Bank of America 명세서를 QuickBooks로 가져오는 방법 (및 Xero)
Bank of America PDF 명세서를 QBO 형식으로 변환하여 4단계로 QuickBooks Online으로 가져옵니다. 동일한 워크플로우는 Xero용 OFX를 사용합니다. BofA별 빼기/더하기 처리 및 블로그용 복사-붙여넣기 포함.
Bank of America PDF 명세서가 있고 이를 QuickBooks로 가져와야 합니다. 은행 피드가 중단되었거나, 계정이 폐쇄되었거나, 연중에 고객을 온보딩 중이거나, QuickBooks의 내장 PDF 업로드를 시도했지만 결과가 좋지 않았을 수 있습니다. 어떤 이유든 PDF를 QuickBooks(또는 Xero)가 실제로 수락하는 깔끔한 가져오기 파일로 변환할 방법이 필요합니다.
이것이 바로 그 워크플로우입니다. 4단계. Xero도 동일한 흐름으로 처리됩니다. 내보내기 형식만 변경하면 됩니다. 어려운 부분은 올바른 형식을 선택하고 일반 변환 도구가 혼동하는 BofA별 특이점(빼기 대 더하기 용어, 별도의 수표 지급 섹션, 여러 계정을 결합하는 번들 명세서)을 아는 것입니다.
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BofA PDF를 그냥 업로드할 수 없는 이유
QuickBooks Online은 .qbo, .ofx, .qfx, .csv 형식의 파일 업로드를 지원합니다. 은행 가져오기를 위해 PDF는 지원하지 않습니다. 은행 피드 PDF 업로드 기능은 연결된 계정의 간헐적인 공백 채우기를 위한 것이며, 결과가 혼합된 OCR로 자동 저하됩니다.
Xero는 .ofx, .csv, .qbo, .qfx, .qif를 지원합니다. 마찬가지로 PDF는 지원하지 않습니다.
따라서 워크플로우는 형식 변환으로 시작됩니다. 수동으로(스프레드시트에서 복사-붙여넣기 후 CSV로 저장) 또는 Bank of America 명세서의 구조를 아는 은행 명세서 변환기를 사용하여 수행할 수 있습니다. 변환기 접근 방식이 더 빠르며 .qbo 파일에 열 메타데이터가 포함되어 있기 때문에 QuickBooks 내의 열 매핑 단계를 피할 수 있습니다.
형식에 대한 자세한 내용은 QBO 대 CSV 대 OFX 가이드를 참조하세요. 상단의 형식 결정 트리가 모든 회계 플랫폼을 한눈에 보여줍니다.
1단계: BofA PDF 다운로드
- bankofamerica.com에서 로그인합니다.
- 필요한 계정을 엽니다.
- **명세서 및 문서(Statements & Documents)**로 이동합니다.
- 명세서 기간을 선택합니다.
- **PDF 다운로드(Download PDF)**를 클릭합니다.
Bank of America는 이 방식으로 최대 7년의 명세서를 제공합니다. 오래된 계정은 보존 기간이 더 짧을 수 있으므로, 명세서 날짜 목록을 확인하세요.
번들 계정(예: 하나의 명세서에 있는 당좌 예금 및 저축 계좌)이 있는 경우, PDF에는 별도의 섹션으로 두 계정이 모두 포함됩니다. PDFSub는 섹션 구분을 인식하여 별도 파일 또는 통합 파일로 내보낼 수 있습니다.
2단계: PDFSub에 업로드
PDFSub의 은행 명세서 변환기를 엽니다. BofA PDF를 드롭 영역으로 드래그하거나 클릭하여 찾아봅니다.
PDFSub는 BofA 템플릿을 자동으로 인식합니다. 브라우저 내에서 PDFSub의 Tier 1 엔진을 통해 완전히 실행되는 디지털 PDF(bankofamerica.com에서 직접 다운로드한 파일, 스캔된 인쇄물 아님)의 경우 파일이 기기를 벗어나지 않습니다. 이는 고객 데이터를 위임장 하에 처리할 때 중요합니다.
PDFSub는 내보내기를 확정하기 전에 구문 분석된 거래 내역을 보여주므로 원본 PDF와 몇 개의 행을 대조 확인할 수 있습니다.
