כיצד לייבא דפי בנק ל-Xero

יש לך דפי בנק בפורמט PDF של לקוח ואתה צריך אותם ב-Xero. אולי הבנק אינו תומך בהזנות אוטומטיות. אולי אתה מבצע Onboarding ללקוח חדש וזקוק לשישה חודשי היסטוריה. או אולי אתה מתמודד עם חשבון שנסגר, שבו הזנות בנק מעולם לא היו אופציה.

בכל מצב, Xero אינו מקבל דפי בנק בפורמט PDF ישירות. עליך להכניס את הנתונים הללו לפורמט CSV, OFX, או פורמט אחר ש-Xero יכול לקרוא — ולעשות זאת מבלי לפגוע בתאריכים, להחליף חיובים בזיכויים, או לבזבז שעה על עיצוב מחדש של גיליון אלקטרוני.

מדריך זה מכסה כל שיטה: הזנות בנק אוטומטיות, ייבוא קבצים ידני, והמרת PDF. בנוסף, כללי העיצוב ושגיאות נפוצות שמבלבלות אפילו מנהלי חשבונות מנוסים.

שלוש דרכים להכניס נתוני בנק ל-Xero

Xero מציעה שלוש דרכים להכניס תנועות לחשבון בנק. לכל אחת יתרונות שונים, ורוב רואי החשבון משתמשים בכל השלוש בהתאם למצב.

שיטה 1: הזנות בנק (חיבור אוטומטי)

Xero מתחבר ישירות לבנק שלך ומושך תנועות באופן אוטומטי — בדרך כלל מדי יום. זו הדרך הקלה ביותר כאשר היא עובדת.

איך זה עובד: עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק > הוסף חשבון בנק, חפש את הבנק שלך, ואשר את החיבור. Xero משתמש בשותפות בנק ישירה או ב-Yodlee (אגרגטור צד שלישי) כדי למשוך תנועות.

עובד מצוין כאשר:

• הבנק תומך בהזנות Xero (רוב הבנקים הגדולים בארה"ב, בריטניה, אוסטרליה וניו זילנד כן)
• אתה זקוק לייבוא תנועות מתמשך וללא התערבות
• אתה מבצע התאמות בנק בטווח של מספר חודשים מתאריך התנועה

לא עובד כאשר:

• הבנק שלך אינו נתמך (חלק מאיגודי אשראי, בנקים בינלאומיים)
• אתה זקוק לתנועות מתאריכים לפני תאריך ההתחלה של ההזנה
• החשבון נסגר — הזנות בנק דורשות חיבור פעיל
• הזנות מבוססות Yodlee ממשיכות להתנתק (תלונה נפוצה, במיוחד עם בנקים המשתמשים באימות רב-שלבי)

שיטה 2: העלאת קובץ ידנית (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

העלה קובץ דוח ישירות ל-Xero. זה עובד עבור כל טווח תאריכים ולכל בנק — כל עוד יש לך את הקובץ בפורמט הנכון.

פורמטים נתמכים:

פורמט	מיפוי עמודות אוטומטי	זיהוי כפילויות	הכי מתאים ל-
OFX	כן	כן (FITID)	מומלץ
QFX	כן	כן (FITID)	ייצוא Quicken
QBO	כן	כן (FITID)	ייצוא QuickBooks
CSV	לא (מיפוי ידני)	לא	פתרון אוניברסלי
QIF	כן	לא	Quicken ישן

OFX הוא הבחירה הטובה ביותר עבור Xero. הוא מיובא אוטומטית ללא מיפוי עמודות, כולל מזהי תנועות (FITIDs) למניעת כפילויות, ונושא מטא-דאטה כמו מספרי חשבון וסוגי תנועות. CSV עובד אך דורש מיפוי עמודות ידני ואין לו הגנה מפני כפילויות.

כיצד להעלות: עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק, בחר את החשבון, לחץ על נהל חשבון > ייבא דוח, ואז בחר את הקובץ שלך.

