Bank of America хуулгыг Excel рүү хөрвүүлэх (2026)

Таны татаж авсан файлуудын хавтаст Bank of America хуулгын PDF файл байна, түүнийг хүснэгтэнд оруулах хэрэгтэй байна. Үүнийг зардлыг хянах, нягтлан бодох бүртгэл, эсвэл татварын бэлтгэлд ашиглах эсэхээс үл хамааран Bank of America нь хуулгын мэдээллийг Excel рүү оруулахыг тийм ч амар хялбар болгодоггүй.

Мэдээж, BofA зарим татан авалтын сонголтуудыг санал болгодог - гэхдээ тэдгээр нь сэтгэл түгшээсэн хязгаарлалттай ирдэг. Хэрэв та BofA PDF-ээс хуулж оруулахыг оролдсон бол үр дүнг мэднэ: нэг багананд холилдсон текст.

Энд Bank of America хуулгын мэдээллийг Excel рүү оруулах бодит арга, данс, хадгаламж, зээлийн картын дансуудад ажилладаг аргууд байна.

Bank of America юу өгдөг (мөн хаана дутагддаг)

Хөрвүүлэх аргуудыг судлахаас өмнө BofA-ийн өөрийнх нь өгдөг зүйлсийг авч үзье.

PDF хуулга — Онлайн Банкнаас (Statements & Documents) долоон жил хүртэлх хугацаанд авах боломжтой. Эдгээр нь нээлтийн/хаалтын үлдэгдэл, хураамжийн хураангуй, гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээлэл бүхий албан ёсны хуулгууд юм. Зөвхөн PDF форматтай.

Гүйлгээний татан авалт — Дансны гүйлгээний түүхээр дамжуулан авах боломжтой. BofA нь CSV, QFX (Quicken), болон QBO (QuickBooks) экспортлох сонголтуудыг санал болгодог. Энэ нь асуудлыг шийдэх ёстой мэт сонсогдож байна, тийм үү?

Бүрэн биш. Гүйлгээний татан авалт нь бодит хязгаарлалттай:

• 60 хоногийн татан авалтын хугацаа — BofA нь нэг CSV экспортыг ойролцоогоор 60 хоногийн гүйлгээгээр хязгаарладаг тул бүтэн жилийн хуулгыг олон удаа татаж, нэгтгэх шаардлагатай болно.
• 3,000 гүйлгээний хязгаар данс/хадгаламжийн дансны хувьд — хэрэв таны сонгосон хугацаанд 3,000-аас дээш гүйлгээ байвал экспорт нь таслагдана.
• 12 сарын зээлийн картын түүх — зээлийн картын CSV татан авалт нь ердөө нэг жилийн түүхийг хамардаг.
• Албан ёсны хуулга биш — татан авалт нь гүйлгээний мэдээлэл бөгөөд бүрэн хуулга биш юм. Нээлтийн/хаалтын үлдэгдэл, хүүгийн задаргаа, хураамжийн хураангуй, өдрийн үлдэгдлийн хүснэгт зэргийг агуулдаггүй.

Тиймээс хэрэв та нэг жилээс дээш хугацааны мэдээлэл, бүрэн хуулга (зөвхөн гүйлгээний жагсаалт биш), эсвэл 12 сараас дээш хугацааны зээлийн картын хуулгыг боловсруулах шаардлагатай бол - PDF нь таны цорын ганц сонголт юм.

---

Арга 1: Банкны хуулга хөрвүүлэгч ашиглах (Зөвлөж байна)

Хамгийн хурдан бөгөөд хамгийн үнэн зөв арга бол тусгай банкны хуулга хөрвүүлэгч юм - энэ нь банкны хуулгын PDF файлаас бүтэцтэй гүйлгээний мэдээллийг гаргаж авахад зориулагдсан хэрэгсэл юм.

Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчдээс ялгаатай нь банкны хуулга хөрвүүлэгчид санхүүгийн баримт бичгийн загварыг ойлгодог. Тэд BofA дансны хуулга нь "Орлого ба бусад зээл"-ийг "Зарлага ба бусад дебет"-ээс тусад нь авдаг гэдгийг мэддэг. Тэд олон мөрний гүйлгээний дэлгэрэнгүй, гүйлгээний үлдэгдэл, BofA-ийн огнооны форматыг зохицуулдаг.

