ЗааварWells FargoБанкны тайланExcel

Wells Fargo-ын тайланг Excel руу хөрвүүлэх (2026)

2026 оны гуравдугаар сарын 2

PDFSub Team

Wells Fargo-ын гүйлгээний, хадгаламжийн болон зээлийн картын тайлангийн PDF файлыг Excel, CSV, эсвэл QBO формат руу хөрвүүлэх алхам алхмын гарын авлага.

Та Wells Fargo банкны тайлангийн PDF файлтай бөгөөд түүний мэдээллийг хүснэгтэнд оруулах шаардлагатай байна. Магадгүй та дансны тохирлыг хийж, зардлаа ангилж, эсвэл татварын улирлын баримт бичгийг бэлдэж байж болох юм. Шаардлага нь юу ч байсан, Wells Fargo нь тайлангаас хүснэгт рүү шууд арга замыг санал болгодоггүй.

Wells Fargo нь 70 сая гаруй үйлчлүүлэгчдэд үйлчилдэг — АНУ-ын гурав дахь том банк — бөгөөд тэдгээр үйлчлүүлэгч бүр тайлангаа PDF хэлбэрээр авдаг. Excel сонголт байхгүй, албан ёсны тайлангийн CSV хувилбар байхгүй. Хэрэв та Wells Fargo PDF файлаас текстийг сонгоод Excel руу хуулж үзсэн бол үр дүнг аль хэдийн мэднэ: өдрүүд, тодорхойлолт, мөнгөн дүнгүүд нэг баганад багтсан, холилдсон текстний эмх замбараагүй байдал.

Гүйлгээний, хадгаламжийн болон зээлийн картын дансуудад ашиглах боломжтой Wells Fargo тайлангийн мэдээллийг Excel руу хэрхэн оруулах талаар энд тайлбарласан болно.

Wells Fargo юу өгдөг (мөн юу өгдөггүй)

Юуг ч хөрвүүлэхээс өмнө Wells Fargo юу санал болгодог болохыг ойлгох нь тустай.

PDF тайлан — Wells Fargo Online-ын Тайлан ба Баримт бичиг хэсгээс 7 жил хүртэлх хугацаагаар авах боломжтой. Эдгээр нь шуудангаар хүлээн авдагтай ижил албан ёсны тайлан юм. Зөвхөн PDF форматтай, өөр хувилбаргүй.

Үйл ажиллагааны татан авалт — Дансны үйл ажиллагаа таб-аар дамжуулан авах боломжтой. Wells Fargo нь сүүлийн үеийн гүйлгээний үйл ажиллагаанд зориулж CSV, QFX (Quicken), болон QBO (QuickBooks) экспорт санал болгодог. Асуудлыг шийдэх ёстой мэт сонсогдож байна, тийм үү?

Тийм ч биш. Үйл ажиллагааны татан авалт нь хязгаарлалттай:

Зөвхөн ~18 сарын түүх — Wells Fargo-ын үйл ажиллагааны экспорт нь ойролцоогоор жил хагасыг хамардаг бөгөөд энэ нь 7 жилийн PDF тайлангаас хамаагүй бага юм.
Албан ёсны тайлан биш — татан авалт нь гүйлгээний урсгал юм. Энэ нь эхлэх/дуусч буй үлдэгдэл, хураамжийн хураангуй, хүүгийн задаргаа, өдрийн үлдэгдлийн хүснэгтүүдийг агуулдаггүй.
Тайлангийн түвшний дэлгэрэнгүй мэдээлэл байхгүй — үйлчилгээний хураамж, дансны хэтрүүлсэн төлбөр, төлсөн хүү зэрэг нь CSV болон албан ёсны тайлан дээр өөрөөр хураангуйлагддаг.
Огнооны хязгаарлалт — гүйлгээний хэмжээнээс хамаарч хэд хэдэн хэсэг болгон татан авах шаардлагатай байж болно.

Тиймээс хэрэв та 18 сараас дээш хуучин мэдээлэл хэрэгтэй бол, бүрэн тайлан (зөвхөн гүйлгээний жагсаалт биш) хэрэгтэй бол, эсвэл аудитын зорилгоор албан ёсны бүртгэлийг баталгаажуулах шаардлагатай бол — PDF нь таны цорын ганц сонголт юм.

