Xero руу банкны хуулгыг хэрхэн оруулах вэ
Банкны дамжуулалт, OFX болон CSV импорт, PDF хөрвүүлэлт, болон түгээмэл импортын алдааг арилгах зэрэг Xero руу банкны хуулгын өгөгдлийг оруулах бүх арга.
Таны харилцагчийн банкны хуулга PDF хэлбэртэй байна, түүнийг Xero руу оруулах шаардлагатай байна. Магадгүй банк нь автомат дамжуулалтыг дэмждэггүй байж болно. Магадгүй та шинэ харилцагчийг бүртгэж, зургаан сарын түүхийг оруулах шаардлагатай байж болно. Эсвэл банкны дамжуулалт хэзээ ч боломжгүй байсан хаалттай данстай харьцаж байж болно.
Ямар ч нөхцөл байдалтай байсан ч Xero нь PDF банкны хуулгыг шууд хүлээж авдаггүй. Та тэр өгөгдлийг Xero уншиж чадах CSV, OFX, эсвэл өөр хэлбэрт оруулах шаардлагатай — болон огноог алдагдуулахгүй, дебет ба кредитийг сольж, эсвэл нэг цагийг зарцуулж хүснэгтийг дахин форматлахгүйгээр хийх хэрэгтэй.
Энэхүү гарын авлага нь бүх аргыг багтаана: автомат банкны дамжуулалт, гар аргаар файл оруулах, болон PDF хөрвүүлэлт. Мөн туршлагатай нягтлан бодогчдыг ч төвөг учруулдаг форматлах дүрэм, түгээмэл алдаанууд.
Xero руу банкны өгөгдлийг оруулах гурван арга
Xero нь танд гүйлгээг банкны дансанд оруулах гурван аргыг санал болгодог. Тус бүр нь өөр өөр давуу талтай бөгөөд ихэнх нягтлан бодогчид нөхцөл байдлаас хамаарч гурвууланг нь ашигладаг.
Арга 1: Банкны дамжуулалт (Автомат холболт)
Xero нь таны банктай шууд холбогдож, гүйлгээнүүдийг автоматаар татаж авдаг — ихэвчлэн өдөр бүр. Энэ нь ажиллаж байх үед хамгийн хялбар арга юм.
Хэрхэн ажилладаг: Нягтлан бодох бүртгэл > Банкны дансууд > Банкны данс нэмэх рүү орж, банкныхаа нэрийг хайж, холболтыг зөвшөөрнө үү. Xero нь гүйлгээнүүдийг татахын тулд шууд банкны түншлэл эсвэл Yodlee (гуравдагч талын агрегатор) ашигладаг.
Сайн ажилладаг үед:
- Банк нь Xero дамжуулалтыг дэмждэг (АНУ, Их Британи, Австрали, Шинэ Зеландын ихэнх томоохон банкууд дэмждэг)
- Та тасралтгүй, гар авалгүй гүйлгээ оруулах шаардлагатай
- Та гүйлгээний огнооноос хэдэн сарын дотор нягталж байна
Ажиллахгүй үед:
- Таны банк дэмжигддэггүй (зарим кредит холдингууд, олон улсын банкууд)
- Та дамжуулалтын эхлэх огнооноос өмнөх гүйлгээнүүдийг авах шаардлагатай
- Данс хаалттай байна — банкны дамжуулалт идэвхтэй холболт шаарддаг
- Yodlee-д суурилсан дамжуулалт байнга салдаг (ихэвчлэн олон хүчин зүйлтэй баталгаажуулалт ашигладаг банкуудад тохиолддог)
Арга 2: Гар аргаар файл оруулах (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)
Хуулгын файлыг шууд Xero руу оруулна уу. Энэ нь ямар ч огнооны хүрээнд болон ямар ч банктай ажилладаг — хэрэв та файлыг зөв хэлбэрээр авсан бол.
