Chase 은행 거래내역 PDF가 있는데, 이 데이터를 스프레드시트로 옮겨야 하나요? 지출을 추적하거나, 계좌를 대조하거나, 세금 시즌을 준비해야 할 수도 있습니다. 어떤 이유에서든 Chase는 이 작업을 쉽게 만들어주지 않습니다.

Chase는 거래내역서를 PDF 형식으로만 제공합니다. 전체 거래내역서에 대한 Excel 옵션이나 CSV 옵션은 없습니다. 그리고 Chase PDF에서 Excel로 복사하여 붙여넣기를 시도했다면 어떻게 되는지 이미 알고 계실 것입니다. 날짜, 설명, 금액이 모두 하나의 열에 엉망으로 섞여 나타납니다.

입출금 계좌, 저축 계좌 및 신용카드 계좌에 모두 적용되는 방법으로 Chase 거래내역 데이터를 실제로 Excel로 가져오는 방법은 다음과 같습니다.

Convert Chase Bank Statements to Excel - step-by-step guide

Chase가 제공하는 것 (그리고 제공하지 않는 것)

무엇이든 변환하기 전에 Chase가 실제로 무엇을 제공하는지 아는 것이 도움이 됩니다.

PDF 거래내역서 - Chase 온라인 뱅킹의 "거래내역서 및 문서"에서 최대 7년까지 이용 가능합니다. 이것은 우편으로 받는 것과 동일한 공식 거래내역서입니다. PDF 형식만 제공되며 다른 형식은 없습니다.

활동 다운로드 - "계좌 활동" → "다운로드"를 통해 이용 가능합니다. Chase는 여기서 CSV, QFX(Quicken), QBO(QuickBooks) 내보내기를 제공합니다. 완벽하게 들리죠?

그렇지 않습니다. 활동 다운로드에는 심각한 제한 사항이 있습니다.

최대 약 24개월의 기록 (신용카드의 경우 때때로 90일)
최대 1,000건의 거래 제한 - 이 수를 초과하면 Chase는 경고 없이 조용히 파일을 잘라냅니다.
공식 거래내역서가 아님 - 단순히 거래 내역입니다. 시작/종료 잔액, 수수료 요약, 이자 내역 및 일일 잔액 표가 누락되었습니다.
OFX 형식 없음 - Chase는 2022년 10월에 OFX Direct Connect를 중단했습니다.

따라서 2년 이상 된 기록이 필요하거나 전체 거래내역서(단순 거래 내역이 아닌)가 필요한 경우 PDF가 유일한 옵션입니다.

방법 1: 은행 거래내역서 변환기 사용 (권장)

가장 빠르고 정확한 방법은 은행 거래내역서 PDF에서 거래 데이터를 추출하도록 특별히 설계된 도구인 전문 은행 거래내역서 변환기를 사용하는 것입니다.

일반적인 PDF-to-Excel 도구와 달리 은행 거래내역서 변환기는 금융 문서의 구조를 이해합니다. Chase 입출금 계좌 거래내역서가 "입금 및 추가", "전자 인출", "ATM 및 직불카드 인출"로 거래를 그룹화한다는 것을 알고 있습니다. 여러 줄로 된 설명, 누적 잔액 및 Chase의 독특한 날짜 형식을 처리합니다.

PDFSub를 사용한 단계별 안내

Chase 거래내역서 다운로드 - chase.com 로그인 → 거래내역서 및 문서 → 거래내역서 선택 → PDF 다운로드
PDFSub 은행 거래내역서 변환기로 이동
Chase PDF 업로드 - 드래그 앤 드롭 또는 클릭하여 찾아보기
추출된 데이터 검토 - PDFSub는 다운로드 전에 거래 내역을 보여주므로 정확성을 확인할 수 있습니다.
형식 선택 - Excel(XLSX), CSV, QBO(QuickBooks), OFX(Xero) 또는 지원되는 8가지 형식 중 선택
다운로드 - "다운로드" 클릭 또는 "모두 다운로드"를 사용하여 모든 형식의 ZIP 파일 다운로드

Process flow: Chase PDF to PDFSub to Excel, CSV, or QBO output

Chase의 디지털 PDF의 경우, PDFSub의 Tier 1 추출 기능은 브라우저 내에서 변환을 완전히 처리합니다. 파일이 기기를 벗어나지 않습니다. 민감한 금융 데이터를 다룰 때 중요한 부분입니다.