PDFSub가 자동으로 처리하는 BofA별 기능:
빼기(Subtractions)및더하기(Additions)열은 단일 부호 있는 금액(빼기는 음수)으로 매핑됩니다. "출금/입금" 헤더를 예상하는 일반 도구는 이를 완전히 놓칩니다.- 별도의 수표 지급(Checks Paid) 섹션(잘린 수표 이미지 포함)은 이미지 대신 거래 내역으로 처리됩니다. 수표 번호는 참조 필드로 유지됩니다.
- 명세서 끝에 있는 일별 잔액(Daily Balance) 요약 테이블은 거래 내역 목록에서 제외됩니다(거래 내역이 아닌 요약임).
- 한 PDF에 여러 계정을 결합하는 번들 명세서는 올바르게 분할됩니다. 각 계정을 별도로 또는 병합하여 내보낼 수 있습니다.
- 여러 줄 거래 설명(예: 판매자 이름 한 줄, 위치 및 참조 다음 줄)은 별도의 행으로 분할되지 않고 하나의 설명 필드로 결합됩니다.
3단계: 올바른 내보내기 형식 선택
데이터가 추출되면 데이터가 가는 곳에 맞는 형식을 선택합니다.
| 대상 | 형식 | 이유 |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
네이티브 형식, 열 매핑 없음, 자동 중복 감지 |
| QuickBooks Desktop | .qbo 또는 .iif |
Web Connect를 통한 QBO, 일괄 가져오기를 위한 IIF |
| Xero | .ofx |
CSV보다 선호 - 계정 메타데이터 및 중복 ID 포함 |
| Sage | .csv 또는 .ofx |
지원되는 경우 OFX 선호 |
| Wave | .csv 또는 .ofx |
둘 다 작동함; OFX는 중복 감지를 제공함 |
| FreshBooks | .csv |
유일하게 지원되는 가져오기 형식 |
| Quicken | .qfx 또는 .qif |
최신 Quicken용 QFX, 이전 버전을 위한 QIF |
이 가이드의 나머지 부분에서는 .qbo 및 .ofx를 사용합니다. PDFSub에서 다운로드를 클릭하고 나중에 찾을 수 있는 곳에 파일을 저장합니다.
4단계 A: .QBO를 QuickBooks Online으로 가져오기
- QuickBooks에서 은행(Banking) (또는 거래(Transactions) -> 은행 거래(Bank transactions))으로 이동합니다.
- 오른쪽 상단의 **계정 연결(Link account)**을 클릭합니다.
- 대화 상자 하단의 **파일에서 업로드(Upload from file)**를 선택합니다.
.qbo파일을 드래그하거나 클릭하여 찾아봅니다.- 이 명세서가 속한 QuickBooks 계정을 선택합니다.
- 날짜 범위를 확인하고 **다음(Next)**을 클릭합니다.
- 구문 분석된 거래 내역을 검토합니다. 검토 대상(For Review) 탭에 나타납니다.
이것으로 끝입니다. .qbo는 QuickBooks의 네이티브 형식이므로 CSV 가져오기에서 강제되는 열 매핑 단계를 건너뜁니다. 파일에는 모든 거래 내역에 대한 FITID(금융 기관 거래 ID) 값이 포함되어 있으므로 실수로 동일한 명세서를 다시 가져오더라도 QuickBooks는 모든 것을 두 배로 늘리는 대신 중복을 자동으로 건너뜁니다.
알아야 할 파일 제한:
- QuickBooks Online은 파일당 350KB, 가져오기당 1,000개의 거래 내역으로 제한됩니다.
- 대부분의 월별 BofA 명세서는 이보다 훨씬 적습니다. 거래량이 많은 비즈니스 계정 또는 연간 누계 가져오기의 경우 월별로 분할하세요.
4단계 B: .OFX를 Xero로 가져오기 (동일한 흐름)
QuickBooks 대신 Xero에서 작업하는 경우 변경되는 유일한 것은 파일 형식과 메뉴 경로입니다.
- PDFSub로 돌아가서
.qbo대신.ofx로 내보냅니다. - Xero에서 **회계(Accounting) -> 은행 계좌(Bank accounts)**로 이동합니다.
- 해당 은행 계좌를 클릭합니다.