Арга 1: Банкны тайлан хөрвүүлэгч ашиглах (Санал болгож байна)

Хамгийн хурдан бөгөөд хамгийн үнэн зөв арга бол тусгай банкны тайлан хөрвүүлэгч юм — энэ нь банкны тайлангийн PDF файлуудаас гүйлгээний мэдээллийг гаргаж авахад зориулагдсан хэрэгсэл юм.

Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчдээс ялгаатай нь, банкны тайлан хөрвүүлэгчид санхүүгийн баримт бичгийн бүтцийг ойлгодог. Тэд Wells Fargo-ын гүйлгээний тайлан нь Огноо, Тодорхойлолт, Нэмэгдэл/Хадаламж, Хасалт/Дебет, болон Дуусч буй өдрийн үлдэгдэл гэсэн 5 баганын загварыг ашигладаг болохыг мэддэг. Тэд олон мөр бүхий тодорхойлолтууд, хэсэгчилсэн бүлэглэл, болон Wells Fargo-ын өвөрмөц өдрийн үлдэгдлийн баганыг боловсруулдаг.

PDFSub-тай алхам алхмаар

Wells Fargo-ын тайлангаа татаж авна уу — wellsfargo.com руу нэвтэрнэ үү → Тайлан ба Баримт бичиг → тайлангаа сонгоно уу → PDF татаж авна уу
PDFSub-ын Банкны тайлан хөрвүүлэгч руу орно уу
Wells Fargo PDF-ээ байршуулна уу — чирээд буулгах эсвэл сонгох дарна уу
Хураан авсан мэдээллийг шалгана уу — PDFSub нь та татаж авахаас өмнө гүйлгээг харуулдаг тул та үнэн зөвийг баталгаажуулж болно.
Форматаа сонгоно уу — Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), эсвэл 8 дэмжигдсэн форматаас сонгоно уу.
Татаж авах — Татаж авах товчийг дарна уу эсвэл бүх форматаар ZIP файл авахын тулд "Бүгдийг татаж авах" ашиглана уу.

Wells Fargo-ын дижитал PDF файлуудын хувьд (Онлайн Банкнаас шууд татаж авсан), PDFSub-ын Түвшин 1 экстракшн нь хөрвүүлэлтийг бүхэлд нь таны хөтөч дээр хийдэг — файл таны төхөөрөмжийг хэзээ ч орхидоггүй. Энэ нь мэдрэмтгий санхүүгийн мэдээлэлтэй ажиллах үед чухал юм.

Яагаад энэ нь Wells Fargo-д онцгой сайн ажилладаг:

Wells Fargo-ын 5 баганын загварыг автоматаар таньж, Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн баганыг зөв байршуулдаг (энэ нь гүйлгээний үлдэгдэл биш — доор дэлгэрэнгүй).
Wells Fargo-ын олон мөр бүхий гүйлгээний тодорхойлолтуудыг давхар мөр үүсгэхгүйгээр боловсруулдаг (2–3 мөр түгээмэл).
"Хадаламж ба бусад орлого" болон "Хасалт ба бусад зарлага" зэрэг хэсгийн гарчгуудыг гүйлгээ гэж үзэхгүйгээр алгасаж таньдаг.
Wells Fargo-ын бүх төрлийн дансуудтай ажилладаг — Энгийн гүйлгээ, Өдөр тутмын гүйлгээ, Тэргүүн гүйлгээ, хадгаламж, болон зээлийн карт.
FITID давхар бүртгэлээс хамгаалсан QBO форматаар экспорт хийж QuickBooks руу шууд импорт хийх боломжтой.

Банкны тайлан хөрвүүлэх нь сард $29-аас эхэлдэг (Бизнес төлөвлөгөө + BSC нэмэлт, 500 хуудас) бөгөөд 7 хоногийн туршлагатай үнэгүй туршилттай.

Арга 2: Wells Fargo-ын барьсан үйл ажиллагааны татан авалт

Хэрэв та зөвхөн сүүлийн үеийн гүйлгээнүүд (бүрэн тайлан биш) хэрэгтэй бол, Wells Fargo-ын уугуул CSV экспорт нь хамгийн хурдан сонголт юм.

