미국 은행 거래내역을 Excel로 변환 (2026)

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역 PDF를 스프레드시트 형식으로 변환해야 합니까? 고객 장부를 조정하거나, 사업 비용을 분류하거나, 회계사를 위해 1년치 거래 내역을 정리해야 할 수도 있습니다. 어떤 이유에서든 미국 은행은 깔끔한 Excel 파일을 제공하지 않습니다. PDF를 받게 되면 나머지는 직접 처리해야 합니다.

미국 은행(U.S. Bank)은 미국에서 5번째로 큰 은행으로, 자산 규모는 약 6,640억 달러이며, 모회사인 U.S. Bancorp(NYSE: USB) 산하 미니애폴리스에 본사를 두고 있습니다. Firstar, Star Banc, Mercantile Bancshares, 그리고 가장 최근에는 2023년 5월에 인수가 완료된 Union Bank 등 여러 합병의 역사를 가지고 있습니다. 이러한 합병 역사는 변환에 중요합니다. 왜냐하면 거래내역서 형식이 완전히 통일되지 않을 수 있기 때문입니다. 레거시 Union Bank 계좌의 미국 은행 거래내역서는 중서부에서 발급된 것과 다르게 보일 수 있습니다. 지역별 형식 차이가 지속되며, 이는 일반적인 변환기에서 일관된 레이아웃을 기대할 때 문제를 일으킬 수 있습니다.

당좌 예금, 저축 예금, 신용카드 및 사업용 계좌에 모두 적용되는 방법으로 미국 은행 거래내역 데이터를 Excel, CSV 또는 QBO로 가져오는 방법은 다음과 같습니다.

미국 은행(U.S. Bank)이 제공하는 것 (그리고 제공하지 않는 것)

무엇이든 변환하기 전에 미국 은행이 실제로 무엇을 제공하고 어디에 간극이 있는지 이해하는 것이 좋습니다.

PDF 거래내역서 - 미국 은행(U.S. Bank)의 온라인 뱅킹 포털에서 "문서 및 거래내역서" 아래에서 확인할 수 있습니다. 이것은 공식 월간 거래내역서이며, 우편이나 "Uni-Statement" 통합 우편으로 받는 것과 동일한 문서입니다. 공식 거래내역서는 PDF 형식만 제공됩니다.

활동 다운로드 - 미국 은행(U.S. Bank)의 온라인 뱅킹을 통해 최근 거래 내역을 CSV 파일로 다운로드할 수 있습니다. 이것이 문제를 해결해 줄 것처럼 들리죠?

그렇지 않습니다. 활동 다운로드에는 상당한 제한 사항이 있습니다:

• 약 90일의 기록 - 미국 은행(U.S. Bank)의 CSV 내보내기는 약 3개월간의 최근 활동만 포함하며, 문서 보관소에서 사용 가능한 수년간의 PDF 거래내역서보다 훨씬 적습니다.
• 공식 거래내역서가 아님 - CSV는 원시 거래 피드입니다. 개설/마감 잔액, 수수료 내역, 이자 요약 또는 회계사나 감사인이 필요로 하는 거래내역서 수준의 세부 정보는 포함되어 있지 않습니다.
• 약식 설명 - CSV 다운로드의 거래 설명은 PDF 거래내역서보다 종종 잘리거나 형식이 다르게 지정됩니다.
• 잔액 조정 불가 - 개설 및 마감 잔액 없이는 데이터가 완전한지 쉽게 확인할 수 없습니다.

Direct Connect - 미국 은행(U.S. Bank)은 온라인 뱅킹을 QuickBooks와 직접 연결하는 Direct Connect 기능을 제공합니다. 이는 월 $3.95의 추가 요금이 부과됩니다. 계좌가 하나뿐이라면 합리적일 수 있지만, 당좌 예금, 저축 예금, 신용카드, 급여 등 여러 계좌를 가진 사업체의 경우 요금이 누적됩니다. 그리고 Direct Connect는 전체 거래내역서 세부 정보가 아닌 거래 피드만 제공합니다.

따라서 90일보다 오래된 데이터가 필요하거나, 감사 목적으로 전체 거래내역서가 필요하거나, QuickBooks 연결을 위해 계좌당 정기 요금을 지불하고 싶지 않다면 - PDF가 유일한 선택지입니다.

