Xero'ya Banka Hesap Ekstrelerini Aktarma Yöntemleri (Rehberli Anlatım) - PDFSub Engine ile PDF Dönüşümü Dahil

PDF formatında bir müşterinin banka hesap özetlerine sahipsiniz ve bunları Xero'ya aktarmanız gerekiyor. Belki banka otomatik akışları desteklemiyordur. Belki yeni bir müşteriyle çalışmaya başlıyorsunuz ve altı aylık geçmişe ihtiyacınız var. Ya da banka akışlarının hiçbir zaman mümkün olmadığı kapalı bir hesapla uğraşıyorsunuz.

Durum ne olursa olsun, Xero PDF banka hesap özetlerini doğrudan kabul etmez. Bu verileri Xero'nun okuyabileceği CSV, OFX veya başka bir formata aktarmanız gerekir — ve bunu tarihleri bozmadan, borçları alacaklardan farklı göstermeden veya bir tabloyu yeniden biçimlendirmek için bir saat harcamadan yapmanız gerekir.

Bu kılavuz tüm yöntemleri kapsar: otomatik banka akışları, manuel dosya içe aktarma ve PDF dönüştürme. Ayrıca deneyimli muhasebecileri bile şaşırtan biçimlendirme kuralları ve yaygın hatalar.

Xero'ya Banka Verisi Aktarmanın Üç Yolu

Xero, bir banka hesabına işlem aktarmanız için size üç yol sunar. Her birinin farklı güçlü yönleri vardır ve çoğu muhasebeci duruma göre hepsini kullanır.

Yöntem 1: Banka Akışları (Otomatik Bağlantı)

Xero bankanızla doğrudan bağlantı kurar ve işlemleri otomatik olarak çeker — genellikle günlük olarak. Bu, işe yaradığında en kolay yaklaşımdır.

Nasıl çalışır: Muhasebe > Banka Hesapları > Banka Hesabı Ekle'ye gidin, bankanızı arayın ve bağlantıyı yetkilendirin. Xero, işlemleri çekmek için ya doğrudan bir banka ortaklığı ya da Yodlee (üçüncü taraf bir toplayıcı) kullanır.

Şu durumlarda harika çalışır:

Banka Xero akışlarını destekliyorsa (ABD, İngiltere, Avustralya ve Yeni Zelanda'daki çoğu büyük banka destekler)
Sürekli, zahmetsiz işlem içe aktarmalarına ihtiyacınız varsa
İşlem tarihinden sonraki birkaç ay içinde mutabakat yapıyorsanız

Şu durumlarda çalışmaz:

Bankanız desteklenmiyorsa (bazı kredi birlikleri, uluslararası bankalar)
Akış başlangıç tarihinden önceki işlemlere ihtiyacınız varsa
Hesap kapalıysa — banka akışları aktif bir bağlantı gerektirir
Yodlee tabanlı akışlar sürekli kopuyorsa (özellikle çok faktörlü kimlik doğrulama kullanan bankalarda yaygın bir şikayet)

Yöntem 2: Manuel Dosya Yükleme (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

Bir hesap özetini doğrudan Xero'ya yükleyin. Bu, dosya doğru biçimde olduğu sürece herhangi bir tarih aralığı ve herhangi bir banka için çalışır.

Desteklenen biçimler:

Biçim	Sütunları Otomatik Eşleştirir	Tekrar Tespiti	En İyi
OFX	Evet	Evet (FITID)	Önerilir
QFX	Evet	Evet (FITID)	Quicken dışa aktarımları
QBO	Evet	Evet (FITID)	QuickBooks dışa aktarımları
CSV	Hayır (manuel eşleştirme)	Hayır	Evrensel yedek
QIF	Evet	Hayır	Eski Quicken

OFX, Xero için en iyi seçenektir. Sütun eşleştirmesi olmadan otomatik olarak içe aktarılır, yinelenenleri önlemek için işlem kimlikleri (FITID'ler) içerir ve hesap numaraları ve işlem türleri gibi meta verileri taşır. CSV çalışır ancak manuel sütun eşleştirmesi gerektirir ve yinelenen koruması yoktur.