Татаж авах арга

wellsfargo.com руу нэвтэрнэ үү
Дансандаа очино уу
"Дансны үйл ажиллагаа" таб-ыг дарна уу
Хэрэгцээтэй гүйлгээнүүдийн огнооны хязгаарыг тохируулна уу
"Татаж авах" товчийг дарж, форматаа сонгоно уу (CSV, QFX, эсвэл QBO)
Татаж авсан файлыг Excel-д нээнэ үү

Та юу авах вэ

Wells Fargo-ын CSV нь дараах багануудыг агуулдаг:

Багана	Тодорхойлолт
Огноо	Гүйлгээний огноо (MM/DD/YYYY)
Дүн	Тэмдэглэгдсэн дүн (дебет бол сөрөг)
Тодорхойлолт	Худалдаа эрхлэгч эсвэл гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээлэл

Анхаарах хязгаарлалтууд

~18 сарын түүхийн хязгаар. Wells Fargo-ын үйл ажиллагааны татан авалт нь зөвхөн ойролцоогоор 18 сарыг хамардаг. Түүнээс хуучин бол та PDF тайлан хэрэгтэй болно. Энэ нь Chase (~24 сар) болон 7 жилийн PDF тайлангаас хамаагүй бага юм.

Албан ёсны тайлан биш. CSV экспорт нь гүйлгээний урсгал бөгөөд эхлэх/дуусч буй үлдэгдэл, хураамжийн задаргаа, хүүгийн төлбөр, эсвэл өдрийн үлдэгдлийн хүснэгтийг агуулдаггүй. Хэрэв та эдгээрийг нягтлан бодох эсвэл аудитын зорилгоор хэрэгтэй бол та PDF хэрэгтэй.

Тайлангаас ялгаатай. CSV татан авалт дахь гүйлгээний тодорхойлолтууд нь PDF тайлантай яг таг таарахгүй байж болно. CSV нь товчилсон тодорхойлолтыг ашиглах хандлагатай байдаг бол PDF нь бүрэн олон мөр бүхий дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулдаг.

Энэ арга нь сүүлийн үеийн үйл ажиллагааг хурдан хувийн санхүүгийн хянах зорилгоор ашиглахад тохиромжтой. Илүү өргөн хүрээтэй зүйлсийн хувьд PDF-ийг хөрвүүлнэ үү.

Арга 3: PDF-ээс хуулж буулгах (Санал болгохгүй)

Та Wells Fargo PDF файлаас текстийг сонгоод Excel руу хуулж үзэж болно. Бодит байдал дээр юу болдог вэ гэвэл:

Бүх зүйл нэг баганад ордог. Огноо, тодорхойлолт, мөнгөн дүн, болон үлдэгдэл нь хоорондоо холилддог. PDF файл дээр цэвэрхэн харагддаг гүйлгээ — Огноо, Тодорхойлолт, Хадаламжийн дүн, болон Дуусч буй өдрийн үлдэгдэл нь цэвэрхэн тусгаарлагдсан байдаг — Excel-д багана тусгаарлалтгүй, холилдсон текстний хэсгүүд болдог.

Та үүнийг салгахын тулд Excel-ын "Текст багануудад" (Өгөгдөл таб → Текст багануудад) функц ашиглаж болно, гэхдээ:

Wells Fargo-ын олон мөр бүхий тодорхойлолтууд (ихэвчлэн гүйлгээ тутамд 2–3 мөр) нь мөрний зохицуулалтыг алдагдуулдаг.
Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн багана нь гүйлгээний дүнтэй андуурдаг.
"ХАДАЛАМЖ БА БУСАД ОРЛОГО" зэрэг хэсгийн гарчгууд нь гүйлгээний мэдээлэлтэй холилддог.
Zelle гүйлгээнүүд нь урт лавлагааны дугаарыг агуулдаг бөгөөд энэ нь илүү өргөн мөртэй болдог.
Та нэг тайланг цэвэрлэхэд 30+ минут зарцуулна.

Нэг эсвэл хоёр энгийн тайлан, цөөн гүйлгээтэй бол энэ нь төвөгтэй боловч боломжтой. Түүнээс дээш бол энэ нь хичээл зүтгэл гаргах хэмжээний зүйл биш юм.

Арга 4: Adobe Acrobat Pro

Adobe Acrobat Pro нь "PDF экспортын → Хүснэгт → Microsoft Excel Workbook" функцтэй. Wells Fargo-ын тайлангуудын хувьд үр дүн нь тогтмол сэтгэл дундуур байдаг.