- **계정 관리(Manage account) -> 명세서 가져오기(Import a statement)**를 클릭합니다.
.ofx파일을 드래그합니다.- Xero가 형식을 감지하고 거래 내역을 구문 분석합니다.
- 검토 및 확인합니다.
Xero는 QuickBooks와 마찬가지로 OFX 중복 감지 ID를 인식합니다. 동일한 파일을 다시 가져와도 안전합니다.
일반 오류 및 수정
QuickBooks에서 "파일을 처리할 수 없습니다." 일반적으로 파일 크기가 350KB를 초과하거나 1,000개 이상의 거래 내역을 포함하는 경우입니다. 명세서를 더 작은 청크(한 번에 한 달)로 분할하고 다시 가져옵니다.
중복 거래 내역이 나타납니다. 중복이 나타나면 .qbo 대신 .csv 파일을 가져온 것일 수 있습니다(중복 감지 없음). PDFSub에서 .qbo로 다시 내보내고 이를 사용하세요.
번들 명세서가 두 개를 분리하려 했으나 하나로 가져와졌습니다. PDFSub가 여러 계정 명세서를 감지하면 분할 옵션을 제공합니다. 이 프롬프트를 놓쳤다면 PDF를 다시 업로드하고 내보내기 전에 "계정별 분할"을 선택하세요.
수표 지급이 기본 거래 목록의 중복으로 표시됩니다. 일반 도구가 거래 목록과 수표 지급 섹션을 모두 가져올 때 발생합니다. PDFSub는 수표 번호로 이를 자동으로 중복 제거합니다. 이 문제가 발생하면 다른 도구를 사용하고 있을 수 있습니다.
거래 내역 누락. 명세서 끝의 일별 잔액 테이블을 확인하세요. 일별 잔액 변화는 해당 날짜의 거래 내역 합계와 같아야 합니다. 합계가 일치하지 않으면 도구가 특정 섹션을 놓친 것일 수 있습니다. 먼저 PDF의 거래 내역 수를 세어 확인하세요.
BofA가 아닌 다른 은행인가요? PDFSub는 20,000개 이상의 은행 템플릿을 인식합니다. 동일한 4단계 워크플로우가 적용됩니다. 소프트웨어별 형식 지침은 QBO 대 CSV 대 OFX 결정 트리를 참조하세요. QuickBooks로의 은행 명세서 가져오기에 대한 소프트웨어에 구애받지 않는 기본 정보를 보려면 QuickBooks Online으로 은행 명세서 가져오는 방법을 참조하세요.
BofA의 네이티브 활동 내역 내보내기(제한된 기록)가 이미 있는 경우
Bank of America는 아직 개설되어 활성 상태인 계정의 계정 활동 보기 내에서 거래 활동에 대한 직접 다운로드를 제공합니다. 최근 데이터를 빠르게 가져오는 데는 유용하지만 기록 또는 감사 작업에는 적합하지 않습니다.
- 제한된 기록(일반적으로 당좌 예금은 지난 18-24개월, 신용카드는 90일)
- 거래 피드만 제공 - 시작 잔액, 마감 잔액, 수수료 요약 또는 일별 잔액 테이블 없음
- 형식 옵션은 계정 유형 및 상품 라인에 따라 다름
월별 지속적인 장부 관리를 위해서는 네이티브 다운로드가 괜찮습니다. 감사, 세금 준비 또는 과거 데이터 온보딩의 경우 위의 PDF -> PDFSub -> QBO 워크플로우가 필요합니다. 분석을 위해 BofA 데이터를 Excel로 추출해야 하는 경우(가져오기 아님) BofA를 Excel로 변환하는 가이드를 참조하세요.
요약
- bankofamerica.com에서 BofA PDF 다운로드(최대 7년)
- PDFSub의 은행 명세서 변환기에 업로드
.qbo(QuickBooks) 또는.ofx(Xero, Sage, Wave)로 내보내기- 은행 -> 파일에서 업로드 -> 완료. 열 매핑 없음, 자동 중복 감지.
한 번 완료하면 각 명세서당 전체 워크플로우에 약 90초가 소요됩니다. 빼기, 더하기, 수표 지급, 일별 잔액, 번들 명세서 - 모두 자동 처리됩니다.