יש לך דפי בנק של לקוח בפורמט PDF ואתה צריך אותם ב-Xero. אולי הבנק לא תומך בחיבורים אוטומטיים. אולי אתה מבצע Onboarding ללקוח חדש וצריך שש חודשי היסטוריה. או אולי אתה מתמודד עם חשבון שנסגר, שבו חיבורי בנק מעולם לא היו אופציה.

בכל מצב, Xero לא מקבלת דפי בנק בפורמט PDF ישירות. אתה צריך להכניס את הנתונים הללו ל-CSV, OFX, או פורמט אחר ש-Xero יכולה לקרוא - ולעשות זאת מבלי לפגום בתאריכים, להחליף חיובים בזיכויים, או לבזבז שעה על עיצוב מחדש של גיליון אלקטרוני.

מדריך זה מכסה כל שיטה: חיבורי בנק אוטומטיים, ייבוא קבצים ידני, והמרת PDF. בנוסף, כללי העיצוב ושגיאות נפוצות שמבלבלות אפילו מנהלי חשבונות מנוסים.

How to import bank statements into Xero - complete guide

שלוש דרכים להעברת נתוני בנק ל-Xero

Xero מציעה שלוש דרכים להעברת תנועות לחשבון בנק. לכל אחת יש יתרונות שונים, ורוב רואי החשבון משתמשים בכל השלוש בהתאם למצב.

Three methods for importing bank statements into Xero

שיטה 1: חיבורי בנק (חיבור אוטומטי)

Xero מתחברת ישירות לבנק שלך ומושכת תנועות באופן אוטומטי - בדרך כלל מדי יום. זו הגישה הקלה ביותר כשהיא עובדת.

איך זה עובד: עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק > הוסף חשבון בנק, חפש את הבנק שלך ואשר את החיבור. Xero משתמשת בשותפות בנק ישירה או ב-Yodlee (ספק צד שלישי) כדי למשוך תנועות.

עובד מצוין כאשר:

הבנק תומך בחיבורי Xero (רוב הבנקים הגדולים בארה"ב, בריטניה, אוסטרליה וניו זילנד כן)
אתה צריך ייבוא תנועות שוטף וללא התערבות
אתה מבצע התאמות תוך מספר חודשים מתאריך התנועה

לא עובד כאשר:

הבנק שלך אינו נתמך (חלק מאיגודי אשראי, בנקים בינלאומיים)
אתה צריך תנועות מתקופה שלפני תאריך ההתחלה של החיבור
החשבון נסגר - חיבורי בנק דורשים חיבור פעיל
חיבורים מבוססי Yodlee ממשיכים להתנתק (תלונה נפוצה, במיוחד עם בנקים המשתמשים באימות רב-שלבי)

שיטה 2: העלאת קובץ ידנית (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

העלה קובץ דוח ישירות ל-Xero. זה עובד עבור כל טווח תאריכים ולכל בנק - כל עוד יש לך את הקובץ בפורמט הנכון.

פורמטים נתמכים:

פורמט	מיפוי עמודות אוטומטי	זיהוי כפילויות	הכי מתאים ל:
OFX	כן	כן (FITID)	מומלץ
QFX	כן	כן (FITID)	ייצוא Quicken
QBO	כן	כן (FITID)	ייצוא QuickBooks
CSV	לא (מיפוי ידני)	לא	פתרון אוניברסלי
QIF	כן	לא	Quicken ישן

OFX הוא הבחירה הטובה ביותר עבור Xero. הוא מיובא אוטומטית ללא מיפוי עמודות, כולל מזהי תנועות (FITIDs) למניעת כפילויות, ונושא מטא-דאטה כמו מספרי חשבון וסוגי תנועות. CSV עובד אך דורש מיפוי עמודות ידני ואין לו הגנה מפני כפילויות.

איך להעלות: עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק, בחר את החשבון, לחץ על נהל חשבון > ייבא דוח, ואז בחר את הקובץ שלך.