Ихэвчлэн юу болдог вэ гэвэл:

Зохицолгүй баганууд. Wells Fargo-ын 5 баганын загвар нь Acrobat-ын хүснэгт таних чадварыг төөрөлдүүлдэг. Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн багана нь ихэвчлэн Хасалтын баганатай нэгтгэгдэх эсвэл салангад хүснэгт болж хуваагддаг.
Олон мөр бүхий тодорхойлолтын эмх замбараагүй байдал. Wells Fargo-ын тодорхойлолтууд нь ихэвчлэн 2–3 мөр үргэлжилдэг тул Acrobat нь мөр бүрийг тусад нь мөр болгон авч үздэг. Нэг Zelle төлбөр нь тодорхойлолтын хэсгүүд нь тархсан гурван мөр болдог.
Хэсгийн гарчгууд нь мэдээллийн мөр болдог. "Хадаламж ба бусад орлого" болон "Хураамж ба үйлчилгээний төлбөр" зэрэг хэсгийн гарчгууд нь гүйлгээний хүснэгттэй холилддог.
Өдрийн үлдэгдэл буруу хамааралтай. Дуусч буй өдрийн үлдэгдэл нь буруу гүйлгээнд хамаарах эсвэл холбогдоогүй тусдаа багана болж гарч ирдэг.

Хэрэв танд Acrobat Pro байвал, үүнийг хурдан туршиж үзэх нь зүйтэй — зарим Wells Fargo тайлангууд нь тайлангийн хугацаа болон дансны төрлөөс хамаарч илүү сайн хөрвөж чаддаг. Гэхдээ их хэмжээний гараар цэвэрлэх шаардлагатай болно.

Wells Fargo PDF форматыг ойлгох

Wells Fargo тайлангууд нь бусад банкуудаас ялгаатай хэд хэдэн онцлог шинж чанартай байдаг:

Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн багана

Энэ бол Wells Fargo тайлангуудын талаар ойлгох хамгийн чухал зүйл юм. Тав дахь багана — "Дуусч буй өдрийн үлдэгдэл" — нь running transaction balance биш. Энэ нь өдөр бүрийн төгсгөлд дансны үлдэгдлийг харуулдаг, гүйлгээ тус бүрийн дараах үлдэгдэл биш юм.

Энэ нь хэрэв та нэг өдөр гурван гүйлгээ хийсэн бол, зөвхөн тухайн өдрийн сүүлийн гүйлгээ нь Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн баганад үлдэгдэлтэй байх болно гэсэн үг. Бусад нь хоосон байна. Гүйлгээний үлдэгдлийг хүлээдэг ердийн хөрвүүлэгчид (Chase-ийн өгдөг шиг) үүнийг буруу ойлгож, алдаа үүсгэх эсвэл хоосон өгөгдөл тэмдэглэх болно.

Хэсэгчилсэн гүйлгээний байршил

Wells Fargo нь гүйлгээнүүдийг тодорхой заагдсан хэсгүүдэд ангилдаг:

Хадаламж ба бусад орлого — орж ирсэн мөнгө (цалин, шилжүүлэг, буцаан олголт)
Хасалт ба бусад зарлага — гарч буй мөнгө (худалдан авалт, төлбөр төлөх, шилжүүлэг)
Хураамж ба үйлчилгээний төлбөр — сарын байршуулах хураамж, дансны хэтрүүлсэн төлбөр, шилжүүлгийн хураамж

Энэхүү ангилал нь тусгай хөрвүүлэгчдэд гүйлгээнүүдийг автоматаар ангилахад тусалдаг боловч бүтцийг нь ойлгодоггүй ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчдийг төөрөлдүүлдэг.

Олон мөр бүхий тодорхойлолт

Wells Fargo-ын гүйлгээний тодорхойлолтууд нь ихэвчлэн 2–3 мөр үргэлжилдэг. Жишээ нь Zelle гүйлгээ нь тайлан дээр ийм харагддаг:

03/15  JOHN SMITH-аас Zelle төлбөр          150.00
       Ref #1234567890

Хоёр дахь мөр дээрх лавлагааны дугаар нь ижил гүйлгээний нэг хэсэг бөгөөд тусад нь гүйлгээ биш юм. Төлбөр төлөх гүйлгээнүүд ижил төстэй загварыг дагаж мөрддөг:

03/18  ТӨЛӨВЛӨГӨӨ COMCAST CABLE                           89.99
       ОНЛАЙН ШИЛЖҮҮЛЭХ БАТАЛГААЖУУЛАЛТ# 12345678

Олон мөр бүхий тодорхойлолтыг боловсруулдаггүй хөрвүүлэгчид давхар мөртэй болно — нэг нь үндсэн тодорхойлолт, нөгөө нь лавлагааны дугаар эсвэл баталгаажуулсан дэлгэрэнгүй мэдээлэл.