PDFSub-тай алхам алхмаар

1. BofA хуулгаа татаж авна уу — bankofamerica.com → Statements & Documents руу нэвтэрч → сарыг сонгоод → PDF татаж авна уу.
2. PDFSub-ийн Банкны хуулга хөрвүүлэгч руу орно уу
3. BofA PDF-ийг байршуулна уу — чирээд буулгах эсвэл хайх товчийг дарна уу.
4. Гаргаж авсан мэдээллийг шалгана уу — PDFSub нь та татаж авахаас өмнө гүйлгээг харуулдаг тул та үнэн зөвийг баталгаажуулж болно.
5. Форматаа сонгоно уу — Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), эсвэл 8 дэмжигдсэн форматаас аль нэгийг нь сонгоно уу.
6. Татаж авах — Download товчийг дарна уу эсвэл бүх форматаар ZIP файл авахын тулд "Download All"-ийг ашиглана уу.

Bank of America-ийн дижитал PDF файлуудын хувьд (Онлайн Банкнаас шууд татаж авсан), PDFSub-ийн Tier 1 хөрвүүлэлт нь хөрвүүлэлтийг бүхэлд нь таны хөтөч дээр хийдэг — файл таны төхөөрөмжийг орхиж гарахгүй.

Яагаад энэ нь BofA-д онцгой сайн ажилладаг:

• Данс, хадгаламж, зээлийн картын хуулгын огнооны формат болон баганын бүтцийг автоматаар таньдаг.
• Давхар мөр үүсгэхгүйгээр BofA-ийн олон мөртэй гүйлгээний дэлгэрэнгүйг зохицуулдаг.
• Орлогыг зардлаас зөв, тэмдэгтэй үнэ цэнээр ялгадаг.
• BofA-ийн олон улсын валютын гүйлгээ болон хураамжийн зүйлсийг таньдаг.
• FITID давхар мэдрэгчтэй QuickBooks импорт хийхэд зориулсан QBO форматаар экспорт хийдэг.

PDFSub төлөвлөгөө нь сард 10 доллараас эхэлдэг бөгөөд банкны хуулга хөрвүүлэх нь сард 29 доллар (Бизнес + BSC нэмэлт, 500 хуудас) бөгөөд 7 хоногийн турш үнэгүй туршилт хийх боломжтой.

---

Арга 2: BofA-ийн өөрийн гүйлгээ татан авалт

Хэрэв та зөвхөн сүүлийн үеийн гүйлгээг (бүрэн хуулгыг биш) хэрэгтэй бол BofA-ийн өөрийн CSV экспорт нь хамгийн хурдан сонголт юм.

Татаж авах арга

1. bankofamerica.com руу нэвтэрнэ үү.
2. Дансаа сонгоно уу.
3. "Download Transactions" эсвэл татан авалтын дүрсэн дээр дарна уу.
4. Огнооны хугацааг тохируулна уу (нэг удаад ойролцоогоор 60 хоног).
5. "Microsoft Excel & Spreadsheet (CSV)" сонголтыг хийнэ үү.
6. Татаж авсан файлыг Excel-д нээнэ үү.

Та юу авах вэ

BofA-ийн CSV нь дараах багануудыг агуулна:

Багана	Тодорхойлолт
Date	Гүйлгээний огноо (MM/DD/YYYY)
Description	Худалдагч эсвэл гүйлгээний дэлгэрэнгүй
Amount	Тэмдэгтэй үнэ цэнэ (дебетүүдэд сөрөг)
Running Bal.	Гүйлгээний дараах үлдэгдэл (заримдаа багтдаг)

Анхаарах хязгаарлалтууд

60 хоногийн татан авалтын хугацаа. Нэг удаагийн татан авалт нь ойролцоогоор 60 хоногийг хамардаг. Бүрэн жилийн хуулга хэрэгтэй байна уу? Та хэсэг хэсгээр татаж, гараар нэгтгэх шаардлагатай болно. Энэ нь 6-7 тусдаа татан авалт хийж, тус бүрийг нь огнооны хугацааг тохируулах, экспортлох, нэгтгэх шаардлагатай болно.

3,000 гүйлгээний хязгаар. Данс болон хадгаламжийн дансны хувьд BofA нь CSV экспортыг нэг удаад 3,000 гүйлгээгээр хязгаарладаг. Их хэмжээний гүйлгээтэй бизнесийн данснууд үүнд амархан хүрэх боломжтой.

12 сарын зээлийн картын хязгаар. Зээлийн картын CSV татан авалт нь ердөө 12 сарын түүхийг хамардаг. Үүнээс хуучин хуулгын хувьд та PDF хуулгыг ашиглах хэрэгтэй.