방법 1: 은행 거래내역 변환기 사용 (권장)

가장 빠르고 정확한 방법은 은행 거래내역서 PDF에서 거래 데이터를 추출하기 위해 특별히 제작된 도구인 전문 은행 거래내역서 변환기입니다.

일반적인 PDF-to-Excel 도구와 달리, 은행 거래내역서 변환기는 금융 문서의 구조를 이해합니다. 미국 은행(U.S. Bank) 당좌 예금 거래내역서가 출금과 입금을 별도의 열로 분리한다는 것을 알고 있습니다. 이는 많은 다른 은행에서 사용하는 단일 부호 금액 열보다 깔끔한 레이아웃입니다. 섹션별 그룹화, 여러 줄의 ACH 및 전신 송금 설명, 연도가 누락된 미국 은행의 MM/DD 날짜 형식을 처리합니다.

PDFSub를 이용한 단계별 안내

1. 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서 다운로드 - usbank.com → 문서 및 거래내역서 → 계좌 선택 → 거래내역서 기간 선택 → PDF 다운로드
2. PDFSub의 은행 거래내역서 변환기로 이동
3. 미국 은행(U.S. Bank) PDF 업로드 - 드래그 앤 드롭하거나 클릭하여 검색
4. 추출된 데이터 검토 - PDFSub는 다운로드 전에 거래 내역을 보여주므로 거래내역서와 비교하여 정확성을 확인할 수 있습니다.
5. 형식 선택 - Excel(XLSX), CSV, QBO(QuickBooks), OFX(Xero) 또는 지원되는 8가지 형식 중 선택
6. 다운로드 - 다운로드 클릭 또는 "모두 다운로드"를 사용하여 모든 형식의 ZIP 파일 다운로드

미국 은행(U.S. Bank)의 디지털 PDF(온라인 뱅킹에서 직접 다운로드)의 경우, PDFSub의 Tier 1 추출은 브라우저 내에서 변환을 완전히 처리합니다. 파일은 기기를 벗어나지 않습니다. 계좌 번호, 라우팅 번호 및 거래 세부 정보가 포함된 민감한 금융 데이터를 다룰 때 중요한 부분입니다.

미국 은행(U.S. Bank)에 특히 효과적인 이유:

• 미국 은행(U.S. Bank)의 별도 출금 및 입금 열을 자동 감지하고 올바르게 매핑합니다. 단일 금액 열로 병합하는 대신 자연스러운 차변/대변 분리를 유지합니다.
• 중복 행을 생성하지 않고 ACH 송금 및 전신 송금에서 흔히 볼 수 있는 여러 줄 설명을 처리합니다.
• "입금 및 추가" 및 "수표 및 기타 출금"과 같은 섹션 헤더를 거래 데이터로 처리하지 않고 인식합니다.
• 합병 이력으로 인한 미국 은행(U.S. Bank)의 지역별 형식 차이, 레거시 Union Bank 레이아웃 포함 처리
• 모든 미국 은행(U.S. Bank) 계좌 유형(Gold Checking, Platinum Checking, SmartSaver, 사업용 당좌 예금, 신용카드)에서 작동
• FITID 중복 감지 기능이 있는 QBO 형식으로 내보내 QuickBooks 가져오기 가능 - 월 $3.95의 Direct Connect 요금 불필요

은행 거래내역서 변환은 All-In-One 플랜에 포함되어 있으며, 사용자당 월 $20(연간, 사용자당 500페이지)이며 7일 무료 체험판이 제공됩니다.

방법 2: 미국 은행(U.S. Bank)의 내장 활동 다운로드

최근 거래 내역(전체 거래내역서 제외)만 필요한 경우, 미국 은행(U.S. Bank)의 기본 CSV 내보내기가 가장 빠른 옵션입니다. 하지만 의존하기 전에 제한 사항을 이해하십시오.

다운로드 방법

1. usbank.com에 로그인합니다.
2. 내보낼 계좌를 선택합니다.
3. "계좌 활동"으로 이동합니다.
4. 필요한 거래의 날짜 범위를 설정합니다 (약 90일로 제한됨).
5. "다운로드"를 클릭하고 CSV 형식을 선택합니다.
6. 다운로드한 파일을 Excel에서 엽니다.

