 3, 1-р сарын 5, 1-р сарын 8 гэх мэт хардаг, тэдгээр нь орлого эсвэл зарлага байхаас үл хамааран. Citi эсрэгээрээ хийдэг.
Жишээлбэл, Citi дансны тайлан нь дараах хэсгүүдэд гүйлгээнүүдийг зохион байгуулдаг:
- Дансны Хураангуй — эхлэх үлдэгдэл, нийт орлого, нийт зарлага, дуусгах үлдэгдэл.
- Орлого ба Хадгаламж — бүх орлогууд цуглуулсан.
- Төлсөн Чекүүд — бүх чек, чекний дугаараар жагсаасан.
- Банкны/Дебит Картын Авалт — бүх картын гүйлгээ.
- Бусад Авалт — ACH шилжүүлэг, онлайн шилжүүлэг, утасны шилжүүлэг гэх мэт.
Хэсэг доторх гүйлгээнүүд нь огноогоор жагсаагддаг. Гэхдээ хэсгүүдийн хооронд ижил огноо хэд хэдэн удаа гарч болно. Та 1-р сарын 15-нд Орлого ба Хадгаламжийн хэсэгт орлого, 1-р сарын 15-нд Банкны/Дебит Картын хэсэгт дебит картын худалдан авалт, 1-р сарын 15-нд Бусад Авалтын хэсэгт ACH төлбөр хийсэн байж болно — эдгээр нь бусад гүйлгээнүүдийн хуудаснуудаар тусгаарлагдсан байдаг.
Энэ нь та Citi PDF-ийг Excel руу хөрвүүлэхэд, та бүх орлогууд эхэнд, дараа нь бүх чек, дараа нь бүх авалт орсон хүснэгтийг авах болно гэсэн үг юм. Нягтлан бодох бүртгэл эсвэл баталгаажуулалтын хувьд та цаг хугацааны дарааллыг харахын тулд хөрвүүлэлтийн дараа огноогоор нь эрэмбэлэх шаардлагатай болно.
Данс/Хадгаламжийн Тайлангийн Бүтэц
Citi данс болон хадгаламжийн тайлангууд нь дараах баганын бүтцийг ашигладаг:
| Багана | Тодорхойлолт |
|---|---|
| Огноо | Гүйлгээний огноо (MM/DD — жилгүй) |
| Тодорхойлолт | Гүйлгээний дэлгэрэнгүй (ихэвчлэн 2-3 мөр) |
| Мөнгө | Үргэлж эерэг — хэсгийн гарчиг нь дебит эсвэл кредит болохыг тодорхойлдог |
| Үлдэгдэл | Гүйлгээний дараах гүйлтийн үлдэгдэл |
Огнооны формат нь MM/DD бөгөөд жилгүй байдаг. Оныг тайлангийн хугацааны гарчгаас (жишээ нь, "Тайлангийн хугацаа: 12/20/2025 – 01/19/2026") таамаглах ёстой. Арванхоёрдугаар сар-нэгдүгээр сарыг хамарсан тайлангууд нь нэг тайлан дахь зарим гүйлгээнүүд өөр өөр жилүүдтэй байдаг.
Зээлийн Картын Тайлангийн Бүтэц
Citi зээлийн картын тайлангууд нь илүү төвөгтэй бөгөөд 8 хүртэлх хэсэгтэй байдаг:
- Дансны Хураангуй — өмнөх үлдэгдэл, төлбөр, шинэ худалдан авалт, хураамж, хүү, шинэ үлдэгдэл.
- Төлбөрийн Мэдээлэл — хамгийн бага төлбөр, төлөх хугацаа, хоцорсон төлбөрийн анхааруулга.
- Шагнал Хураангуй — олсон, зарцуулсан, үлдсэн шагнал оноо (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier гэх мэт).
- Гүйлгээний Дэлгэрэнгүй — худалдан авалт ба буцаалт, Гүйлгээний огноо ба Бүртгэгдсэн огноо.
- Төлсөн Хураамжууд — жилийн хураамж, хоцорсон хураамж гэх мэт.
- Төлсөн Хүү — төрлөөр нь үлдэгдлийн хүүгийн задаргаа (худалдан авалт, бэлэн мөнгөний аванс, үлдэгдлийн шилжүүлэг).
- Citi Flex Төлбөр — хэрэв ямар нэгэн худалдан авалт хэсэгчлэн төлөгдөж байгаа бол суурьшлын төлбөрийн дэлгэрэнгүй.