Огнооны формат

Wells Fargo нь гүйлгээний огноонд MM/DD формат ашигладаг (жишээ нь, "03/15") жилгүйгээр. Жил нь тайлангийн толгой хэсэгт харуулсан тайлангийн хугацаанаас хамаарна. Сайн хөрвүүлэгчид үүнийг автоматаар хийдэг. Хэрэв таных хийхгүй бол та жилийг гараар нэмэх шаардлагатай болно.

Дансны төрлүүдийн ялгаа

Wells Fargo нь хэд хэдэн төрлийн гүйлгээний данс санал болгодог бөгөөд тэдгээрийн тайлангууд нь бага зэрэг ялгаатай байдаг:

Хувийн гүйлгээ (Энгийн, Өдөр тутмын, Тэргүүн)

Гурав нь 5 баганын загварыг ашигладаг. Гол ялгаа нь хураамжийн хэсэгт байдаг:

Энгийн гүйлгээ — сарын хураамжгүй, хязгаарлагдмал боломжуудтай.
Өдөр тутмын гүйлгээ — сард $10 хураамж (арилгах боломжтой), хураамж арилгах төлөвийг харуулна.
Тэргүүн гүйлгээ — сард $25 хураамж (арилгах боломжтой), Wells Fargo бус АТМ-ийн хураамжийн нөхөн төлбөр зэрэг нэмэлт боломжуудыг тусад нь мөр болгон харуулдаг.

Хураамж арилгах нөхцлүүд нь тайлан дээр дэлгэрэнгүй бичигдсэн байдаг бөгөөд эдгээр нэмэлт мөрүүд нь хэрэв зөв боловсруулагдахгүй бол экстракшнд саад учруулж болно.

Хадгаламжийн дансууд

Wells Fargo хадгаламжийн тайлангууд нь ижил төстэй загварыг ашигладаг боловч жилийн хувийн хүү (APY) болон олсон хүүг харуулсан хүүгийн хураангуй хэсгийг агуулдаг. Гүйлгээний хэмжээ нь ихэвчлэн бага байдаг тул эдгээр тайлангуудыг хөрвүүлэхэд хялбар болгодог.

Зээлийн картын тайлангууд

Wells Fargo зээлийн картын тайлангууд нь гүйлгээ/хадгаламжаас өөр өөр байршилтай байдаг:

Давхар огнооны баганууд — гүйлгээний огноо болон бүртгэгдсэн огноо хажууд байрладаг.
Шагнал/онооны хэсэг — олсон, зарцуулсан, болон үлдсэн онооны хураангуй.
APR задаргаа — худалдан авалт, бэлэн мөнгөний урьдчилгаа, болон үлдэгдэл шилжүүлэг тус бүр өөрийн хүүтэй хамт.
Төлбөрийн хураангуй — хамгийн бага төлбөр, шинэ үлдэгдэл, болон төлбөрийн эцсийн хугацаа нь дээд талд байрлах хайрцагт байдаг.

Шагнал болон APR хэсгүүдийг гүйлгээний экстракшны үед алгасах ёстой боловч зарим ердийн хэрэгслүүд үүнийг гүйлгээний мэдээлэл гэж андуурдаг.

Бизнесийн дансууд

Wells Fargo бизнесийн гүйлгээний тайлангууд нь илүү дэлгэрэнгүй гүйлгээний төрлийн ангиллыг агуулдаг бөгөөд худалдаа эрхлэгчдийн үйлчилгээ, цалингийн дебет, болон арилжааны хадаламжуудад зориулсан нэмэлт хэсгүүдтэй байж болно. Хосолсон тайлангууд — нэг PDF файл дээр хэд хэдэн данс гарч ирдэг — нь бизнесийн үйлчлүүлэгчдэд түгээмэл байдаг. Эдгээр нь дансны дугаараар мэдээллийг тусад нь ангилах чадвартай хөрвүүлэгчдийг шаарддаг.