מגבלות: מקסימום 1,000 תנועות לקובץ. פצל קבצים גדולים למספר ייבואים.

שיטה 3: המרת דפי PDF לפורמטים מוכנים ל-Xero

כאשר יש לך רק דפי בנק בפורמט PDF - וזה קורה ברוב המקרים עבור נתונים היסטוריים, חשבונות סגורים, ובנקים בינלאומיים - אתה צריך להמיר אותם תחילה.

שלב אחר שלב עם PDFSub:

הורד את קובץ ה-PDF של הדוח מהבנק
עבור אל ממיר דפי בנק של PDFSub
העלה את קובץ ה-PDF - גרור ושחרר או לחץ כדי לדפדף
סקור את התנועות שחולצו
הורד כ-OFX (מומלץ) או CSV
ייבא ל-Xero באמצעות שיטה 2 לעיל

PDFSub מזהה אוטומטית פורמטים של תאריכים, מפריד בין הפקדות למשיכות, ומטפל בתיאורים מרובי שורות. פלט ה-OFX כולל FITIDs לזיהוי כפילויות - כלומר, לא תייבא בטעות את אותן תנועות פעמיים.

שלב אחר שלב: ייבוא קובץ ל-Xero

שלב 1: המר את ה-PDF שלך (אם נדרש)

אם יש לך דף בנק בפורמט PDF, המר אותו באמצעות ממיר דפי בנק של PDFSub. בחר OFX כפורמט הפלט שלך - זהו הפורמט המועדף על Xero והוא מדלג לחלוטין על שלב מיפוי העמודות.

אם הבנק שלך כבר מספק הורדות OFX, QFX, או CSV, דלג על שלב זה.

שלב 2: העלה ל-Xero

לחץ על הנהלת חשבונות בתפריט העליון, ואז חשבונות בנק
מצא את חשבון הבנק הרצוי ולחץ על נהל חשבון
בחר ייבא דוח
לחץ על עיון ובחר את הקובץ שלך
לחץ על ייבא

שלב 3: מיפוי עמודות (CSV בלבד)

אם אתה מייבא CSV, Xero מציגה מסך מיפוי עמודות:

הקצה כל עמודה לשדה Xero: תאריך, סכום, מוטב, תיאור, אסמכתא
סמן את "אל תייבא את השורה הראשונה" אם הקובץ שלך מכיל כותרות עמודות
הצג תצוגה מקדימה של התנועות בצד ימין - ודא שהתאריכים והסכומים נראים נכונים
לחץ על שמור

קבצי OFX, QFX ו-QBO מדלגים על שלב זה לחלוטין - העמודות ממופות אוטומטית.

שלב 4: סקור והתאם

תנועות מיובאות מופיעות כשורות דוח לא מותאמות. עבור כל תנועה, Xero מציעה שלוש פעולות:

התאם - קשר לחשבונית, חיוב, או תנועה קיימת ב-Xero
צור - צור רשומת הוצאה או קבלה חדשה, הקצה קודי חשבון ושיעורי מס
העבר - רשום כהעברה בין שני חשבונות בנק ב-Xero

טיפ מקצועי: הגדר כללי בנק כדי להפוך תנועות חוזרות לאוטומטיות. כללים מתאימים דפוסים במוטב או בתיאור וממלאים מראש את קוד החשבון ושיעור המס. זה יכול לקצץ את זמן ההתאמה ב-30–50%.

שלב 5: אמת את היתרה שלך

לאחר ההתאמה, השווה את יתרת חשבון הבנק של Xero מול יתרת דף הבנק האמיתי שלך. אם הם לא תואמים, השתמש בדוח סיכום התאמת בנק כדי לזהות אי-התאמות.

OFX מול CSV: איזה פורמט ל-Xero?