Албан ёсны хуулга биш. CSV нь гүйлгээний мэдээлэл бөгөөд нээлтийн/хаалтын үлдэгдэл, хураамжийн хураангуй, хүүгийн төлбөр, эсвэл өдрийн үлдэгдлийн хүснэгтийг агуулдаггүй. Хэрэв та эдгээрийг аудит эсвэл татварын зорилгоор хэрэгтэй бол та PDF файлыг ашиглах хэрэгтэй.

Энэ арга нь сүүлийн үеийн гүйлгээг хурдан хувийн санхүүгийн хянах зорилгоор ашиглахад тохиромжтой. Илүү өргөн хүрээтэй бол PDF файлыг хөрвүүлнэ үү.

---

Арга 3: PDF-ээс хуулж оруулах (Зөвлөдөггүй)

Та BofA PDF дээрх текстийг сонгоод Excel руу хуулж оруулахыг оролдож болно. Бодит байдал дээр юу болдог вэ гэвэл:

Бүх зүйл нэг л баганад ордог. Огноо, дэлгэрэнгүй, үнэ цэнэ, үлдэгдэл нь холилддог, учир нь BofA PDF файлууд зайг ашиглан форматладаг - мөн Excel нь дэлгэрэнгүй дотор зай байх үед нэг талбар хаана дуусч, нөгөө нь хаана эхэлснийг ялгаж чадахгүй.

Та Excel-ийн "Text to Columns" (Өгөгдөл таб → Text to Columns) функцыг ашиглан салгаж болно, гэхдээ:

• BofA-ийн олон мөртэй дэлгэрэнгүй нь мөрний тэнцвэрийг алдагдуулдаг.
• Гүйлгээний үлдэгдэл нь гүйлгээтэйгээ таарахгүй.
• Хэсгийн гарчигууд ("DEPOSITS AND OTHER CREDITS") нь гүйлгээний мэдээлэлтэй холилддог.
• BofA лого болон гарчигны мэдээлэл эхний мөрүүд рүү ордог.
• Та нэг хуулгыг цэвэрлэхэд 30+ минут зарцуулах болно.

Нэг эсвэл хоёр энгийн хуулгын хувьд энэ нь төвөгтэй боловч боломжтой. Үүнээс дээш бол энэ нь хичээл зүтгэл хэмнэхгүй.

---

Арга 4: Adobe Acrobat Pro

Adobe Acrobat Pro нь "Export PDF → Spreadsheet → Microsoft Excel Workbook" функцтэй. BofA хуулгын хувьд үр дүн нь тогтмол муу байдаг.

Ихэвчлэн юу болдог вэ гэвэл:

• Тархсан баганууд. Acrobat хэрэгцээтэйгээс хамаагүй олон багана үүсгэдэг бөгөөд мэдээллийн хэсгүүд нь хачин байрлалд тархсан байдаг.
• Эвдэрсэн текст. Зарим хэрэглэгчид BofA хуулгын текст нь цэвэр текстний оронд тэмдэг эсвэл уншигдахгүй тэмдэгт болж хөрвөдөг гэж мэдээлдэг.
• Нэгдсэн гарчигны мэдээлэл. BofA лого, дансны дугаар, хуулгын хугацааны гарчиг нь гүйлгээний хүснэгттэй нэгддэг.
• Эвдэрсэн үнэ цэнэ. Долларын үнэ цэнэ нь багана хооронд хуваагдаж болно - нэг баганад "$1,234", дараагийнх нь ".56" гэх мэт.

Adobe-ийн өөрийн хэрэглэгчдийн форум дээр олон хэрэглэгчид ялангуяа Bank of America хуулгыг хөрвүүлэх гэж оролдоод сэтгэл дундуур байгаа тухай олон нийтлэл байдаг. Ердийн Adobe модераторын хариулт нь өөр аргыг ашиглах эсвэл банкнаас шууд мэдээлэл авахыг зөвлөдөг.

Хэрэв танд Acrobat Pro байгаа бол хурдан туршиж үзэх нь зүйтэй - зарим BofA хуулгын хугацаа бусдаас илүү сайн хөрвөдөг. Гэхдээ их хэмжээний цэвэрлэх цагийг төлөвлө.