Дэмжигдсэн хэлбэрүүд:
| Хэлбэр | Багана автоматаар таарч тохирно | Давхардсан байдлыг илрүүлэх | Хамгийн тохиромжтой |
|---|---|---|---|
| OFX | Тийм | Тийм (FITID) | Санал болгож байна |
| QFX | Тийм | Тийм (FITID) | Quicken экспорт |
| QBO | Тийм | Тийм (FITID) | QuickBooks экспорт |
| CSV | Үгүй (гар аргаар тохируулна) | Үгүй | Бүх нийтийн нөөц арга |
| QIF | Тийм | Үгүй | Хуучин Quicken |
OFX нь Xero-д хамгийн сайн сонголт юм. Энэ нь багана тохируулах шаардлагагүйгээр автоматаар импортолдог, давхардлаас урьдчилан сэргийлэх гүйлгээний дугаар (FITID)-уудыг агуулдаг, болон дансны дугаар, гүйлгээний төрөл зэрэг мета өгөгдлийг агуулдаг. CSV ажилладаг боловч багана тохируулах шаардлагатай бөгөөд давхардлаас хамгаалах боломжгүй.
Оруулах арга: Нягтлан бодох бүртгэл > Банкны дансууд руу орж, дансаа сонгоод, Дансыг удирдах > Хуулгыг оруулах товчийг дарж, файлаа сонгоно уу.
Хязгаарлалт: Нэг файл тутамд хамгийн ихдээ 1,000 гүйлгээ. Том файлуудыг хэд хэдэн удаа хувааж оруулна уу.
Арга 3: PDF хуулгыг Xero-д бэлэн хэлбэрт хөрвүүлэх
Хэрэв танд зөвхөн PDF банкны хуулга байгаа бол (ихэнхдээ түүхэн өгөгдөл, хаалттай данс, олон улсын банкуудтай харьцах үед) та үүнийг эхлээд хөрвүүлэх шаардлагатай.
PDFSub-тай алхам алхмаар:
- Банкнаас хуулгынхаа PDF файлыг татаж авна уу
- PDFSub-ын Банкны хуулгыг хөрвүүлэх хэрэгсэл руу орно уу
- PDF файлыг байршуулна уу — чирээд буулгах эсвэл хайх товчийг дарна уу
- Хөрвүүлсэн гүйлгээнүүдийг шалгана уу
- OFX (санал болгож байна) эсвэл CSV хэлбэрээр татаж авна уу
- Дээрх арга 2-ыг ашиглан Xero руу оруулна уу
PDFSub нь огнооны форматыг автоматаар таньж, хадгаламжийг зээлээс ялгаж, олон мөр бүхий тодорхойлолтыг зохицуулдаг. OFX гаралт нь давхардалтыг илрүүлэх FITID-уудыг агуулдаг — энэ нь та ижил гүйлгээнүүдийг давхар оруулахгүй гэсэн үг.
Алхам алхмаар: Файлыг Xero руу оруулах
Алхам 1: Таны PDF файлыг хөрвүүлэх (Шаардлагатай бол)
Хэрэв танд PDF банкны хуулга байгаа бол PDFSub-ын Банкны хуулгыг хөрвүүлэх хэрэгсэл ашиглан хөрвүүлнэ үү. Гаралт хэлбэрээр OFX-ийг сонгоно уу — энэ нь Xero-гийн хамгийн тохиромжтой хэлбэр бөгөөд багана тохируулах алхмыг бүрэн алгасана.
Хэрэв таны банк аль хэдийн OFX, QFX, эсвэл CSV файлыг татаж авах боломжийг олгодог бол энэ алхмыг алгасана уу.
Алхам 2: Xero руу оруулах
- Дээд цэсэнд Нягтлан бодох бүртгэл гэснийг, дараа нь Банкны дансууд гэснийг дарна уу
- Зорилтот банкны дансыг олоод Дансыг удирдах товчийг дарна уу
- Хуулгыг оруулах гэснийг сонгоно уу
- Бүртгэх товчийг дарж файлаа сонгоно уу
- Оруулах товчийг дарна уу
Алхам 3: Багануудыг тохируулах (Зөвхөн CSV)
Хэрэв та CSV файлыг оруулж байгаа бол Xero багана тохируулах дэлгэцийг харуулна:
- Тус бүр баганыг Xero талбарт тохируулна уу: Огноо, Дүн, Төлөгч, Тодорхойлолт, Лавлагаа
- Хэрэв таны файлд баганы гарчиг байгаа бол "Эхний мөрийг оруулахгүй" гэснийг шалгана уу
- Баруун талд байгаа гүйлгээнүүдийг харна уу — огноо, дүнгүүд зөв харагдаж байгаа эсэхийг шалгана уу
- Хадгалах товчийг дарна уу
OFX, QFX, болон QBO файлууд энэ алхмыг бүрэн алгасана — баганууд автоматаар тохируулагддаг.