얻게 되는 것

미국 은행(U.S. Bank)의 CSV에는 기본 거래 데이터가 포함됩니다:

주의해야 할 제한 사항

약 90일 기록 제한. 미국 은행(U.S. Bank)의 활동 다운로드는 약 3개월을 포함합니다. 이는 Chase(약 24개월) 또는 Wells Fargo(약 18개월)보다 훨씬 적습니다. 더 오래된 기록이 필요하면 PDF 거래내역서를 사용해야 합니다. 이는 주요 미국 은행 중 가장 짧은 CSV 내보내기 기간 중 하나입니다.

공식 거래내역서가 아님. CSV는 거래 피드입니다. 개설/마감 잔액, 수수료 일정, 이자 요약, 수표 이미지 또는 계좌 요약 섹션은 포함되어 있지 않습니다. 회계 또는 규정 준수를 위해 이러한 정보가 필요하면 PDF를 사용해야 합니다.

거래내역서와 다름. CSV의 거래 설명은 PDF와 정확히 일치하지 않을 수 있습니다. ACH 및 전신 송금 설명은 CSV에서 종종 잘리므로 전체 거래내역서에 나타나는 참조 번호 및 발신자 세부 정보가 손실됩니다.

단일 금액 열. 미국 은행(U.S. Bank)의 PDF 거래내역서가 출금과 입금을 별도의 열로 분리하더라도, CSV 내보내기는 이를 단일 부호 있는 금액 열로 병합합니다. 이 분리가 워크플로우에 따라 달라지는 경우 분류가 복잡해질 수 있습니다.

이 방법은 매우 최근 활동에 대한 빠른 개인 금융 추적에 유용합니다. 더 포괄적인 내용이나 90일보다 오래된 내용의 경우 PDF를 변환하십시오.

방법 3: PDF에서 복사-붙여넣기 (권장하지 않음)

미국 은행(U.S. Bank) PDF에서 텍스트를 선택하여 Excel에 붙여넣을 수 있습니다. 실제로 일어나는 일은 다음과 같습니다:

모든 것이 단일 열에 들어갑니다. 날짜, 설명, 출금 금액, 입금 금액 및 잔액이 각 줄마다 하나의 긴 문자열로 압축됩니다. 미국 은행(U.S. Bank)의 가장 유용한 구조적 특징인 별도의 출금 및 입금 열은 완전히 손실됩니다.

Excel의 "텍스트 나누기" 기능(데이터 탭 → 텍스트 나누기)을 사용하여 분리할 수 있지만:

• 별도의 출금 및 입금 열의 정렬이 깨집니다. "입금" 열에 있던 금액이 무작위 설명 조각 옆에 나타납니다.
• ACH 송금 및 전신 송금에 대한 여러 줄 설명이 행 구조를 깨뜨립니다. 단일 거래가 두세 개의 부분 행이 됩니다.
• "입금 및 추가", "수표 및 기타 출금"과 같은 섹션 헤더가 거래 데이터와 혼합됩니다.
• 수표 번호(있는 경우)가 열 정렬을 방해하는 추가 필드를 만듭니다.
• 한 달치 거래내역서를 정리하는 데 20~40분이 걸릴 것입니다.

거래 건수가 20건 미만인 거래내역서에 대한 일회성 필요의 경우, 이는 번거롭지만 가능합니다. 특히 거래량이 많은 사업용 계좌와 같이 더 복잡한 경우에는 노력할 가치가 없습니다.

방법 4: Adobe Acrobat Pro

Adobe Acrobat Pro에는 "PDF 내보내기 → 스프레드시트 → Microsoft Excel 통합 문서" 기능이 있습니다. 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서의 경우 결과가 엇갈립니다.

일반적으로 발생하는 일은 다음과 같습니다:

• 출금 및 입금 열 혼동. 미국 은행(U.S. Bank)의 별도 차변 및 대변 열은 Acrobat의 주요 과제입니다. 도구가 종종 이를 단일 열로 병합하거나, 더 나쁘게는 금액을 잘못된 열과 연결합니다. 입금 금액이 출금 열에 나타나거나 그 반대일 수 있습니다.
• 여러 줄 설명 조각화. ACH 송금 및 전신 송금은 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서에서 흔히 2~3줄에 걸쳐 나타납니다. Acrobat은 각 줄을 별도의 행으로 취급하여 금액이 없는 거래로 인해 고아 참조 번호 및 발신자 세부 정보가 생성됩니다.
• 섹션 헤더가 데이터 행이 됨. "입금 및 추가" 및 "수표 및 기타 출금" 섹션 헤더가 거래 행으로 추출되어 데이터를 오염시키고 수동 정리가 필요합니다.
• 지역별 형식 불일치. 미국 은행(U.S. Bank) 합병 이력의 영향을 받은 지역의 계좌 또는 레거시 Union Bank 계좌의 거래내역서는 레이아웃이 약간 다를 수 있습니다. Acrobat은 이러한 변형에 적응하지 못합니다. 모든 페이지를 동일한 일반 테이블 감지 논리로 처리합니다.