Түгээмэл хөрвүүлэлтийн асуудлууд ба шийдлүүд

Асуудал: Хадаламж ба хасалтыг буруу багананд оруулах

Wells Fargo нь тайлан дээр хадаламж болон хасалтыг өөр өөр хэсэгт тусад нь ангилдаг боловч ижил багануудыг ашигладаг. Зарим хөрвүүлэгчид бүх зүйлийг нэг "Дүн" баганад оруулж, тэмдэг (+/-) хадгалдаггүй. Шийдэл: Хэсгийн гарчгуудыг уншиж гүйлгээний чиглэлийг тодорхойлох хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл хөрвүүлэлтийн дараа гараар тэмдэг нэмэх.

Асуудал: Өдрийн үлдэгдэл нь гүйлгээний дүнтэй адил харагдах

Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн багана нь Wells Fargo-ын загварыг ойлгодоггүй хэрэгслүүдээр хадаламж эсвэл хасалтын дүн гэж андуурч болно. Шийдэл: Энэ баганыг таньдаг тусгай банкны тайлан хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл зөвхөн гүйлгээний дүнг хэрэгтэй бол хөрвүүлэлтийн дараа үлдэгдлийн баганыг устгах.

Асуудал: Zelle гүйлгээнүүд нь нэмэлт мөртэй болдог

Zelle төлбөрүүд нь лавлагааны дугаар болон заримдаа хүлээн авагчийн нэрийг тусад нь мөрөнд оруулдаг. Ердийн хөрвүүлэгчид мөр бүрийг тусад нь гүйлгээ гэж авч үздэг, улмаар үр дүнд нь дүн байхгүй, тусад нь гүйлгээ болж харагддаг. Шийдэл: Олон мөр бүхий тодорхойлолтыг боловсруулдаг хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл хөрвүүлэлтийн дараа нэмэлт мөрүүдийг гараар нэгтгэх.

Асуудал: Хосолсон тайлангууд нь дансыг холино

Хэрэв та хэд хэдэн Wells Fargo данстай бөгөөд хосолсон тайлан авдаг бол, өөр өөр дансны гүйлгээнүүд нь нэг PDF файлын өөр өөр хэсэгт гарч ирдэг. Зарим хөрвүүлэгчид бүх гүйлгээнүүдийг аль дансанд хамаарч байгааг заахгүйгээр холино. Шийдэл: Дансны дугаарын гарчгуудыг таньж, мэдээллийг зохих ёсоор нь ангилдаг хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл тус бүрийн дансны хэсгийг тусад нь хөрвүүлэх.

Асуудал: Хураамжийн хэсэг нь төөрөгдүүлсэн бичлэгүүдийг үүсгэдэг

"Хураамж ба үйлчилгээний төлбөр" хэсэг нь заримдаа (хураамж арилгах нөхцөл гэх мэт) тайлангийн мэдээлэл болгон экстракт хийгддэг тайлбарлах текстийг агуулдаг. Шийдэл: Wells Fargo-ын хураамжийн хэсгийн форматыг таньдаг хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл хөрвүүлэлтийн дараа хураамжийн бичлэгүүдийг гараар шалгаж цэвэрлэх.

Нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамжид импортлох

Wells Fargo-ын мэдээллийг хөрвүүлсний дараа түгээмэл нягтлан бодох бүртгэлийн платформд хэрхэн оруулах талаар энд тайлбарласан болно:

QuickBooks Online — Хамгийн цэвэр импортын тулд QBO форматыг ашиглана уу. Банк → Данс холбох → Компьютерээс байршуулах → QBO файлыг сонгоно уу. QuickBooks нь гүйлгээнүүдийг тааруулж, FITID давхар импортыг таслан зогсооно. Дэлгэрэнгүй алхмуудын тулд QuickBooks руу банкны тайлан импортлох гарын авлагаа үзнэ үү.

QuickBooks Desktop — QBO эсвэл IIF форматыг ашиглана уу. Файл → Импорт → Вэб холболтоос (QBO файлуудын хувьд).

Xero — OFX форматыг ашиглана уу. Нягтлан бодох бүртгэл → Банкны дансууд → таны данс → Тайлан импортлох. Xero нь OFX болон CSV-г хүлээн авдаг. OFX нь давхар бүртгэлээс хамгаалах гүйлгээний ID-г агуулдаг тул илүүд үздэг. Дэлгэрэнгүй алхмуудын тулд Xero руу банкны тайлан импортлох гарын авлагаа үзнэ үү.