Chase에 특히 효과적인 이유:

Chase의 날짜 형식(입출금 계좌의 경우 MM/DD/YYYY, 신용카드의 경우 MM/DD)을 자동 감지하고 거래내역서 기간에서 누락된 연도를 추론합니다.
중복 행을 생성하지 않고 Chase의 여러 줄 거래 설명을 처리합니다.
모든 Chase 계좌 유형(입출금, 저축, 신용카드, 비즈니스)과 함께 작동합니다.
Chase 신용카드 거래내역서의 비표준 페이지 크기(레터 크기가 아닌 법정 크기 페이지 사용)를 처리합니다.
FITID 중복 감지 기능으로 QuickBooks에 직접 가져올 수 있는 QBO 형식으로 내보냅니다.

PDFSub의 올인원 플랜은 사용자당 월 $20(연간) 또는 월 $25(월간)이며, 사용자당 월 500건의 은행 거래내역서 페이지와 7일 무료 체험이 포함됩니다.

방법 2: Chase의 내장 활동 다운로드

최근 거래 내역(전체 거래내역서가 아닌)만 필요한 경우 Chase의 기본 CSV 내보내기가 가장 빠른 옵션입니다.

다운로드 방법

chase.com 로그인
계좌로 이동
필요한 거래 내역의 날짜 범위를 설정합니다.
다운로드 아이콘(아래쪽 화살표)을 클릭합니다.
"스프레드시트(Excel, CSV)"를 선택합니다.
다운로드한 파일을 Excel에서 엽니다.

얻는 것

Chase의 CSV에는 다음 열이 포함됩니다.

열	설명
날짜	거래 날짜
설명	판매점 또는 거래 세부 정보
금액	부호 있는 금액 (차변의 경우 음수)
유형	차변, 대변 등
잔액	누적 잔액 (때때로 생략됨)

주의할 제한 사항

1,000행 함정. Chase는 경고 없이 다운로드를 1,000건의 거래에서 중단합니다. 오류 메시지나 경고 없이 그냥 멈춥니다. 계좌에 해당 날짜 범위에 1,000건 이상의 거래가 있으면 불완전한 파일이 제공됩니다. 이 문제를 해결하기 위해 날짜 범위를 더 작은 청크로 분할하십시오.

약 24개월 기록 제한. 약 2년 이상 된 활동은 다운로드할 수 없습니다. 이전 기록의 경우 PDF 거래내역서가 필요합니다.

공식 거래내역서가 아님. CSV 내보내기에는 시작/종료 잔액, 수수료 내역, 이자 청구액 또는 일일 잔액 표가 포함되지 않습니다. 회계 또는 감사 목적으로 이러한 정보가 필요한 경우 PDF가 필요합니다.

이 방법은 최근 활동에 대한 빠른 개인 금융 추적에는 문제가 없습니다. 더 포괄적인 것이 필요하면 PDF를 변환해야 합니다.

방법 3: PDF에서 복사/붙여넣기 (권장하지 않음)

Chase PDF에서 텍스트를 선택하여 Excel에 붙여넣을 수 있습니다. 실제로 발생하는 일은 다음과 같습니다.

모든 것이 단일 열에 들어갑니다. 날짜, 설명, 금액 및 잔액이 모두 섞여 있습니다. PDF에서 깔끔해 보이는 거래 01/15 Amazon.com -$47.99 $1,234.56는 Excel에서 열 구분 없이 네 개의 별도 행이 됩니다.

Excel의 "텍스트 나누기" 기능(데이터 탭 → 텍스트 나누기)을 사용하여 분할할 수는 있지만:

Chase의 여러 줄 설명은 행 정렬을 깨뜨립니다.
누적 잔액이 거래와 정렬되지 않습니다.
섹션 헤더("입금 및 추가")가 거래 데이터와 혼합됩니다.
단일 거래내역서를 정리하는 데 30분 이상이 소요됩니다.

하나 또는 두 개의 간단한 거래내역서의 경우 번거롭지만 가능합니다. 그 이상은 시간 낭비입니다.

방법 4: Adobe Acrobat Pro

Adobe Acrobat Pro에는 "PDF 내보내기 → 스프레드시트 → Microsoft Excel 통합 문서" 기능이 있습니다. 이론적으로는 완벽하게 작동해야 합니다. 실제로는 Chase 거래내역서가 Acrobat의 내보내기 엔진에 대한 최악의 시나리오 중 하나입니다.

일반적으로 발생하는 일은 다음과 같습니다.

3-4개가 아닌 20개 이상의 열. Acrobat은 필요한 것보다 훨씬 더 많은 열을 생성하며, 병합된 셀과 잘못 정렬된 데이터가 시트 전체에 흩어져 있습니다.
텍스트 조각화. "01/15/2025"와 같은 날짜는 한 셀에 "01", 다른 셀에 "/15", 세 번째 셀에 "/2025"로 나타날 수 있습니다.
데이터와 혼합된 섹션 헤더. "입금 및 추가"가 테이블 구조를 깨뜨리는 행으로 끝납니다.