이미 Acrobat Pro를 가지고 있다면, 간단한 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서(거래 건수가 적은 저축 계좌)는 상당히 잘 변환될 수 있으므로 시도해 볼 가치가 있습니다. 그러나 수십 건의 거래가 있는 당좌 예금 계좌의 경우 상당한 수동 정리가 필요할 수 있습니다.

미국 은행(U.S. Bank) PDF 형식 이해하기

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서는 다른 주요 은행과 구별되는 몇 가지 독특한 특징을 가지고 있습니다:

별도의 출금 및 입금 열

이것은 미국 은행(U.S. Bank)의 가장 주목할 만한 구조적 특징입니다. Chase나 Bank of America와 같이 부호 있는 단일 금액 열을 사용하는 것과 달리, 미국 은행(U.S. Bank)은 차변과 대변을 별도의 열에 배치합니다:

이 레이아웃은 변환에 실제로 더 깔끔합니다. 변환기가 열을 올바르게 식별하면 차변 또는 대변인지 여부에 모호함이 없습니다. 문제는 일반 도구가 종종 두 개의 별도 금액 열을 감지하지 못하고 병합하여 차변/대변 구분을 완전히 손실시킨다는 것입니다.

명확한 헤더가 있는 섹션 기반 레이아웃

미국 은행(U.S. Bank)은 거래를 명확하게 레이블이 지정된 섹션으로 구성합니다:

• 입금 및 추가 - 들어오는 돈(직불 예금, 입금, 환불, 이자 크레딧)
• 수표 및 기타 출금 - 나가는 돈(수표, 직불 카드 구매, ACH 차변, 전신 송금)
• 일일 잔액 요약 - 각 영업일 말 잔액을 보여주는 표
• 서비스 요금 및 수수료 - 월간 유지 수수료, 초과 인출 수수료, 전신 송금 수수료, 해외 거래 수수료

각 섹션에는 굵은 헤더가 있으며 일부 섹션에는 소계가 포함됩니다. 전문 변환기는 이러한 헤더를 사용하여 거래를 자동으로 분류합니다. 그러나 일반 PDF 도구는 이를 데이터 행으로 취급하여 수동 제거가 필요한 유령 항목을 만듭니다.

날짜 형식

미국 은행(U.S. Bank)은 거래 날짜에 연도가 없는 MM/DD 형식을 사용합니다(예: "01/15"). 연도는 거래내역서 헤더에 인쇄된 거래내역서 기간에서 추론해야 합니다. 좋은 변환기는 거래내역서 기간 날짜를 읽어 이를 자동으로 처리합니다. 그렇지 않은 경우 연도 열을 수동으로 추가해야 하며, 두 개의 달력 연도(12월-1월)에 걸친 거래내역서를 주의해야 합니다.

여러 줄 설명

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서의 ACH 송금 및 전신 송금은 일반적으로 2~3줄에 걸쳐 나타납니다:

01/15  ACH DEPOSIT ACME CORPORATION PAYROLL 012345 EMPLOYEE ID 67890

두 번째 줄은 동일한 거래의 일부입니다. ACH 발신자 세부 정보, 참조 번호 또는 추가 설명을 제공합니다. 여러 줄 설명을 처리하지 못하는 변환기는 두 번째 줄에 대해 중복 행을 생성하며, 일반적으로 금액이 없어 실행 잔액 계산을 중단시킵니다.

전신 송금은 더 길 수 있습니다. 때로는 수취인 세부 정보, SWIFT 코드 및 참조 번호가 포함된 3~4줄입니다.