מגבלות: מקסימום 1,000 תנועות לקובץ. פצל קבצים גדולים יותר למספר ייבואים.

שיטה 3: המרת דפי PDF לפורמטים מוכנים ל-Xero

כאשר יש לך רק דפי בנק בפורמט PDF — שזה רוב הזמן עבור נתונים היסטוריים, חשבונות סגורים, ובנקים בינלאומיים — עליך להמיר אותם תחילה.

שלב אחר שלב עם PDFSub:

1. הורד את קובץ ה-PDF של הדוח מהבנק
2. עבור אל ממיר דפי בנק של PDFSub
3. העלה את קובץ ה-PDF — גרור ושחרר או לחץ כדי לדפדף
4. סקור את התנועות שחולצו
5. הורד כ-OFX (מומלץ) או CSV
6. ייבא ל-Xero באמצעות שיטה 2 לעיל

PDFSub מזהה אוטומטית פורמטים של תאריכים, מפריד הפקדות ממשיכות, ומטפל בתיאורים מרובי שורות. פלט ה-OFX כולל FITIDs לזיהוי כפילויות — כלומר, לא תייבא בטעות את אותן תנועות פעמיים.

---

שלב אחר שלב: ייבוא קובץ ל-Xero

שלב 1: המר את ה-PDF שלך (אם נדרש)

אם יש לך דף בנק בפורמט PDF, המר אותו באמצעות ממיר דפי בנק של PDFSub. בחר OFX כפורמט הפלט שלך — זהו הפורמט המועדף על Xero ומדלג לחלוטין על שלב מיפוי העמודות.

אם הבנק שלך כבר מספק הורדות OFX, QFX, או CSV, דלג על שלב זה.

שלב 2: העלה ל-Xero

1. לחץ על הנהלת חשבונות בתפריט העליון, ואז חשבונות בנק
2. מצא את חשבון הבנק הרצוי ולחץ על נהל חשבון
3. בחר ייבא דוח
4. לחץ על דפדף ובחר את הקובץ שלך
5. לחץ על ייבא

שלב 3: מיפוי עמודות (CSV בלבד)

אם אתה מייבא CSV, Xero יציג מסך מיפוי עמודות:

1. הקצה כל עמודה לשדה Xero: תאריך, סכום, מקבל התשלום, תיאור, אסמכתא
2. סמן את "אל תייבא את השורה הראשונה" אם לקובץ שלך יש כותרות עמודות
3. הצג תצוגה מקדימה של התנועות בצד ימין — ודא שתאריכים וסכומים נראים נכונים
4. לחץ על שמור

קבצי OFX, QFX, ו-QBO מדלגים על שלב זה לחלוטין — העמודות ממופות אוטומטית.

שלב 4: סקור והתאם

תנועות מיובאות מופיעות כשירותי דוח לא מותאמים. עבור כל תנועה, Xero מציע שלוש פעולות:

• התאם — קשר לחשבונית, חשבון, או תנועה קיימת ב-Xero
• צור — צור ערך הוצאה או הכנסה חדש, הקצה קודי חשבון ושיעורי מס
• העברה — רשום כהעברה בין שני חשבונות בנק ב-Xero

טיפ מקצועי: הגדר כללי בנק כדי להפוך תנועות חוזרות לאוטומטיות. כללים מתאימים דפוסים בפרטי המקבל או התיאור וממלאים מראש את קוד החשבון ושיעור המס. זה יכול לקצר את זמן ההתאמה ב-30–50%.

שלב 5: אשר את היתרה שלך

לאחר ההתאמה, השווה את יתרת חשבון הבנק של Xero מול יתרת דף הבנק האמיתי שלך. אם הם אינם תואמים, השתמש בדוח סיכום התאמת בנק כדי לזהות אי-התאמות.

---

OFX מול CSV: איזה פורמט ל-Xero?