- Жилийн Нийт Дүн — хуримтлагдсан хүү ба хураамж.
Хөрвүүлэлтийн хувьд чухал ялгаа нь: зээлийн картын гүйлгээнүүд нь хоёр огноотой байдаг — Гүйлгээний огноо (та худалдан авалт хийсэн үе) ба Бүртгэгдсэн огноо (танай дансанд бүртгэгдсэн үе). Зарим хөрвүүлэгчид зөвхөн нэгийг нь авдаг нь баталгаажуулалтын асуудал үүсгэж болно.
Шагнал Хураамж ба Citi Flex Төлбөрийн хэсгүүдийг гүйлгээ болгон гаргах ёсгүй — тэдгээр нь мэдээллийн агуулга юм. Гэхдээ тэд гүйлгээний хэсгүүдийн хооронд гарч ирдэг тул алгасыг мэдэхгүй хөрвүүлэгчид хог мэт мөрийг үүсгэнэ.
Citi Гүйлгээний Кодууд
Citi нь гүйлгээний тодорхойлолтуудад тусгай кодыг ашигладаг. Эдгээрийг ойлгох нь хөрвүүлсэн мэдээллийг шалгах үед тусалдаг:
| Код | Утга |
|---|---|
| DIRECT DEP | Шууд хадгаламж (цалин, төрийн тэтгэмж) |
| ACH CREDIT | Орж ирсэн ACH шилжүүлэг |
| ACH DEBIT | Гарч буй ACH шилжүүлэг |
| ZELLE PAYMENT | Zelle хоорондын шилжүүлэг |
| CHECKCARD | Дебит картын худалдан авалт |
| ATM WITHDRAWAL | Банкны машинаас бэлэн мөнгө авах |
| ONLINE TRANSFER | Citi дансуудын хооронд шилжүүлэх |
| MOBILE CHECK DEPOSIT | Citi Mobile апп-аар байршуулсан чек |
| WIRE TRANSFER | Орж ирсэн эсвэл гарч буй утасны шилжүүлэг |
| RECURRING PMT | Давтагддаг автомат төлбөр |
| E-PAYMENT | Онлайн төлбөрийн хуудас |
| POS PURCHASE | Худалдааны цэг дээрх дебит картын гүйлгээ |
Нийтлэг Хөрвүүлэлтийн Асуудлууд ба Шийдлүүд
Асуудал: Бүх мөнгөнүүд эерэг — дебит болон кредитийг ялгаж чадахгүй.
Яагаад тохиолддог вэ: Citi нь бүх зүйлийг эерэг мөнгөөр харуулдаг. 500 долларын орлого ба 500 долларын зарлага нь PDF дээр "500.00" гэж харагддаг. Тэднийг ялгах цорын ганц арга бол хэсгийн гарчиг юм.
Шийдэл: Citi-ийн хэсэгчилсэн байршлыг ойлгодог банкны тайлангийн хөрвүүлэгч ашиглана уу. PDFSub нь хэсгийн гарчгуудыг уншиж, зөв тэмдгийг (орлогонд эерэг, зарлагад сөрөг) тохируулдаг. Хэрэв та түүхий мэдээлэлтэй ажиллаж байгаа бол гүйлгээ гарсан хэсгийг хараад гараар тэмдгийг нь нэмнэ үү.
Асуудал: Огноонуудаас жил алга болсон.
Яагаад тохиолддог вэ: Citi нь огноог MM/DD хэлбэрээр, жилгүйгээр форматладаг. "01/15" гэсэн огноотой гүйлгээ нь ямар ч жил байж болно.
Шийдэл: Оныг тайлангийн хугацааны гарчгаас (жишээ нь, "Тайлангийн хугацаа: 12/20/2025 – 01/19/2026") авдаг. Сайн хөрвүүлэгчид оныг автоматаар таамагладаг. Хэрэв таных тэгдэггүй бол тайлангийн хугацаанаас хамаарч оныг гараар нэмнэ үү. Арванхоёрдугаар сар-нэгдүгээр сарын тайлангуудад анхаарлаа хандуулна уу, учир нь нэг тайлан дахь гүйлгээнүүд нь хоёр календарь жилийг хамардаг.
Асуудал: Олон мөр бүхий тодорхойлолтууд нь нэмэлт мөр үүсгэдэг.