אם יש לך בחירה, השתמש תמיד ב-OFX. הנה הסיבה:

תכונה	OFX/QFX/QBO	CSV
מיפוי עמודות	אוטומטי	ידני (ייבוא ראשון)
זיהוי כפילויות	כן (מבוסס FITID)	לא
פורמט תאריך	מוטמע בקובץ	חייב להתאים לאזור Xero
פורמט סכום	מובנה	חייב להיות עמודה אחת, ללא סמלים
מטא-דאטה של חשבון	כלול	לא זמין
מהירות ייבוא	העלאה וסיום	העלאה, מיפוי, אימות
סיכון שגיאות	נמוך	גבוה (מלכודות עיצוב)

השתמש ב-CSV כאשר: הבנק שלך מספק רק CSV, אתה צריך לערוך תנועות לפני הייבוא (להסיר כפילויות, להוסיף קטגוריות), או שאתה רוצה להשתמש בפורמט ה-CSV המקודד מראש של Xero לסיווג אוטומטי.

השתמש ב-OFX כאשר: יש לך את האפשרות. זה פשוט יותר, בטוח יותר ומהיר יותר.

כללי עיצוב CSV עבור Xero

אם אתה חייב להשתמש ב-CSV, הנה הדרישות המדויקות. שדה אחד שגוי יכול לגרום לכל הייבוא להיכשל.

עמודות נדרשות

עמודה	נדרש	אורך מקסימלי	הערות
תאריך	כן	-	חייב להתאים לאזור הארגון שלך ב-Xero
סכום	כן	-	עמודה אחת: חיובי = נכנס, שלילי = יוצא
מוטב	לא	255 תווים	משמש להתאמת איש קשר
תיאור	לא	500 תווים	פרטי התנועה
אסמכתא	לא	255 תווים	מספרי המחאות, מזהים

פורמט תאריך (תלוי אזור)

תאריכי ה-CSV שלך חייבים להתאים להגדרת האזור של הארגון שלך ב-Xero:

ארגונים בארה"ב: MM/DD/YYYY
ארגונים בבריטניה/אוסטרליה/ניו זילנד: DD/MM/YYYY
אוניברסלי (תמיד עובד): YYYY-MM-DD

בדוק את ההגדרה שלך: הגדרות > הגדרות כלליות > אזור.

שנים דו-ספרתיות (01/12/20) ושמות חודשים טקסטואליים (01 Nov 2022) אינם מקובלים. תאריכים עתידיים נדחים.

כללי עיצוב סכום

השתמש בעמודת סכום אחת - חיובי עבור כסף נכנס, שלילי עבור כסף יוצא
ללא סמלי מטבע ($, €, £)
ללא פסיקים כמפרידי אלפים - השתמש ב-1234.56 ולא ב-1,234.56
נקודה כמפריד עשרוני - השתמש ב-47.99 ולא ב-47,99
ללא מספרים שליליים בסוגריים - השתמש ב--47.99 ולא ב-(47.99)
ללא תנועות בסכום אפס - Xero דוחה שורות של $0.00

כללים מבניים

ללא שורות ריקות בשום מקום בקובץ
ללא פסיקים מיותרים בסוף שורות
ללא שורות סיכום עם סכומים או יתרות
מספר עמודות עקבי בכל השורות
קידוד UTF-8 (חשוב עבור תווים עם סימנים דיאקריטיים)
מקסימום 1,000 תנועות לקובץ

טעות נפוצה: בנקים רבים מייצאים עמודות נפרדות לחיוב וזיכוי. Xero דורשת עמודת סכום אחת. תצטרך למזג אותן לפני הייבוא - הפקדות חיוביות, משיכות שליליות. PDFSub עושה זאת אוטומטית.

שגיאות ייבוא נפוצות (וכיצד לתקן אותן)

"הקובץ אינו מכיל נתוני דוח תקפים"

סיבה: שורות ריקות, רווחים מיותרים, או תווים בלתי נראים ב-CSV. מופעל גם על קבצים מופרדים באמצעות נקודה-פסיק (נפוץ כאשר Excel בפורמט אזור אירופאי שומר CSV).