계좌 유형별 차이

미국 은행(U.S. Bank)은 여러 계좌 등급을 제공하며, 거래내역서는 이들 간에 다릅니다:

개인 당좌 예금 (Gold, Platinum)

Gold Checking과 Platinum Checking 모두 별도의 출금 및 입금 열을 사용하는 기본 레이아웃을 사용합니다. 차이점은 수수료 및 혜택 섹션에 나타납니다:

• Gold Checking - 월 $6.95 수수료 (평균 잔액 $1,500 또는 연결된 저축 계좌로 면제 가능), 표준 수수료 섹션
• Platinum Checking - 월 $14.95 수수료 (결합 잔액 $25,000으로 면제 가능), ATM 수수료 환급 및 안전 금고 할인과 같은 추가 혜택 요약 포함

수수료 면제 세부 정보는 거래내역서에 설명 텍스트로 표시됩니다. 거래가 아닙니다. 그러나 일반 변환기는 때때로 이 텍스트를 데이터 행으로 잘못 인식합니다.

저축 예금 (SmartSaver, Standard)

미국 은행(U.S. Bank) 저축 거래내역서는 당좌 예금 레이아웃의 단순화된 버전을 사용합니다. 거래량은 일반적으로 적으며, 주요 차이점은 기간 동안 적립된 이자 및 APY를 보여주는 이자 요약 섹션입니다. 거래 건수가 적고 구조가 단순하기 때문에 이러한 거래내역서는 일반적으로 변환하기 쉽습니다.

신용카드 거래내역서

미국 은행(U.S. Bank) 신용카드 거래내역서는 당좌 예금 및 저축 계좌와는 확연히 다른 레이아웃을 가지고 있습니다:

• 거래 날짜 및 게시 날짜 - 거래당 두 개의 날짜 열이 있어 단일 날짜 열을 예상하는 변환기를 혼란스럽게 할 수 있습니다.
• 보상 요약 - 적립된 포인트, 사용된 포인트 및 현재 잔액을 보여주는 섹션
• 이자 요금 내역 - 구매, 현금 서비스 및 잔액 이체에 대한 별도 APR 계산
• 결제 정보 상자 - 최소 결제액, 신규 잔액 및 마감일이 눈에 띄는 헤더 섹션에 표시됩니다.
• 해외 거래 세부 정보 - 해당되는 경우 원화 통화, 환율 및 변환된 USD 금액 포함

보상 및 이자 섹션은 거래 추출 중에 건너뛰어야 하지만 일부 도구는 이를 거래로 취급합니다.

사업용 계좌

미국 은행(U.S. Bank) 사업용 당좌 예금 거래내역서는 상당히 복잡합니다. 추가 섹션이 포함됩니다:

• 자금 관리 - 락박스 입금, 상업용 카드 활동 및 스윕 계좌 이체
• 상업용 입금 - 여러 수표 참조가 포함된 대규모 입금에 대한 자세한 내역
• 급여 차변 - 항목별 급여 처리 항목
• 통합 거래내역서 - 미국 은행(U.S. Bank)의 "Uni-Statement"는 여러 계좌를 단일 우편물(때로는 단일 PDF)로 통합하므로 계좌 인식 추출이 필요합니다.

사업용 계좌 거래내역서는 한 달에 10~20페이지에 달할 수 있으며, 페이지당 거래 밀도는 개인 계좌보다 높습니다. 변환기는 페이지 매김, 반복되는 헤더 및 추가 섹션 유형을 처리해야 합니다.

일반적인 변환 문제 및 해결책

문제: 출금 및 입금이 단일 열로 병합됨

미국 은행(U.S. Bank)의 별도 출금 및 입금 열은 더 깔끔한 설계 선택 중 하나입니다. 그러나 많은 변환기가 이중 열 구조를 감지하지 못하고 모든 것을 단일 금액 열로 병합합니다. 이 경우 차변/대변 구분이 손실됩니다. 해결책: 미국 은행(U.S. Bank)의 열 레이아웃을 인식하는 은행 거래내역서 전용 변환기를 사용하십시오. 단일 열 출력만 있는 경우, 입금은 일반적으로 양수이고 출금은 음수입니다. 그러나 원본 PDF와 비교하여 확인하십시오.