Алхам 4: Шалгах ба нягтлах
Оруулсан гүйлгээнүүд нягтлагдаагүй хуулгын мөрүүд хэлбэрээр гарч ирнэ. Гүйлгээ бүрийн хувьд Xero гурван үйлдлийг санал болгодог:
- Тохируулах — Xero дахь байдаг нэхэмжлэх, төлбөр, эсвэл гүйлгээнд холбоно уу
- Үүсгэх — шинэ зарлага эсвэл мөнгө хүлээн авах бичилтийг үүсгэж, дансны код болон татварын хэмжээг онооно уу
- Шилжүүлэх — Xero банкны хооронд шилжүүлэг болгон бүртгэнэ үү
Мэргэжлийн зөвлөгөө: Давтагддаг гүйлгээнүүдийг автоматаар хийхийн тулд банкны дүрмүүдийг тохируулна уу. Дүрмүүд нь төлөгч эсвэл тодорхойлолтын хэв маягийг тааруулж, дансны код болон татварын хэмжээг урьдчилан бөглөнө. Энэ нь нягтлах хугацааг 30–50% хүртэл бууруулж чадна.
Алхам 5: Таны балансыг баталгаажуулах
Нягталсны дараа Xero-гийн банкны дансны балансыг таны бодит банкны хуулгын баланстай харьцуулна уу. Хэрэв тэд таарахгүй бол зөрчлийг олохын тулд Банкны нягтлалтын хураангуй тайланг ашиглана уу.
OFX ба CSV: Xero-д аль хэлбэрийг ашиглах вэ?
Хэрэв та сонголттой бол үргэлж OFX ашиглана уу. Учир нь:
| Онцлог | OFX/QFX/QBO | CSV |
|---|---|---|
| Багана тохиргоо | Автомат | Гар аргаар (эхний импорт) |
| Давхардалтыг илрүүлэх | Тийм (FITID-д суурилсан) | Үгүй |
| Огнооны хэлбэр | Файлд суулгасан | Xero бүс нутагтай таарах ёстой |
| Дүнгийн хэлбэр | Бүтэцтэй | Нэг багана байх ёстой, тэмдэггүй |
| Дансны мета өгөгдөл | Багтсан | Байхгүй |
| Импортын хурд | Оруулаад дуусна | Оруулах, тохируулах, шалгах |
| Алдааны эрсдэл | Бага | Өндөр (форматлах эрсдэл) |
CSV-г ашиглах үед: Таны банк зөвхөн CSV файлыг гаргадаг, гүйлгээнүүдийг импортолхоос өмнө засах шаардлагатай (давхардуудыг арилгах, ангилал нэмэх), эсвэл автоматаар ангилахын тулд Xero-гийн урьдчилан кодлогдсон CSV форматыг ашиглахыг хүсч байвал.
OFX-г ашиглах үед: Хэрэв боломжтой бол. Энэ нь илүү энгийн, аюулгүй, хурдан байдаг.
Xero-д зориулсан CSV форматлах дүрэм
Хэрэв та заавал CSV ашиглах ёстой бол энд нарийвчилсан шаардлага байна. Нэг буруу талбар нь бүхэл бүтэн импортыг бүтэлгүйтүүлж болно.
Шаардлагатай баганууд
| Багана | Шаардлагатай | Хамгийн их урт | Тэмдэглэл |
|---|---|---|---|
| Огноо | Тийм | — | Таны Xero байгууллагын бүс нутгийн тохиргоотой таарах ёстой |
| Дүн | Тийм | — | Нэг багана: эерэг = орж ирсэн, сөрөг = гарсан |
| Төлөгч | Үгүй | 255 тэмдэгт | Харилцагчийг тааруулахад ашиглана |
| Тодорхойлолт | Үгүй | 500 тэмдэгт | Гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээлэл |
| Лавлагаа | Үгүй | 255 тэмдэгт | Шагналын дугаар, ID |
Огнооны хэлбэр (Бүс нутгаас хамаарна)
Таны CSV огноо заавал таны Xero байгууллагын бүс нутгийн тохиргоотой таарах ёстой:
- АНУ-ын байгууллагууд:
MM/DD/YYYY - Их Британи/Австрали/Шинэ Зеландын байгууллагууд:
DD/MM/YYYY - Бүх нийтийн (үргэлж ажилладаг):
YYYY-MM-DD
Өөрийн тохиргоог шалгана уу: Тохиргоо > Ерөнхий тохиргоо > Бүс нутаг.