Яагаад тохиолддог вэ: Citi гүйлгээний тодорхойлолтууд нь ихэвчлэн 2-3 мөрийг хамардаг. Нэг гүйлгээ нь дараах байдлаар харагдаж болно:
01/15 CHECKCARD 0115 AMAZON.COM
AMZN.COM/BILL WA
Card 1234
Ердийн хөрвүүлэгчид огноогүй мөрийг өмнөх гүйлгээний үргэлжлэл мөр гэж үздэг.
Шийдэл: Тусгай хөрвүүлэгчид огноогүй мөрийг өмнөх гүйлгээний үргэлжлэл мөр гэж ойлгодог. Тэд тодорхойлолтыг нэг нүдэнд нийлүүлдэг.
Асуудал: Priority/Citigold дансуудад зориулсан хосолсон тайлангууд.
Яагаад тохиолддог вэ: Citi Priority ($30K+ үлдэгдэл), Citigold ($200K+), болон Citigold Private Client ($1M+) үйлчлүүлэгчид нэг PDF файл дотор хэд хэдэн данс — данс, хадгаламж, мөнгөн зах зээл — агуулсан хосолсон тайлан авч болно.
Шийдэл: Тайлан доторх дансны дугаарыг хайж, өөр өөр дансыг тусад нь ялгана уу. Хөрвүүлэх үед та тус бүрийн дансны гүйлгээг тусад нь гаргаж авах эсвэл олон данстай тайланг зохицуулдаг хөрвүүлэгч ашиглах шаардлагатай болно.
Асуудал: Citi Flex Төлбөрийн хэсгүүд нь ердийн гүйлгээнүүдтэй холилдсон.
Яагаад тохиолддог вэ: Хэрэв та ямар нэгэн зээлийн картын худалдан авалтад Citi Flex Төлбөрийг тохируулсан бол сарын төлбөр нь гүйлгээний хэсэгт тусдаа мөр болж гарч ирдэг. Анхны худалдан авалт болон Flex Төлбөрийн төлбөрүүд нь төөрөгдөл үүсгэж болно.
Шийдэл: Flex Төлбөрийн төлбөрүүд нь ихэвчлэн тодорхойлолтод "CITI FLEX PLAN" гэсэн үгийг агуулдаг. Та нягтлан бодох бүртгэлийг илүү тодорхой болгохын тулд хөрвүүлэлтийн дараа Excel-д эдгээрийг шүүж эсвэл тэмдэглэж болно.
Асуудал: Чекний зурагнууд болон сурталчилгааны баннерууд нь мэдээлэл гаргаж авахад саад болдог.
Яагаад тохиолддог вэ: Citi нь төлсөн чекний зурагнууд болон сурталчилгааны баннеруудыг шууд PDF руу оруулдаг. Зарим хөрвүүлэгчид зураг тайлбар эсвэл баннер текстийг уншиж, хог мэт мөр үүсгэхийг оролддог.
Шийдэл: Гүйлгээ биш агуулгыг алгасахыг мэддэг хөрвүүлэгч ашиглана уу. Хэрэв та нэмэлт мөр авч байгаа бол зөв огноо эсвэл мөнгөгүй бичилтийг хайж, тэдгээрийг устгана уу.
Хөрвүүлсэн Citi Мэдээллийг Нягтлан Бодох Бүртгэлийн Програмд Импортлох
Таны Citi тайлан хөрвүүлэгдсэний дараа хамгийн түгээмэл нягтлан бодох бүртгэлийн хэрэгслүүдэд оруулах арга зам энд байна:
QuickBooks Desktop/Online — Хамгийн цэвэр импортын хувьд QBO формат ашиглана уу. QBO файлууд нь ижил тайланг хоёр удаа байршуулсан тохиолдолд давхар импортыг зогсоодог FITID (Санхүүгийн Гүйлгээний ID)-г агуулдаг. Банкны импортыг QuickBooks руу импортлох зааварчилгаа руу орж дэлгэрэнгүй алхмуудыг үзнэ үү.
Xero — OFX формат ашиглана уу. Xero-ийн банкны холболт нь OFX файлыг шууд хүлээн авдаг. Дансны бүртгэл → Банкны данснууд → таны данс → Тайлан байршуулах руу орно уу. Банкны тайланг Xero руу импортлох зааварчилгаа руу орж дэлгэрэнгүй алхмуудыг үзнэ үү.
Excel/Google Sheets — XLSX эсвэл CSV ашиглана уу. Хоёулаа шууд Excel-д нээгддэг эсвэл Google Sheets руу байршуулж болно. CSV нь энгийн текст бөгөөд бүх нийтээр нийцтэй; XLSX нь баганын формат болон огнооны төрлүүдийг хадгалдаг.