Yükleme nasıl yapılır: Muhasebe > Banka Hesapları'na gidin, hesabı seçin, Hesabı Yönet > Hesap Özeti İçe Aktar'a tıklayın, ardından dosyanızı seçin.

Sınırlar: Dosya başına en fazla 1.000 işlem. Daha büyük dosyaları birden çok içe aktarmaya bölün.

Yöntem 3: PDF Hesap Özetlerini Xero'ya Hazır Biçimlere Dönüştürme

Sadece PDF banka hesap özetleriniz olduğunda — ki bu genellikle geçmiş veriler, kapalı hesaplar ve uluslararası bankalar için geçerlidir — önce dönüştürmeniz gerekir.

PDFSub ile Adım Adım:

Bankadan PDF hesap özetinizi indirin
PDFSub'ın Banka Hesap Özeti Dönüştürücüsüne gidin
PDF'yi yükleyin — sürükleyip bırakın veya göz atmak için tıklayın
Çıkarılan işlemleri gözden geçirin
OFX (önerilir) veya CSV olarak indirin
Yukarıdaki Yöntem 2'yi kullanarak Xero'ya aktarın

PDFSub tarih biçimlerini otomatik olarak algılar, para yatırma ve çekme işlemlerini ayırır ve çok satırlı açıklamaları işler. OFX çıktısı, yinelenenleri tespit etmek için FITID'ler içerir — yani aynı işlemleri iki kez yanlışlıkla içe aktarmazsınız.

Adım Adım: Xero'ya Dosya Aktarma

Adım 1: PDF'nizi Dönüştürün (Gerekirse)

PDF banka hesap özetiniz varsa, PDFSub'ın Banka Hesap Özeti Dönüştürücüsünü kullanarak dönüştürün. Çıktı biçimi olarak OFX'i seçin — bu, Xero'nun tercih ettiği biçimdir ve sütun eşleştirme adımını tamamen atlar.

Banka zaten OFX, QFX veya CSV indirmeleri sağlıyorsa bu adımı atlayın.

Adım 2: Xero'ya Yükleyin

Üst menüden Muhasebe'ye, ardından Banka Hesapları'na tıklayın
Hedef banka hesabını bulun ve Hesabı Yönet'e tıklayın
Hesap Özeti İçe Aktar'ı seçin
Gözat'a tıklayın ve dosyanızı seçin
İçe Aktar'a tıklayın

Adım 3: Sütunları Eşleştirin (Yalnızca CSV)

CSV içe aktarıyorsanız, Xero bir sütun eşleştirme ekranı gösterir:

Her sütunu bir Xero alanına atayın: Tarih, Tutar, Ödeme Yapılan, Açıklama, Referans
Dosyanızda sütun başlıkları varsa "İlk satırı içe aktarma" seçeneğini işaretleyin
Sağ taraftaki işlemleri önizleyin — tarihler ve tutarların doğru göründüğünü doğrulayın
Kaydet'e tıklayın

OFX, QFX ve QBO dosyaları bu adımı tamamen atlar — sütunlar otomatik olarak eşleştirilir.

Adım 4: Gözden Geçirin ve Mutabakat Yapın

İçe aktarılan işlemler henüz mutabakatı yapılmamış hesap özeti satırları olarak görünür. Her işlem için Xero üç eylem sunar:

Eşleştir — Xero'daki mevcut bir faturaya, ödemeye veya işleme bağlayın
Oluştur — Yeni bir harcama veya para alma girişi oluşturun, hesap kodları ve vergi oranları atayın
Transfer Et — İki Xero banka hesabı arasındaki transfer olarak kaydedin

Profesyonel ipucu: Tekrarlayan işlemleri otomatikleştirmek için banka kuralları ayarlayın. Kurallar, ödeme yapılan veya açıklamada desenleri eşleştirir ve hesap kodunu ve vergi oranını önceden doldurur. Bu, mutabakat süresini %30-50 oranında azaltabilir.

Adım 5: Bakiyenizi Doğrulayın

Mutabakat yaptıktan sonra, Xero'nun banka hesabı bakiyesini gerçek banka hesap özetinizin bakiyesiyle karşılaştırın. Eşleşmezlerse, tutarsızlıkları belirlemek için Banka Mutabakat Özeti raporunu kullanın.