Хоёр оронтой жил (01/12/20) болон үсгэн сарын нэрс (01 Nov 2022) хүлээн зөвшөөрөгдөхгүй. Ирээдүйн огноонууд хүлээж авагдахгүй.
Дүнгийн форматлах дүрэм
- Нэг Дүн багана ашиглана уу — орж ирсэн мөнгөнд эерэг, гарсан мөнгөнд сөрөг утгатай
- Валютын тэмдэггүй (
$,€,£) - Мянгатын салангаар таслал ашиглахгүй —
1234.56ашиглана уу,1,234.56биш - Цэгээр төгсгөлийг салгана —
47.99ашиглана уу,47,99биш - Хаалтанд байгаа сөрөг утгагүй —
-47.99ашиглана уу,(47.99)биш - Тэг үнэтэй гүйлгээгүй — Xero
$0.00мөрийг хүлээж авдаггүй
Бүтэцийн дүрэм
- Файлын аль ч хэсэгт хоосон мөр байхгүй
- Мөрний төгсгөлд хоосон таслал байхгүй
- Нийт эсвэл балансыг агуулсан доод мөргүй
- Бүх мөрүүдэд баганын тоо тогтмол байна
- UTF-8 кодчилол (тэмдэгт тэмдэгтүүдийн хувьд чухал)
- Нэг файл тутамд хамгийн ихдээ 1,000 гүйлгээ
Түгээмэл алдаа: Олон банкууд тусдаа Дебет болон Кредит багануудтай экспорт хийдэг. Xero нь нэг Дүн багана шаарддаг. Импортолхоос өмнө тэдгээрийг нэгтгэх шаардлагатай — хадгаламж эерэг, зээл сөрөг. PDFSub үүнийг автоматаар зохицуулдаг.
Түгээмэл импортын алдаанууд (болон тэдгээрийг хэрхэн засах вэ)
"Файл нь хүчинтэй хуулгын өгөгдлийг агуулдаггүй"
Шалтгаан: CSV файл дахь хоосон мөрүүд, төгсгөлийн зай, эсвэл харагдахгүй тэмдэгтүүд. Мөн хагас таслалаар салгагдсан файлуудаас (Европын Excel нь CSV-г хадгалах үед түгээмэл) үүсдэг.
Засах арга: Файлыг текст редактор (Excel биш) ашиглан нээнэ үү. Хоосон мөрүүдийг устгана уу. Таслалууд нь талбаруудыг салгаж байгаа эсэхийг шалгана уу (хагас таслал биш). UTF-8 болгон хадгална уу.
"Огнооны хэлбэр танигдахгүй байна"
Шалтгаан: Таны CSV огноо нь таны Xero байгууллагын бүс нутгийн тохиргоотой таарахгүй байна. 01/03/2026 нь АНУ-ын хэлбэрээр нэгдүгээр сарын 3-ны өдөр, харин Их Британийн хэлбэрээр гуравдугаар сарын 1-ний өдөр гэсэн үг юм.
Засах арга: Таны Xero бүс нутгийг шалгана уу (Тохиргоо > Ерөнхий тохиргоо) болон огноог тохирох байдлаар форматлана уу. Эсвэл ISO хэлбэрийг (YYYY-MM-DD) ашиглана уу, энэ нь бүх газарт ажилладаг.
Гүйлгээнүүд буруу тэмдэгтэй импортолдог (дебетүүд кредит шиг)
Шалтгаан: Таны CSV дахь тэмдэгний тогтмол байдал урвуу байна. Энэ нь кредит картын хуулгуудтай байнга тохиолддог, тэнд худалдан авалт нь эерэг (та илүү их төлөх ёстой) боловч Xero тэдгээрийг сөрөг (мөнгө гарсан) гэж хүлээж авдаг.