문제: Union Bank 레거시 형식의 차이점

미국 은행(U.S. Bank)은 2023년 5월 Union Bank를 인수했지만, Union Bank에서 이전된 일부 계좌는 여전히 약간 다른 열 너비, 다른 섹션 헤더 문구 또는 다른 거래 설명 약어와 같은 형식 차이가 있는 거래내역서를 생성합니다. 헤더 감지를 위해 정확한 텍스트 일치에 의존하는 일반 변환기는 이러한 레거시 형식 거래내역서에서 실패할 수 있습니다. 해결책: 엄격한 템플릿 일치에 의존하는 대신 적응적으로 형식 변형을 처리하는 변환기를 사용하십시오. 레거시 Union Bank 거래내역서 변환에 실패하면 "미국 은행(U.S. Bank)"을 구체적으로 선택하는 대신 일반 은행 거래내역서로 변환해 보십시오.

문제: ACH 및 전신 송금 설명으로 인해 추가 행이 생성됨

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서의 여러 줄 설명은 ACH 송금 및 전신 송금에 일반적입니다. 각 추가 줄(발신자 세부 정보, 참조 번호, 수취인 정보)은 일반 변환기에 의해 별도의 거래로 취급됩니다. 해결책: 여러 줄 설명을 처리하는 변환기를 사용하거나, 변환 후 추가 행을 수동으로 병합하십시오. 설명은 있지만 금액이 없는 행을 찾으십시오. 이는 일반적으로 이전 거래의 연속 줄입니다.

문제: 수표 번호 정렬 불량

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서에 수표가 표시될 때, 수표 번호는 설명과 별도의 위치에 표시됩니다. 일부 변환기는 수표 번호를 독립적인 데이터 포인트로 취급하여 추출된 테이블의 정렬을 방해합니다. 해결책: 미국 은행(U.S. Bank)의 수표 번호 필드를 올바르게 매핑하는 변환기를 사용하거나, 변환 후 별도의 "수표 번호" 열을 추가하고 원본 PDF에서 수동으로 채우십시오.

문제: 일일 잔액 요약이 거래 내역과 혼합됨

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서 끝에 있는 일일 잔액 요약 섹션에는 각 영업일 말의 계좌 잔액이 나열됩니다. 일반 변환기는 종종 이러한 잔액 항목을 거래로 잘못 인식하여 존재하지 않는 유령 입금 또는 출금을 생성합니다. 해결책: 일일 잔액 섹션을 인식하고 건너뛰는 변환기를 사용하거나, 변환 후 잔액 행을 수동으로 삭제하십시오. 설명이 없고 날짜와 금액만 있는 항목은 식별하기 쉽습니다.

회계 소프트웨어로 가져오기

거래 내역이 변환된 후, 일반적인 회계 플랫폼으로 가져오는 방법은 다음과 같습니다:

QuickBooks Online - 가장 깔끔한 가져오기를 위해 QBO 형식을 사용하십시오. 은행 → 계좌 연결 → 컴퓨터에서 업로드 → QBO 파일 선택으로 이동합니다. QuickBooks는 거래를 일치시키고 FITID 중복 감지를 포함합니다. 이를 통해 미국 은행(U.S. Bank)의 월 $3.95 Direct Connect 요금이 필요 없어집니다. 자세한 단계는 QuickBooks로 은행 거래내역서 가져오기 가이드를 참조하십시오.

QuickBooks Desktop - QBO 또는 IIF 형식을 사용하십시오. 파일 → 가져오기 → 웹 연결에서 (QBO 파일의 경우).

Xero - OFX 형식을 사용하십시오. 회계 → 은행 계좌 → 계좌 → 거래내역서 가져오기로 이동합니다. Xero는 OFX 및 CSV를 허용합니다. OFX는 중복 방지를 위한 거래 ID를 포함하므로 선호됩니다. 자세한 단계는 Xero로 은행 거래내역서 가져오기 가이드를 참조하십시오.

FreshBooks - CSV 형식을 사용하십시오. 회계 → 은행 가져오기 → 거래 가져오기 → CSV 선택으로 이동합니다. 열을 수동으로 매핑해야 합니다.

Wave - CSV 또는 OFX 형식을 사용하십시오. 회계 → 거래 → 가져오기 → 은행 선택 → 파일 업로드로 이동합니다.

Excel/Google Sheets - XLSX 또는 CSV 형식을 사용하십시오. 직접 열거나 데이터 → 텍스트/CSV에서 가져옵니다.

변환된 미국 은행(U.S. Bank) 데이터 작업 팁

Excel에서 미국 은행(U.S. Bank) 거래 내역을 확보한 후에는 다음과 같은 실용적인 팁을 활용하십시오.