Adobe 자체 커뮤니티 포럼에는 Acrobat을 사용하여 은행 거래내역서를 변환하려는 좌절한 사용자들이 가득합니다. Adobe 중재자의 일반적인 조언은 무엇입니까? ""서식과 함께 복사"를 사용해 보십시오" 또는 "은행에서 직접 데이터를 가져오십시오."

Acrobat Pro가 있다면 시도해 볼 가치가 있습니다. 일부 Chase 거래내역서는 템플릿 버전에 따라 다른 것보다 더 잘 변환됩니다. 그러나 상당한 수동 정리 없이는 깔끔한 결과를 기대하지 마십시오.

알아야 할 Chase별 특이 사항

Chase PDF에는 일반 변환기를 방해하는 몇 가지 특이 사항이 있습니다.

비밀번호 보호

보안 메시지를 통해 다운로드한 Chase 거래내역서에는 때때로 비밀번호가 보호됩니다. 비밀번호는 일반적으로 SSN 전체 9자리(하이픈 없음)입니다. 보호를 제거하려면 Chrome에서 PDF를 열고 SSN을 입력한 다음 "인쇄" → "PDF로 저장"을 사용합니다. 이렇게 하면 변환할 수 있는 잠금 해제된 복사본이 생성됩니다.

신용카드 거래내역서는 법정 크기 페이지 사용

Chase 신용카드 거래내역서 PDF는 표준 8.5" × 11"가 아닌 8.5" × 14"(법정 크기)입니다. 이로 인해 인쇄 문제가 발생하고 레터 크기 페이지를 예상하는 도구를 혼란스럽게 할 수 있습니다. 첫 페이지에는 거래 추출에서 제외해야 하는 지불 쿠폰 스텁도 포함되어 있습니다.

신용카드 날짜에 연도 누락

Chase 신용카드 거래내역서는 날짜를 연도 없이 MM/DD 형식으로 표시합니다. "01/15"로 표시된 거래는 해당 연도의 1월 15일일 수 있습니다. 좋은 변환기는 거래내역서 기간 헤더에서 연도를 추론합니다. 그렇지 않은 경우 연도를 수동으로 추가해야 합니다.

여러 거래내역서 형식 버전

Chase는 2015년 이후 최소 세 번 PDF 형식을 변경했습니다. 2024년 동안 버전 2와 3이 겹쳐서 같은 연도의 거래내역서라도 레이아웃이 다를 수 있습니다. 이것이 템플릿에 구애받지 않는 변환기가 템플릿 기반 변환기보다 Chase를 더 잘 처리하는 이유입니다.

비즈니스 계좌 차이점

Chase 비즈니스 입출금 계좌 거래내역서에는 텍스트 추출을 방해하는 포함된 수표 이미지가 포함될 수 있습니다. Ink 비즈니스 신용카드 거래내역서는 별도의 차변 및 대변 열(단일 부호 있는 금액 대신)을 사용하고 직원 카드별로 거래를 분해합니다.

변환된 Chase 데이터 작업 팁

Chase 거래 내역을 Excel로 가져온 후에는 다음 실용적인 팁을 따르십시오.

시작 및 종료 잔액으로 확인합니다. 모든 거래 내역을 합산하고 거래내역서 헤더에 표시된 잔액 변경과 일치하는지 확인합니다. 이것이 가장 빠른 정확성 확인 방법입니다.

중복 항목을 제거합니다. 여러 달을 합치는 경우 두 개의 연속된 거래내역서에 나타나는 거래 내역(한 달의 끝, 다음 달의 시작)을 주의하십시오.

날짜 열을 표준화합니다. Excel은 때때로 날짜를 텍스트가 아닌 날짜 값으로 해석합니다. 날짜 열 선택 → 데이터 → 텍스트 나누기 → 날짜 형식(MDY) 선택하여 올바른 날짜 처리를 보장합니다.

카테고리 열을 추가합니다. 데이터가 Excel에 있으면 거래 카테고리(식료품, 공과금, 구독 등)에 대한 열을 추가합니다. 판매점 이름을 기준으로 자동 카테고리화를 위해 Excel의 SEARCH 함수를 사용할 수 있습니다.

=IF(SEARCH("AMAZON",B2)>0,"쇼핑",IF(SEARCH("COMCAST",B2)>0,"공과금","기타"))

연간이 아닌 월별로 변환합니다. 세금 시즌까지 12개월 치 거래내역서를 한 번에 변환하지 마십시오. 도착하는 대로 매월 변환하고 정리된 폴더 구조를 유지하십시오.