Засах арга: Импортолхоос өмнө Excel ашиглан Дүн баганыг -1-ээр үржүүлнэ үү. Эсвэл PDFSub ашиглан хөрвүүлнэ үү, энэ нь хуулгын төрлийг автоматаар таньж, зөв тэмдэг тогтмол байдлыг хэрэглэнэ.
Импортын дараа давхар гүйлгээнүүд
Шалтгаан: Та банкны дамжуулалт эсвэл өмнөх импортоос аль хэдийн Xero-д байгаа огноог хамарсан файлыг оруулсан. Xero нь CSV импортоос давхардуудыг автоматаар арилгадаггүй.
Засах арга: Давхар гүйлгээнүүдийг олох, устгахын тулд Давхар хуулгын мөрүүд тайланг (Тайлангууд > Бүх тайлангууд > Давхар хуулгын мөрүүд) ашиглана уу. Үүнийг урьдчилан сэргийлэхийн тулд импортолхоос өмнө байдаг гүйлгээнүүдийн огнооны хүрээг шалгана уу.
"Дүн нь тоон байх ёстой"
Шалтгаан: Дүн багана дахь валютын тэмдэг ($), мянгатын салангаар таслал, эсвэл нягтлан бодох бүртгэлийн хэлбэртэй хаалтанд байгаа сөрөг утга.
Засах арга: Дүн баганаас бүх форматлалыг арилгана уу. Утгууд нь энгийн тоонууд байх ёстой: 47.99 эсвэл -47.99.
Банкны дамжуулалт хангалтгүй үед гар аргаар оруулах шаардлагатай үед
Банкны дамжуулалт нь өдөр тутмын нягтлан бодох бүртгэлд маш сайн, гэхдээ гар аргаар оруулах нь цорын ганц сонголт байдаг түгээмэл тохиолдлууд байдаг:
Шинэ харилцагчийг бүртгэх. Харилцагчийн бүртгэл хэдэн сар (эсвэл жил) хийгдээгүй байна. Банкны дамжуулалт ихэвчлэн 30–90 хоногийг хамардаг. Та PDF хуулгаас бүх түүхийг авах шаардлагатай.
Хаалттай данснууд. Хуучин бизнесийн данс хаагдсан. Банкны дамжуулалт боломжгүй — холболт нь идэвхтэй данс шаарддаг. Гэхдээ PDF хуулгууд нь хавтаст файлд байдаг.
Олон улсын банкууд. АНУ, Их Британи, АНЗ-ээс гадуурх банкууд нь Xero-гийн банкны дамжуулалтын сүлжээг дэмждэггүй. Харилцагч сар бүр PDF хуулгыг танд имэйлээр илгээдэг.
Банкны дамжуулалтын завсар. Yodlee-д суурилсан дамжуулалт нь харилцагчийн MFA токен хугацаа нь дууссанаас болж хоёр долоо хоногийн турш тасалдсан. Одоо та PDF татаж авах хэсгээс алдагдсан гүйлгээнүүдийг нөхөх шаардлагатай.
Жилийн эцсийн бичилт. Татварын улирал. Таны ширээн дээр PDF банкны хуулгын овоолго. Харилцагч банкны дамжуулалтыг тохируулаагүй бөгөөд танд 4-р сар гэхэд Xero руу 12 сарын өгөгдөл хэрэгтэй байна.
Өөр платформ руу шилжих. QuickBooks, Sage, эсвэл өөр системээс шилжиж байна. Түүхэн банкны өгөгдлийг Xero руу оруулах шаардлагатай бөгөөд хуучин платформ нь зөвхөн CSV эсвэл PDF хэлбэрээр экспорт хийж болно.
Эдгээрийн бүх тохиолдолд PDFSub-ын Банкны хуулгыг хөрвүүлэх хэрэгсэл нь PDF хуулгыг Xero шууд оруулж чадах OFX эсвэл CSV хэлбэрт хөрвүүлдэг. Энэ нь 133 хэл дээрх 20,000 гаруй банкны хэлбэртэй ажилладаг бөгөөд Tier 1 хөрвүүлэлтийн процесс нь файлыг байршуулахгүйгээр таны хөтөч дээр дижитал PDF-г боловсруулдаг.