OFX ve CSV: Xero için Hangi Biçim?

Bir seçim hakkınız varsa, her zaman OFX kullanın. İşte nedenleri:

Özellik	OFX/QFX/QBO	CSV
Sütun eşleştirme	Otomatik	Manuel (ilk içe aktarma)
Tekrar tespiti	Evet (FITID tabanlı)	Hayır
Tarih biçimi	Dosyaya gömülü	Xero bölgesine uymalı
Tutar biçimi	Yapılandırılmış	Tek sütun olmalı, sembolsüz
Hesap meta verileri	Dahil	Mevcut değil
İçe aktarma hızı	Yükle ve tamamdır	Yükle, eşleştir, doğrula
Hata riski	Düşük	Yüksek (biçimlendirme tuzakları)

CSV'yi şu durumlarda kullanın: Bankanız yalnızca CSV sağlıyorsa, içe aktarmadan önce işlemleri düzenlemeniz gerekiyorsa (tekrarları kaldırın, kategoriler ekleyin) veya otomatik kategorizasyon için Xero'nun önceden kodlanmış CSV biçimini kullanmak istiyorsanız.

OFX'i şu durumlarda kullanın: Seçeneğiniz varsa. Daha basit, daha güvenli ve daha hızlıdır.

Xero için CSV Biçimlendirme Kuralları

CSV kullanmanız gerekiyorsa, işte tam gereksinimler. Yanlış bir alan bile tüm içe aktarma işleminin başarısız olmasına neden olabilir.

Gerekli Sütunlar

Sütun	Gerekli	Maksimum Uzunluk	Notlar
Tarih	Evet	—	Xero kuruluşunuzun bölgesine uymalıdır
Tutar	Evet	—	Tek sütun: pozitif = giriş, negatif = çıkış
Lehtar	Hayır	255 karakter	İletişim eşleştirmesi için kullanılır
Açıklama	Hayır	500 karakter	İşlem detayları
Referans	Hayır	255 karakter	Çek numaraları, kimlikler

Tarih Biçimi (Bölgeye Bağlı)

CSV tarihleriniz, Xero kuruluşunuzun bölgesel ayarıyla eşleşmelidir:

ABD kuruluşları: GG/AA/YYYY
İngiltere/AU/NZ kuruluşları: AA/GG/YYYY
Evrensel (her zaman çalışır): YYYY-AA-GG

Ayarlarınızı kontrol edin: Ayarlar > Genel Ayarlar > Bölge.

İki haneli yıllar (01/12/20) ve metin ay adları (01 Kas 2022) kabul edilmez. Gelecek tarihler reddedilir.

Tutar Biçimlendirme Kuralları

Tek Tutar sütunu kullanın — para girişi için pozitif, para çıkışı için negatif
Para birimi sembolleri yok ($, €, £)
Binlik ayıracı olarak virgül yok — 1.234,56 yerine 1234.56 kullanın
Nokta ondalık ayıracı — 47,99 yerine 47.99 kullanın
Parantezli negatifler yok — (47,99) yerine -47.99 kullanın
Sıfır tutarlı işlemler yok — Xero $0.00 satırlarını reddeder

Yapısal Kurallar

Dosyada hiçbir yerde boş satır yok
Satır sonlarında bitişik virgül yok
Toplam veya bakiye içeren alt bilgi satırları yok
Tüm satırlarda tutarlı sütun sayısı
UTF-8 kodlaması (aksanlı karakterler için önemlidir)
Dosya başına maksimum 1.000 işlem

Yaygın hata: Birçok banka ayrı Borç ve Alacak sütunları dışa aktarır. Xero tek bir Tutar sütunu gerektirir. İçe aktarmadan önce bunları birleştirmeniz gerekecek — mevduatlar pozitif, para çekmeler negatif. PDFSub bunu otomatik olarak halleder.

