Převod bankovních výpisů do formátu OFX: Kompletní průvodce pro účetnictví v ČR a zahraničí | PDFSub Blog | PDFSub Engine

Porozumění struktuře souboru OFX

Soubor OFX je prostý text. Můžete jej otevřít v libovolném textovém editoru a zkontrolovat jeho obsah. Zde je zjednodušený příklad zobrazující klíčové prvky:

OFXHEADER:100
DATA:OFXSGML
VERSION:102
SECURITY:NONE
ENCODING:USASCII
CHARSET:1252
COMPRESSION:NONE
OLDFILEUID:NONE
NEWFILEUID:NONE

<OFX>
  <SIGNONMSGSRSV1>
    <SONRS>
      <STATUS><CODE>0<SEVERITY>INFO</STATUS>
      <DTSERVER>20260302
      <LANGUAGE>ENG
    </SONRS>
  </SIGNONMSGSRSV1>
  <BANKMSGSRSV1>
    <STMTTRNRS>
      <STMTRS>
        <CURDEF>USD
        <BANKACCTFROM>
          <BANKID>021000021
          <ACCTID>123456789
          <ACCTTYPE>CHECKING
        </BANKACCTFROM>
        <BANKTRANLIST>
          <DTSTART>20260201
          <DTEND>20260228
          <STMTTRN>
            <TRNTYPE>DEBIT
            <DTPOSTED>20260205
            <TRNAMT>-85.50
            <FITID>20260205-8550-001
            <NAME>ACME SUPPLIES LLC
            <MEMO>Office supplies purchase
          </STMTTRN>
          <STMTTRN>
            <TRNTYPE>CREDIT
            <DTPOSTED>20260210
            <TRNAMT>3200.00
            <FITID>20260210-320000-001
            <NAME>PAYROLL DEPOSIT
            <MEMO>Direct deposit - February
          </STMTTRN>
        </BANKTRANLIST>
        <LEDGERBAL>
          <BALAMT>12456.78
          <DTASOF>20260228
        </LEDGERBAL>
      </STMTRS>
    </STMTTRNRS>
  </BANKMSGSRSV1>
</OFX>

Vysvětlení klíčových značek

Značka	Popis
BANKID	Identifikační číslo banky (směrový kód)
ACCTID	Číslo účtu
ACCTTYPE	Typ účtu: CHECKING, SAVINGS, MONEYMRKT nebo CREDITLINE
DTSTART / DTEND	Počáteční a koncové datum výpisu (RRRRMMDD)
STMTTRN	Záznam jedné transakce
TRNTYPE	Typ transakce: DEBIT, CREDIT, INT (úrok), FEE, SRVCHG (poplatek), DEP (vklad), ATM, POS, XFER (převod), CHECK, PAYMENT, OTHER
DTPOSTED	Datum transakce ve formátu RRRRMMDD
TRNAMT	Částka transakce — záporná pro debet, kladná pro kredit
FITID	Unikátní identifikátor transakce finanční instituce pro detekci duplicit
NAME	Příjemce nebo název transakce (max 32 znaků v OFX 1.x)
MEMO	Doplňující popis nebo poznámka (max 255 znaků)
LEDGERBAL	Konečný zůstatek s částkou a datem

OFX 1.x (zobrazeno výše) používá syntaxi SGML — značky nevyžadují uzavírací prvky. OFX 2.x používá dobře formátované XML s řádnými uzavíracími značkami. Většina účetního softwaru přijímá oba formáty. U výpisů z kreditních karet se obal mění na CREDITCARDMSGSRSV1 namísto BANKMSGSRSV1, ale vnitřní struktura transakcí zůstává stejná.

---