Түгээмэл асуултууд
Би 90 хоногоос дээш настай банкны хуулгыг Xero руу оруулж болох уу?
Тийм ээ, гар аргаар оруулах замаар. Банкны дамжуулалт ихэвчлэн сүүлийн 30–90 хоногийг хамардаг, гэхдээ та ямар ч огнооны хүрээнд CSV эсвэл OFX файлыг байршуулж болно. Хуучин PDF хуулгыг PDFSub ашиглан хөрвүүлээд, дараа нь файлыг оруулна уу.
Xero банкны импортын хувьд аль файл хэлбэр нь хамгийн сайн бэ?
OFX нь Xero-д хамгийн сайн хэлбэр юм. Энэ нь багана тохируулах шаардлагагүйгээр автоматаар импортолдог, давхардалтыг илрүүлэх гүйлгээний дугаарыг агуулдаг, болон форматлах алдааг арилгадаг. CSV ажилладаг боловч гар аргаар багана тохируулах болон болгоомжтой форматлах шаардлагатай.
Яагаад Xero миний CSV файлыг хүлээж авахгүй байна вэ?
Хамгийн түгээмэл шалтгаан: огноо нь таны байгууллагын бүс нутгийн тохиргоотой таарахгүй байна, дүнгүүд нь валютын тэмдэг эсвэл мянгатын салангаар таслал агуулж байна, файлд хоосон мөрүүд байна, эсвэл файл нь таслалын оронд хагас таслал ашигладаг (Европын Excel). Эдгээр асуудлыг шалгаж, засахын тулд файлыг текст редактор ашиглан нээнэ үү.
Би олон улсын банкны хуулгыг Xero руу оруулж болох уу?
Тийм ээ. PDF хуулгыг PDFSub (133 хэл болон 20,000 гаруй банкыг дэмждэг) зэрэг хэрэгсэл ашиглан OFX эсвэл CSV хэлбэрт хөрвүүлээд, дараа нь файлыг оруулна уу. Импортолсон гүйлгээнүүдийн валют нь Xero дахь банкны дансны валютын тохиргоотой таарч байгаа эсэхийг шалгана уу.
Импортын үед давхар гүйлгээнээс хэрхэн зайлсхийх вэ?
CSV оронд OFX хэлбэрийг ашиглана уу. OFX файлууд нь Xero давхардуудыг илрүүлэхэд ашигладаг өвөрмөц гүйлгээний дугаарыг (FITID) агуулдаг. CSV импортын хувьд, импортолхоос өмнө байдаг гүйлгээнүүдийн огнооны хүрээг шалгаж, давхцахаас зайлс хийнэ үү. Импортын дараа давхар гүйлгээнүүдийг олохын тулд Давхар хуулгын мөрүүд тайланг ажиллуулна уу.
Xero нь CSV-д тусад Дебет болон Кредит багануудыг дэмждэг үү?
Үгүй. Xero нь нэг Дүн багана шаарддаг бөгөөд эерэг утгууд нь орж ирсэн мөнгийг, сөрөг утгууд нь гарсан мөнгийг илэрхийлдэг. Хэрэв таны банк тусад багануудтай бол импортолхоос өмнө тэдгээрийг нэгтгэх шаардлагатай. PDFSub үүнийг автоматаар зохицуулдаг — энэ нь хуулгын байршлыг таньж, нэг гарын үсэгтэй дүн баганыг гаргадаг.
Би Xero дахь банкны хуулгын импортыг цуцалж болох уу?
Тийм ээ. Нягтлан бодох бүртгэл > Банкны дансууд руу орж, дансыг дарж, дараа нь Банкны хуулгууд таб руу орно уу. Оруулсан хуулгыг сонгоод Устгах товчийг дарна уу. Энэ нь оруулсан бүх хуулгын мөрүүдийг устгана (гэхдээ нягтлагдсан гүйлгээнүүдийг устгахгүй — эдгээрийг эхлээд нягтлагдаагүй болгох хэрэгтэй).
PDFSub-ыг 7 хоног үнэгүй туршаад үзээрэй — Банкны хуулгыг хөрвүүлэх хэрэгсэл болон 77+ бусад PDF хэрэгслүүдэд бүрэн хандах боломжтой. Хэзээ ч цуцалж болно.