Yaygın İçe Aktarma Hataları (ve Nasıl Düzeltilir)

"Dosya geçerli hesap dökümü verisi içermiyor"

Neden: CSV'de boş satırlar, bitişik boşluklar veya görünmez karakterler. Ayrıca noktalı virgülle ayrılmış dosyalar tarafından da tetiklenir (Avrupa yerel ayarlarında Excel'in CSV kaydetmesi yaygındır).

Düzeltme: Dosyayı bir metin düzenleyicide (Excel değil) açın. Boş satırları kaldırın. Alanların noktalı virgül değil, virgülle ayrıldığını kontrol edin. UTF-8 olarak kaydedin.

"Tarih biçimi tanınmıyor"

Neden: CSV tarihleriniz Xero kuruluşunuzun bölgesel ayarıyla eşleşmiyor. 01/03/2026 ABD biçiminde 3 Ocak, ancak İngiltere biçiminde 1 Mart anlamına gelir.

Düzeltme: Xero bölgenizi kontrol edin (Ayarlar > Genel Ayarlar) ve tarihleri buna göre biçimlendirin. Veya her yerde çalışan ISO biçimini (YYYY-AA-GG) kullanın.

İşlemler yanlış işaretlerle içe aktarılıyor (borçlar alacak olarak)

Neden: CSV'deki işaret sözleşmesi ters çevrilmiş. Bu, kredi kartı ekstrelerinde sıkça olur; satın almalar pozitiftir (daha fazla borcunuz var) ancak Xero bunları negatif (para çıkışı) olarak bekler.

Düzeltme: İçe aktarmadan önce Excel'de Tutar sütununu -1 ile çarpın. Veya ekstre türünü otomatik olarak algılayıp doğru işaret sözleşmesini uygulayan PDFSub ile dönüştürün.

İçe aktarma sonrası yinelenen işlemler

Neden: Banka akışı veya önceki bir içe aktarmadan zaten Xero'da bulunan tarihleri kapsayan bir dosyayı içe aktardınız. Xero, CSV içe aktarmalarından yinelenenleri otomatik olarak kaldırmaz.

Düzeltme: Yinelenenleri belirlemek ve silmek için Yinelenen Ekstre Satırları raporunu (Raporlar > Tüm Raporlar > Yinelenen Ekstre Satırları) kullanın. Bunu önlemek için içe aktarmadan önce mevcut işlemlerin tarih aralığını kontrol edin.

"Tutar sayısal olmalı"

Neden: Tutar sütununda para birimi sembolleri ($), binlik ayıracı virgülleri veya muhasebe biçimli parantezli negatifler.

Düzeltme: Tutar sütunundaki tüm biçimlendirmeyi kaldırın. Değerler düz sayılar olmalıdır: 47.99 veya -47.99.

Ne Zaman Manuel İçe Aktarma Gerekir (Banka Akışları Yeterli Olmadığında)

Banka akışları günlük muhasebe için harikadır, ancak manuel içe aktarmanın tek seçenek olduğu yaygın senaryolar vardır:

Yeni müşteri kaydı. Müşterinin defterleri aylar (veya yıllar)dır tutulmamış. Banka akışları genellikle son 30-90 günü kapsar. PDF ekstrelerinden tam geçmişe ihtiyacınız var.

Kapalı hesaplar. Kapatılmış eski bir işletme hesabı. Banka akışı mümkün değil — bağlantı aktif bir hesap gerektirir. Ancak PDF ekstreleri dosya dolabında duruyor.

Uluslararası bankalar. Xero'nun banka akışı ağını desteklemeyen ABD, İngiltere ve ANZ dışındaki bankalar. Müşteri size aylık olarak PDF ekstrelerini e-posta ile gönderir.

Banka akışı boşlukları. Yodlee tabanlı akış, müşterinin MFA jetonu süresi dolduğu için iki hafta boyunca kesildi. Şimdi eksik işlemleri bir PDF indirmesinden geri doldurmanız gerekiyor.

Yıl sonu yazımı. Vergi sezonu. Masanızda bir yığın PDF banka ekstresi. Müşteri hiç banka akışı kurmamış ve Nisan ayına kadar Xero'da 12 aylık veriye ihtiyacınız var.