개설 및 마감 잔액으로 확인. 모든 입금을 더하고 모든 출금을 빼서 결과가 거래내역서 헤더에 표시된 개설 및 마감 잔액의 차이와 일치하는지 확인하십시오. 이것이 가장 빠른 정확성 확인 방법입니다. 미국 은행(U.S. Bank)의 별도 출금/입금 열은 이 계산을 간단하게 만듭니다.

이중 열 구조 유지. 변환기가 별도의 출금 및 입금 열을 유지했다면 그대로 유지하십시오. 이렇게 하면 피벗 테이블 및 분류가 훨씬 쉬워집니다. 필요한 경우 나중에 계산된 "순 금액" 열을 추가할 수 있습니다: =IF(D2>0, D2, -C2) (C는 출금, D는 입금).

날짜 열 표준화. 연도가 없는 미국 은행(U.S. Bank)의 MM/DD 형식은 Excel이 날짜를 잘못 해석하게 할 수 있습니다. 특히 연도 경계를 넘나드는 거래내역서의 경우 더욱 그렇습니다. 날짜 열 선택 → 데이터 → 텍스트 나누기 → 날짜 형식(MDY)을 선택하여 올바른 날짜 처리를 보장하십시오. 연도가 올바르게 추론되었는지 확인하십시오.

Uni-Statement 통합 PDF 주의. 여러 계좌가 포함된 통합 Uni-Statement를 받은 경우, 변환기가 계좌별로 거래 내역을 분리했는지 확인하십시오. 그렇지 않은 경우, 조정 또는 분석 전에 계좌 번호별로 먼저 정렬하십시오. 각 계좌 섹션은 독립적으로 균형을 맞춰야 합니다.

여러 달의 데이터를 체계적으로 결합. 여러 달의 데이터를 함께 붙일 때, 연속된 두 거래내역서에 나타나는 거래 내역, 특히 월말의 보류 중인 거래가 다음 기간 초에 게시되는 경우를 주의하십시오. N월의 마감 잔액은 N+1월의 개설 잔액과 같아야 합니다.

카테고리 열 추가. Excel의 SEARCH 함수를 사용하여 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서의 일반적인 설명 키워드를 기반으로 자동 분류하십시오:

=IF(SEARCH("ACH DEPOSIT",B2)>0,"Income",IF(SEARCH("DEBIT CARD",B2)>0,"Purchases",IF(SEARCH("ATM",B2)>0,"Cash","Other")))

연간이 아닌 월별로 변환. 연말까지 12개월치 거래내역서를 변환하지 마십시오. 도착하는 즉시 각 월을 변환하고 체계적인 폴더 구조를 유지하십시오. 이렇게 하면 오류 감지가 훨씬 쉬워집니다. 한 달의 문제는 1년치 데이터에 묻힌 오류보다 해결하기가 더 간단합니다.

자주 묻는 질문

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서를 직접 Excel 파일로 다운로드할 수 있나요?

아니요. 미국 은행(U.S. Bank)은 PDF 형식으로만 거래내역서를 제공합니다. 온라인 뱅킹을 통해 약 90일간의 최근 거래 활동을 CSV로 다운로드할 수 있지만, 이는 거래 피드이며 공식 거래내역서가 아닙니다. 잔액, 수수료 및 이자 요약이 포함된 전체 거래내역서가 필요한 경우 PDF를 변환해야 합니다.

미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서는 얼마나 오래된 것까지 얻을 수 있나요?

미국 은행(U.S. Bank)의 온라인 문서 보관소는 일반적으로 7년간의 PDF 거래내역서를 저장합니다. CSV 활동 다운로드는 약 90일만 포함합니다. 7년 이상 된 거래내역서의 경우, (800) 872-2657로 미국 은행(U.S. Bank) 고객 서비스에 연락하여 보관된 거래내역서를 요청하십시오. 검색에 수수료가 부과될 수 있습니다.

Union Bank 거래내역서는 어떻게 되었나요?

Union Bank는 2023년 5월 미국 은행(U.S. Bank)에 인수되었습니다. 이전 Union Bank 계좌는 미국 은행(U.S. Bank) 플랫폼으로 마이그레이션되었지만, 특히 마이그레이션 기간 동안 생성된 거래내역서의 경우 일부 레거시 형식 차이가 지속될 수 있습니다. 마이그레이션 이전의 오래된 Union Bank 거래내역서를 변환하는 경우, 완전히 다른 형식이므로 별도의 은행 템플릿으로 취급해야 합니다.