FreshBooks, Wave, Sage — Програм хангамжаас хамаарч CSV эсвэл OFX ашиглана уу. Ихэнх орчин үеийн нягтлан бодох бүртгэлийн хэрэгслүүд дор хаяж нэг форматыг хүлээн авдаг.
Citi нь уугуул QBO эсвэл OFX экспортыг санал болгодоггүй тул PDF тайланг хөрвүүлэх нь QuickBooks болон Xero хэрэглэгчдийн хувьд цэвэр импортын цорын ганц зам болдог.
Хөрвүүлсэн Citi Мэдээлэлтэй Ажиллах Зөвлөмжүүд
Таны Citi гүйлгээнүүд Excel-д орж ирсний дараа энд хэд хэдэн практик зөвлөмж байна:
Огноогоор нь шууд эрэмбэлнэ үү. Citi нь гүйлгээнүүдийг төрлөөр нь бүлэглэдэг тул таны хөрвүүлсэн хүснэгтэд бүх орлогууд эхэнд, дараа нь бүх чек, дараа нь бүх авалт орно. Баталгаажуулалтад зориулж ойлгомжтой болгохын тулд Огноо баганаар (хуучнаас шинэ рүү) эрэмбэлнэ үү.
Эхлэх ба дуусгах үлдэгдэлтэй баталгаажуулна уу. Бүх гүйлгээг нэмээд тэдгээр нь тайлангийн гарчигт харуулсан үлдэгдлийн өөрчлөлттэй таарч байгаа эсэхийг шалгана уу. Энэ бол хамгийн хурдан үнэн зөв шалгалт юм. Томьёо: Эхлэх үлдэгдэл + Нийт Орлого - Нийт Зарлага = Дуусгах үлдэгдэл.
Мөнгөний тэмдгийг шалгана уу. Citi нь дебит болон кредитийг хоёуланг нь эерэг мөнгөөр харуулдаг тул таны хөрвүүлэгч зөв тэмдгийг хэрэглэсэн эсэхийг шалгана уу. Хурдан шалгалт: сөрөг мөнгөнүүдийг шүүж, тэдгээр нь бүгд авалт/төлбөр болохыг баталгаажуулна уу. Эерэг мөнгөнүүдийг шүүж, тэдгээр нь бүгд орлого/хадгаламж болохыг баталгаажуулна уу.
Огнооны баганыг стандартжуулна уу. Excel нь заримдаа огноог текст гэж ойлгодог, ялангуяа Citi-ийн MM/DD форматтай байдаг. Огнооны баганыг сонгоно уу → Өгөгдөл → Текст багануудад → Огнооны формат (MDY) сонгож зөв огнооны боловсруулалтыг баталгаажуулна уу.
Ангилалын багана нэмнэ үү. Гүйлгээний кодууд болон худалдаачны нэрс дээр үндэслэн автоматаар ангилахын тулд Excel-ийн SEARCH функмийг ашиглана уу:
=IF(SEARCH("DIRECT DEP",B2)>0,"Орлого",IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Шилжүүлэг","Бусад"))
Жилд нэг удаа биш, сар бүр хөрвүүлнэ үү. Татварын улирал хүртэл 12 сарын тайланг нэг дор хөрвүүлэх гэж бүү хүлээ. Сар бүрийг ирсэн даруйд нь хөрвүүлж, зохион байгуулалттай хавтас бүтэцийг хадгална уу.
Түгээмэл Асуултууд
Citi тайланг шууд Excel файл болгон татаж авч болох уу?
Үгүй. Citi нь тайланг зөвхөн PDF форматтайгаар олгодог. Та гүйлгээний түүх функцээр дамжуулан сүүлийн үеийн гүйлгээний үйл ажиллагааг (ойролцоогоор 180 хоног) CSV болгон татаж авч болно, гэхдээ энэ нь гүйлгээний урсгал бөгөөд албан ёсны тайлан биш юм. Үлдэгдэл болон хураамжтай бүрэн тайлангийн хувьд та PDF-ийг хөрвүүлэх ёстой.
Citi тайланг хэр хол байдгаас авах боломжтой вэ?
24 сарын тайлангууд нь Citi Online (Тайлангууд ба Баримт бичиг) -аар шууд авах боломжтой. Хуучин тайлангууд — 7 жил хүртэлх хугацаатай — Citi харилцагчийн үйлчилгээний дугаар (800) 374-9700 руу залгаж хүсэлт гаргаж авч болно. Хуучин тайланг авахдаа хураамж төлөх шаардлагатай байж болно. CSV үйл ажиллагааны татан авалт нь ердөө 180 хоногийг хамардаг.