תיקון: פתח את הקובץ בעורך טקסט (לא Excel). הסר שורות ריקות. ודא שפסיקים - לא נקודה-פסיק - מפרידים בין השדות. שמור כ-UTF-8.

"פורמט התאריך לא זוהה"

סיבה: תאריכי ה-CSV שלך אינם תואמים להגדרת האזור של הארגון שלך ב-Xero. 01/03/2026 הוא 3 בינואר בפורמט אמריקאי אך 1 במרץ בפורמט בריטי.

תיקון: בדוק את אזור ה-Xero שלך (הגדרות > הגדרות כלליות) ועצב את התאריכים כך שיתאימו. או השתמש בפורמט ISO (YYYY-MM-DD) שעובד בכל מקום.

תנועות מיובאות עם סימנים שגויים (חיובים כזיכויים)

סיבה: מוסכמת הסימנים ב-CSV שלך הפוכה. זה קורה לעיתים קרובות עם דפי כרטיסי אשראי, שבהם רכישות הן חיוביות (אתה חייב יותר) אך Xero מצפה להן כשליליות (כסף יוצא).

תיקון: הכפל את עמודת הסכום ב-1- ב-Excel לפני הייבוא. או המר באמצעות PDFSub, שמזהה אוטומטית את סוג הדוח ומחיל את מוסכמת הסימנים הנכונה.

תנועות כפולות לאחר הייבוא

סיבה: ייבאת קובץ המכסה תאריכים שכבר קיימים ב-Xero מחיבור בנק או מייבוא קודם. Xero אינה מסירה אוטומטית כפילויות מייבוא CSV.

תיקון: השתמש בדוח שורות דוח כפולות (דוחות > כל הדוחות > שורות דוח כפולות) כדי לזהות ולמחוק כפילויות. כדי למנוע זאת, בדוק את טווח התאריכים של תנועות קיימות לפני הייבוא.

"הסכום חייב להיות מספרי"

סיבה: סמלי מטבע ($), פסיקים כמפרידי אלפים, או סוגריים בפורמט חשבונאי עבור מספרים שליליים בעמודת הסכום.

תיקון: הסר את כל העיצוב מעמודת הסכום. הערכים צריכים להיות מספרים פשוטים: 47.99 או -47.99.

מתי אתה צריך ייבוא ידני (חיבורי בנק לא מספיקים)

חיבורי בנק מצוינים לניהול חשבונות שוטף, אך ישנם תרחישים נפוצים שבהם ייבוא ידני הוא האפשרות היחידה:

Onboarding ללקוח חדש. ספרי הלקוח לא עודכנו במשך חודשים (או שנים). חיבורי בנק בדרך כלל מכסים 30–90 יום אחורה. אתה צריך את כל ההיסטוריה מדפי PDF.

חשבונות סגורים. חשבון עסקי ישן שנסגר. לא ניתן לבצע חיבור בנק - החיבור דורש חשבון פעיל. אבל דפי ה-PDF נמצאים בארכיון.

בנקים בינלאומיים. בנקים מחוץ לארה"ב, בריטניה ואוסטרליה/ניו זילנד שאינם תומכים ברשת חיבורי הבנק של Xero. הלקוח שולח לך דפי PDF מדי חודש.

פערים בחיבורי בנק. חיבור מבוסס Yodlee התנתק לשבועיים כי אסימון האימות הרב-שלבי של הלקוח פג תוקף. עכשיו אתה צריך למלא את התנועות החסרות מהורדת PDF.

סגירת שנה. עונת המס. ערימה של דפי בנק בפורמט PDF על שולחנך. הלקוח מעולם לא הגדיר חיבורי בנק ואתה צריך 12 חודשים ב-Xero עד אפריל.