FreshBooks — CSV форматыг ашиглана уу. Нягтлан бодох бүртгэл → Банкны импорт → Гүйлгээ импортлох → CSV-г сонгоно уу. Та багануудыг гараар байршуулах шаардлагатай болно.

Wave — CSV эсвэл OFX форматыг ашиглана уу. Нягтлан бодох бүртгэл → Гүйлгээ → Импорт → таны банкыг сонгоно уу → файлыг байршуулна уу.

Excel/Google Sheets — XLSX эсвэл CSV форматыг ашиглана уу. Шууд нээнэ үү эсвэл Өгөгдөл → Текст/CSV-ээс импорт хийнэ үү.

Хөрвүүлсэн Wells Fargo мэдээлэлтэй ажиллах зөвлөмжүүд

Wells Fargo гүйлгээнүүдийг Excel-д оруулсны дараа дараах практик зөвлөмжүүдийг авна уу:

Эхлэх болон дуусч буй үлдэгдэлтэй баталгаажуулна уу. Бүх хадаламжийг нэмж, бүх хасалтыг хасч, үр дүн нь тайлангийн толгой хэсэгт харуулсан эхлэх болон дуусч буй үлдэгдлийн зөрүүтэй тохирч байгаа эсэхийг шалгана уу. Энэ бол хамгийн хурдан үнэн зөв шалгах арга юм.

Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийг ойлгоно уу. Үүнийг гүйлгээний үлдэгдэлтэй андуурч болохгүй. Хэрэв та жинхэнэ гүйлгээний үлдэгдэл хэрэгтэй бол, томъёоны багана үүсгэнэ үү: эхлэх үлдэгдэл + тэмдэглэгдсэн гүйлгээний дүнгүүдийн хуримтлагдсан нийлбэр.

Огнооны баганыг стандартжуулна уу. Excel нь заримдаа огноог текст биш, харин огнооны утга гэж ойлгодог. Огнооны баганыг сонгоно уу → Өгөгдөл → Текст багануудад → Огнооны формат (MDY) сонгоно уу нь зөв огнооны боловсруулалтыг баталгаажуулна. Wells Fargo нь MM/DD формат ашигладаг бөгөөд жилгүй байдаг тул хөрвүүлэгч нь жилийг таньж чадаагүй бол та жилийг гараар нэмэх шаардлагатай болно.

Хэд хэдэн саруудыг болгоомжтой нэгтгэнэ. Хэрэв та хэд хэдэн сарын мэдээллийг нэгтгэж байгаа бол, хоёр дараалсан тайлан дээр гарч ирсэн гүйлгээнүүдийг анхаарна уу. Нэг тайлангийн хугацааны сүүлийн хэдэн гүйлгээ нь дараагийнх нь эхэнд гарч ирж болно.

Ангиллын багана нэмнэ үү. Худалдаа эрхлэгчийн нэр болон гүйлгээний төрлүүд дээр үндэслэн автоматаар ангилахын тулд Excel-ын SEARCH функцийг ашиглана уу:

=IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Шилжүүлэг",IF(SEARCH("ТӨЛӨВЛӨГӨӨ",B2)>0,"Төлбөр",IF(SEARCH("ATM",B2)>0,"Бэлэн мөнгө","Бусад")))

Жил бүр биш, сар бүр хөрвүүлнэ. Татварын улирал ирэх хүртэл 12 сарын тайланг нэг дор хөрвүүлэх гэж бүү хүлээ. Сар бүрийг авмагц хөрвүүлж, зохион байгуулалттай хавтасны бүтцийг хадгална уу.

Түгээмэл асуултууд

Wells Fargo тайланг шууд Excel файлаар татаж авч болох уу?

Үгүй. Wells Fargo нь тайланг зөвхөн PDF форматаар өгдөг. Та үйл ажиллагааны таб-аар дамжуулан сүүлийн үеийн гүйлгээний үйл ажиллагааг (~18 сар хүртэл) CSV хэлбэрээр татаж авч болно, гэхдээ энэ нь албан ёсны тайлан биш, гүйлгээний урсгал юм. Үлдэгдэл болон хураамж бүхий бүрэн тайлангийн хувьд та PDF-ийг хөрвүүлэх ёстой.

Wells Fargo тайланг хэр хол байдгаас авах боломжтой вэ?