---

Та мэдэх ёстой BofA-ийн онцлог шинж чанарууд

Bank of America PDF файлууд нь ердийн хөрвүүлэгчдийг төөрөлдүүлдэг хэд хэдэн онцлог шинж чанартай байдаг:

Хуулгын форматын тогтвортой байдал

Chase-ээс ялгаатай нь (хэд хэдэн удаа формат өөрчилсөн), BofA нь харьцангуй тогтвортой хуулгын загварыг хадгалсан. Энэ нь хөрвүүлэлтэд сайн мэдээ юм - нэг BofA хуулга дээр ажилладаг хэрэгсэл нь бусад хугацааны хуулгуудтай ч ерөнхийдөө ажиллах болно.

Орлого ба Зарлагын хэсгүүд

BofA дансны хуулга нь гүйлгээг тодорхой тэмдэглэгдсэн хэсгүүдэд хуваадаг: "Орлого ба бусад зээл" ба "Зарлага ба бусад дебет". Энэ хэсэгчилсэн загвар нь тусгай хөрвүүлэгчдэд гүйлгээг ангилахад тусалдаг боловч бүтцийг ойлгодоггүй ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчдийг төөрөлдүүлдэг.

Зээлийн картын хуулгын ялгаанууд

BofA зээлийн картын хуулга нь данс/хадгаламжийн хуулгаас өөр загвартай байдаг. Тэд дараах зүйлсийг агуулдаг:

• Дээд талд нь төлбөрийн хураангуй хэсэг.
• Пост хийгдсэн огноогоор гүйлгээний бүлгүүд.
• Гадаад гүйлгээний хураамжууд нь тусдаа мөр болгон тэмдэглэгдсэн.
• Гүйлгээ гэж гаргаж авах ёсгүй шагнал урамшууллын хураангуй хэсэг.

Бизнес дансны онцлогууд

BofA бизнесийн данс болон Merrill Lynch хуулга нь дансны шинжилгээ, локбокс орлого, санхүүгийн удирдлагын дэлгэрэнгүй зэрэг нэмэлт хэсгүүдийг агуулж болно. Эдгээр нэмэлт хэсгүүд нь хөрвүүлэгч тэдгээрийг алгасахаа мэдэхгүй бол гүйлгээ гаргахад саад учруулж болно.

Цахим хуулга ба цаасан хуулгын PDF

BofA Онлайн Банкнаас шууд татаж авсан хуулга нь дижитал (текст- суурьтай) PDF файл бөгөөд хөрвүүлэхэд тохиромжтой. Хэрэв та цаасан хуулгыг скан хийсэн бол чанар нь мэдэгдэхүйц буурдаг, учир нь OCR боловсруулалт шаардлагатай болдог. Боломжтой бол Онлайн Банкнаас дижитал хувилбарыг үргэлж ашиглаарай.

---

Хөрвүүлсэн BofA мэдээлэлтэй ажиллах зөвлөмжүүд

Таны BofA гүйлгээ Excel-д орж ирсний дараа дараах практик зөвлөмжүүдийг ашиглана уу:

Нээлтийн болон хаалтын үлдэгдэлтэй баталгаажуулна уу. Бүх гүйлгээг нэмээд, хуулгын гарчигт харуулсан үлдэгдэлтэй таарч байгаа эсэхийг шалгана уу. Энэ бол хамгийн хурдан үнэн зөв шалгах арга юм.

Хүлээгдэж буй ба байршсан гүйлгээний зөрүүг анхаарна уу. Хэрэв та хөрвүүлсэн хуулгын мэдээллийг BofA-ийн CSV татан авалттай харьцуулж байгаа бол CSV татаж авсан үед хүлээгдэж байсан гүйлгээнүүдээс болж үнэ цэнэ нь бага зэрэг ялгаатай байж болно.

Огнооны баганыг стандартжуулна уу. Excel нь заримдаа огноог текст биш огнооны утга гэж ойлгодог. Огнооны баганыг сонгоод → Өгөгдөл → Text to Columns → Огнооны формат (MDY) сонгоод зөв огнооны боловсруулалтыг баталгаажуулна уу.

Олон саруудыг болгоомжтой нэгтгэнэ үү. Хэрэв та хэд хэдэн сарын мэдээллийг нэгтгэж байгаа бол сарны хил дээрх давхар гүйлгээнүүдийг анхаарна уу - нэг хуулгын сүүлийн гүйлгээ болон дараагийнх нь эхний гүйлгээ давхцаж болно.

Ангилалын багана нэмнэ үү. Худалдагчийн нэрс дээр үндэслэн автоматаар ангилахын тулд Excel-ийн SEARCH функцыг ашиглана уу:

=IF(SEARCH("AMAZON",B2)>0,"Shopping",IF(SEARCH("TRANSFER",B2)>0,"Transfers","Other"))

Жил бүр биш, сар бүр хөрвүүлнэ үү. Төлбөрийн улирал ирэхэд 12 сарын хуулгыг нэг дор хөрвүүлэх гэж бүү хүлээ. Сар бүр ирсэн даруйд нь хөрвүүлж, зохион байгуулалттай хавтас бүтэц хадгална уу.