מעבר מפלטפורמה אחרת. מעבר מ-QuickBooks, Sage, או מערכת אחרת. נתוני בנק היסטוריים צריכים לעבור ל-Xero, וייצוא הפלטפורמה הישנה עשוי להיות זמין רק כ-CSV או PDF.

לכל אלה, ממיר דפי בנק של PDFSub ממיר דפי PDF ל-OFX או CSV ש-Xero יכולה לייבא ישירות. הוא עובד עם למעלה מ-20,000 פורמטים של בנקים ב-130+ שפות, ותהליכי החילוץ ברמה הגבוהה מעבדים קבצי PDF דיגיטליים בדפדפן שלך מבלי להעלות את הקובץ.

שאלות נפוצות

האם ניתן לייבא דפי בנק ישנים יותר מ-90 יום ל-Xero?

כן, באמצעות ייבוא ידני. חיבורי בנק בדרך כלל מכסים את 30–90 הימים האחרונים, אך ניתן להעלות קבצי CSV או OFX עבור כל טווח תאריכים. המר דפי PDF ישנים יותר באמצעות PDFSub, ואז ייבא את הקובץ.

איזה פורמט קובץ הוא הטוב ביותר לייבוא בנק ל-Xero?

OFX הוא הפורמט הטוב ביותר עבור Xero. הוא מיובא אוטומטית ללא מיפוי עמודות, כולל מזהי תנועות למניעת כפילויות, ומבטל שגיאות עיצוב. CSV עובד אך דורש מיפוי עמודות ידני ועיצוב קפדני.

מדוע Xero דוחה את קובץ ה-CSV שלי?

הסיבות הנפוצות ביותר: תאריכים אינם תואמים להגדרת האזור של הארגון שלך, סכומים מכילים סמלי מטבע או מפרידי אלפים (פסיקים), יש שורות ריקות בקובץ, או שהקובץ משתמש בנקודה-פסיק במקום בפסיקים (Excel אירופאי). פתח את הקובץ בעורך טקסט כדי לבדוק ולתקן בעיות אלו.

האם ניתן לייבא דפי בנק מבנקים בינלאומיים ל-Xero?

כן. המר את דף ה-PDF ל-OFX או CSV באמצעות כלי כמו PDFSub (התומך ב-130+ שפות ו-20,000+ בנקים), ואז ייבא את הקובץ. ודא שהמטבע של התנועות המיובאות תואם להגדרת המטבע של חשבון הבנק ב-Xero.

כיצד למנוע תנועות כפולות בעת הייבוא?

השתמש בפורמט OFX במקום CSV. קבצי OFX כוללים מזהי תנועות ייחודיים (FITIDs) ש-Xero משתמשת בהם לזיהוי כפילויות. עבור ייבוא CSV, בדוק תחילה את טווח התאריכים של תנועות קיימות והימנע מתקופות חופפות. לאחר הייבוא, הפעל את דוח שורות הדוח הכפולות כדי לזהות כפילויות.

האם Xero תומכת בעמודות חיוב וזיכוי נפרדות ב-CSV?

לא. Xero דורשת עמודת סכום אחת שבה ערכים חיוביים מייצגים כסף נכנס וערכים שליליים מייצגים כסף יוצא. אם הבנק שלך מספק עמודות נפרדות, עליך למזג אותן לפני הייבוא. PDFSub עושה זאת אוטומטית - הוא מזהה את פריסת הדוח ומוציא עמודת סכום חתומה אחת.

האם ניתן לבטל ייבוא דף בנק ב-Xero?

כן. עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק, לחץ על החשבון, ואז על הלשונית דפי בנק. בחר את הדוח המיובא ולחץ על מחק. פעולה זו מסירה את כל שורות הדוח המיובאות (אך לא תנועות שהותאמו - יש לבטל את התאמתן תחילה).

נסה את PDFSub בחינם למשך 7 ימים - גישה מלאה לממיר דפי בנק ול-84+ כלי PDF נוספים בחבילת All-In-One (20$ למשתמש לחודש, שנתי). בטל בכל עת.