אם יש לך בחירה, השתמש תמיד ב-OFX. הנה הסיבות:

תכונה	OFX/QFX/QBO	CSV
מיפוי עמודות	אוטומטי	ידני (ייבוא ראשון)
זיהוי כפילויות	כן (מבוסס FITID)	לא
פורמט תאריך	מוטמע בקובץ	חייב להתאים לאזור Xero
פורמט סכום	מובנה	חייב להיות עמודה אחת, ללא סמלים
מטא-דאטה של חשבון	כלול	לא זמין
מהירות ייבוא	העלאה וסיום	העלאה, מיפוי, אישור
סיכון לשגיאות	נמוך	גבוה (מלכודות עיצוב)

השתמש ב-CSV כאשר: הבנק שלך מספק רק CSV, אתה צריך לערוך תנועות לפני הייבוא (להסיר כפילויות, להוסיף קטגוריות), או שאתה רוצה להשתמש בפורמט CSV מקודד מראש של Xero לסיווג אוטומטי.

השתמש ב-OFX כאשר: יש לך את האפשרות. זה פשוט יותר, בטוח יותר, ומהיר יותר.

---

כללי עיצוב CSV עבור Xero

אם אתה חייב להשתמש ב-CSV, הנה הדרישות המדויקות. שדה אחד שגוי יכול לגרום לכל הייבוא להיכשל.

עמודות נדרשות

עמודה	נדרש	אורך מקסימלי	הערות
תאריך	כן	—	חייב להתאים לאזור הארגון שלך ב-Xero
סכום	כן	—	עמודה אחת: חיובי = נכנס, שלילי = יוצא
מקבל התשלום	לא	255 תווים	משמש להתאמת איש קשר
תיאור	לא	500 תווים	פרטי תנועה
אסמכתא	לא	255 תווים	מספרי המחאות, מזהים

פורמט תאריך (תלוי אזור)

התאריכים ב-CSV שלך חייבים להתאים להגדרת האזור של הארגון שלך ב-Xero:

• ארגונים בארה"ב: MM/DD/YYYY
• ארגונים בבריטניה/אוסטרליה/ניו זילנד: DD/MM/YYYY
• אוניברסלי (תמיד עובד): YYYY-MM-DD

בדוק את ההגדרה שלך: הגדרות > הגדרות כלליות > אזור.

שנים דו-ספרתיות (01/12/20) ושמות חודשים טקסטואליים (01 Nov 2022) אינם מתקבלים. תאריכים עתידיים נדחים.

כללי עיצוב סכום

• השתמש בעמודת סכום אחת — חיובי עבור כסף נכנס, שלילי עבור כסף יוצא
• ללא סמלי מטבע ($, €, £)
• ללא מפרידי אלפים באמצעות פסיק — השתמש ב-1234.56 ולא ב-1,234.56
• מפריד עשרוני באמצעות נקודה — השתמש ב-47.99 ולא ב-47,99
• ללא מספרים שליליים בסוגריים — השתמש ב--47.99 ולא ב-(47.99)
• ללא תנועות בסכום אפס — Xero דוחה שורות של $0.00

כללים מבניים

• ללא שורות ריקות בשום מקום בקובץ
• ללא פסיקים בסוף שורות
• ללא שורות סיכום עם סכומים כוללים או יתרות
• ספירת עמודות עקבית בכל השורות
• קידוד UTF-8 (חשוב עבור תווים עם סימנים דיאקריטיים)
• מקסימום 1,000 תנועות לקובץ

טעות נפוצה: בנקים רבים מייצאים עמודות חיוב וזיכוי נפרדות. Xero דורש עמודת סכום אחת. תצטרך למזג אותן לפני הייבוא — הפקדות חיוביות, משיכות שליליות. PDFSub מטפל בכך אוטומטית.

---

שגיאות ייבוא נפוצות (וכיצד לתקן אותן)

"הקובץ אינו מכיל נתוני דוח תקינים"

סיבה: שורות ריקות, רווחים בסוף, או תווים בלתי נראים ב-CSV. מופעל גם על קבצים מופרדים באמצעות נקודה-פסיק (נפוץ כאשר Excel בלוקאל אירופאי שומר CSV).