---

Түгээмэл асуултууд

Би BofA хуулгыг шууд Excel файлаар татаж авч болох уу?

Үгүй. Bank of America нь хуулгыг зөвхөн PDF форматаар хангадаг. Та гүйлгээний түүх татан авалтын боломжоор дамжуулан сүүлийн үеийн гүйлгээний мэдээллийг CSV хэлбэрээр татаж авч болно, гэхдээ энэ нь гүйлгээний мэдээлэл бөгөөд албан ёсны хуулга биш юм. Үлдэгдэл болон хураамжтай бүрэн хуулгын хувьд та PDF файлыг заавал хөрвүүлэх ёстой.

Би BofA хуулгыг хэр хол хүртэл авч болох вэ?

BofA Онлайн Банкнаас (Statements & Documents) PDF хуулгын хувьд 7 жил хүртэл. CSV гүйлгээний татан авалт нь богино хугацааг хамардаг - ихэнх дансны хувьд ойролцоогоор 12-18 сар. 7 жилээс дээш хуучин хуулгын хувьд Bank of America-ийн хэрэглэгчийн үйлчилгээтэй (800) 432-1000 утсаар холбогдож, архивлагдсан хуулгын сэргээлтийн талаар асууна уу.

Миний BofA CSV татан авалт яагаад бүрэн бус байна вэ?

BofA нь хоёр гол хязгаарлалттай: нэг экспорт тутамд 60 хоногийн татан авалтын хугацаа ба данс/хадгаламжийн дансны хувьд 3,000 гүйлгээний хязгаар. Хэрэв таны татан авалт бүрэн бус харагдаж байвал богино хугацааг туршиж үзээрэй. Зээлийн хувьд CSV татан авалт нь ойролцоогоор 12 сарын түүхээр хязгаарлагддаг.

Энэ нь BofA зээлийн картын хуулгад ажилладаг уу?

Тийм ээ. Bank of America-ийн данс/хадгаламж болон зээлийн картын хуулга хоёулаа сайн хөрвөдөг дижитал PDF файлуудыг гаргадаг. Зээлийн картын хуулга нь өөр загвартай (төлбөрийн хураангуй, шагнал урамшууллын хэсэг, гадаад гүйлгээний хураамж), гэхдээ тусгай хөрвүүлэгчид эдгээр өөрчлөлтийг зохицуулдаг.

QuickBooks импорт хийхэд аль формат сонгох вэ?

QBO формат сонгоно уу. Энэ нь QuickBooks-д зориулагдсан бөгөөд давхар импортыг зогсоох зориулалттай гүйлгээний ID (FITID)-г агуулдаг. CSV нь мөн ажилладаг боловч гараар багана зураглах шаардлагатай бөгөөд давхар мэдрэгчтэй байдаггүй. Дэлгэрэнгүй алхмуудын хувьд QuickBooks руу банкны хуулга импортлох манай зааврыг үзнэ үү.

Хөрвүүлэлт хэр үнэн зөв байдаг вэ?

BofA-ийн дижитал PDF файлуудын хувьд (bankofamerica.com-оос шууд татаж авсан), тусгай банкны хуулга хөрвүүлэгчид ихэвчлэн 95-99% үнэн зөв байдаг. Ердийн PDF-ээс Excel руу хөрвүүлэгчид нь тэдний нарийн төвөгтэй форматлалаас болж банкны хуулга дээр дунджаар 70% орчим байдаг. Скан хийсэн эсвэл зураг авсан хуулгууд нь OCR боловсруулалт шаарддаг тул бага үнэн зөв байх болно.

Энэ нь Merrill Lynch хуулгад ажилладаг уу?

Merrill Lynch хөрөнгө оруулалтын дансны хуулга нь ердийн BofA банкны хуулгаас өөр бүтэцтэй байдаг. Тэд хөрөнгө оруулалтын хураангуй, хөрөнгийн хуваарилалтын диаграм, гүйцэтгэлийн хүснэгт зэргийг агуулж болно. Тусгай банкны хуулга хөрвүүлэгчид гүйлгээ гаргахад анхаардаг тул хөрөнгө оруулалтын дансны хуулгын үр дүн өөр байж болно.