Başka bir platformdan geçiş. QuickBooks, Sage veya başka bir sistemden geçiş yapılıyor. Geçmiş banka verilerinin Xero'ya aktarılması gerekiyor ve eski platformun dışa aktarımları yalnızca CSV veya PDF olarak mevcut olabilir.

Tüm bunlar için, PDFSub'ın Banka Ekstresi Dönüştürücüsü PDF ekstrelerini Xero'nun doğrudan içe aktarabileceği OFX veya CSV'ye dönüştürür. 133 dilde 20.000'den fazla banka formatıyla çalışır ve Tier 1 çıkarma işlemleri, dosyayı yüklemeden dijital PDF'leri tarayıcınızda işler.

Sıkça Sorulan Sorular

Xero'ya 90 günden eski banka ekstrelerini içe aktarabilir miyim?

Evet, manuel içe aktarma yoluyla. Banka akışları genellikle son 30-90 günü kapsar, ancak herhangi bir tarih aralığı için CSV veya OFX dosyaları yükleyebilirsiniz. Daha eski PDF ekstrelerini PDFSub kullanarak dönüştürün, ardından dosyayı içe aktarın.

Xero banka içe aktarmaları için en iyi dosya formatı hangisidir?

OFX, Xero için en iyi formattır. Sütun eşleştirmesi olmadan otomatik olarak içe aktarılır, yinelenen tespiti için işlem kimlikleri içerir ve biçimlendirme hatalarını ortadan kaldırır. CSV çalışır ancak manuel sütun eşleştirmesi ve dikkatli biçimlendirme gerektirir.

Xero neden CSV dosyamı reddediyor?

En yaygın nedenler: tarihler kuruluşunuzun bölge ayarıyla eşleşmiyor, tutarlar para birimi sembolleri veya virgül ayırıcıları içeriyor, dosyada boş satırlar var veya dosya virgül yerine noktalı virgül kullanıyor (Avrupa Excel'i). Bu sorunları incelemek ve düzeltmek için dosyayı bir metin düzenleyicide açın.

Uluslararası bankalardan gelen banka ekstrelerini Xero'ya aktarabilir miyim?

Evet. PDF ekstresini PDFSub (133 dili ve 20.000'den fazla bankayı destekler) gibi bir araçla OFX veya CSV'ye dönüştürün, ardından dosyayı içe aktarın. İçe aktarılan işlemlerin para biriminin Xero'daki banka hesabının para birimi ayarıyla eşleştiğinden emin olun.

İçe aktarma sırasında yinelenen işlemleri nasıl önlerim?

CSV yerine OFX formatını kullanın. OFX dosyaları, Xero'nun yinelenenleri tespit etmek için kullandığı benzersiz işlem kimlikleri (FITID'ler) içerir. CSV içe aktarmaları için önce mevcut işlemlerin tarih aralığını kontrol edin ve çakışan dönemlerden kaçının. İçe aktarmadan sonra, yinelenenleri yakalamak için Yinelenen Ekstre Satırları raporunu çalıştırın.

Xero, CSV'de ayrı Borç ve Alacak sütunlarını destekliyor mu?

Hayır. Xero, pozitif değerlerin para girişini ve negatif değerlerin para çıkışını temsil ettiği tek bir Tutar sütunu gerektirir. Bankanız ayrı sütunlar sağlıyorsa, içe aktarmadan önce bunları birleştirmeniz gerekir. PDFSub bunu otomatik olarak halleder — ekstre düzenini algılar ve tek bir işaretli tutar sütunu çıkarır.

Xero'da bir banka ekstresi içe aktarmasını geri alabilir miyim?

Evet. Muhasebe > Banka Hesapları'na gidin, hesaba tıklayın, ardından Banka Ekstreleri sekmesine tıklayın. İçe aktarılan ekstreyi seçin ve Sil'e tıklayın. Bu, içe aktarılan tüm ekstre satırlarını kaldırır (ancak önce geri alınması gereken mutabakatı yapılmış işlemleri değil).

PDFSub'ı 7 gün ücretsiz deneyin — Banka Ekstresi Dönüştürücüsü ve 77+ diğer PDF aracına tam erişim. İstediğiniz zaman iptal edin.