Хөрвүүлэлтийн дараа миний бүх мөнгөнүүд яагаад эерэг байдаг вэ?
Энэ бол Citi-д хамаатай асуудал юм. Citi PDF нь бүх гүйлгээний мөнгөнүүдийг эерэг тоогоор харуулдаг — хэсгийн гарчиг ("Орлого ба Хадгаламж" эсвэл "Бусад Авалт") нь энэ нь кредит эсвэл дебит болохыг заадаг. Хэрэв таны хөрвүүлэгч хэсгийн гарчгуудыг уншдаггүй бол бүх мөнгө нь эерэг байх болно. Citi-ийн хэсэгчилсэн байршлыг ойлгодог PDFSub гэх мэт хөрвүүлэгч ашиглана уу.
Энэ нь Citi зээлийн картын тайлангуудад ажилладаг уу?
Тийм ээ. Citi зээлийн картын тайлангууд (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, Strata, Simplicity, Diamond Preferred, Costco Anywhere Visa, болон бусад) нь сайн хөрвүүлэгддэг дижитал PDF файлуудыг үүсгэдэг. Зээлийн картын тайлангууд нь шагнал, хүүгийн задаргаа, Citi Flex Төлбөрийн хэсгүүдтэй илүү төвөгтэй байрлалтай байдаг боловч тусгай хөрвүүлэгчид зөвхөн гүйлгээний мэдээллийг гаргаж авахаа мэддэг.
QuickBooks импортын хувьд аль формат сонгох ёстой вэ?
QBO формат сонгоно уу. Энэ нь QuickBooks-д зориулагдсан бөгөөд гүйлгээний ID (FITID)-г агуулдаг нь давхар импортыг зогсоодог. Энэ нь ялангуяа Citi хэрэглэгчдийн хувьд чухал юм, учир нь Citi нь уугуул QBO экспортыг санал болгодоггүй — PDF-ийг PDFSub-аар QBO руу хөрвүүлэх нь ихэвчлэн хамгийн хялбар зам юм. QuickBooks руу банкны тайлан импортлох зааварчилгаа руу орж дэлгэрэнгүй алхмуудыг үзнэ үү.
Надад хэд хэдэн Citi дансыг хамарсан хосолсон тайлан байна. Энэ нь зөв хөрвөх үү?
Citi Priority, Citigold, болон Citigold Private Client үйлчлүүлэгчид ихэвчлэн нэг PDF файл дотор хэд хэдэн дансыг (данс, хадгаламж, мөнгөн зах зээл) хамарсан хосолсон тайлан авдаг. Тусгай хөрвүүлэгчид ихэвчлэн үүнийг зохицуулж чаддаг боловч өөр өөр дансны гүйлгээнүүд холилдсон эсэхийг баталгаажуулахын тулд гаралтыг сайтар хянаж үзэх хэрэгтэй. Хэрэв тэд холилдсон бол тэдгээрийг ялгахын тулд тодорхойлолт багана дахь дансны дугаарыг хайна уу.
Энэ нь Citi бизнесийн дансанд ажилладаг уу?
Тийм ээ. Citi бизнесийн данс болон корпорацийн картын тайлангууд нь хувийн данстай төстэй бүтэцтэй дижитал PDF файлуудыг үүсгэдэг. Бизнесийн тайлангууд нь ажилчдын картын дэлгэрэнгүй мэдээлэл болон зардлын ангиллыг агуулж болно, гэхдээ гүйлгээ гаргаж авах процесс нь ижил байна.
Хөрвүүлэлт хэр үнэн зөв байдаг вэ?
Citi-ийн дижитал PDF файлуудын хувьд (citibankonline.com сайтаас шууд татаж авсан), тусгай банкны тайлангийн хөрвүүлэгчид ихэвчлэн 95-99% үнэн зөв байдлыг хангадаг. Гол эрсдэлтэй бүс бол тэмдгийг тохируулах явдал юм — дебит болон кредитийг Citi-ийн хэсгийн гарчгуудаас зөв тодорхойлж байгаа эсэхийг баталгаажуулах. Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчид Citi тайлангууд дээр дунджаар 65-70% байдаг, учир нь тэд хэсэгчилсэн байршлыг ойлгож чадахгүй. OCR боловсруулалт шаарддаг скан хийсэн эсвэл зураг авсан Citi тайлангууд нь бага үнэн зөв байх болно.