תיקון: פתח את הקובץ בעורך טקסט (לא Excel). הסר שורות ריקות. ודא שפסיקים — לא נקודה-פסיק — מפרידים בין השדות. שמור כ-UTF-8.

"פורמט התאריך לא זוהה"

סיבה: תאריכי ה-CSV שלך אינם תואמים להגדרת האזור של הארגון שלך ב-Xero. 01/03/2026 הוא ה-3 בינואר בפורמט אמריקאי אך ה-1 במרץ בפורמט בריטי.

תיקון: בדוק את אזור ה-Xero שלך (הגדרות > הגדרות כלליות) ועצב את התאריכים כך שיתאימו. או השתמש בפורמט ISO (YYYY-MM-DD) שעובד בכל מקום.

תנועות מיובאות עם סימנים הפוכים (חיובים כזיכויים)

סיבה: מוסכמת הסימנים ב-CSV שלך הפוכה. זה קורה לעיתים קרובות עם דפי כרטיסי אשראי, שבהם רכישות הן חיוביות (אתה חייב יותר) אך Xero מצפה להן כשליליות (כסף יוצא).

תיקון: הכפל את עמודת הסכום ב-1- ב-Excel לפני הייבוא. או המר באמצעות PDFSub, שמזהה אוטומטית את סוג הדוח ומחיל את מוסכמת הסימנים הנכונה.

כפילויות תנועות לאחר ייבוא

סיבה: ייבאת קובץ המכסה תאריכים שכבר קיימים ב-Xero מהזנת בנק או מייבוא קודם. Xero אינו מסיר אוטומטית כפילויות מייבוא CSV.

תיקון: השתמש בדוח שורות דוח כפולות (דוחות > כל הדוחות > שורות דוח כפולות) כדי לזהות ולמחוק כפילויות. כדי למנוע זאת, בדוק את טווח התאריכים של תנועות קיימות לפני הייבוא.

"סכום חייב להיות מספרי"

סיבה: סמלי מטבע ($), מפרידי אלפים באמצעות פסיק, או מספרים שליליים בפורמט חשבונאי בסוגריים בעמודת הסכום.

תיקון: הסר את כל העיצוב מעמודת הסכום. הערכים צריכים להיות מספרים פשוטים: 47.99 או -47.99.

---

מתי אתה זקוק לייבוא ידני (הזנות בנק לא מספיקות)

הזנות בנק מצוינות להנהלת חשבונות יומיומית, אך ישנם תרחישים נפוצים שבהם ייבוא ידני הוא האפשרות היחידה:

Onboarding של לקוח חדש. ספרי הלקוח לא בוצעו במשך חודשים (או שנים). הזנות בנק בדרך כלל מכסות 30–90 יום אחורה. אתה זקוק לכל ההיסטוריה מדפי PDF.

חשבונות סגורים. חשבון עסקי ישן שנסגר. לא ניתן לבצע הזנת בנק — החיבור דורש חשבון פעיל. אבל דפי ה-PDF נמצאים בארכיון.

בנקים בינלאומיים. בנקים מחוץ לארה"ב, בריטניה ואוסטרליה/ניו זילנד שאינם תומכים ברשת הזנות הבנק של Xero. הלקוח שולח לך במייל דפי PDF מדי חודש.

פערים בהזנות בנק. הזנת הבנק מבוססת Yodlee התנתקה לשבועיים מכיוון שאסימון ה-MFA של הלקוח פג תוקף. כעת אתה צריך למלא את התנועות החסרות מהורדת PDF.

סיכום שנה. עונת המס. ערימה של דפי בנק בפורמט PDF על השולחן שלך. הלקוח מעולם לא הגדיר הזנות בנק ואתה צריך 12 חודשים ב-Xero עד אפריל.