Wells Fargo Online (Тайлан ба Баримт бичиг) хэсгээр дамжуулан PDF тайлангуудыг 7 жил хүртэл авах боломжтой. Үйл ажиллагааны таб-ын CSV экспорт нь зөвхөн ойролцоогоор 18 сарыг хамардаг. 7 жилээс дээш хуучин тайлангуудын хувьд Wells Fargo-ын үйлчлүүлэгчийн үйлчилгээтэй (800) 869-3557 утсаар холбогдож, архивлагдсан тайлангийн лавлагааны талаар асууна уу.

Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн багана гэж юу вэ?

Дуусч буй өдрийн үлдэгдэл нь таны дансны үлдэгдлийг календарчилсан өдрийн төгсгөлд харуулдаг — гүйлгээ тус бүрийн дараах үлдэгдэл биш. Хэрэв та гуравдугаар сарын 15-нд таван гүйлгээ хийсэн бол, зөвхөн тухайн өдрийн сүүлийн гүйлгээ нь Дуусч буй өдрийн үлдэгдлийн баганад утгатай байх болно. Бусад нь хоосон байна. Энэ нь гүйлгээ тус бүрийн дараах үлдэгдлийг харуулдаг Chase болон Bank of America-аас ялгаатай.

Яагаад Zelle гүйлгээнүүд нь нэмэлт мөртэй болдог вэ?

Wells Fargo нь Zelle төлбөрүүдийг олон мөр бүхий тодорхойлолттойгоор харуулдаг бөгөөд үүнд илгээгч/хүлээн авагчийн нэр болон лавлагааны дугаар тусад нь мөрөнд ордог. Ердийн хөрвүүлэгчид мөр бүрийг тусад нь гүйлгээ гэж авч үздэг. Олон мөр бүхий тодорхойлолтыг боловсруулдаг тусгай банкны тайлан хөрвүүлэгч ашиглах, эсвэл хөрвүүлэлтийн дараа нэмэлт мөрүүдийг гараар нэгтгэх.

QuickBooks импортын хувьд ямар формат сонгох ёстой вэ?

QBO формат сонгоно уу. Энэ нь QuickBooks-д зориулагдсан бөгөөд гүйлгээний ID-г (FITID) агуулдаг бөгөөд энэ нь давхар импортыг таслан зогсоодог. CSV нь бас ажилладаг боловч багануудыг гараар байршуулах шаардлагатай бөгөөд давхар бүртгэл байхгүй. Дэлгэрэнгүй алхмуудын тулд QuickBooks руу банкны тайлан импортлох гарын авлагаа үзнэ үү.

Энэ нь Wells Fargo бизнесийн дансуудад ажилладаг уу?

Тийм ээ. Хувийн болон бизнесийн Wells Fargo дансууд нь хөрвөх чадвартай дижитал PDF-үүдийг гаргадаг. Бизнесийн дансны тайлангууд нь өөр өөр байршилтай байж болно (худалдаа эрхлэгчдийн үйлчилгээ, цалин, хосолсон олон дансны тайлангуудад зориулсан нэмэлт хэсгүүд), гэхдээ тусгай хөрвүүлэгчид эдгээр ялгааг боловсруулдаг.

Энэ нь Wells Fargo зээлийн картын тайлангуудад ажилладаг уу?

Тийм ээ. Зээлийн картын тайлангууд нь гүйлгээ/хадгаламжаас өөр өөр байршилтай (давхар огнооны баганууд, шагнал хэсэг, APR задаргаа) байдаг боловч тусгай хөрвүүлэгчид эдгээр ялгааг боловсруулдаг. Шагнал болон APR хэсгүүдийг гүйлгээний экстракшны үед алгасаж, таны мэдээллийг бохирдуулахгүй байх болно.

Хөрвүүлэлт хэр үнэн зөв байдаг вэ?

Wells Fargo-ын дижитал PDF файлуудын хувьд (wellsfargo.com-оос шууд татаж авсан), тусгай банкны тайлан хөрвүүлэгчид ихэвчлэн 95–99% үнэн зөв байдлыг хангадаг. Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчид нь 5 баганын загвар болон олон мөр бүхий тодорхойлолтуудтай тул Wells Fargo тайлан дээр ойролцоогоор 70% байдаг. Wells Fargo-ын хуулбарласан эсвэл гэрэл зураг авсан тайлангууд нь OCR боловсруулалт шаарддаг тул бага үнэн зөв байх болно.