미국 은행(U.S. Bank)의 Direct Connect에 추가 요금이 부과되는 이유는 무엇인가요?

미국 은행(U.S. Bank)은 Direct Connect에 대해 월 $3.95를 청구합니다. 이는 온라인 뱅킹을 QuickBooks와 직접 연결하여 거래 내역을 자동으로 다운로드하는 기능입니다. 이는 계좌당 요금이며, 여러 계좌는 여러 요금을 의미합니다. 대안은 PDF 거래내역서를 QBO 형식으로 변환하여 수동으로 가져오는 것으로, 월별 요금 없이 동일한 결과를 얻을 수 있습니다.

Uni-Statement란 무엇인가요?

미국 은행(U.S. Bank)의 Uni-Statement는 여러 계좌(당좌 예금, 저축 예금, 신용카드)를 단일 우편물로 묶는 통합 종이 거래내역서입니다. Uni-Statement의 PDF 버전을 다운로드하면 한 문서에 모든 계좌의 거래 내역이 포함됩니다. 계좌 경계를 감지하고 데이터를 적절히 분리할 수 있는 변환기가 필요하거나 각 계좌 섹션을 개별적으로 변환해야 합니다.

QuickBooks 가져오기에 어떤 형식을 선택해야 하나요?

QBO 형식을 선택하십시오. QuickBooks용으로 설계되었으며 중복 가져오기를 방지하는 거래 ID(FITID)를 포함합니다. CSV도 작동하지만 수동 열 매핑이 필요하며 내장된 중복 감지 기능이 없습니다. 자세한 단계는 QuickBooks로 은행 거래내역서 가져오기 가이드를 참조하십시오.

이것이 미국 은행(U.S. Bank) 사업용 계좌에도 적용되나요?

예. 개인 및 사업용 미국 은행(U.S. Bank) 계좌 모두 변환 가능한 디지털 PDF를 생성합니다. 사업용 계좌 거래내역서는 자금 관리, 상업용 입금 및 급여와 같은 추가 섹션이 포함되어 더 복잡합니다. 그러나 전문 변환기는 이러한 변형을 처리합니다. 사업용 거래내역서는 페이지 수가 많고 거래 밀도가 높기 때문에 처리 시간이 약간 더 걸릴 수 있습니다.

변환 정확도는 얼마나 되나요?

미국 은행(U.S. Bank)의 디지털 PDF(usbank.com에서 직접 다운로드)의 경우, 전문 은행 거래내역서 변환기는 일반적으로 95~99%의 정확도를 달성합니다. 별도의 출금 및 입금 열은 실제로 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서를 단일 금액 열 은행보다 더 정확하게 변환하기 쉽게 만듭니다. 일반 PDF-to-Excel 도구는 이중 열 레이아웃, 여러 줄 설명 및 섹션 기반 구조로 인해 미국 은행(U.S. Bank) 거래내역서에서 평균 약 65~75%의 정확도를 보입니다. 스캔 또는 사진으로 찍은 거래내역서는 OCR 처리가 필요하므로 정확도가 낮습니다.

이것이 미국 은행(U.S. Bank) 신용카드 거래내역서에도 적용되나요?

예. 신용카드 거래내역서는 당좌 예금/저축 계좌와 다른 레이아웃을 사용합니다. 여기에는 이중 날짜 열(거래 날짜 및 게시 날짜), 보상 요약 및 이자 요금 내역이 포함됩니다. 전문 변환기는 이러한 차이를 처리하고 거래 추출 중에 보상/이자 섹션을 건너뜁니다. 추출되는 주요 열은 거래 날짜, 게시 날짜, 설명 및 금액입니다.

이전 Union Bank 계좌도 이제 동일한 형식을 사용하나요?

대부분의 이전 Union Bank 계좌는 2024년 기준으로 미국 은행(U.S. Bank)의 표준 거래내역서 형식으로 완전히 마이그레이션되었습니다. 그러나 가끔 형식 차이가 발생할 수 있습니다. 특히 2023년 전환 기간 동안 발행된 거래내역서의 경우 더욱 그렇습니다. Union Bank 시대의 거래내역서 변환에 실패하면 비표준 레이아웃을 사용할 수 있으므로 은행별 템플릿 일치 없이 처리해 보십시오.