מעבר מפלטפורמה אחרת. מעבר מ-QuickBooks, Sage, או מערכת אחרת. נתוני בנק היסטוריים צריכים להיכנס ל-Xero, והייצוא של הפלטפורמה הישנה עשוי להיות זמין רק כ-CSV או PDF.

לכל אלה, ממיר דפי בנק של PDFSub ממיר דפי PDF ל-OFX או CSV ש-Xero יכול לייבא ישירות. הוא עובד עם למעלה מ-20,000 פורמטים של בנקים ב-133 שפות, ותהליכי החילוץ ברמה הגבוהה ביותר מעבדים קבצי PDF דיגיטליים בדפדפן שלך מבלי להעלות את הקובץ.

---

שאלות נפוצות

האם ניתן לייבא דפי בנק ישנים יותר מ-90 יום ל-Xero?

כן, באמצעות ייבוא ידני. הזנות בנק מכסות בדרך כלל את 30–90 הימים האחרונים, אך ניתן להעלות קבצי CSV או OFX עבור כל טווח תאריכים. המר דפי PDF ישנים יותר באמצעות PDFSub, ואז ייבא את הקובץ.

איזה פורמט קובץ הוא הטוב ביותר לייבוא בנק ל-Xero?

OFX הוא הפורמט הטוב ביותר עבור Xero. הוא מיובא אוטומטית ללא מיפוי עמודות, כולל מזהי תנועות לזיהוי כפילויות, ומבטל שגיאות עיצוב. CSV עובד אך דורש מיפוי עמודות ידני ועיצוב קפדני.

מדוע Xero דוחה את קובץ ה-CSV שלי?

הסיבות הנפוצות ביותר: תאריכים אינם תואמים להגדרת האזור של הארגון שלך, סכומים מכילים סמלי מטבע או מפרידי אלפים באמצעות פסיק, יש שורות ריקות בקובץ, או שהקובץ משתמש בנקודה-פסיק במקום בפסיקים (Excel אירופאי). פתח את הקובץ בעורך טקסט כדי לבדוק ולתקן בעיות אלו.

האם ניתן לייבא דפי בנק מבנקים בינלאומיים ל-Xero?

כן. המר את דף ה-PDF ל-OFX או CSV באמצעות כלי כמו PDFSub (שתומך ב-133 שפות ולמעלה מ-20,000 בנקים), ואז ייבא את הקובץ. ודא שהמטבע של התנועות המיובאות תואם להגדרת המטבע של חשבון הבנק ב-Xero.

כיצד למנוע כפילויות תנועות בעת הייבוא?

השתמש בפורמט OFX במקום CSV. קבצי OFX כוללים מזהי תנועות ייחודיים (FITIDs) ש-Xero משתמש בהם לזיהוי כפילויות. עבור ייבוא CSV, בדוק תחילה את טווח התאריכים של תנועות קיימות והימנע מתקופות חופפות. לאחר הייבוא, הפעל את דוח שורות דוח כפולות כדי לזהות כפילויות.

האם Xero תומך בעמודות חיוב וזיכוי נפרדות ב-CSV?

לא. Xero דורש עמודת סכום אחת שבה ערכים חיוביים מייצגים כסף נכנס וערכים שליליים מייצגים כסף יוצא. אם הבנק שלך מספק עמודות נפרדות, עליך למזג אותן לפני הייבוא. PDFSub מטפל בכך אוטומטית — הוא מזהה את פריסת הדוח ומוציא עמודת סכום חתומה אחת.

האם ניתן לבטל ייבוא דף בנק ב-Xero?

כן. עבור אל הנהלת חשבונות > חשבונות בנק, לחץ על החשבון, ואז על הלשונית דפי בנק. בחר את הדוח המיובא ולחץ על מחק. פעולה זו מסירה את כל שורות הדוח המיובאות (אך לא תנועות שהותאמו — יש לבטל את התאמתן תחילה).

---

נסה את PDFSub בחינם למשך 7 ימים — גישה מלאה לממיר דפי בנק ול-77+ כלים נוספים ל-PDF. בטל בכל עת.